Ihre Strategie, Ihr Depot.
Vermögensaufbau mit aktiver Risikokontrolle.
Warum HanseStrategien?
Arbeits- und Zeitersparnis durch professionelle Depotüberwachung
Ihr Depot unterliegt einer konstanten Beobachtung und einmal getätigte Entscheidungen werden immer wieder vom Asset Manager überprüft und durch den Austausch einzelner Fonds korrigiert. Zudem führt das regelmäßig durchgeführte Re- balancing dazu, dass die ursprünglich gewählte Strategie in ihrer Zusammensetzung (Verhältnis Aktien zu Anleihen) wieder hergestellt wird. Damit wird antizyklisches Verhalten konsequent unterstützt. Dies ist wichtig, um auch in schwachen Markt- phasen entsprechend günstig neue Positionen aufzubauen („Kaufen, wenn es billig ist“ und „Verkaufen, wenn es teuer ist“).
Steuerung der Risikostreuung und Überwachung der Verlustschwelle
Mit der Entscheidung, Ihr Vermögen einem Asset Manager zur professionellen Verwaltung zu überlassen, wird Ihre getroff ene Anlageentscheidung entsprechend umgesetzt. Oberstes Ziel ist die nachhaltige Kapitalvermehrung unter Wahrung Ihres Vermögens auch in schlechten Zeiten. Mit der gewählten Anlagestrategie geht eine festgelegte Verlustschwelle einher. Ihr Strategiedepot wird somit aktiv gemäß Ihrem Risikoprofi l kontrolliert. Sobald die vereinbarte Verlustschwelle erreicht ist, werden Sie informiert.
Individuelle und persönliche Beratung und Betreuung
Ihre persönliche Beraterin ist das Verbindungsstück zwischen dem Asset Manager und Ihnen. Vertrauensvoll können Sie sich jederzeit an Ihre Beraterin wenden. Mit ihr bereiten Sie die Vertragsunterlagen und die Depoteröff nungsunterlagen vor. Sie steht Ihnen für alle Fragen rundum Ihr Strategiedepot zur Verfügung und klärt Sie über alle Chancen und Risiken auf. Ihre Beraterin hat außerdem die Möglichkeit Ihr Depot einzusehen und Ihnen die aktuelle Depotentwicklung zu erläutern.
Unabhängigkeit von Produktgebern
Die Auswahl der Fonds in den jeweiligen Strategien fi ndet unabhängig von Banken oder Fondsverwaltern statt. Die Ent- scheidung, welche Fonds ausgewählt werden, obliegt der Vermögensverwaltung und dem Anlageausschuss.
Übersicht und Verfügbarkeit
Sie haben jederzeit die Möglichkeit Ihr Strategiedepot online einzusehen. Ferner ermöglichen Ihnen regelmäßige Bericht- erstattungen, Kommentare sowie detaillierte Depotberichte einen umfassenden Überblick über die Entwicklung Ihres Depots.
Ihre Anteile aus dem Strategiedepot können Sie jederzeit wieder verkaufen. Wir empfehlen Ihnen aber die vorgeschlagene Halte- dauer einzuhalten.
Transparente günstige Kostenstruktur
Alle Kosten, die mit den Strategiedepots im Zusammenhang stehen, sind transparent und nachvollziehbar. Sie zahlen vier- teljährlich einen festen überschaubaren Satz für die Betreuung Ihres Strategiedepots und jährlich für die Verwaltung. Damit sind alle Kosten, auch der Kauf und der Tausch der Fonds, das Rebalancing abgegolten. Weitere Kosten fallen nicht an. Diese Honorierung entlastet Ihr Depot und die Wertentwicklung beginnt mit dem Tag des Investments.
