Diese Position umfasst u. a. folgende Tätigkeiten: Diese Position umfasst u. a. folgende Tätigkeiten:

(1)

101 Akquisition und Kundenpflege

101.01 Neukunden gewinnen Diese Aufgabe umfasst alle Tätigkeiten im Zusammenhang mit Neukunden. Neukunden sind Personen, die bisher weder eine Produktnutzung noch eine Geschäftsbeziehung bei/zur Sparkasse haben.

101.02 Kundenbeziehung pflegen

Diese Position umfasst u. a. folgende Tätigkeiten:

• Sparkasse, z. B. durch Teilnahme an Geschäftseröffnungen, Kundenbesuchen anlässlich u. a. von Geburtstagen, Jubiläen und Essen mit Kunden, repräsentieren

• An Kundenveranstaltungen teilnehmen (Teilnahme mit dem Zweck, Kundenbindungen zu festigen)

• Small-Talk/Kundengespräche, die nicht unmittelbar mit dem Geschäftsbetrieb zu tun haben, führen

• Aufwendungen zur Kundenbindung, Beziehungspflege, z. B. Geburtstagskarten, Karten zum Jubiläum, Weihnachtskarten schreiben

• Interessenten-Anfrage bearbeiten und dokumentieren

101.03 Vertriebsanlässe bearbeiten

• Kunden auf Grund von produktbezogenen Anlässen, z. B. Fälligkeiten, Eingang größerer Geldbeträge, Wiederanlage von Lebensversicherungen ansprechen (inkl. der Erstellung der Anschreiben)

• Gespräche zu Vertriebsanlässen vor- und nachbereiten

• Elektronische Aufgabenmappe bearbeiten

• Ereignislisten und Vertriebslisten bearbeiten

• Abgelaufene Ereignisliste und Hinweise prüfen Hinweis:

Die Zeitaufwendungen für die Durchführung von Vertriebsgesprächen im Zusammenhang mit Kampagnen und Vertriebsaktionen, werden in den Aufgaben 101.04 Kampagnen durchführen, 101.05 Vertriebsaktivitäten für private Kunden durchführen oder 101.06 Vertriebsaktivitäten für gewerbliche Kunden durchführen, erfasst.

101.04 Kampagnen durchführen

• Kundengespräche im Zusammenhang von Kampagnen führen

• Gespräche vor- und nachbereiten Hinweis:

− Die Einbindung von Vertriebsmitarbeitern bei der zentralen Konzeption von

Kampagnen/Vertriebsaktionen wird in den Aufgaben 612.03 Marktforschung oder 612.04 Verkaufsförderung inkl. Kampagnen erfasst.

Definition Kampagne und Vertriebsaktion → siehe Definitionsverzeichnis PARES Kompakt

101.05 Vertriebsaktivitäten für private Kunden durchführen

• Von Vertriebseinheiten eigenständig geplante und durchgeführte Vertriebsaktionen Hinweis:

Dies gilt in Abgrenzung zu den zentral geplanten Vertriebsaktionen und Kampagnen. Definition Kampagne und Vertriebsaktion → siehe Definitionsverzeichnis PARES Kompakt

101.06 Vertriebsaktivitäten für gewerbliche Kunden durchführen

101.07 Nachsorge durchführen

• Befragung des Kunden im Nachgang zum Abschluss eines Nachsorge-relevanten Produkts

• Nachsorge von Servicegeschäftsvorfällen, z. B.

o Freistellungsauftrag ändern → Hinweis auf Veränderung des Anlagevolumens, steuerliche Relevanz, Fremdbankverbindung

o Online-Banking: Limit ändern → Hinweis auf Transaktion, ggf. Geldeingang in Verbindung mit Mittelabflüsse

o Kreditrahmen ändern → Hinweis auf Änderung der finanziellen Verhältnisse

o Sorten bestellen → Hinweis auf Auslandsreise des Kunden, Notwendigkeit einer Kreditkarte bzw.

Versicherung

o Girokonto ändern → Hinweis auf Änderung der Anforderungen an das Girokonto ändern Kontomodell o Online-Banking ändern (inkl. ElPo) → Online-Affinität, kann Auswirkungen auf künftige Kundenansprache

haben, Nutzung elektronisches Postfach (ElPo) etc.

o Sondertilgung Kredit/Darlehen → Hinweis auf Verfügbarkeit von ungebundenem Kapital beim Kunden o Änderung Gutschriftskonto Spar → Abwanderungsgefahr, Kunde möchte freiwerdendes Kapital zu einem

anderen KI leiten

o Geldbestellung → Abwanderungsgefahr oder größere Anschaffung (z. B. Kfz, Urlaub etc.) o Kündigung Mietaval → Ansprache auf Versicherungen, Umzugsservice

Befragung des Kunden bzgl. Kündigungsgründe 101.08 Kündigungsprävention und

Kundenrückgewinnung durchführen

Diese Aufgabe umfasst

• die Kündigungsprävention durchführen

• die Kundenrückgewinnung durchführen unter Einhaltung der datenschutzrelevanten Aspekte (im Rahmen von "Recht auf Vergessenwerden" (DS-GVO)

103 Kundenbetreuung

103.01 Termine vereinbaren (alle Kanäle)

• Termine für Vertriebsgespräche, resultierend aus Kampagnen, vereinbaren

• Termine für Gespräche für eine strukturierte Bedarfsermittlung/Finanzcheck vereinbaren

• Termine für ein allgemeines Vertriebsgespräch mit Kunden vereinbaren 103.05

Produkt- und kundenbezogene Informationen

bereitstellen/ausdrucken

• Produkt- und kundenbezogene Informationen erteilen, z. B. Kontostandsabfragen, Kursauskünfte, Ausdruck der Kontobestände am Schalter, Umsatzabfrage des Kontos, Ausdruck Kundenfinanzstatus etc.

auch im Rahmen des „Rahmenprozess Kundenwunsch bearbeiten“

103.07 Kunden

empfangen/allgemeine Auskünfte erteilen

• Kundenempfang durchführen

• Allgemeine Auskünfte, z. B. bzgl. Öffnungszeiten oder wo, was zu finden ist, erteilen auch im Rahmen des

(2)

„Rahmenprozess Kundenwunsch bearbeiten“

Hinweis:

Gästeempfang in Stabs- und Hilfsbereichen wird in Aufgabe 682.05 Schlüsselwesen/Zugangskontrolle - für Gebäude festlegen und bearbeiten erfasst.

103.09 Veredelungsprozess durchführen

Unter Veredelung spricht man nach Modell V, wenn aus einem Serviceprozess ein zusätzlicher Vertriebsprozess (=Vertriebshinweis an Berater) angestoßen wird.

Auszug aus Modell V:

„Im Rahmen des Prozesses zur Adressänderung unter OSPlus und im Rahmen eines Serviceauftrages wird die Möglichkeit geschaffen an den Berater Vertriebshinweise (Modell V Veredelungsmechanik) mit

Reaktionsmöglichkeit auf Verbundprodukte zu geben.“

Beispiele:

• Aus Serviceprozess Adressänderung -> wird ein Neuabschluss oder eine Anpassung der Hausratversicherung

• Kunde tätigt Überweisung an Reisebüro -> Kreditkarte, Auslandskrankenversicherung

• Kunde ändert oder legt Dauerauftrag für Miete an -> geänderter Versicherungsbedarf, Eigenheimwunsch

• Änderung des Nachnamens und des Familienstandes -> geänderter Versicherungsbedarf, Familienplanung, Eigenheim

Ob die Veredelung selbst vorgenommen wird, über einen Serviceauftrag, OSPlus-Ereignis oder Mail an Kollegen weitergleitet wird, das passt alles.

Wobei die Aufgabe 103.09 nur für die „Veredelung“ zu verwenden ist. Sollte es zu einem Produktabschluss kommen, dann bitte die jeweiligen Fachaufgaben (z.B. 531ff bei Versicherungen) verwenden.

