Compliance & Geldwäsche

(1)

Compliance

& Geldwäsche

Spezialfragen | FMA Auslegungs- und Anwendungshinweise | Praxis

5. Geldwäsche-RL – Diese Anpassungen müssen Sie jetzt vornehmen!

x

x § 39 Abs 6 BWG – Kleiner Absatz, große Wirkung: Erste Learnings aus der Praxis x

x Neue Vor-Ort-Prüfungen zum

Wertpapiergeschäft: So bereiten Sie sich vor x

x Von der 4. zur 5. Geldwäsche-RL:

Neuerungen, Auswirkungen und erforderliche Anpassungen

x

x ICOs, Crypto-Currencies & Blockchain:

Terrorismusfinanzierung war noch nie so einfach

x

x AML Cases und Typologien: Indizien und Anhaltspunkte für die Praxis

27. – 28. März 2019

Austria Trend Hotel Savoyen, Wien

www.imh.at/kurs

x Mag. Tadeh Amirian, MLS, BAWAG P.S.K. AG

x Mag. Martina Andexlinger, MBA, Finanzmarktaufsicht (FMA) x Mag. Peter Brezinschek, Raiffeisen Bank International AG x Olivier Denis, EastNets

x Mag. Christa Drobesch, Finanzmarktaufsicht (FMA)

x Mag. Claudia Ehart, Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG x Jakob Etzel, CFO, Geschäftsführung, Mantigma GmbH

x MR Mag. Andrea Flagge, Geldwäschemeldestelle x Katrin Gaubinger, LL.M., Raiffeisenlandesbank

Niederösterreich Wien AG

x Dr. Paul Gschliesser, Western Union International Bank GmbH x Dr. Paul Guthann, MBA, Raiffeisen Bank International AG x Mag. Florian Hagenauer, Vorstandsdirektor, Oberbank AG x Georg Hauer, N26

x Frank S. Jorga, WebID Solutions GmbH

x Thorsten Mauthe, Volksbank Plochingen (Deutschland) x Mag. Stefanie Mühl, LLM, Erste Bank der Oesterreichischen

Sparkassen AG

x Clemens Nimmerrichter, European Securities and Markets Authority (ESMA)

x Olaf Pulwey, FOCONIS AG

x Mag. Barbara Strebl, Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG x Fritz Tupy, WebID Austria GmbH

x Mag. Christoph Varga, ORF Österreichischer Rundfunk GmbH x Mag. Thomas Weratschnig, Finanzmarktaufsicht (FMA)

Ihre Experten vor Ort:

ALLES IM BLICK ? FMA & FIU beantw orten Ihr e

Fragen!

SPECIAL mit Philipp Oberlohr Illusionist Wien | London

Werner Schorn, Erste Group Bank A Betr. oec. G

Wolfgang Kopf,

Volksbank Vorarlberg e.Gen.

Unter der fachlichen Leitung von

Kooperationspartner:

(2)

§

comments

1. Konferenztag 09:00 – 17:00 Uhr | 27. März 2019

08:30 Herzlich willkommen bei Tee und Kaffee

08:50 Begrüßung und Eröffnung der KURS 2019 durch imh und den Moderator Mag. Christoph Varga, Leiter ZIB-Wirtschaftsredaktion, ORF Österreichischer Rundfunk GmbH

Gemeinsames Eröffnungsplenum mit den Fachkonferenzen

Fachkonferenzen „IT in Banken“, „Marktfolge & Backoffice“, „Wertpapier“ und „Zahlungsverkehr“

Beginn der Fachkonferenz „Compliance und Geldwäsche“

09:00 KEYNOTE Finanz- und Kapitalmärkte 2019 Mag. Peter Brezinschek, Head of Raiffeisen Research, Raiffeisen Bank International AG

09:35 Update zu anstehenden Neuerungen der ESMA Clemens Nimmerrichter, Senior Policy Officer, European Securities and Markets Authority (ESMA)

09:45 TALK Zwischen Zinsänderungsrisiken, Regulierung und Innovation – Worauf steuern wir zu?

xxRegulierung: The New Normal – Sind wir über das Ziel hinaus?

xxAbkühlung der Konjunktur, Ende der expansiven Geldpolitik, regionale Finanzkrisen:

Was sind in den nächsten Jahren die größten Risiken für den Finanzmarkt?

xxAI, Big Data und Blockchain: Welche Technologien werden den Finanzmarkt am stärksten verändern?