Erstattung Bestandsfolgeprovisionen (Kickbacks)
Üblicherweise fallen sogenannte Bestandsfolgeprovisionen (auch KickBacks oder Retrozessionen genannt) bei Investment- fonds an. Da Sie Ihr Vermögen einem unabhängigen Asset Manager anvertrauen und hierfür ein regelmäßiges Honorar zahlen, entfallen diese Provisionszahlungen und werden zukünftig einmal jährlich Ihrem Konto gut geschrieben.
Mehrwert
In jedem Strategiedepot stehen positive Ergebnisse über der Infl ationsrate und der Kapitalerhalt im Vordergrund. Dies wird unter anderem dadurch erreicht, dass je nach Zusammensetzung des Depots die Schwankungen so gering wie möglich gehal- ten werden und zusätzlich Kursschwankungen durch das Rebalancing positiv ausgeglichen werden.
Kris Hauf Private Vermögensbetreuung Rödingsmarkt 14
20459 Hamburg Tel.: +49 40 - 47 28 05 Fax: +49 40- 460 702 92 E-Mail: service@hauf-invest.de www.hauf-invest.de DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH
Pilotystraße 3 90408 Nürnberg Tel.: +49 911 378 200 70 Fax: +49 911 378 200 79 E-Mail: info@dfp-finanz.de www.dfp-finanz.de
Rechtliche Hinweise: Die hier dargestellten Inhalte werden Ihnen lediglich als Information zur Verfügung gestellt und dürfen ohne aus- drückliche Zustimmung der DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH weder ganz noch teilweise kopiert werden. Dies betriff t ins- besondere die Einstellung bzw. Vervielfältigung dieser Informationen ganz oder teilweise auf Internetseiten. Diese Informationen richten sich ausschließlich an Kundinnen und Kunden, die ihren Wohnsitz in der Bundesrepublik Deutschland haben. Nicht zugriff sberechtigt sind insbesondere Kundinnen und Kunden, die ihren Wohnsitz in den Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada oder Großbritannien haben.
Die Inhalte, insbesondere auch Produktinformationen sowie Ausarbeitungen / Veröff entlichungen oder Einschätzungen von Wertpapie- ren, dienen ausschließlich zur Information. Die Inhalte stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch eine Einladung zur Zeich- nung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Sie sollen lediglich Kundinnen und Kunden sowie Interessentinnen und Interessenten über die Produkte „HanseStrategie bewahren, HanseStrategie ausgeglichen und HanseStrategie wachsend“ informieren und können die anleger- und anlagegerechte Beratung nicht ersetzen. Alleinige Grundlage für den Kauf von Wertpapieren sind die Verkaufsunterlagen (der aktuelle Verkaufsprospekt, der aktuelle Jahresbericht und – falls dieser älter als acht Monate ist – der aktuelle Halbjahresbericht) zu den jeweils in der Strategie hinterlegten Investmentfonds.
Bremer Finanzbüro Inh. Astrid Lorentz Schlachte 21
28195 Bremen
Tel.: +49 421 40 898 671 Fax: +49 421 40 898 679
E-Mail: lorentz@bremerfinanzbuero.de www.bremerfinanzbuero.de
Beratungskontakt Vertragspartner
Exklusive Vermittlung durch:
Wieso überhaupt eine Vermögensverwaltung?
Bei einer normalen Vermögens- oder Anlageberatung wer- den von der Beraterin oder dem Berater Anlageempfehlun- gen ausgesprochen und Sie als Kundin oder Kunde entschei- den, was davon umgesetzt wird. Einmal angelegt werden diese Depots leider nur selten gepflegt und angepasst.
Kern jeder Vermögensverwaltung ist der Vermögensverwal- tungsvertrag. In ihm ist festgelegt, wie die jeweilige Anlage- strategie ausgestaltet ist. Geregelt ist auch, dass nötige An- lageentscheidungen umgehend umgesetzt werden können – ohne Rücksprache mit Ihnen.
Auch bei den standardisierten Vermögensverwaltungen von frau & geld erfolgen die Anlageentscheidungen auf Grundlage der Empfehlungen der Beraterin der Strategien, frau & geld, und werden im Einklang mit der im Vermögens- verwaltungsvertrag vereinbarten Anlagestrategie getroffen.