105 Kundenüberleitung

105.10 Kunden überleiten/an Spezialisten weiterleiten

• Kunden an Produktspezialisten überleiten bzw. medial einbinden

• Kunden im Rahmen Segmentierung überleiten

• Beraterwechsel durchführen und Beraterschlüssel pflegen

• Kundenwunsch zur Bearbeitung weiterleiten

• Mediale Marktfolgeprozesse bearbeiten 105.20 Kunden auf SB-Geräte

(Einweisungsgespräch) überleiten

121 Strukturierte Beratung 121.10 Finanzcheck Gespräch

vorbereiten

121.20 Finanzcheck Gespräch PK durchführen und nachbearbeiten

• Basisgespräche

• Update-Gespräche

• Folge- oder unvollständiges SFK-Gespräch Hinweis:

Die Analyse bestehender Depots und Geldanlagekonten (z. B. turnusmäßige Analysegespräche mit dem Kunden) wird in Aufgabe 320.11 Anlageberatungsprozess durchführen eingeschlüsselt.

121.30 Finanzcheck Gespräch IK / Private Banking durchführen und nachbearbeiten

• Basisgespräche

• Folge- oder unvollständiges SFK-Gespräch

• Nutzung der private Banking Lösung CREALOGIX (ELAXY) Hinweis:

Die Analyse bestehender Depots und Geldanlagekonten (z. B. turnusmäßige Analysegespräche mit dem Kunden) wird in Aufgabe 320.11 Anlageberatungsprozess durchführen eingeschlüsselt

121.40 Finanzcheck Gespräch GSK durchführen und

nachbearbeiten

• Basisgespräche

121.45 Finanzcheck Gespräch GK durchführen und nachbearbeiten

• Basisgespräche

121.47 Finanzcheck Freie und Heilberufe durchführen und nachbereiten

• Basisgespräche

121.50 Finanzcheck Gespräch FK durchführen und nachbearbeiten

• Basisgespräche

• Folge- oder

unvollständiges SFK-Gespräch 121.60 Beratungsprozess

Altersvorsorge durchführen und nachbearbeiten

• Beratungsprozess Altersvorsorge 121.62 Beratungsprozess

Immobilien (Detailanalyse)

• Beratungsprozess Immobilien (Detailanalyse)

(3)

durchführen und nachbereiten

121.64 Produktneutrale

Förderberatung durchführen und nachbereiten

Diese Position umfasst

• die produktneutrale Förderberatung.

Sie unterstützt eine vereinfachte Beratungs- und Abschlussfähigkeit für staatlich geförderte Altersvorsorgeprodukte und Vermögensaufbauprodukte. Die produktneutrale Förderberatung hat als übergeordnete Ziele die Gesprächsanzahl, die Qualität und die Effizienz der Beratungsprozesse (auch im Sinne der Erhöhung der Abschlusszahlen) in der Sparkassen-Finanzgruppe zu verbessern und gleichzeitig dem Kunden- bzw. Mitarbeiterwunsch nach entsprechender Darstellung, einfachem Handling und guter Orientierung zu entsprechen.

Hinweis:

Die Zeitaufwendungen für die tatsächlich abgeschlossenen Förder-Produkte sind in der jeweiligen produktbezogenen Aufgabe einzuschlüsseln.

ZU BEACHTEN: Bei der Aufgabe „Produktneutrale Förderberatung durchführen und nachbereiten“ handelt es sich nicht um Produkte wie Förderkredite oder geförderte Investitionen.

121.80 Vertriebserfolgserfassung durchführen

Diese Position umfasst u. a.

• Vertriebserfolgserfassung durchführen 201 Dispositionskredite

201.01 Dispositionskredit beraten und einrichten

• die manuelle Einräumung einer Dispositionskreditlinie 201.21 Dispositionskredit ändern

(erhöhen/reduzieren)

• die manuelle Änderung einer Dispositionskreditlinie

201.31 Disposition/Überziehungen privat bearbeiten

• Überziehung bearbeiten

• Vordisposition bearbeiten

• Überziehungsliste oder automatische Überziehungsbearbeitung (offene Resttätigkeiten Markt) 201.89 Dispositionskredit löschen

203 Privatkredite ohne Baufinanzierung

203.01 Privatkredit beraten und abschließen

• Privatkredit - Stationärer Vertrieb Neugeschäft bearbeiten

• Privatkredit - Modernisierungsdarlehen Neugeschäft stationär bearbeiten

• Privatkredit - Individual Neugeschäft bearbeiten

• Privatkredit Plus bearbeiten (Neugeschäft) Hinweis:

Kredite, die von der Sparkasse vermittelt werden, z. B. S-Privatkredit (S-Kreditpartner), Kredite über Kooperationspartner werden in Aufgaben der Gruppe 207 Vermittlung von privaten Finanzierungen, erfasst.

203.05 Sparkassen-Card Plus Privat bearbeiten

• den Neukredit Sparkassen-Card Plus

• die Änderung des Kreditbetrags

203.21 Privatkredit - Bestand bearbeiten

• Privatkredit - Stationärer Vertrieb Bestand bearbeiten

• Privatkredit - Modernisierungsdarlehen Bestand stationär bearbeiten

• Privatkredit - Individual Bestand bearbeiten

• Privatkredit - Internet-Filiale Bestand bearbeiten

• Privatkredit - Modernisierungsdarlehen Bestand Internet-Filiale bearbeiten

• Privatkredit Plus bearbeiten (Bestandsgeschäft) Hinweis:

Kredite, die von der Sparkasse vermittelt werden, z. B. S-Privatkredit (S-Kreditpartner), Kredite über Kooperationspartner werden in Aufgaben der Gruppe 207 Vermittlung von privaten Finanzierungen, erfasst.

203.31 Mietaval bearbeiten

203.89 Privatkredit/Sparkassen-Card Plus schließen

• Privatkredit schließen

• Sparkassen-Card Plus schließen

204 Private Baufinanzierung Hinweis: Hierunter fällt z.B. auch die Finanzierung des privaten Wohnhauses mit OSPlus_neo eines gewerblichen Kunden (Verwendungszweck)

204.01

Private Baufinanzierung mit OSPlus_neo inkl.

Förderkredite beraten und genehmigen

• Baufinanzierung Vermittlergeschäft bearbeiten (nur sofern die Baufinanzierung über einen Vermittler akquiriert wurde)

• Private Baufinanzierung - Primärbetreuer Anbahnung bearbeiten

• Private Baufinanzierung - Kundengespräch vorbereiten

• Private Baufinanzierung - Neugeschäft abschließen Hinweise:

Alle Tätigkeiten im Rahmen einer Baufinanzierung unter OSPlus_neo (fallabschließend) sind in dieser Aufgabe zu erfassen. (Beratung, Kapitaldienst, Vertragserstellung, FaeH, Förderdarlehen …)

204.02 Nachfolgebearbeitung für Private Baufinanzierung mit OSPlus_neo durchführen

• den Prozess Nachfolgebearbeitung für Private Baufinanzierung mit OSPlus_neo durchführen (alle Marktfolgetätigkeiten wie z. B. Kreditkontrolle durchführen, Konten in Bestand übernehmen, Unterlagen und Checklisten pflegen, …)

Hinweise:

Zeitanteile für die Bearbeitung von Sicherheiten sind in der Aufgabengruppe „281 Sicherheiten private Kunden“

zu erfassen

(4)

205 Private Baufinanzierung Hinweis: Hierunter fällt z.B. auch die Finanzierung des privaten Wohnhauses mit OSPlus_Portal eines gewerblichen Kunden (Verwendungszweck)

205.05

Private Baufinanzierung Engagement mit

OSPlus_Portal beraten und genehmigen

• Baufinanzierung Vermittlergeschäft bearbeiten (nur sofern die Baufinanzierung über einen Vermittler akquiriert wurde)

• Private Baufinanzierung - Primärbetreuer Anbahnung bearbeiten

• Private Baufinanzierung - Kundengespräch vorbereiten

• Private Baufinanzierung - Neugeschäft abschließen

• Akte/ Vorgang in OSPK suchen/ anlegen

• Kapitaldienst ermitteln

• Indikative Wertermittlung private Immobilie durchführen

• Tilgungsersatzmittel in OSPK anlegen

• Versicherungsverkauf aus Baufinanzierung bearbeiten - nur Überleitung zum Versicherungsprozess Hinweise:

Zeitaufwendungen für Einzelprodukte sind in den entsprechenden Aufgaben (z. B. Darlehen aus Eigenmitteln, FaeH, Förderdarlehen) einzuschlüsseln.

