HDI LEBEN
Unternehmenspräsentation
HDI Lebensversicherung AG
Marketing | Juni 2021
Marketing-Unterlage
„HDI LEBEN versteht sich in instabilen Zeiten als stabile Konstante für Partner und Kunden.“
Direktor Michael Miskarik, Leiter der Niederlassung Österreich
Inhaltsverzeichnis
HDI LEBEN im Überblick
Was macht HDI LEBEN LEBENSWERT?
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▪ Unsere LEBENSWERTEN Produktlösungen
▪ HDI LEBEN als Teil der HDI/Talanx-Gruppe
▪ Wichtige Kennzahlen
▪ Qualitativ hochwertige Betreuung sowie Unterstützung
▪ Unsere Auszeichnungen
▪ Relevante Kontaktpunkte
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HDI LEBEN im Überblick
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Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021
Unser Anliegen ist es, einen Beitrag zur Steigerung des LEBENSWERTS unserer Partner und Kunden zu leisten. Zu diesem Thema übernehmen wir eine authentische Botschafterrolle. Mit unseren umfassenden Vorsorgelösungen und der langfristig
orientierten Produktgestaltung stellen wir die Werterhaltung in der Zukunft sicher:
ARBEITSWERTsicherung :
Zum Schutz der Arbeitskraft im Falle einer BerufsunfähigkeitZEITWERTsicherung :
Zur Absicherung der finanziellen ZukunftEXISTENZWERTsicherung :
Zur wirtschaftlichen Versorgung der HinterbliebenenSOZIALWERTsicherung :
Für Unternehmer zur finanziellen Absicherung der MitarbeitendenHDI LEBEN
Unser Unternehmen im Überblick
HDI LEBEN ist markterfahrener Spezialist für die finanzielle Absicherung des Lebens
HDI LEBEN
Unser Unternehmen im Überblick
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Wir gehen mit der LEBENSZEIT unserer Partner und Kunden verantwortungsvoll um. Daher gestalten wir Prozesse schlank und zeitsparend. Darüber hinaus klären wir über Wissens- wertes aktiv auf und legen wert auf eine einfache und verständliche Sprache.
LEBENSWERTE Produktlösungen ARBEITSWERTsicherung
▪ Berufsunfähigkeits- versicherung
▪ Erwerbsunfähigkeits- versicherung
ZEITWERTsicherung
▪ Fondsgebundene Rentenversicherung
▪ Rentenversicherung mit Indexbeteiligung
▪ Sofortbeginnende Rentenversicherung
EXISTENZWERTsicherung
▪ Risikoversicherung
SOZIALWERTsicherung
▪ Pensionszusage/ Direkte Leistungszusage
▪ Zukunftssicherung nach § 3 Abs. 1 Ziff 15 lit a EStG
▪ Abfertigungsrückdeckungsversicherung
Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021
HDI LEBEN
ARBEITSWERTsicherung
HDI LEBEN
ZEITWERTsicherung
8 Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021
HDI LEBEN
Eine starke österreichische Marke
Seit
1994
ist die HDI Lebensversicherung AG unter der Marke HDI LEBEN am österreichischen Markt tätig und überzeugt in den Sparten Lebens- und Berufsversicherung mit Qualität und Kompetenz.1998
führte die HDI Lebensversicherung AG als erstes eine Berufsunfähigkeitsversicherung der neuesten Generation mit einem komplett überarbeiteten Bedingungswerk ein.Seit
2009
bietet HDI LEBEN die TwoTrust Fondspolizze mit einem 3-Topf-Hybrid-System an.2016
brachte HDI LEBEN das Produkt TwoTrust Selekt auf den österreichischen Markt.2019
überarbeitete HDI LEBEN ihre Berufsunfähigkeitsversicherung und erweiterte sie dabei um die Zielgruppe der Schüler.2021
launchte HDI LEBEN ihren komplett überarbeiteten TwoTrust Invest und das digitale Beratungstool FondsGuide am österreichischen Markt.HDI LEBEN ist Teil der Talanx-Gruppe
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Geschäftsbereich Industrie-
versicherung
Geschäftsbereich Privat- und
Firmenversicherung International
Geschäftsbereich Konzernfunktionen HDI Global SE HDI Deutschland AG HDI International AG Hannover Rück SE
inkl. HDI Lebensversicherung AG, Direktion für Österreich Geschäftsbereich
Privat- und
Firmenversicherung Deutschland
Geschäftsbereich Rückversicherung
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Das Leben finanziell abzusichern gleicht einem Marathonlauf, da es sich in beiden Fällen um lange
Distanzen handelt. Die Strecke durchzuhalten ist eine großartige Leistung und ein Grund, darauf stolz zu sein. Ein Versicherungsanbieter kann seine Kunden auf deren Lebensmarathon nur dann begleiten, wenn er über die notwendige Beständigkeit und Kapitalkraft verfügt, um Hindernisse erfolgreich zu mei- stern. HDI LEBEN gehört der großen, international agierenden Talanx-Gruppe an.