In der Veränderung liegt die Stabilität – das Rebalancing
Nicht nur die aktive Überwachung der Fonds ist wichtig.
Insbesondere durch ein regelmäßiges Ausbalancieren der Fonds in der Strategie kann Rendite erzeugt und gesichert werden. In allen frau & geld Strategien erfolgt halbjährlich ein „Rebalancing“, das die ursprüngliche Zusammensetzung der einzelnen Strategien wieder herstellt. So wird automa- tisch antizyklisch investiert, denn die Gewinne der erfolg- reicheren Fonds werden realisiert und die in diesem Zeitab- schnitt weniger erfolgreichen Fonds werden nachgekauft.
So kann ihr Vermögen wachsen.
Wie werde ich informiert?
An alle Anlegerinnen und Anleger werden regelmäßig jeden Monat aktuelle Factsheets versandt, die über etwaige Ver- änderungen in den Strategien, über das Marktgeschehen etc. informieren. Die Entwicklung in Ihrem Depot können Sie über einen kostenfreien online-Zugang einsehen.
Detaillierte Depotberichte geben einen umfassenden Über- blick über Ihr Depot.
Fahren die Börsen wieder einmal Achterbahn, werden Sie informiert. Jede frau & geld Strategie ist mit einer Verlust- warnung ausgestattet, sodass Ihnen gute Einstiegskurse für eine zeitnahe Folgezahlung nicht entgehen und Ihr Ver- mögen auch in schlechten Zeiten kontrolliert und gewahrt bleibt.
Wie ist das mit den Kosten?
Alle im Rahmen der Strategiedepots anfallenden Kosten sind klar nachvollziehbar und transparent. Sie bezahlen die Ver- waltung, die Beratung und die Depotführung einschließlich aller vorgenommenen Transaktionen mit nur einer Gebühr.
Sämtliche Bestandsfolgeprovisionen (Kickbacks) erhalten Sie zurück, Ausgabeaufschläge und Provisionen fallen nicht an. Eine Ex-Ante- und Ex-Post-Kosteninformation stellen wir gerne zur Verfügung.
Vermögensaufbau mit aktiver Risikokontrolle
Ihr Depot mit Strategie
Rechtliche Hinweise
Die hier dargestellten Inhalte werden Ihnen lediglich als Information zur Verfügung gestellt und dürfen ohne ausdrückliche Zustimmung der DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH weder ganz noch teilweise kopiert werden. Dies betrifft insbesondere die Einstellung bzw.
Vervielfältigung dieser Informationen ganz oder teilweise auf Internet- seiten. Diese Informationen richten sich ausschließlich an Kundinnen und Kunden, die ihren Wohnsitz in der Bundesrepublik Deutschland haben. Nicht zugriffsberechtigt sind insbesondere Kundinnen und Kunden, die ihren Wohnsitz in den Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada oder Großbritannien haben. Die Inhalte, insbesondere auch Produktinformationen sowie Ausarbeitungen / Veröffentlichungen
oder Einschätzungen von Wertpapieren, dienen ausschließlich zur Information. Die Inhalte stellen weder eine individuelle Anlageemp- fehlung noch eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Sie sollen lediglich Kundinnen und Kunden sowie Interessentinnen und Interessenten über die hier vorgestellten Produkte informieren und können die anleger- und anlagegerechte Beratung nicht ersetzen.
Alleinige Grundlage für den Kauf von Wertpapieren sind die Verkaufs- unterlagen (der aktuelle Verkaufsprospekt, der aktuelle Jahresbericht und – falls dieser älter als acht Monate ist – der aktuelle Halbjahres- bericht) zu den jeweils in der Strategie hinterlegten Investmentfonds.