205.06 Zweitvotum private

Baufinanzierung durchführen

• Marktfolgevotum private Baufinanzierung durchführen

• Eskalationsverfahren bei unterschiedlichen Voten bearbeiten

205.11 Private Baufinanzierung Eigenmittel abschließen

• Vorcheck durchführen

• Verträge erstellen

• Vorgang vervollständigen und abschließen 205.17 Finanzierung aus einer Hand

beraten und abschließen

• Finanzierung aus einer Hand Bestand (vereinfachtes Verfahren) bearbeiten

• Finanzierung aus einer Hand Bestand bearbeiten 205.29 Förderprogramm für PK

beraten und abschließen 205.31 Fremdwährungskredit für

Privatkunden beraten und abschließen

205.43 Valutierung durchführen

• Valutierung durchführen - Private Baufinanzierung Eigenmittel

• Valutierung durchführen - Private Baufinanzierung Fremdmittel

• Verwendungsnachweis bearbeiten

205.51 Zinsprolongation private Kunden bearbeiten

• Einzel-Zinsprolongation durchführen

• Massen-Zinsprolongation durchführen

• Einzel-Zinsprolongation Fördermittel durchführen

• Forwardzinsvereinbarungen abschließen

205.61 Private Baufinanzierung - Bestand bearbeiten

• Private Baufinanzierung - Vertragsänderung bearbeiten

• Private Baufinanzierung - Schuldneränderung bearbeiten

• Finanzierung aus einer Hand Bestandsgeschäft bearbeiten

• Vorfälligkeitsentschädigung / -entgelt berechnen und vereinnahmen

• Vorzeitige Darlehensrückführung bearbeiten

• Vorzeitige Darlehensrückführung mit Sicherheiten bearbeiten

• Förderkreditgeschäft Bestand bearbeiten

• Fremdwährungskredit für Privatkunden bearbeiten

• Kreditakten führen

205.89 Private Baufinanzierung schließen

• Private Baufinanzierung - Darlehenskonto schließen

• PK Vorzeitige Darlehensrückführung Markt bearbeiten

• PK Vorzeitige Darlehensrückführung Marktfolge Kontext Sicherheitenfreigabe

• Finanzierung aus einer Hand Schließung bearbeiten

• Darlehenskonto für Förderprogramme schließen 207 Vermittlung von privaten Finanzierungen

207.01

Private Finanzierungen (ohne Baufinanzierung) mit Vermittlung an Dritte (Kooperationspartner) beraten und abschließen

• Sonstige Finanzierungen Vermittlung an Dritte (Kooperationspartner) Bestand bearbeiten 207.11 Private Finanzierungen (ohne

Baufinanzierung) mit Vermittlung an Dritte (Kooperationspartner) bearbeiten

• Tätigkeiten, die für bestehende Finanzierungen erfolgen, z. B. die Weitergabe von Namens- und Adressänderungen an den Kooperationspartner.

207.31 Baufinanzierung auf Rechnung Dritter beraten und abschließen

• Hierunter sind Baufinanzierungen zu verstehen, bei denen die Finanzierungsmittel bspw. von Versicherungen bereitgestellt werden.

207.41 Baufinanzierung auf

Rechnung Dritter bearbeiten Diese Position umfasst u. a.

• Tätigkeiten, die für bestehende Finanzierungen erfolgen, z. B. die Weitergabe von Namens- und Adressänderungen an den jeweiligen Kooperationspartner.

(5)

220 Gewerbliche Finanzierungen mit OSPlus_neo 220.01 Investitionskredit

Neugeschäft bearbeiten

• die Kreditbereitstellung für gewerbliche Kunden zur Deckung des Investitionsbedarf (Gebäude, Maschinen, Fuhrpark)

Hinweis: Der Prozess basiert auf OSPlus_neo.

220.21 Kontokorrentkredit abschließen und einräumen 220.23 Rahmenkredite abschließen

Hinweise:

Die Zeitaufwendungen für aus dem Kreditrahmen gewährte Einzelprodukte sind bei den jeweiligen Produkten zu schlüsseln

220.25 Sparkassen-Card Plus für gewerbliche Kunden beraten und abschließen

• Sparkassen-Card Plus für gewerbliche Kunden Bestand bearbeiten die Änderung des Kreditbetrags bearbeiten

220.51 Zinsprolongation gewerbliche Kunden bearbeiten

220.53 Bürgschaftsabruf bearbeiten 220.61 Kontokorrentkredit Bestand

bearbeiten

220.62 Disposition/Überziehungen gewerblich bearbeiten

221 Gewerbliche Finanzierungen mit OSPlus-Kredit

221.01

Gewerbliche Finanzierung mit Fallabschluss und Vertragserstellung am Markt ohne Nutzung der Aktivlinie beraten und abschließen

• Anbahnung bearbeiten

• Regelbasierten Prozess starten

• Kundengespräch vorbereiten

• Gewerbliche Finanzierung Neugeschäft mit Fallabschluss im Markt bearbeiten

• Kapitaldienst ermitteln Hinweise:

Zeitaufwendungen für Einzelprodukte sind in den entsprechenden Aufgaben (z. B. Darlehen aus Eigenmitteln, Kontokorrentkredite) einzuschlüsseln.

221.02

Gewerbliche Finanzierung mit Fallabschluss und Vertragserstellung am Markt unter Nutzung der Aktivlinie beraten und abschließen

• Gewerbliche Finanzierung Neugeschäft mit Fallabschluss im Markt bearbeiten

• Akte/ Vorgang in OSPK suchen/ anlegen Hinweise:

221.03

Gewerbliche Finanzierung mit Beschlusserstellung im Markt beraten und abschließen

• Gewerbliche Finanzierung mit Beschluss im Markt beraten und abschließen

• Kapitaldienst ermitteln Hinweise:

221.05

Gewerbliche Finanzierung - ausführliches Verfahren mit Antragstellung im Markt beraten und abschließen

• Gewerbliche Finanzierung Neugeschäft - beraten und abschließen

• Analyse einbinden

• Kapitaldienst ermitteln

• Rating durchführen

• Vorcheck durchführen

• Marktfolgevotum durchführen

• Eskalationsverfahren bei unterschiedlichen Voten Hinweise:

221.11 Gewerbliche Darlehen aus Eigenmittel abschließen

• Verträge erstellen - Gewerbliche Finanzierung

• Gewerbliche Finanzierung - Vorgang vervollständigen und abschließen

• Lieferantenrefinanzierungskredit bearbeiten

(6)

• Bestellerkredit bearbeiten 221.21 Bauträgerfinanzierung

beraten und abschließen 221.29 Förderprogramm für

gewerbliche Finanzierung beraten und abschließen

221.31 Fremdwährungskredite beraten und abschließen

• Fremdwährungskredite Bestand bearbeiten

• Lieferantenrefinanzierungskredit bearbeiten

• Bestellerkredit bearbeiten 221.33 Konsortialkredite –

Neugeschäft bearbeiten

221.43 Valutierung gewerbliche Finanzierungsmittel durchführen

• Valutierung durchführen - Gewerbliche Finanzierung Eigenmittel

• Valutierung durchführen - Gewerbliche Finanzierung Fremdmittel

• Verwendungsnachweis bearbeiten 221.45 Vermittlung einer

gewerblichen Finanzierung durch Dritte bearbeiten

• Provisionszahlungen bei Vermittlung von Sparkassenprodukten durch Dritte bearbeiten