LEBENSWERT durch
Sicherheit und Finanzstärke der Talanx-Gruppe
Talanx notiert seit 2012 an der Frankfurter Börse im SDAX sowie an der Börse in Hannover.
Der Hauptaktionär der Talanx AG ist mit 79%iger Be- teiligung der Haftpflichtverband der Deutschen
Industrie, Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (HDI V.a.G.).
Auf dem österreichischen Markt ist die heutige HDI LEBEN seit 1994 präsent und beschäftigt rund 55 Mitarbeitende.
Rund 23.000 Mitarbeitende in 150 Ländern sind für den Erfolg der Gruppe verantwortlich. Mit 41,1 Milliarden Euro brutto Beitragseinnahmen im Jahr 2020gehört Talanx zu den großen
Versicherungsgruppen in Europa. Der Hauptsitz der Talanx AG ist Hannover.
Finanzstärke gewährleistet Beständigkeit und Vertrauen. In Zeiten von Niedrigzinsen und angesichts zahlreicher Krisen gewinnt Unternehmensbonität zunehmend an Bedeutung bei der Wahl des richtigen Versicherungsanbieters.
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Die regulatorische Solvency-II-Quote der HDI Lebensversicherung AG liegt zum Stichtag 31.12.2020 nach internem Modell
mit Übergangsmaßnahmen bei
583 %
,ohne Übergangsmaßnahmen bei
235 %*
.Die HDI Lebensversicherung AG ist damit komfortabel
kapitalisiert und übererfüllt die regulatorischen Anforderungen.
LEBENSWERT durch
Sicherheit und Finanzstärke
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* Im Rahmen der Qualitätskontrollen am Ende der komplexen Berechnungen wurde ein Fehler in den Inputdaten entdeckt, der zu ei ner zu geringen Solvency-II-Quote führt. Eine approximative Korrektur dieses Fehlers führt zu einer Erhöhung der Solvency-II-Quote ohne Übergangsmaßnahmen von 207 auf 235 Prozent. Aufgrund der kurzfristigen Veröffentlichungspflichten war ein e Korrektur dieser Zahlen nicht mehr möglich. Im Vorwort des SFCR-Berichtes wird auf den Fehler hingewiesen.
FINANZKRAFTRAITINGS Standard &
Poor‘s A+ stabil (stark): HDI Lebensversicherung AG
A.M. Best A stabil (ausgezeichnet): HDI Lebensversicherung AG
Stand: 28.10.2020
Stand: 16.10.2020
LEBENSWERT durch
Sicherheit und Finanzstärke
Wir sind in der Lage, alle garantierten Leistungen gegenüber unseren Kunden langfristig zu erfüllen.
Renommierte und unabhängige Rating-Agenturen bestätigen, dass wir stabil aufgestellt sind.
Neugeschäft Leben
Neugeschäftsentwicklung
14
11,3 11,5 10,4
8,6 8,2 7,0
7,0
2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014
Quelle: Interne Berechnung
Annual Premium Equivalent (APE) 2014 - 2020
Mio. EUR
Mio. EUR
Mio. EUR
Mio. EUR Mio. EUR
Mio. EUR
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Mio. EUR
Net Promoter Score
Wir werden weiter empfohlen!
60 47
31 17
6 -8
-9
2020 2018 2017 2016 2015
NPS Indexwerte
2014 2013
Net Promotor Score 2013 - 2020
Kompetenz und Zuverlässigkeit
Herausragende BU-Quoten von Morgen & Morgen
Seit 1998 im Morgen & Morgen BU-Rating konstant mit 5 Sternen bewertet!
Dafür steht HDI LEBEN Sicherheit mit Zukunft
© MORGEN & MORGEN GmbH, Stand: M&M Office 3.80.001, Mai 2021
+ + +
Diese Zahlen sprechen für sich! Vorteil von HDI LEBEN im Verhältnis zum Marktdurchschnitt
HDI LEBEN BU-Annahmequote
HDI LEBEN BU-Leistungsquote
HDI LEBEN BU-Prozessquote
84,08 % 84,39 %
0,48 % ca. 72 % niedrigere Prozessquote ca. 8 % höhere Leistungsquote ca. 5 % höhere Annahmequote
16 Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021
Was macht HDI LEBEN LEBENSWERT?
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18 Unternehmenspräsentation | Marketing-Unterlage | Juni 2021
Seine Träume leben, beruflich wie privat. In eigenen vier Wänden wohnen. Um die Welt reisen und neue Kulturen entdecken. Genügend Zeit für Familie und Freunde haben. Ohne finanzielle Sorgen leben und sich hin und wieder etwas Schönes gönnen.