Jakob Etzel, Geschäftsführer, Mantigma GmbH

Mag. Florian Hagenauer, MBA, Vorstandsdirektor, Oberbank AG

Georg Hauer, General Manager (Austria) & Head of Lifecycle Marketing (Global), N26

Clemens Nimmerrichter, Senior Policy Officer, ESMA

Moderation: Mag. Christoph Varga 10:30 Kaffeepause

coffee

16:30 SPECIAL Philipp Oberlohr, Illusionist Wien | London Illusionist und Mentalist Philipp Oberlohr spielt besonders gerne mit seinem Publikum. Er liest Ihre Gedanken und weiß Dinge von seinem Publikum, die er unmöglich wissen kann. Er errät Geburtstage, Pin-Codes von Handys, weiß ob Sie lügen oder die Wahrheit sagen und sogar die Namen von längst vergessenen Schulfreunden. Klingt unheimlich? Ist es auch. „Genuinely spooky“

(Time Out London).

17:00 Gemeinsames Get-together und Ausklang des ersten Konferenztages

Gemeinsamer Abschluss aller Fachkonferenzen

11:00 Eröffnung der Konferenz durch imh und den Vorsitzenden Werner Schorn, Group Securities Compliance, Erste Group Bank AG

MiFID II: Brennpunkte | Vor-Ort-Prüfungen | Ausblick 11:05 MiFID II: Spezialfragen, Aufsichtserfahrung und

Prüfschwerpunkte

xxStreifzug durch Brennpunkte delegierter Verordnungen, ESMA Vorgaben und FMA-Rundschreiben

xxAufsicht durch die FMA: Aktuelle Aufsichts- und Prüfungsschwerpunkte

xxBericht zu ersten Aufsichtserfahrungen xxAusblick

Die Schwerpunktsetzung des Beitrags orientiert sich an der aktuellen Rechtslage/an aktuellen Veröffentlichungen.

Mag. Martina Andexlinger, MBA, Ltr. Integrierte Conduct- und Vertriebsaufsicht über Banken, Finanzmarktaufsicht (FMA)

Q&A SESSION

Ihre Fragen an die FMA: Gestalten Sie die Schwerpunkte zu Ihrem eigenen Nutzen mit! Übermitteln Sie vorab – bis eine Woche vor Veranstaltungsbeginn – Ihre Detailfragen an therese.tinauer@

imh.at - Wir leiten diese anonymisiert an die Aufsicht zur Vorbe- reitung weiter!

Die neue Wertpapier-Welt in der Compliance-Praxis 12:30 MAR und Mitarbeitergeschäfte im Lichte der MIFID II Thorsten Mauthe, Compliance-Beauftragter,

Volksbank Plochingen (Deutschland) Olaf Pulwey, Vorstand, FOCONIS 13:00 Mittagspause

14:15 Compliance in the Cloud: challenges and benefits xxWhat does it take? complicated? easy?

xxregulations and GDPR

xxImplementation and maintenance of evolving/new regulation

xxImpact on Compliance operation efficiency xxCost of ownership

Olivier Denis, Senior Product Development Manager Payment Solutions, EastNets

14:40 Post MiFID II Compliance-Governance: Neue Anforderungen an die Kontrollfunktion

xxPraktische Herausforderung: Neue Prüfschritte und Prüfpläne

xxErste Learnings und Erfahrungswerte Mag. Claudia Ehart, Wertpapiercompliance, Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG

Die neue Regulatory Compliance-Funktion

15:05 Meldungen nach dem Bankenpaket – Herausforderung Datenqualität

x

x Meldeinhalt GMSG - KontenregisterG - Kapitalabfluss- Meldegesetz

x

x Erfahrungen bzgl. Feststellung der melderelevanten Daten (steuerliche Ansässigkeit, Steuernummer) x

x Schnittstelle AML (KYC, wirtschaftliche Eigentümerfeststellung)

x

x Beantwortung von Kundenanfragen Katrin Gaubinger, LL.M., Gruppenleitung Kundenfinanz- informationsmanagement (FATCA, QI, CRS, Bankenpaket), Raiffeisenlandesbank Niederösterreich Wien AG

15:30 § 39 Abs 6 BWG - Kleiner Absatz mit großer Wirkung:

Erste Learnings aus der Praxis x

x Aufsichtsrechtliche Anforderungen x

x Mögliche Lösungsansätze x

x Erste Erfahrungen und Erwartungen der Aufsicht Mag. Tadeh Amirian, MLS, Bereichsleiter Enterprise Risk Management, BAWAG P.S.K. AG

16:00 Kaffeepause SESSIONFMA

UTENSILS

PRAXIS

coffee

(3)

§ §

2. Konferenztag 09:00 – 16:30 Uhr | 28. März 2019

08:30 Herzlich willkommen! Empfang bei Tee und Kaffee 09:00 Eröffnung des zweiten Konferenztages durch

den Vorsitzenden Betr. oec. Wolfgang Kopf, Head of Group Compliance & AML, Volksbank Vorarlberg e.Gen.