221.51 Zinsprolongation gewerbliche Kunden mit OSPlus-Kredit bearbeiten

• Einzel-Zinsprolongation durchführen

• Massen-Zinsprolongation durchführen

• Einzel-Zinsprolongation Fördermittel durchführen

• Forwardzinsvereinbarungen abschließen 221.53

Gewerbe- und Geschäftskunden- Finanzierung -

Sondertilgungen bearbeiten 221.62 Disposition/Überziehungen

gewerblich bearbeiten

• Überziehung bearbeiten

• Vordisposition bearbeiten

221.63 Gewerbliche Finanzierung - Bestand bearbeiten

• Finanzierung - Vertragsänderungen bearbeiten

• Konsortialkredite - Bestandsgeschäft (Konsortialführer) bearbeiten

• Vorfälligkeitsentschädigung / -entgelt berechnen und vereinnahmen

• Vorzeitige Darlehensrückführung bearbeiten

• Vorzeitige Darlehensrückführung mit Sicherheiten bearbeiten

• Rahmenkredite Bestand bearbeiten

• Förderkreditgeschäft Bestand bearbeiten

• Kreditakten führen 221.67 Bauträgerfinanzierung

bearbeiten

221.69 Fremdwährungskredit für gewerbliche Kunden Bestand bearbeiten

• Fremdwährungskredite Bestand bearbeiten 221.83 Gewerbliche Finanzierung

schließen

• Darlehenskonto schließen

• Sparkassen-Card Plus schließen 223 Vermittlung von gewerblichen Finanzierungen

223.01 Gewerbliche Finanzierungen mit Vermittlung an Dritte (Kooperationspartner) beraten und abschließen

• S-Gewerbekredit Deutsche Leasing Neugeschäft bearbeiten

• Sonstige Finanzierungen Vermittlung an Dritte (Kooperationspartner) Bestand bearbeiten 223.21 Gewerbliche Finanzierungen

mit Vermittlung an Dritte (Kooperationspartner) bearbeiten

• Tätigkeiten, die für bestehende Finanzierungen erfolgen, z. B. die Weitergabe von Namens- und Adressänderungen an den Kooperationspartner.

225 Sonderkreditformen bearbeiten 225.21 Avalkredit Neugeschäft

bearbeiten 225.23 Avalkredit Bestand

bearbeiten

• Avalkredit Bestand bearbeiten

• Avalkredit aus Rahmen abrufen 225.25 Avalkredit ausbuchen

• Avalkredit teil-/vollausbuchen wegen Inanspruchnahme

• Avalkredit wegen Ablauf/Rückgabe ausbuchen

225.31 Wechselgeschäft bearbeiten

• Wechselinkasso Bestand bearbeiten

• Wechselprotest bearbeiten

• Wechselrückruf bearbeiten 241 Übergreifende Bearbeitung -

Aktiv In diesem Aufgabenbereich sind sowohl die Anteile für Neu- als auch Bestandsgeschäft einzuschlüsseln 241.02 Risikoklassifizierung

allgemein bearbeiten

• Handelsregisteränderungen u. ä. bearbeiten

(7)

• Wirtschaftliche Verhältnisse prüfen (im Rahmen der Bestandsbearbeitung von Engagements)

• Bilanzbesprechung mit Kunden

• Rating durchführen und aktualisieren, Watchlist pflegen

• Anforderung der entsprechenden Unterlagen zur Durchführung dieser Tätigkeit 241.03 Kreditnehmereinheiten

bearbeiten (GvK)

• Kreditnehmerverbund einrichten und ändern 241.04 Wirtschaftliche Verhältnisse

(§18 KWG) offenlegen lassen

• Unterlagen/Informationen anfordern und pflegen (z. B. § 18 KWG) 241.05

Unterlagen zu wirtschaftlichen

Verhältnissen auswerten und beurteilen

241.06 Bilanzauswertung (Ebilauswertung und Bilanzkritik) erstellen 241.21 Mahnungen im Rahmen von

Krediten/Kreditlinien bearbeiten

241.23 Außergerichtliches Mahnverfahren bearbeiten 241.25 Zugeständnis / Stundung

bearbeiten

241.27 Direktabschreibung im Markt bearbeiten

241.41 Fremdwährungskredit überwachen

241.51 Lastschriftrahmenverein- barung bearbeiten

• Lastschriftrahmen-Vereinbarung einräumen und erhöhen (Beschlussfassung)

• Lastschriftrahmen ändern und kündigen

• Lastschriftrahmen-Überziehung bearbeiten 241.61 Zentrale Steuerung der

Aktivlinie bearbeiten

• Aktivlinie einräumen

• Aktivlinie überwachen und anpassen

281 Sicherheiten private Kunden Diese Position umfasst sowohl das Neu- als auch das Bestandsgeschäft.

281.01 Beleihungswert ermitteln

• Beleihungswert ermitteln (gem. regionalen Beleihungs-/ Sicherungsgrundsätzen – nicht nach BelWertV)

• Beleihungswert nach BelWertV ermitteln (Gutachter oder vereinfachtes Verfahren)

281.05 Fahrzeiten für Objektbesichtigungen

• den Aufwand für die Fahrzeit zur Besichtigung der Objekte Hinweis:

Die Zeiten für die Besichtigung des Objektes sind in der Position 281.01 Beleihungswert ermitteln einzuschlüsseln

281.06 Abtretung/Verpfändung von Forderungen - Sicherheiten private Kunden bewerten

• Sicherheiten bewerten (Forderungen)

• Sicherheiten bewerten (Guthaben) 281.07

Sicherungsübereignung/Verp fändung beweglicher Güter - Sicherheiten private Kunden bewerten und verwahren

• Sicherheiten bewerten (Mobilien)

281.08 Bürgschaft/Garantie - Sicherheiten private Kunden bewerten

• Bürgschaft von Privatpersonen bewerten

• Bürgschaft/Garantie von Kreditinstituten bewerten 281.09 Sicherheitenhereinnahme

private Kunden bearbeiten

281.11 Sicherheiten private Kunden überprüfen und überwachen

• Sicherheiten überprüfen und ändern (generell)

• Sicherheiten überprüfen (Mobilien)

• Forderungsabtretung überprüfen

• Verpfändung überprüfen

• Sicherungsübereignung überprüfen

• Bürgschaft überprüfen

281.13 Überprüfung der

Beleihungswertermittlung für private Immobilien

• Beleihungswerte für Immobilien - Überprüfung vornehmen

• Beleihungswerte für Immobilien - Mittels Marktschwankungskonzept überwachen

• Beleihungswerte für Immobilien - Beleihungswertermittlungen in Stichproben durch Gutachter überprüfen

281.15 Sicherheitenänderung private Kunden

• Sicherheitenänderung - Beschlusspflicht

• Sicherheitenänderung - Vereinfachtes Verfahren

• Sicherheitenänderung - Formelle Beschlussfassung

281.19 Grundschulden private Kunden im Bestand bearbeiten

• Grundschuld (teil-)abtreten

• Grundschuld (Teil-)Löschung bewilligen

• Grundschuld Pfand entlassen

(8)

281.21 Sicherheiten private Kunden freigeben

Forderungsabtretung freigeben

• Forderungsabtretung freigeben

• Verpfändung freigeben

• Sicherungsübereignung freigeben

• Bürgschaft freigeben 281.31 Private Treuhandaufträge

bearbeiten

283 Sicherheiten gewerbliche

Kunden Diese Position umfasst sowohl das Neu- als auch das Bestandsgeschäft.

283.01 Beleihungswert ermitteln

• Beleihungswert ermitteln (gem. regionalen Beleihungs-/ Sicherungsgrundsätzen – nicht nach BelWertV)

• Beleihungswert nach BelWertV ermitteln (Gutachter oder vereinfachtes Verfahren)

283.05 Fahrzeiten für Objektbesichtigungen

• den Aufwand für die Fahrzeit zur Besichtigung der Objekte Hinweis:

Die Zeiten für die Besichtigung des Objektes sind in der Position 283.01 Beleihungswert ermitteln einzuschlüsseln

283.06

Abtretung/Verpfändung von Forderungen - Sicherheiten gewerbliche Kunden bewerten

• Sicherheiten bewerten (Forderungen)

• Sicherheiten bewerten (Guthaben)

283.07

Sicherungsübereignung/Verp fändung beweglicher Güter - Sicherheiten gewerbliche Kunden bewerten und verwahren

• Sicherheiten bewerten (Mobilien)

283.08 Bürgschaft/Garantie - Sicherheiten gewerbliche Kunden bewerten

• Bürgschaft von Privatpersonen bewerten

• Bürgschaft von Bürgschaftsbanken bewerten

• Bürgschaft öffentlicher Stellen bewerten

• Bürgschaft/Garantie von Kreditinstituten bewerten 283.09 Sicherheitenhereinnahme

gewerbliche Kunden bearbeiten

• Sicherheiten hereinnehmen

283.11 Sicherheiten gewerbliche Kunden überprüfen und überwachen

• Sicherheiten überprüfen und ändern (generell)