Was immer ein LEBENSWERTES Leben ausmacht – es gibt Voraussetzungen, damit das Leben wirklich LEBENSWERT ist.
Neben Gesundheit zählen Sicherheit und wirtschaftliche Stabilität zu einem glücklichen Dasein.
Mit langjähriger Erfahrung sowie ausgezeichneten Produkt- und Leistungsangeboten engagieren wir uns Tag für Tag für die finanzielle Absicherung.
Das ist unsere Kernkompetenz.
HDI LEBEN
Ein LEBENSWERTES Unternehmen
Mit der richtigen finanziellen Absicherung, das Leben LEBENSWERT machen
HDI LEBEN IST SEIT VIELEN JAHREN EIN AUSGEZEICHNETER VERSICHERER
▪ ASSEKURATA solutions über HDI LEBEN: faire Leistungsregulierung bei Berufsunfähigkeitsversicherung
▪ Infinma über HDI LEBEN: EGO Top und BUZ erfüllten oder übertreffen Marktstandard
▪ Morgen & Morgen über HDI LEBEN: ausgezeichnete Bewertung im BU- Gesamtrating
▪ Franke und Bornberg über HDI LEBEN: Bestnote FFF+
▪ Seit 2016 Zertifizierung zum Leitbetrieb Austria
▪ Werbe Amor Auszeichnung 1. Platz 2020 und 3. Platz 2019
▪ Auszeichnung Versicherungs Award Austria 2020
LEBENSWERT durch unsere Auszeichnungen
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Wir halten unsere Versprechen
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SENSIBILISIEREN DURCH FACHKOMPETENZ UND KLARE SPRACHE
Versicherungslösungen erscheinen auf den ersten Blick komplex, gerade darum ist uns Klarheit in der Information wichtig. Deshalb führt bei Fragen der finanziellen Absicherung kein Weg an professioneller Beratung durch ausgewiesene Spezialisten vorbei. Schließlich spielt neben der Produktqualität die lebensphasenbegleitende Betreuung eine
entscheidende Rolle.
ZUSAMMENARBEIT MIT UNABHÄNGIGEN QUALITÄTSVERMITTLERN
Der Vertrieb unserer Produkte findet ausschließlich über unabhängige Vermittler statt, die wir sorgsam auswählen und mit denen wir langfristig zusammenarbeiten. Das hat einen großen Vorteil für unsere Kunden. Denn die Vermittler stehen in keinem Auftragsverhältnis zu unserem Unternehmen und empfehlen unsere Produkte nur deshalb, weil sie von der
Qualität und der bedarfsspezifischen Eignung überzeugt sind.
LEBENSWERT durch
qualitativ hochwertige Betreuung
Wir setzen auf höchste Qualität in Beratung und Betreuung
LEBENSWERT durch
qualitativ hochwertige Betreuung
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DREI WERKTAGE – NICHT MEHR!
▪
für die Bearbeitung von Kundenanfragen▪
für die Polizzierung von Anträgen▪
für die Bearbeitung von BestandsverträgenWIR VERMEIDEN VERSICHERUNGS-CHINESISCH
Wie oft mussten Sie sich schon durch Versicherungs-Chinesisch in Kundenbriefen quälen?
Wie oft waren Sie gelangweilt, frustriert oder genervt? - Zugegeben, Versicherungs-
Chinesisch lässt sich zum Beispiel in manchen rechtlich verbindlichen Schriftstücke nicht vollständig vermeiden. Im geschäftlichen Alltag sprechen wir überall, wo es möglich ist, eine klare und verständliche Sprache.
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LEBENSWERT durch Spezialistentum
WISSENSVERMITTLUNG FÜR MEHR KLARHEIT
Kunden wollen Transparenz und Sicherheit. Deshalb bieten wir Hilfestellung im Versicherungsdschungel.
Wir übernehmen die Rolle eines aufklärenden Experten, der in erster Linie Orientierung schafft.
WEITERBILDUNGSPROGRAMME
Unsere Qualitätsvermittler erhalten ein modulares Angebot an Weiterbildungsprogrammen. Im HDI LEBEN Lernportal vermitteln wir Grundlagen- und Detailwissen zu unseren Lösungen. In Vorträgen, Workshops und Webinaren bieten wir Wissenswertes zu relevanten rechtlichen und gesellschafts- politischen Themen an. Vermittler sind somit immer aktuell informiert und können Kunden nach bestem Wissen und Gewissen beraten.
VERANSTALTUNGEN
Regelmäßig sind wir bei Veranstaltungen und Messen präsent, die nicht nur zum Wissenstransfer, sondern auch als Diskussionsplattform dienen. Manche davon sind öffentlich zugänglich, um einen Dialog über die Branche und aktuelle Trends bis hin zu Zukunftsszenarien mit der breiten Öffentlichkeit zu führen.
LEBENSWERT durch
noch mehr WISSENSWERTES
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