Geldwäscheprävention aus Sicht der Aufsicht 09:05 Update zu regulatorischen Entwicklungen im Bereich

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung x

x Neue FMA-Rundschreiben: Sorgfaltspflichten, Interne Organisation, Meldepflichten

Von der 4. zur 5. Geldwäsche-Richtlinie:

Neuerungen und erforderliche Anpassungen x

x Auswirkungen auf das FM-GwG

xxVerstärkte Sorgfaltspflichten in Bezug auf Länder mit hohem Risiko

xxVirtuelle Währungen: Ausweitung der Geldwäschevorschriften

xxWeitere Neuerungen (z.B. E-Geld-Produkte) WiEReG

x

x Feststellung und Überprüfung der wirtschaftlichen Eigentümer

x

x Verwendung der Auszüge aus dem Register der wirtschaftlichen Eigentümer im Rahmen der Sorgfaltspflichten

xxÄnderungen durch die 5. Geldwäsche-Richtlinie Prüfpraxis

xxAktuelle Schwerpunkte bei Vor-Ort-Prüfungen xxErfahrungen aus Vor-Ort-Prüfungen

Die Schwerpunktsetzung des Beitrags orientiert sich an der aktuellen Rechtslage/an aktuellen Veröffentlichungen.

Mag. Christa Drobesch und Mag. Thomas Weratschnig, Abt. Prävention von Geldwäscherei und

Terrorismusfinanzierung, Finanzmarktaufsicht (FMA) Q&A SESSION

Ihre Fragen an die FMA: Gestalten Sie die Schwerpunkte zu Ihrem eigenen Nutzen mit! Übermitteln Sie vorab – bis eine Woche vor Veranstaltungsbeginn – Ihre Detailfragen an therese.tinauer@

imh.at – Wir leiten diese anonymisiert an die Aufsicht zur Vorbereitung weiter!

12:15 FM-GwG-konforme Online-Identifikation. Ausblicke in Kombination mit Künstlicher Intelligenz

xxKontoeröffnungsprozesse PAST – TODAY – FUTURE x

x Einbindung von Künstlicher Intelligenz Frank S. Jorga, Geschäftsführer / Co-CEO, WebID Solutions GmbH

Fritz Tupy, Geschäftsführer, WebID Austria GmbH 12:30 Mittagessen

Spezialfragen der Geldwäschebekämpfung:

Terrorismusfinanzierung | Sanktionen und Embargos 13:30 FIU informiert: Aktuelle Trends in der

Geldwäschebekämpfung

xxNeue Organisationsstruktur und Neuausrichtung der FIU

MR Mag. Andrea Flagge, Leiterin des Fachbereichs 7.2-FIU (Geldwäsche), Bundesministerium für Inneres, Bundeskriminalamt

14:00 ICOs, Crypto-Currencies & Blockchain:

Terrorismusfinanzierung war noch nie so einfach xxFinanztechnologische Innovationen: Fehlentwicklungen

und Missbrauch x

x Was sind Indizien für Terrorismusfinanzierung?

Experte in Anfrage

14:30 Sanktionen und Embargos: Jüngste Entwicklungen, Perspektiven und praktische Herausforderungen xxAktuelle Entwicklungen im Bereich Finanzsanktionen

und Embargobestimmungen – Welche Gefahren drohen?

x

x Iran im Spotlight: Alles verboten, oder geht noch etwas?

x

x Umgang mit Hochrisikoländern: Herausforderungen für die Praxis

Mag. Stefanie Mühl, LLM, Stv.Geldwäschereibeauftragte, Teamhead Advisory – AML Department, Erste Bank der Österreichischen Sparkassen AG

AML Cases: Typologien | Indizien | Praxisfälle 15:00 Kaffeepause

15:30 AML – Vom Anfangsverdacht bis zur Aufklärung Wie wird verschleiert, getäuscht und getarnt? In der Praxis-Session berichten Geldwäschebeauftragte von ihren kniffeligsten Fällen. Jedenfalls inkludiert: Learnings für Ihre Praxis!