• Sicherheiten überprüfen (Mobilien)

• Forderungsabtretung überprüfen

• Verpfändung überprüfen

• Sicherungsübereignung überprüfen

• Bürgschaft überprüfen

283.13 Überprüfung der

Beleihungswertermittlung für gewerbliche Immobilien

• Beleihungswerte für Immobilien - Überprüfung vornehmen

• Beleihungswerte für Immobilien - Mittels Marktschwankungskonzept überwachen

• Beleihungswerte für Immobilien - Beleihungswertermittlungen in Stichproben durch Gutachter überprüfen

283.17 Sicherheitenänderung gewerbliche Kunden

• Sicherheitenänderung - Beschlusspflicht

• Sicherheitenänderung - Vereinfachtes Verfahren

• Sicherheitenänderung - Formelle Beschlussfassung

283.19 Grundschulden gewerbliche Kunden im Bestand bearbeiten

• Grundschuld (teil-)abtreten

• Grundschuld (Teil-)Löschung bewilligen

• Grundschuld Pfand entlassen

283.21 Sicherheiten gewerbliche Kunden freigeben

• Forderungsabtretung freigeben

• Verpfändung freigeben

• Sicherungsübereignung freigeben

• Bürgschaft freigeben 283.31 Gewerbliche

Treuhandaufträge bearbeiten 285 Risikofrüherkennung / Intensivbetreuung 285.03 Risikokreditbearbeitung -

Zuordnungsprozess bearbeiten

• Überprüfung und Festlegung, ob eine Kunde in die Intensivbetreuung zu übernehmen ist.

285.21 Intensivbetreuung durchführen

• Intensivbetreuung - Gesprächsvorbereitung durchführen

• Intensivbetreuung - Kundengespräch durchführen

• Intensivbetreuung - Gesprächsnachbereitung durchführen

• Intensivbetreuung - Analyse durchführen 285.23 Intensivbetreuung -

Nachfolgebearbeitung durchführen

• Intensivbetreuung - Nachfolgebearbeitung durchführen

• Intensivbetreuung - abschließen/überleiten

(9)

286 Sanierungsunterstützung und -durchführung

286.01 Sanierung - Gesamtengagement bewerten

• Sanierungsbewertung Gesamtengagement durchführen o Engagement in die Sanierung übernehmen

o Prüfung des materiellen, formellen und Haftungsrisikos durchführen o Prüfung der Unternehmenssituation durchführen

o Krisenursachen prüfen und würdigen

o Ersteinschätzung der Handlungsstrategie durchführen

• Orientierungsgespräch/e im Rahmen der Sanierung führen o Sanierungsbetreuer beim Kunden einführen

o Sanierungssituation mit dem Kunden/den Beteiligten besprechen

o Möglichen Sanierungsablauf und ggf. notwendige Sofortmaßnahmen erläutern o Sanierungsgutachten und Vorgehen bei Gutachterauswahl erläutern

• Handlungsstrategie im Rahmen der Sanierung entscheiden

o Handlungsstrategie endgültig auswählen und entscheiden o Ausschreibung/Auswahl externer Sanierungsgutachter durchführen o Grobanalyse des Sanierungsgutachtens durchführen

286.02 Internes Sanierungskonzept erstellen und umsetzen

• Gespräche Sofortmaßnahmen und Sanierungskonzept führen

o Sanierungsvereinbarungen unter allen Beteiligten abstimmen

o Sofortmaßnahmen inkl. Sicherheiten mit dem Kunden/den Beteiligten abstimmen

• Sofortmaßnahmen und internes Sanierungskonzept entscheiden o Antrag hinsichtlich Sofortmaßnahmen erstellen

o Sanierungsgutachten bzgl. Sanierungsfähigkeit plausibilisieren o Handlungsstrategie überprüfen und ggf. anpassen

o Internes Sanierungskonzept erstellen o Ggf. Beschlussvorlage vorbereiten 286.03 Einvernehmliche

Schutzschirmsanierung begleiten

286.04 Sanierungsengagement betreuen und überwachen

• Statusberichte entgegennehmen und prüfen

• Planabweichungen feststellen

• Gespräche mit Kunden und Sanierungsbeteiligten führen

• Wirtschaftliche Unterlagen prüfen

• Sicherheiten überprüfen 286.05 Rückführungskunden

umsetzen, überwachen und abschließen

286.06 Restrukturierungsverfahren begleiten und abschließen

• Restrukturierungsverfahren begleiten

• Instrument Vorprüfung begleiten

• Instrument gerichtliche Planabstimmung begleiten

• Instrument Stabilisierungsanordnung begleiten

• Instrument gerichtliche Planbestätigung begleiten

• Instrument Vertragsbeendigung begleiten

• Außergerichtliche Abstimmung begleiten

• Sanierung abschließen

• Überleitung an Abwicklung vornehmen

• Überführung an Markt vornehmen

287 Vollstreckungswesen/Abwicklung notleidender Forderungen/Risikovorsorge inkl. PWB/EWB 287.06 Risikovorsorge bilden und

überprüfen

• Risikovorsorge neu bilden

• Bestehende Risikovorsorge überprüfen 287.11 Abwicklung -

Geschäftsverbindung kündigen

287.12 Abwicklung - Gesamtengagement bewerten

287.13 Forderungen beitreiben

• Rückzahlungsvereinbarung abschließen

• Titulierung bearbeiten

287.14 Zwangsvollstreckung

• Einzelvollstreckung mit Vermögensauskunft beantragen

• Forderungen und sonstige Rechte pfänden

• Zwangssicherungshypothek eintragen lassen

287.15 Sicherheitenverwertung (ohne Immobilien)

• Standardsicherheiten verwerten

• Bürgschaft verwerten

• Zession verwerten

• Sicherungsübereignung (inkl. PKW) verwerten

(10)

287.16 Sicherheitenverwertung Immobilien

• Grundpfandrechte verwerten - Freihändiger Verkauf

• Zwangsversteigerung durchführen

• Zwangsverwaltung durchführen

287.17 Insolvenzverfahren bearbeiten

• Verbraucherinsolvenzverfahren bearbeiten

• Regelinsolvenzverfahren bearbeiten

• Im (vorläufigen) Gläubigerausschuss mitwirken 287.18 Abschlussarbeiten

Abwicklung

• Abwicklung abschließen

• Forderungen abschreiben 301 Sparprodukte

301.01 Sparprodukt/Sparkassenbrief beraten und eröffnen

• Sparkonto beraten und eröffnen

• Vertragssparen beraten und eröffnen

• Sparkassenbrief beraten und eröffnen

• Rentaplan beraten und eröffnen 301.03 VL-Sparvertrag beraten und

eröffnen

301.05 S-Vorsorge Plus/Riester beraten und eröffnen

301.21 Sparprodukt bearbeiten

• Sparraten ändern und überwachen

• Sparkassenbrief ändern

• Rentaplan ändern

• Sparbucheinzug (aktiv) bearbeiten

• Sparbucheinzug zu Lasten der eigenen Sparkasse bearbeiten

• Sparkonto ändern

• Plus-Sparen (Abräum-Sparen) anlegen, ändern und löschen

• Spargeschenkgutschein ausgeben

• Spargeschenkgutschein einlösen

• Kennwort einrichten, ändern und löschen

• Unbewegte Konten bearbeiten

• Unbewegte Konten an Kunden auszahlen

• Sparbuchverlust bearbeiten

• Produktvariante Spar wechseln

• Sparguthaben abtreten/verpfänden

• Manuelle Zinsrechnung/Gebührenrechnung durchführen

• Spareinlage kündigen

• Unbarverfügungen von Spareinlagen bearbeiten 301.23 VL-Sparvertrag bearbeiten

• VL-Sparvertrag ändern

• Liste Überzahlungen VL-Sparvertrag bearbeiten 301.25 S-Vorsorge Plus/Riester

bearbeiten

301.31 Mietkaution einrichten und bearbeiten

• Mietkaution anlegen (Treuhandkonto)

• Mietkaution anlegen (Verpfändung an den Vermieter)

• Mietkaution verwalten (Treuhandkonto)