Überwachte, professionell und aktiv
verwaltete Depots zu einem günstigen Preis
Halbjährliches Rebalancing
Regelmäßige Berichterstattung
(Reporting)
Absolute Kostentransparenz
100%ige Rück erstattung aller
Fondsvergütungen
Ihre Vorteile
20 15 10 5 0
Startauswahl Rebalancing Strategie zum Stichtag
Strategie nach Rebalancing
Vertragspartner
DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH Pilotystraße 3
90408 Nürnberg Tel.: +49 911 378 200 70 Fax: +49 911 378 200 79 E-Mail: info@dfp-finanz.de www.dfp-finanz.de
Beratungskontakt
Robert-Koch-Straße 1 80538 München
Telefon: 089-28 72 96 30 Telefax: 089-28 72 96 399 kontakt@frau-und-geld.com www.frau-und-geld.com
Geschäftsführerinnen:
Helma Sick, Renate Fritz Handelsregister: HRA 93068
Gerichtsstand: Amtsgericht München Mitglied bei „Die Finanzfachfrauen e. V.“
Exklusive Beratung durch
SRRI 4 SRI 3*
empfohlene Anlagedauer: min. 3–5 Jahre Informationsschwelle: 8 %
Verlustschwelle: 10 %
SRRI 5 SRI 4*
empfohlene Anlagedauer: min. 5 Jahre Informations- und
Verlustschwelle: 10 %
SRRI 5 SRI 4*
empfohlene Anlagedauer: min. 5 Jahre Informations- und
Verlustschwelle: 10 %
SRRI 6 SRI 5*
empfohlene Anlagedauer: min. 7–10 Jahre Informations- und
Verlustschwelle: 10 %
Ihr Vertragspartner
Die DFP Deutsche Finanz Portfoliover- waltung GmbH ist ein zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut mit der Erlaubnis nach § 32 Kreditwesengeset- zes (KWG). Sie unterliegt der Aufsicht durch die Deutsche Bundesbank und der Bundesanstalt für Finanzdienst- leistungsaufsicht (BaFin). Neben der klassischen Anlage- und Abschluss- vermittlung verfügt die DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH auch über die Erlaubnis zur Erbringung von Anlageberatung und Finanz Portfolio- verwaltung. Zeitgleich ist sie ein unab- hängiges Unternehmen und unterliegt insbesondere keinen Konzerninteres- sen oder Vorgaben von Banken oder Versicherungen.
Chancen
Aktienfonds: Markt-, zyklen-, bran- chen- und unternehmensbedingte Einflussfaktoren können zu Kursstei- gerungen führen
Rentenfonds: Renditerückgang bzw.
Kurssteigerungen auf den Renten- märkten und/oder Rückgang der Renditeaufschläge bei höher verzins- lichen Wertpapieren
Schwankungen des Anteilpreises können dazu führen, dass der Wert der Anlage über den Anschaffungs- wert steigt
Risiken
Aktienfonds: Markt-, zyklen-, bran- chen- und unternehmensbedingte Einflussfaktoren können zu Kursrück- gängen führen
Rentenfonds: Renditeanstieg bzw.
Kursverluste auf den Rentenmärkten und/ oder Erhöhung der Rendite- aufschläge bei höher verzinslichen Papieren
Generelle Risiken bei Anlagen in Investmentfonds, wie z. B. Länder-, Emittenten-, Ausfall- und Kontrahen- tenbonitätsrisiken
Ggfs. Einsatz derivativer Finanzinst- rumente
Schwankungen des Anteilspreises können dazu führen, dass der Wert der Anlage unter den Anschaffungs- wert fällt
„Wie soll ich mein Geld bloß anlegen?“
Diese Frage hören wir sehr oft. Auf der einen Seite ist es heu- te vergleichsweise einfach geworden, Geld deutschland-, europa- oder sogar weltweit zu investieren. Auf der ande- ren Seite aber sind Anlegerinnen und Anleger oft mit dem unüberschaubaren Angebot von Anlagen insbesondere im Fondsbereich überfordert. Die teilweise komplexen Konstruk- tionen sind für Laien schwer zu erfassen.
