Erfolg
ist machbar.
Wenn man gut aufgestellt ist.
Agenda
Warum Personalbemessung und welche Ziele verfolgt eine Sparkasse?
2
PARES Kompakt - Vorgehen und Ergebnistypen 3
Wer sind wir? - Die Sparkassen-Finanzgruppe und die Sparkassen Consulting im Überblick 1
Stv. Unternehmensbereichsleiter Ausbildung
Aktuelle Tätigkeits- schwerpunkte
▪ PARES Kompakt
▪ Perspektive Filialnetz
▪ Optimierungsmaßnahmen im Geschäftsstellen-Vertrieb
▪ Vertriebsaktive Zeit
▪ Bankkaufmann
▪ Diplom Kaufmann (Univ.)
▪ Zertifizierter Projektmanager (GPM/IPMA) –Level D
▪ Betriebswirtschaftslehre Universität Augsburg Werdegang
Stefan Seiler – Sparkassen Consulting GmbH
stefan.seiler@s-c.de +49 151 57 13 87 64
Kurzvorstellung der Sparkassen Consulting GmbH (1/2)
Unsere Gesellschafter:
▪ Sparkassenverband
Bayern, München 70 %
▪ Sparkassenverband
Niedersachsen, Hannover 15 %
▪ Ostdeutscher
Sparkassenverband, Berlin 15 %
Mitarbeiterentwicklung Gesamtleistung im Überblick Abgerechnete Leistungen nach Kunden
Prof. Dr. Marcus Riekeberg (li.) Norbert Zimmer (re.)
40 38 40 40 41 42
0 5 10 15 20 25 30 35 40 45
2013 2014 2015 2016 2017 2018 0 2.000 4.000 6.000 8.000 10.000
2013 2014 2015 2016 2017 2018 TEUR
32
57
0 2 3 4 2 Alle Angaben in %
◼SK in der Region ◼SK überregional ◼Ausland
◼FI ◼Verbundpartner ◼DSGV ◼Gesellschafter
85 Pricing-Projekte
im Privat- und Gewerbekunden
-vertrieb
Kurzvorstellung der Sparkassen Consulting GmbH (2/2)
75 Optimierungs-
projekte Kreditgeschäft
25 Projekte
Einführung Elektronische Kreditakte
150 Kredit-Checks und -Analysen
100 SKM-Checks 90 Projekte
(OSPlus) Prozess- optimierung
Modell P
60 Projekte Implementierung
ICM inkl.
Individualprojekte 20 Projekte
Einführung Elektronisches Rechnungsbuch
15 Projekte
Digitaler Vertrieb und Telefonie (KSC/DBD/BC)
10 Digitalisierungsanalysen/
-projekte inkl. Payment 10 Projekte BdZ
Standortbestimmung und Umsetzung
500
Kundenbefragungen im Privat- und Firmenkundensegment 200
PARES Kompakt-Projekte inkl. Qualitativer Analyse 120 Kommunikations- Checks und -Konzepte 60
Strategieprojekte 20 Projekte
Zielbild Orga Neu 30 Vertriebsstrategien/
-konzepte im FK-Segment
50 Spezialthemen Im Kreditgeschäft
45 Projekte
Vertriebsmanagement
30 Projekte Implementierung Prozessmanagement
50 Multikanal-/
Standortanalysen und Konzepte
50 Projekte
Prozessmanagement/
PPS-Checks 55 Vertriebsstrategien/-
konzepte im PK-Segment
Die Sparkassen-Finanzgruppe in Zahlen – Ein Auszug (1/2)
* Stand 31.12.2018 –Quelle: Deutscher Sparkassen- und Giroverband e.V.
Die Sparkassen-Finanzgruppe in Zahlen – Ein Auszug (2/2)
Agenda
Wer sind wir? - Die Sparkassen-Finanzgruppe und die Sparkassen Consulting im Überblick 1
PARES Kompakt - Vorgehen und Ergebnistypen 3
Warum Personalbemessung und welche Ziele verfolgt eine Sparkasse?
2
Der Bankensektor im Wandel – Geldpolitische Rahmendaten
Quelle: Tagesschau.de, EZB, Fed
Der Bankensektor im Wandel – Verändertes Kundenverhalten
Quelle: panadress marketing intelligence GmbH, https://www.panadress.de/www.panadress.de/generation-xyz
Das heutige Geschäftsmodell einer Regionalbank erfordert ein Update verbunden mit Kosteneinsparungen
… sieht völlig anders aus als heute
… ist modern, flexibel, innovativ und kreativ
… hat neue Strukturen und Prozesse
… ist agil und zukunftsfähig
… kann sich auf Veränderungen schnell einstellen
… ist stabil und tragfähig
=
(2025+X)
PARES Kompakt gilt als zentrales Instrument der Sparkassen-
Finanzgruppe im Bereich Personalbemessung und Benchmarking
Bereitstellen einesschnellen, einfachen und einheitlichen Verfahrens zurgroben Kapazitätsbemessung –und damit verbunden die
Realisierung von evtl. Kostensenkungspotenzialen
Herstellen vonTransparenz und Vergleichbarkeit von
aufgabenbezogenen Mitarbeiterkapazitäten, Personalkosten und Leistungen. Mit den Zahlen allein kann die Qualität noch nicht beurteilt werden.