• Mietkaution verwalten (Verpfändung an den Vermieter) 301.33 Vertrag zu Gunsten Dritter

einrichten und widerrufen

• Vertrag zu Gunsten Dritter einrichten

• Vertrag zu Gunsten Dritter widerrufen

301.41 PS-Lossparen bearbeiten

• PS-Lose Verkauf abwickeln

• PS-Lose Einlösung bearbeiten

• PS-Lose ändern/ löschen

301.89 Sparkonto auflösen

• Sparkonto (Normalsparen, Sparbuch) auflösen

• Vertragssparen auflösen

• VL-Sparvertrag vorzeitig auflösen

• S-Vorsorge Plus/Riester auflösen

• Sparkassenbrief vorzeitig auflösen

• Rentaplan vorzeitig auflösen 303 Geldmarktkonto/ Termingeld

303.01 Geldmarktkonto beraten und eröffnen

303.03 Termingeldkonto beraten und eröffnen

303.21 Geldmarktkonto bearbeiten Diese Position umfasst u. a. folgende Tätigkeiten:

(11)

• Wiederbelegung bearbeiten

303.23 Termingeld bearbeiten

• Prolongation/Konditionsänderung durchführen

• Vorzeitige Verfügungen bearbeiten

• Wiederbelegung bearbeiten 303.89 Geldmarktkonto/ Termingeld

schließen

• Geldmarktkonto schließen

• Termingeldkonto schließen 305 Fremdwährungskonto

305.01 Geldanlage-

Fremdwährungskonto beraten und eröffnen 305.21 Geldanlage-

Fremdwährungskonto Bestand bearbeiten

• Fremdwährungskonto Bestand bearbeiten

• Verfügung zu Lasten Fremdwährungskonto bearbeiten 305.89 Geldanlage-

Fremdwährungskonto schließen

320 Wertpapierberatung 320.01 Interessent-Anfrage zu

Wertpapieren bearbeiten

320.11 Anlageberatungsprozess durchführen

Diese Position umfasst

• nur die Zeitanteile für die Beratung der Anlagestrategie des Kunden und beinhaltet die grundsätzliche Bedarfsanalyse des Wertpapierportfolios und

• die Aufnahme und Aktualisierung des WpHG-Bogen Hinweis:

Die Zeitanteile für die Beratung der einzelnen Anlageprodukte ist in der Position „Einzelprodukte und Produkte im Rahmen Anlageberatungsprozess beraten“ einzuschlüsseln.

320.13 Wertpapierberatung durchführen

• die Beratung von einzelnen Anlageprodukten, auch wenn diese Empfehlungen aus dem Anlagebratungsprozess heraus darstellen.

• die Erstellung der Geeignetheitserklärung bei persönlicher oder telefonischer Beratung (vorm.

Beratungsprotokoll)

• die Zeitaufwendungen im Rahmen das Produkt „Bedarfsgerechte Wertpapierberatung durchführen“

Hinweis:

Der Verkauf und Kauf von Wertpapieren ist in der Aufgabengruppe Wertpapier-/ Fondsgeschäft in der jeweiligen Aufgabe einzuschlüsseln.

321 Depotführung (Kundendepots)

321.01 Depotkonto eröffnen

• Depotkonto (dwpbank) natürliche Person eröffnen

• Depotkonto (dwpbank) juristische Person eröffnen

• Depotkonto (S-Broker (SCD)) eröffnen 321.03 Depotkonto DekaBank

eröffnen

• Depotkonto (DekaBank) eröffnen

• Depotkonto (DekaBank Lux) eröffnen 321.05 Depotkonto Verbundpartner

(außer DekaBank) eröffnen

321.21 Depotkonto bearbeiten

• Depotänderungen aufnehmen (dwpbank)

• Depotänderungen aufnehmen DekaBank-Depot

• Depotüberträge prüfen und erfassen

321.89 Depotkonto schließen

• Depotkonto (dwpbank) schließen

• DekaBank-Depot schließen

• DekaBank-Depot Lux schließen

• S-Broker-Depot (SCD) schließen 323 Wertpapier-/Fondsgeschäft

323.01 Wertpapierkauf bearbeiten

• Order-Kauf - dwpbank erfassen

• Order-Kauf – DekaBank Depot erfassen

• Order-Kauf - Deka Luxemburg erfassen

• Order-Kauf - S-Broker (SCD) erfassen

• Order-Kauf - Dekabank Depot VL erfassen

• Order-Kauf - Dekabank Depot Abräumsparen bearbeiten

• Order-Kauf - Dekabank Depot Abräumsparen erfassen 323.05 Sparplan im

Wertpapiergeschäft anzeigen / ändern / löschen

• Sparplan dwpbank anzeigen / ändern / löschen

• Sparplan DekaBank Depot anzeigen / ändern / löschen

323.11 Wertpapierverkauf bearbeiten

• Order-Verkauf - dwpbank (inkl. eigener IHS) erfassen

• Order-Verkauf – DekaBank-Depot erfassen

• Order-Verkauf - Deka Luxemburg erfassen

(12)

• Order-Verkauf - S-Broker (SCD) erfassen 323.21 offene Orders ändern

323.31 Tafelgeschäft/effektive Stücke bearbeiten

• effektive Stücke ein- und ausliefern 325 Übergreifende Bearbeitung Wertpapiere

325.31 Hauptversammlung bearbeiten 325.32 Kapitalmaßnahmen

bearbeiten 325.33 Emissionen eigener

Schuldverschreibungen bearbeiten

325.34 Erträge und Fälligkeiten bearbeiten

357 Individuelle Vermögensverwaltung

357.01 Individuelle

Vermögensverwaltung Bestand

• Erstberatung durchführen

• Depotanalysen durchführen/Performance ermitteln im Rahmen der Erstanalyse

• Erstes Kundengespräch bzgl. Vermögensstatus durchführen Hinweise:

Basis ist hier ein Dienstleistungsvertrag für die individuelle Vermögensverwaltung.

Hier sind nur die Aktivitäten für individuelle Vermögensverwaltung zu erfassen.

Die Standardisierte Vermögensverwaltung (z. B. Dachfonds) sind unter Wertpapierberatung zu verschlüsseln.

357.21 Individuelle

Vermögensverwaltung Bestandsgeschäft

• Research durchführen

• Depotanalysen durchführen/Performance ermitteln Hinweise:

Kauf-/Verkaufsbedarf von Wertpapieren wird bspw. in den Positionen Wertpapier-/ Fondsgeschäft erfasst.

357.31

Jahresgespräche

Vermögensverwaltung bzgl.

Vermögensstatus durchführen

• Kundengespräche inkl. Jahresgespräche bzgl. Vermögensstatus durchführen Hinweise:

Die Standardisierte Vermögensverwaltung (z. B. Dachfonds) sind unter Wertpapierberatung zu verschlüsseln.

Kauf-/Verkaufsbedarf von Wertpapieren wird bspw. in den Positionen Wertpapier-/ Fondsgeschäft erfasst.

381 Außenhandel

381.25 Im- und Exportakkreditive bearbeiten

• Importakkreditiv bearbeiten - Eigenabwicklung

• Importakkreditiv bearbeiten - Landesbank

• Importakkreditiv - Warenfreistellung bearbeiten

• Exportakkreditiv bearbeiten - Eigenabwicklung

• Exportakkreditiv bearbeiten - über Landesbank

• Exportakkreditiv Dokumente erstellen

• Exportakkreditiv Übertragung bearbeiten

• Exportakkreditiv bestätigen

• Exportakkreditiv Ankauf zusagen

• Exportakkreditiv Anschlussfinanzierung bearbeiten

• Exportakkreditiv Negoziierung bearbeiten

381.27 Garantien in das / aus dem Ausland bearbeiten

• Garantien in das Ausland bearbeiten - Eigenabwicklung

• Garantien in das Ausland bearbeiten - über Landesbank

• Garantien aus dem Ausland bearbeiten - Eigenabwicklung

• Garantien aus dem Ausland bearbeiten - Landesbank

• Garantien aus dem Ausland unter Rückhaftung Auslandsbank herauslegen / bestätigen 381.31 Exportinkasso bearbeiten