Hinzu kommen die Börsen, deren Bewegungen nicht selten Schweißperlen verursachen. In schwierigen Zeiten die Ner- ven zu behalten, ist eine ganz besondere Disziplin.
Vermögen = Geld X Zeit
Das stimmt und gleichzeitig auch wieder nicht. Denn kein Fondsdepot kann in allen Marktlagen über eine lange An- lagezeit immer optimal funktionieren. Anlegerinnen und Anleger müssen daher von Zeit zu Zeit ihre Fonds im Depot prüfen und den aktuellen Gegebenheiten anpassen – aber, geschieht das auch?
Sie wollen sich nicht selbst kümmern?
Dann legen Sie Ihr Geld in den frau & geld Strategiedepots an. In vier unterschiedlichen Fondsdepots (Strategien) mit jeweils 10 Fonds werden verschiedenste Investmentfonds hinsichtlich ihrer enthaltenen Anlageklassen und eigenen Investmentstilen aufeinander abgestimmt und kontinuierlich aktiv verwaltet. Erfüllt ein Fonds nicht mehr die Erwartungen oder kann er mit seiner Herangehensweise im aktuellen Um- feld nicht mehr punkten, wird er gegen einen passenderen ausgetauscht.
Sie müssen sich nicht selbst kümmern und investieren dabei stets
angepasst an Ihre persönliche Situation
mit der nötigen Flexibilität
aber strategisch für einen mittel- bis längerfristigen Anlagezeitraum
immer dem eigenen Risikoempfinden entsprechend
breit gestreut in den aktuell lukrativen Märkten und Branchen
überwacht und kontrolliert
mit klarer und transparenter Kostenseite
und ausführlichem Reporting.
Lassen Sie Ihr Geld arbeiten!
frau & geld Strategiedepots
frau & geld Strategie Basis
für eher defensivere Anlegerinnen und Anleger
Ziel ist Kapitalwachstum aus Zins- und Dividendenerträgen und Kursgewinnen.
frau & geld Strategie Balance und Nachhaltig für wachstumsorientierte Anlegerinnen und Anleger Ziel ist Kapitalwachstum aus Zins- und Dividenden erträgen und Kursgewinnen.
frau & geld Strategie Wachstum
für chancenorientierte Anlegerinnen und Anleger
Ziel ist Kapitalwachstum aus Zins- und Dividendenerträgen und Kursgewinnen.
Was genau sind Strategiedepots?
Strategiedepots wie frau & geld Basis, Balance, Wachstum und Nachhaltig sind sogenannte standardisierte Vermögens- verwaltungen.
Wenn Sie in eine frau & geld Strategie investieren oder meh- rere miteinander kombinieren, investieren Sie in breit diversi- fizierte Fondsdepots, die aktiv für Sie verwaltet werden. Die einzelnen frau & geld Strategien führen keine Fonds dop- pelt, sodass Sie gerade in der Kombination die Streuung er- weitern und Ihr Anlagerisiko reduzieren.
In die professionelle Zusammensetzung der frau & geld Strategien bringen wir unsere mehrere Jahrzehnte lange Er- fahrung ein. Notwendige Veränderungen in der Zusammen- stellung (Allokation) der verschiedenen Fonds werden aktiv umgesetzt. So sind Sie stets in Top-Fonds investiert und kön- nen von der herrschenden Marktlage optimal profitieren.
Die Auswahl erfolgt dabei selbstverständlich unabhängig von Banken und Fondsgesellschaften.
Wieso standardisiert?
Eine individuelle Vermögensverwaltung ist sehr teuer und rechnet sich erst ab mehreren hunderttausend Euro Anla- gesumme. Daher machen auch wir nicht für jede Kundin oder jeden Kunden ein eigenes Strategiedepot. Die frau & geld Strategiedepots bieten jedoch bereits jedes für sich genom- men oder in der Kombination mehrerer Strate gien für jede Kundin und jeden Kunden eine passende Anlage struktur – je nachdem wieviel Risiko gewünscht ist.