Standortbestimmung des eigenen Instituts durch objektive Vergleiche mit anderen Sparkassen und dadurch bedingt eine breite Akzeptanz bei den Mitarbeitern
Zielsetzung von PARES Kompakt
Der PARES Kompakt Datenpool liefert eine ausgewogene Mischung an Instituten – Insgesamt fanden bisher ca. 350 Projekte statt!
5
0,25
50,6
0,83
0,42 SVWL / RSGV
SVB SVBW
SGVHT
SVRLP/
SVSaar
OSV SGVSH
SVN / HSGV
Der Datenpool PARES Kompakt enthält derzeit 103 Sparkassen.
Anzahl Filialen
5 142
42 KGVII in Mrd. Euro
0,25 19,59
5,03 Cost-Income-Ratio in %
50,6 84,0
66,4 Personalkostenquote in %
0,83 1,72
1,17 Sachkostenquote in %
0,42 0,89
0,61
Legende
Min Max
Ø
Der Datenpool PARES Kompakt enthält derzeit 103 Sparkassen
insgesamt …
Filialen
Mrd. KGVII
Mitarbeiter 4280
518,0
56648 Anzahl Filialen
5 142
42 KGVII in Mrd. Euro
0,25 19,59
5,03 Cost-Income-Ratio in %
50,6 84,0
66,4 Personalkostenquote in %
0,83 1,72
1,17 Sachkostenquote in %
0,42 0,89
0,61
Legende
Min Max
Ø
Der Datenpool PARES Kompakt enthält derzeit 103 Sparkassen
insgesamt …
Filialen
Mrd. KGVII
Mitarbeiter 4280
518,0
56648
Anzahl Filialen
5 142
42 KGVII in Mrd. Euro
0,25 19,59
5,03 Cost-Income-Ratio in %
50,6 84,0
66,4 Personalkostenquote in %
0,83 1,72
1,17 Sachkostenquote in %
0,42 0,89
0,61
Legende
Min Max
Ø
Der Datenpool PARES Kompakt enthält derzeit 103 Sparkassen
insgesamt …
Filialen
Mrd. KGVII
Mitarbeiter 4280
518,0
56648 5
0,25
50,6
0,83
0,42 SVWL / RSGV
SVB SVBW
SGVHT
SVRLP/
SVSaar
OSV SGVSH
SVN / HSGV
5 0,25
50,6 0,83 0,42 SVWL / RSGV
SVB SVBW
SGVHT
SVRLP/
SVSaar
OSV SGVSH
SVN / HSGV
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Wer sind wir? - Die Sparkassen-Finanzgruppe und die Sparkassen Consulting im Überblick 1
Warum Personalbemessung und welche Ziele verfolgt eine Sparkasse?
2
PARES Kompakt - Vorgehen und Ergebnistypen 3
Das Vorgehensmodell PARES Kompakt im Überblick
Quantitative Analyse (PARES Kompakt
nach DSGV) 1
Qualitative Analyse und Fachinterviews
2 3
Projekthafte Bearbeitung von Handlungsfeldern
(Umsetzung) Individualisierung
von Personal- zielwerten (Maßnahmen-
planung)
Quantitative Analyse 1
Qualitative Analyse
Individualisierung
(Maßnahmenplanung und Umsetzung)
2 3
▪ Vorbereitung der Erhebung (Information und Kommunikation Stakeholder z.B.
Personalrat)
▪ Erhebung Mengengerüst (Treibermengen bzw. Stückzahlen zu Neu- und Bestandsmengen)
▪ Erhebung personalsubstituierender Sachkosten (Outsourcingkosten)
▪ Durchführung der Mitarbeiter-Erhebung (Dauer 2 Wochen) nach Methode PARES Kompakt auf den Servern der SC
▪ Quantitative Analyse der erhobenen Werte im Rahmen eines Benchmarkings (Vergleichssparkassen, Modellkonzepten des DSGV und Best-in-Class-Werten)
▪ Analyse der Fragmentierung von Aufgaben und Abweichungsanalysen
Vorgehensmodell PARES Kompakt – Quantitative Analyse
Inhalte
Quantitative Analyse: Die Erfassung der Tätigkeiten erfolgt auf Basis eines einheitlichen Aufgabenkatalogs
Markt
ca. 90
Aufgabengruppen Wertpapierberatung
Interessent-Anfrage zu Wertpapieren bearbeiten
Anlageberatungsprozess durchführen Einzelprodukte und Produkte im Rahmen Anlageberatungsprozess beraten
ca. 520 Aufgaben
Stab
Finanzen und Rechnungswesen
Rechnungen bearbeiten
Tätigkeiten für Finanzbuchhaltung durchführen
Tätigkeiten des Meldewesens durchführen
Die Erhebung der Zeitanteile und Treiber (Mengen, Bezugsgrößen) erfolgt auf Ebene der „Aufgaben“.