Dr. Paul Guthann, MBA, Leiter Abteilung

Anti-Money Laundering, Raiffeisen Bank International AG Dr. Paul Gschliesser, LL.M., Director AML & Bank

Compliance, Western Union International Bank GmbH Mag. Barbara Strebl, Stv. Bereichsleiterin Compliance und Recht, Abteilungsleiterin AML, Erste Bank der

oesterreichischen Sparkassen AG 16:30 Voraussichtliches Ende der SESSIONFMA

UTENSILS

PRAXIS

coffee

PRAXIS SESSION

„Sehr gut organisierte Veranstaltung mit einer Vielzahl sehr kompetenter und sehr spannender Vortragender bzw. Diskutanten“ – Finanzmarktaufsicht

„Besonders spannend war, dass die Themengebiete aus unterschiedlichen Blickwinkeln beleuchtet wurden.“

– RLB NOEW AG

„Gebündelte Kompetenz“ – Vanilla Capital GmbH „Die Praxisbeispiele der Kollegen aus anderen Banken.“

– Partner Bank AG

„Die KURS Konferenz ist für uns eine hervorragende Veranstaltung, um gezielt die Fachleute aus dem verschiedenen Bankbereichen in Österreich zu treffen.

Gerade weil unser System sehr fachspezifische Funktionen bietet, ist es wichtig auch kompetente Vertreter der Banken vor Ort zu informieren zu können. Die Vorträge geben uns nebenbei noch spannende Informationen zu aktuellen Themen, die die Finanzwirtschaft interessieren. Durch lockere Atmosphäre in den Pausen haben wir viel Kontakt mit den Teilnehmern und Referenten.“

– Olaf Pulwey, FOCONIS AG TESTIMONIALS

„

^empfehlung^Weiter-^100%

„

(4)

Die KURS

KURS KEY TAKEAWAYS:

Intensiver Erfahrungsaustausch:

Ausreichend Zeit für Fragen und Diskussion. Nachhaltiger Lerntransfer

garantiert!

Hohe berufspraktische Relevanz: Maßgeschneiderte Inhalte entlang aktueller Compliance- und AML- Herausforderungen. Neue Perspektiven und Lösungen für

Sie auf den Punkt gebracht!

Raum für individuelle Fragen: Gestalten Sie die Schwerpunkte zu Ihrem eigenen Nutzen mit! Übermitteln

Sie vorab Ihre Detailfragen an therese.tinauer@imh.at Praxis statt Theorie: Top-Referenten

aus der Praxis geben Ihnen Expertentipps aus erster Hand und

vermitteln Best Cases. Jedenfalls inkludiert: Learnings für Ihre Praxis!

Aktuellste Stellungnahmen der Aufsicht: Erfahrene Experten der FMA erörtern aktuelle Brennpunkte

und führen Sie gezielt durch alle Neuerungen

comments

§

?

wrench

lightbulb

Beim größten österreichischen Bankenkongress treffen sich die Keyplayer der Bankenbranche. 2019 findet der etablierte Treffpunkt der österreichischen Finanzindustrie bereits zum 14. Mal in Wien statt.

Nach einem gemeinsamen Eröffnungsplenum widmen sich 5 Konferenzen folgenden fachspezifischen Schwerpunkten: Zahlungsverkehr, Compliance &

Geldwäsche, IT in Banken, Marktfolge & Backoffice und Wertpapier.

imh versammelt an zwei Tagen nationale und internationale Praktiker, Aufsichts- und Rechtsexperten sowie Entscheider aus Banken und Kreditinstituten, welche sich zu den aktuellen regulatorischen & technischen Herausforderungen der Banken- branche austauschen.

Banken durchleben zurzeit einen enormen Wandel, es gilt nicht nur der Fülle an Regularien gerecht zu werden, sondern auch der digitalen Transformation. Die KURS bietet seit Jahren die optimale Bühne um über die nachhaltigen Entwicklungen im Bankensektor zu informieren um auch weiterhin am Puls der Zeit zu bleiben.

Die Geschichte der KURS ist eine Erfolgsgeschichte und Sie haben sie geschrieben. Fügen Sie mit uns ein weiteres, glänzendes Kapitel hinzu.

Wir freuen uns auf Sie!

www.foconis.de Auf der Veranstaltung präsentieren sich:

www.webid-solutions.de www.easygrc.at Over 750 Financial Institutions globally, including 11 of the

top 50 banks, rely on EastNets solutions. EastNets® is a global provider of compliance and payment solutions for the financial services sector. EastNets has established its distinctive

expertise in developing and implementing standardized and individual solutions for the fight against financial crimes, risk management, monitoring, analysis, reporting, and state-of- the-art customer support. EastNets also specializes in end-to- end payment solutions which allow FIs to transform payment challenges into opportunities and to operate more efficiently and cost-effectively. Over 270 corporate and FIs rely on EastNets® for outsourced SWIFT connectivity and compliance solutions made available as a service.