• Exportinkasso bearbeiten - Eigenabwicklung

• Exportinkasso bearbeiten - über Landesbank

381.33 Importinkasso bearbeiten

• Importinkasso bearbeiten - Eigenabwicklung

• Importinkasso bearbeiten - über Landesbank

• Importinkasso - Warenfreistellungen bearbeiten 383 Corporate-Finance / Stiftungen von Kunden/Existenzgründung/Vererben

383.31 Begleitung von Kunden ins/im Ausland

• Kunden ins/im Ausland begleiten

• Anfragen aus dem Ausland bearbeiten

383.41 Corporate-Finance beraten, abschließen und bearbeiten

• Mergers & Acquisitions (M&A) bearbeiten

• Going Public begleiten

• Beteiligungen von Kunden begleiten

(13)

383.43 Stiftungen von Kunden beraten und bearbeiten

• Stiftungen beraten und abschließen

• Stiftungen bearbeiten und abrechnen 383.51 Existenzgründung beraten

und betreuen

383.53 Unternehmensnachfolge beraten und betreuen 383.61 Erben und Vererben beraten 385 Factoring / Forfaitierung 385.01 Factoring beraten und

abschließen

385.03 Forfaitierung beraten und abschließen

• Forfaitierung bearbeiten - Eigenabwicklung

• Forfaitierung bearbeiten - über Landesbank / Dritte 385.21 Factoring bearbeiten

385.23 Forfaitierung bearbeiten

• Forfaitierung bearbeiten - Eigenabwicklung

• Forfaitierung bearbeiten - über Landesbank / Dritte 387 Zins- und Währungsrisikogeschäft

387.31 Devisengeschäfte bearbeiten und abschließen (inkl. Swaps)

• Devisenkassageschäfte bearbeiten - Eigenabwicklung

• Devisenkassageschäfte bearbeiten - über Landesbank

• Devisenoptionen bearbeiten - Eigenabwicklung

• Devisenoptionen bearbeiten - über Landesbank

• Devisentermingeschäfte bearbeiten - Eigenabwicklung

• Devisentermingeschäfte bearbeiten - über Landesbank

387.33

Zinssicherungsgeschäfte und sonstige derivative Geschäfte beraten und abschließen (inkl. Swaps)

• Zinssicherungsgeschäfte bearbeiten

• Rohstoffpreisabsicherungsgeschäfte bearbeiten

• Sonstige Währungsabsicherungsgeschäfte bearbeiten 401 Privatgirokonten

401.01 Privatgirokonto beraten und eröffnen

• Privatgirokonto beraten und eröffnen

• Basiskonto beraten und eröffnen

• Basiskonto ablehnen

• Jugendgirokonto anlegen

• Girokonto Express eröffnen

401.21 Privatgirokonto ändern

• Privatgirokonto ändern

• Kontosperren Giro bearbeiten

• Basiskonto kündigen

• Produktvariante Giro wechseln

401.23 Pfändungsschutzkonto bearbeiten

• Pfändungsschutzkonto einrichten

• Pfändungsschutzkonto ändern

• Pfändungsschutzkonto aufheben 401.89 Privatgirokonto auflösen

403 Geschäftsgirokonto 403.01 Geschäftsgirokonto beraten

und eröffnen

• Geschäftsgirokonto eröffnen

• Ander-/Treuhand-Konto eröffnen

403.21 Geschäftsgirokonto ändern

• Geschäftsgirokonto ändern

• Kompensationskonto einrichten

• Kontosperren Geschäftsgiro bearbeiten 403.89 Geschäftsgirokonto

schließen

405 Fremdwährungsgirokonto 405.01 Fremdwährungsgirokonto

beraten und eröffnen

405.21 Fremdwährungsgirokonto bearbeiten

• Fremdwährungsgirokonto bearbeiten

• Kompensationskonto einrichten

• Kontosperren Fremdwährungsgirokonto bearbeiten 405.89 Fremdwährungskonto

schließen

411 Kreditkarten bearbeiten

411.01 Kreditkarte - beantragen/

bestellen

• Kreditkarte - Privatkunden-Kreditkarte beantragen/ bestellen

• Kreditkarte - Privatkunden-Kreditkarte beantragen / bestellen online

• Kreditkarte - Firmen-/ Business- Kreditkarte beantragen / bestellen

(14)

• Privatkunden - Kreditkarte bestellen

• Firmen/Business-Kreditkarte PLUSCARD bestellen

• Firmen-/Business-Kreditkarte BCS bestellen

411.21 Kreditkarte Bestand bearbeiten

• Kreditkarte - einbehaltene Kreditkarte bearbeiten

• Kreditkarte - Listen im Kartengeschäft bearbeiten

• Kreditkarte - Aktivierungs-PIN bestellen

• Kreditkarte - Limit ändern

• Kreditkarte - Transferkarten bestellen

• Kreditkarte - Abrechnungsnachdruck anfordern)

• Kreditkarte - Abrechnungsbankverbindung ändern

• Kreditkarte - Karte sperren

• Kreditkarte - Versandadresse ändern 411.89 Kreditkarte kündigen

• Kreditkarte - Kündigung durch den Kunden bearbeiten

• Kreditkarte - Kündigung durch Sparkasse bearbeiten 413 Sparkassen-Karten bearbeiten

413.01 Sparkassen-Card - beantragen/ bestellen

• SparkassenCard - beantragen/ bestellen

413.21 Sparkassen-Card - Bestand bearbeiten

• Sparkassen-Card - Konto-/ Kartenverbund anlegen, löschen

• Sparkassen-Card - sperren (auf Kundenwunsch)

• Sparkassen-Card - Beschädigung bearbeiten

• Sparkassen-Card - sperren / entsperren wg. Bonität (Sparkasse)

• Sparkassen-Card – Limit ändern

• Sparkassen-Card - Fehlbedienungszähler zurücksetzen

• Sparkassen-Card - Einbehaltene Sparkassen-Card bearbeiten

• Sparkassen-Card – PIN-Staus bearbeiten

• Postrückläufer bearbeiten (KMAUS)

• Sparkassen-Card - Schadensfall bearbeiten

• Sparkassen-Card - jährliche Entgeltbelastung durchführen

• Sparkassen-Card - Ersatzkarte bestellen 413.89 Sparkassen-Card -

Kündigung bearbeiten Diese Position umfasst u. a. folgende Tätigkeiten:

• SparkassenCard - Kündigung bearbeiten 415 Online-Banking (privat)

415.01 Hard- und Software (inkl.

Finanzprogramme) verkaufen

Diese Position umfasst u. a. folgende Tätigkeiten

• Verkauf von Standard Finanzsoftware, z. B. StarMoney

• Verkauf von Chipkartenleser (für HBCI etc.)

• Verkauf von TAN-Generatoren

• Verkauf von Antivirensoftware

Tätigkeiten rund um den Einkauf und Inventarisierung der Hard- und Software 415.03 Online-Banking einrichten

415.05 Elektronischer Safe (eSave) bearbeiten

415.21 Online-Banking

Bestandsgeschäft bearbeiten

• Online-Banking Reklamation vom Kunden annehmen

• Online-Banking Verdachtsfall von externem Partner annehmen

• Online-Banking Reklamation bearbeiten

• Online-Banking Verfügungslimit ändern

• Online-Banking sperren / entsperren

• Hotlinefunktion ausüben 415.23 paydirekt bearbeiten

• paydirekt freischalten

• paydirekt ändern/ sperren

• paydirekt kündigen 415.27 Telefon-Banking einrichten,

ändern, löschen

417 Electronic Banking (gewerblich)

417.01 Produkte im Bereich Electronic Banking beraten und abschließen

Diese Position umfasst alle Vertriebsaktivitäten im Electronic Banking, u. a.:

• Verkauf von Finanzsoftware (z.B. S-Firm, Firmenkundenportal)

• Verkauf von Vereinssoftware

• Verkauf von Chipkartenlesern

• Verkauf von Signaturprodukten (Beratung inkl. Vertrag abschließen, Zertifikat bestellen, Einmalpasswort aushändigen und Kundenregistrierung nach SigG)