Rechnungswesen inkl.
Jahresabschluss HGB erstellen Steuern inkl. Jahresabschluss bearbeiten
Jahresabschluss nach IFRS erstellen WpHG-Bogen aufnehmen und
aktualisieren
Beratungsprotokoll erstellen
Datenerfassung: Die Aufgabenliste erscheint zunächst im Überblick
Über diesen Button wird der Aufgabenkatalog auf- und wieder zugeklappt.
Über dieses ‚+‘ klappen Sie eine einzelne
Aufgabengruppen auf.
Anwendung verlassen.
S001AP1234
S001AP1234
Datenerfassung: Die Zeiten pro Zeitraum lassen sich bequem eintragen
Zeitkennzeichen wird entsprechend variiert.
Wert normalerweise in Minuten erfassen.
Summierung der erfassten Zeiten (Erfassungsstatus).
Quantitative Analyse: Wie entstehen die Benchmarks?
Mengentreiber pro
Einheit x Referenz- oder Vergleichsbearbeitungszeit liefert …
das Mengengerüst je Einheit
liefert … Referenz-
bearbeitungszeiten pro Stück aus…
▪ Best Practice (200 SK)
▪ Modell K, P, PRO etc.
liefern … Vergleichs-
bearbeitungszeiten pro Stück aus…
▪ ihren Erhebungen
Referenzwerte pro Aufgabe Referenzwerte
pro Einheit Vergleichswerte
pro Aufgabe Vergleichswerte
pro Einheit
Quantitative Analyse: Toolbasierte Auswertungen als Basis für die Ergebnisdarstellung
Quantitative Analyse: Horizontal- und Vertikalanalyse:
Wer macht was in den Aufgaben und Aufgabenbereichen?
* Hinweis: Best in Class 2019 –Werte basieren auf der DSGV-Datenevidenz 2018 und zeigen das Quantil 33 je Aufgabe Aufgabe / OE-Typ Markt Marktfolge Stab
Ausge- lagert (PSSK)
MAK
(Ist) MAK
(Referenz) MAK
(Ø BiC)* MAK
(Ø Top3) MAK (Ø Vgl)
Neugeschäft 57,5 9,1 0,0 -- 66,6 50,8 51,6 70,0 76,0
Bestandsgeschäft 18,7 14,8 0,1 0,1 33,8 27,4 21,6 35,6 38,3
Service 12,1 6,6 0,1 -- 18,8 14,3 19,5 30,7 34,0
Stabsaufgaben 2,9 3,7 35,4 0,6 42,6 33,9 50,6 39,0 45,7
Zentrale Dienste 2,7 0,9 6,4 7,3 17,3 13,0 11,8 19,2 17,9
Übergreifend 13,3 6,7 6,7 -- 26,7 21,8 20,6 22,5 31,4
Dienstleist. für Dritte 0,0 0,0 -- -- 0,0 -- -- -- --
Summe 107,3 41,8 48,7 8,0 205,8 161,3 155,6 217,0 243,3
Finanzcheck Gespräch PK durchführen und nachbearbeiten 19,2 9,3 7,9 10,2 10,9
Private Baufinanzierung Engagement beraten und genehmigen 12,5 5,7 11,4 8,9 10,8
Beratungsprotokoll erstellen 7,7 1,3 5,0 7,0 7,9
Anlageberatungsprozess durchführen 8,2 14,2 3,7 4,9 4,2
Nachsorge durchführen 7,8 2,0 3,0 4,2 3,9
Gewerbliche Finanzierung - ausführliches Verfahren mit Antragstellung im
Markt beraten und abschließen 7,4 2,0 8,6 4,1 7,7
Termine vereinbaren (alle Kanäle) 7,9 2,5 7,2 7,2 8,2
Kundenbeziehung pflegen 9,5 4,1 5,6 6,5 6,3
MAK (Ø VGL)
Aufgabenbezeichnung MAK
(Ist)
MAK (Referenz)
MAK (Ø BIC)
MAK (Ø TOP3)
Quantitative Analyse: Vertriebsaufgaben im Vergleich zu Benchmarks
Quantitative Analyse: Welche Aufgabentypen werden im Filialbereich verglichen?