EastNets®

Dreve Richelle 161, Building P B-1410 Waterloo

www.eastnets.com

(5)

10611_www Tel. +43 (0)1 891 59 – 0 | Fax +43 (0)1 891 59 – 200 | anmeldung@imh.at | www.imh.at

Anmeldung

Nutzen Sie unser attraktives Rabattsystem:

 bei 2 Anmeldungen erhält ein Teilnehmer 10 % Rabatt

 bei 3 Anmeldungen erhält ein Teilnehmer 20 % Rabatt

 bei 4 Anmeldungen erhält ein Teilnehmer 30 % Rabatt Diese Gruppenrabatte sind nicht mit anderen Rabatten kombinierbar.

JA, ich bestätige meine Teilnahme an der Konferenz

„Geldwäsche & Compliance“ von 27. bis 28. März 2019 in Wien

Veranstaltungsort

Ich kann nicht teilnehmen, bestelle aber die Dokumentation nach der Veranstaltung zum Preis von € 245,– (exkl. 10% USt.)

Austria Trend Hotel Savoyen Rennweg 16, 1030 Wien

Stephanie Heinisch, Customer Service

Tel. +43 (0)1 891 59 – 0 | Fax +43 (0)1 891 59 – 200 E-Mail: anmeldung@imh.at

Service und Kontakt

Einschließlich Mittagessen und Getränken pro Person:

€ 1.995,–

Einschließlich Mittagessen und Getränken pro Person:

€ 2.295,–

Teilnahmegebühr (exkl. 20% USt.)

Sonderpreis für Banken und Kreditinstitute (exkl. 20% USt.) Andreas Sussitz, M.A.

Senior Sales Manager, Sponsoring & Exhibition Tel.: +43 (0)1 891 59 – 642

E-Mail: andreas.sussitz@imh.at

Möchten Sie auf der Veranstaltung Ihr Unternehmen präsentieren (u.a. mit einem Fachvortrag)?

1. TeilnehmerIn

Nachname Vorname

Position Abteilung

E-Mail Tel.

2. TeilnehmerIn

Nachname Vorname

Position Abteilung

E-Mail Tel.

3. TeilnehmerIn

Nachname Vorname

Position Abteilung

E-Mail Tel.

Ja, ich möchte Informationen per E-Mail erhalten.

TeilnehmerIn 1 TeilnehmerIn 2 TeilnehmerIn 3 Firma

Straße PLZ/Ort Branche

Ansprechperson bei Rückfragen zu Ihrer Anmeldung:

Nachname Vorname

Position Abteilung

E-Mail Tel.

Wer ist in Ihrem Unternehmen für die Genehmigung Ihrer Teilnahme zuständig?

Nachname Vorname

Position Abteilung

E-Mail Tel.

Ich habe die AGBs (www.imh.at/agb) gelesen und akzeptiere sie.

Ich habe die Datenschutzerklärung (www.imh.at/datenschutzerklaerung) gelesen und stimme der Erhebung, Verarbeitung und Nutzung meiner im Formular eingegebenen Daten zu.

Datum/Unterschrift 

Ich möchte keine postalischen Zusendungen erhalten.

imh GmbH | imh Institut Manfred Hämmerle GmbH | Linke Wienzeile 234, A-1150 Wien | FN 48880h, HG Wien | Gerichtsstand Wien

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung und Ihre Rechnung. Bitte begleichen Sie den Rechnungsbetrag vor dem Veranstaltungstermin. Einlass kann nur gewährt werden, wenn die Zahlung bei imh eingegangen ist. Etwaige Programmänderungen aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor. | imh Qualitätsgarantie: Stellen Sie am ersten Ver- anstaltungstag bis 12:00 Uhr mittags fest, dass die gebuchte Veranstaltung nicht Ihren Erwartungen entspricht, so können Sie Ihre Teilnahme abbrechen und erhalten von imh den vollen Betrag rückerstattet, oder Sie besuchen stattdessen eine andere gleichwertige Veranstaltung. | Rücktritt: Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass wir Ihnen bei einem Rücktritt von Ihrer Anmeldung innerhalb von zwei Wochen vor der Veranstaltung die volle Tagungsgebühr verrechnen müssen. Eine Umbuchung auf eine andere Veranstaltung oder die Entsendung eines Vertreters ist jedoch möglich. Bitte berücksichtigen Sie bei Ihrer Planung: imh behält sich bis zu zwei Wochen vor Veranstaltungsbeginn die Absage vor. | Im Sinne einer leichteren Lesbarkeit sind manche der ver- wendeten Begriffe in einer geschlechtsspezifischen Formulierung angeführt. Selbstverständlich wenden wir uns gleichermaßen an Damen und Herren.