• Installation, Einweisung und Schulung zu diesen Produkten

• Tätigkeiten rund um die Auswahl, den Einkauf und die

• Inventarisierung der Hard- und Software

• Wartungsverträge abschließen und verwalten

417.21

Electronic-Banking für gewerbliche Kunden im Bestand bearbeiten und schließen

• electronic cash Vertrag erstellen

• electronic cash Gebühren einziehen

• elektronisches Postfach einrichten

(15)

• Hotlinefunktion ausüben

• Hard- und Software (inkl. Finanzprogramme) aktualisieren / austauschen

• Electronic Cash schließen 417.31

Kartenakzeptanz und Internetbezahlverfahren beraten und abschließen (Acquiring-Geschäft)

• die Bearbeitung von Händlerkarten

417.41 Kartenterminalinstallation und -betreuung

• Terminal testen

• Terminal installieren und einweisen

• Terminal bestellen und angeschaffte Terminals steuerlich aktivieren

417.43 E- und M-Commerce beraten und abschließen

• Die Beratung und die Vermittlung von Produkten zu E- und M-Commerce (auch E-/ M-Payment

• giropay-Händlerverträge (auch GiroCheckout) abschließen

• E- und M-Commerce betreuen 421 Kassengeschäft

421.01 Kasse - Einzahlungen durchführen

• Kasse - Bargeld einzahlen

• Kasse - Betrag mittels Safebags bar einzahlen

421.02 Kasse - Auszahlungen durchführen

• Kasse - Bargeld auszahlen

• Kasse - Barscheck/Reisescheck einlösen

• Kasse - Kreditkarten auszahlen

• Kasse - Bargeldbringservice 421.05 Kasse - Bargeld wechseln

• Kasse - Bargeld wechseln für gewerbliche Kunden

• Kasse - Bargeld wechseln für private Kunden 421.11 Bearbeitung Sonder- und

Falschgeld

• Sondergeld (Schadhafte Banknoten/Münzen, Registriergeld) bearbeiten

• Falschgeld bearbeiten

421.21 Kassenabschluss / Kassenaufnahme Geschäftsstellen

• Kassenabschluss / Kassenaufnahme Mitarbeiter-bedienter Automat (AKT) durchführen

• Kassenabschluss / Kassenaufnahme Kunden-bedienter Automat durchführen

• Kassenabschluss / Kassenaufnahme (normale) OSP-Kasse durchführen

• Tresordienste durchführen (Öffnen/Schließen/Scharfstellen/Kombination ändern)

• Kasse übergeben

• Storno bearbeiten 421.31 Kasse - Cash Management

Diese Position umfasst u. a. folgende Tätigkeiten in der Geschäftsstelle/Filiale:

• Bestände disponieren und beauftragen

• Bargeldübergabe z. B. an/von WDL durchführen 421.41 Nachttresor bearbeiten

• Nachttresor - Vereinbarung mit Kunden abschließen und aufheben

• Nachttresor - Einzahlungen bearbeiten

421.51 Sortengeschäft bearbeiten

• Sorten ankaufen, bestellen, verkaufen

• Sorten-Kurs/Preis pflegen

• Sorten anliefern, abliefern, bewerten

• Sortenerkennungsdienst pflegen

421.57 Edelmetalle (Medaillen, Münzen, usw.) bearbeiten

• Edelmetalle / Münzen an- und verkaufen

• Edelmetall / Münzen -Kurs/Preis pflegen

• Edelmetall- und Münzbestand verwalten (anliefern/ abliefern) 431 Inlands- und Eurozahlungsverkehr / SEPA

431.01 Überweisung (inkl. Recalls) abwickeln und Spareinlagen unbar verfügen

• Beleghafte Überweisung entgegennehmen

• Überweisung zurückrufen (G1)

• Überweisungsrückruf bearbeiten (G2)

• Eil-Überweisungsauftrag bearbeiten

• Eil-Überweisungseingang zur Barauszahlung bearbeiten

• Überweisung erfassen 431.03 Dauerauftrag inkl.

Rückgaben bearbeiten

• Dauerauftrag einrichten, ändern, löschen

431.05 SEPA - Lastschrift bearbeiten

• SEPA - Lastschriftverfahren vereinbaren

• SEPA - Lastschrift einreichen

• SEPA - Lastschrift mangels Deckung zurückgeben

• SEPA - Basislastschrift Erstattung verlangen

• SEPA - Basislastschrift Erstattungsverlangen mit Einreicher klären

• SEPA - Lastschrift Mandat widerrufen

• SEPA - Basis-Lastschrift Sperre bearbeiten

(16)

• SEPA - Firmenlastschrift Mandat bestätigen

• SEPA - Firmenlastschrift Mandat ändern

• SEPA - Firmenlastschrift Mandat aufheben

• SEPA - Bearbeitung von Lastschriftrückrufen

431.07 Schecks (inkl. Bank-Scheck) bearbeiten

• Scheckeinreichung entgegennehmen

• Scheckvorlage ISE-Scheck bearbeiten

• Scheck-Sperre bearbeiten

• Vorlage eines gesperrten Schecks bearbeiten

• Scheckrückgabe bearbeiten

• Rückscheck aufnehmen

• Scheckanforderung Kunde bearbeiten

• Scheckanforderung anderes KI bearbeiten

• Scheck-Vordrucke verwalten

• Bankschecks bereitstellen/ausgeben

• Bankschecks auszahlen/einlösen

431.09 Sonstiges (Leistungsrückruf) bearbeiten

• Leistungsrückforderung im Todesfall bearbeiten

• sonstige Leistungsrückforderung bearbeiten

• Schadenfall im Zahlungsverkehr bearbeiten 433 Auslandszahlungsverkehr

433.01 Auslands-Überweisungen bearbeiten

• AZV-Zahlungsauftrag im Außenwirtschaftsverkehr bearbeiten

• HomeExpress-Zahlung bearbeiten

• AZV-Zahlungseingang bearbeiten

• AZV-Zahlungseingang über Landesbank bearbeiten

• AZV-Aufträge nachbearbeiten

433.03 Auslandsschecks bearbeiten

• Einreichung Exporteurscheck bearbeiten

• Rückgabe Importeurscheck bearbeiten

• Gutschrift Exporteurscheck E. v. bearbeiten

• Scheckverlust Exporteurscheck bearbeiten

• Gutschrift Exporteurscheck n. E. bearbeiten

• Rückgabe Exporteurscheck bearbeiten

• Direktinkasso Importeurscheck bearbeiten 433.05 Sonstiger

Auslandszahlungsverkehr

• Zahlungsausgänge per Bankenorderscheck bearbeiten

• Ausland Dauer-/Abbuchungsaufträge inkl. Rückgaben bearbeiten 435 Zentraler Zahlungsverkehr

435.01 Beleghafte Datenerfassung durchführen

• BZV-Beleghaften Zahlungsauftrag aufbereiten

• BZV-Beleghaften Zahlungsauftrag verarbeiten 435.03 Beleg-Scanning und

Schriftenlesung durchführen

• BZV-Beleg-Scanning durchführen 435.05 Beleglosen

Zahlungsverkehr/Datenträge r bearbeiten

• Sammler-Datenbank bearbeiten

• PPZV-Dialog bearbeiten

435.07 Clearingsystem Target bearbeiten

• Clearingsystem Target bearbeiten

• S-Zentral - Vereinbarung als Zentralgirostelle schließen

• S-Zentral - Vereinbarung als Zentralgirostelle ändern und löschen

• S-Zentral - Vereinbarung als Servicegirostelle schließen

• S-Zentral - Vereinbarung als Servicegirostelle ändern / löschen 435.09 Zentraler Zahlungsverkehr -

Abschluss und Abstimmung bearbeiten

• ZV-Anfragen von Banken bearbeiten 435.11 Offene Posten Konto (OPK)

bearbeiten und abstimmen

• Offene Posten Konto (OPK) bearbeiten

• Offene Posten Konto (OPK) abstimmen

435.13 Geld-Transfer-Verordnung (GTVO) bearbeiten

• GTVO - Dialog bearbeiten

• GTVO - Daten anfordern

• GTVO - Datenanforderung beantworten 451 Schrankfächer

451.01 Schrankfach vermieten

451.21 Schrankfach bearbeiten

• Schrankfachzugang gewähren

• Schrankfach Vertrag verwalten

• Schrankfach Schlüssel verwalten