Ist Referenz BiC Top3 Ist Referenz BiC Top3 Ist Referenz BiC Top3
120,2 82,8 81,0 106,6 34,4 17,8 24,9 32,3 42,9 35,8 41,4 47,8
Ist Referenz BiC Top3 Ist Referenz BiC Top3 Ist Referenz BiC Top3
3,9 2,4 1,6 2,2 2,5 3,7 3,7 3,5 31,6 14,8 15,2 20,3
Ist Referenz BiC Top3
31,3 12,7 11,5 14,5
18,0 10,9 8,6 13,8
8,3 2,5 2,6 2,6
7,9 2,4 2,6 3,4
17,7 22,0 14,0 18,4
Aufgabengebiete mit den größten Abweichungen zum Referenzwert
Strukturierte Beratung Vermittlungsgeschäft
Fortbildung Sekretariatsaufgaben
Wertpapiergeschäft
Neugeschäft Bestandsgeschäft Service
Stabstätigkeiten Zentrale Dienste Übergreifende Tätigkeiten
235,5 157,3 167,8 212,7
Gesamtergebnis
MAK (Ist) MAK (Referenz) MAK (BiC) MAK (Top3)
Quantitative Analyse: Die Ergebnisse stehen auch auf der sparkassenindividuellen Aufbauorganisation zur Verfügung
OE001 Filiale 1 OE002 Filiale 2 OE003 Filiale 3 OE004 Filiale 4 OE005 Filiale 5 OE006 Filiale 6 OE007 Filiale 7 OE008 Filiale 8 OE009 Filiale 9 OE010 Filiale 10 OE011 Filiale 11 OE012 Filiale 12 OE013 Filiale 13 OE014 Filiale 14
OE015 Filiale 15 3,8 2,8 3,2 4,1
5,8 4,7 5,1 6,5
4,3 2,5 2,8 3,5
3,2 3,5 4,5
4,9 3,3 3,7 4,9
2,8 1,9 2,2 2,8
2,3 1,9 2,1 2,7
3,7
4,6
2,9 1,9 2,1 2,7
2,5 1,7 1,9 2,4
5,1 3,8 3,3 4,5
5,0 3,5 3,9 5,0
2,5 1,8 2,0 2,6
4,1
8,5 5,7 6,3 8,1
4,4 2,5 2,9 3,7
3,2 3,6
OE-Nr. Bezeichnung Organisationseinheit der Sparkasse MAK (Ist) MAK (Referenz) MAK (BiC) MAK (Top3)
62,8 44,3 48,4 62,6
Quantitative Analyse 1
Qualitative Analyse 2
Vorgehensmodell PARES Kompakt der SC – Qualitative Analyse
Individualisierung
(Maßnahmenplanung und Umsetzung)
3
▪ Transparenz über Abweichungen bei Vorgehensweisen und Strukturen der Sparkasse zu Best-Practice-Lösungen
▪ Analyse der hausspezifischen Gegebenheiten mittels Interviews
▪ Antwort auf zentrale Fragen „Warum haben wir quantitative Abweichungen?“ oder
„Warum sind wir als Sparkasse offensichtlich im Bereich X anders aufgestellt als andere Sparkassen?“ soll gegeben werden.
▪ Herausarbeiten von Gründen für Abweichungen und Aufzeigen von Big Points
Inhalte
Ergebnistypen der qualitativen Analyse
Detaillierte Dokumentation der Interviews Steckbrief je Interviewfeld
Empfehlung zur weiteren Bearbeitung Big Points und Priorisierung
Quantitative Analyse 1
Qualitative Analyse
Individualisierung
(Maßnahmenplanung und Umsetzung)
2 3
Vorgehensmodell PARES Kompakt der SC - Individualisierung
▪ Aufgaben- und OE- bezogene Bewertung der quantitativen und qualitativen Ergebnisse PARES Kompakt zusammen mit den Führungskräften
▪ Ableitung aufgaben- und OE-bezogener Sofortmaßnahmen und Maßnahmen auf Basis der Mittelfristplanung. Priorisierung der Maßnahmen und Beauftragung zur Umsetzung
▪ Erstellung eines Maßnahmenkataloges
▪ Ableitung des künftigen Personal Soll und Vereinbarung des Personal Soll pro OE/Bereich
Inhalte
Das strategische Zielbild gibt den Rahmen für die weitere Vorgehensweise in der Umsetzung vor
Vertrieb Betrieb und Personal & Steuerung
PARES Kompakt unterstützt den Wandel in den Sparkassen – Hohe Nachfrage bleibt bestehen!
20 25 30 35 40 45 50
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
Vielen Dank.
Für Ihre Aufmerksamkeit.