Sie genießen also alle Vorteile einer individuellen Vermögens- verwaltung, die über die Standardisierung für Sie jedoch er- heblich günstiger ist.
Daten im Überblick
Vermögensverwalter DFP Deutsche Finanz Portfolio verwaltung GmbH
Depotführende Stelle FIL Fondsbank GmbH Exklusive Beraterin der
Strategie
frau & geld Helma Sick
Finanzdienstleistungen für Frauen GmbH &
Co.KG
Referenzwährung Euro
Start 1. 4. 2016
Strategie Nachhaltig ab 1. 2. 2018 Mindestanlage 10.000 Euro und/oder Sparplan Sparplan
Einrichtungsentgelt
Ab 100 Euro je Strategie Start 1. 2. 2018
Turnus: monatlich oder vierteljährlich Einmalig 40 €
Detailliertes Kundenreporting vierteljährlich per 30. 03., 30. 06., 30. 09. und 30. 12.
Strategiedepotkosten 1,785 % p. a. einschließlich Umsatz steuer Abrechnungszeitraum vierteljährlich per 30. 03., 30. 06., 30. 09. und
30. 12.
Depotführungsentgelt 40 Euro p. a.
Depotführungsentgelt für verbundene Depots
12 Euro p. a.
Bestandsfolgeprovisionen Vollständige Gutschrift auf das Kundinnen-/
Kundendepot
Mit der Zahlung des vierteljährlichen Strategiedepotentgelts sind alle Kosten (z. B. für den Tausch von Fonds oder für die Betreuung) abgegolten.
Bei allen Strategiedepots fallen keine Ausgabeaufschläge an.
frau & geld Strategie Nachhaltig
frau & geld Strategie Wachstum
100% Akt i en
frau & geld Strategie Basis
frau & geld Strategie Balance
bis
100 % Aktien
bis 100
% Aktien
Risiko und Ertragschancen
Erwartetes Renditepotenzial
Erwartetes Risiko
Basis
20 30 80
40 70 40 60
50 60
40 50 60 30 70
Wachstum Balance
Nachhaltig
Anleihen Aktien
Das Strategiedepot frau & geld Wachstum zielt auf einen über- durchschnittlichen Wertzuwachs durch eine positive Entwicklung der gehaltenen Investmentfonds und Erwirtschaftung laufender Er- träge ab, der langfristig deutlich über der Verzinsung längerfristiger Euro-Staatsanleihen liegt. Die Anlage erfolgt breit gestreut in ver- schiedene Aktienfonds. Dabei sind höhere Wertschwankungen und Verlustrisiken in Kauf zu nehmen. Durch die Beimischung von Misch- und Rentenfonds sollen extreme Schwankungen ausgeglichen wer- den. Eine Investition in ETFs ist gegebenenfalls möglich. Es ist geeig- net für langfristig orientierte Anleger*innen, die bereit sind, höhere Risiken, zugunsten des angestrebten Ertrags, einzugehen.**
Das Ziel des Strategiedepots frau & geld Basis ist in erster Linie die Erzielung einer Rendite, die über der Verzinsung von längerfristigen Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität liegen soll. Kursschwan- kungen sollen möglichst moderat ausfallen. Um dieses Ziel zu errei- chen, investiert das Asset Manage ment breit gestreut (Grundsatz der Diversifikation) in bis zu 20 offene, in Deutschland zum öffentlichen Vertrieb zugelassene Invest mentfonds (auch Dachfonds). Eine Inves- tition in ETFs ist ebenfalls vorgesehen. Diese frau & geld Strategie ist für konservativ ausgerichtete Anleger*innen geeignet, deren Fokus auf Werterhalt liegt.**
Die Strategiedepots frau & geld Balance und Nachhaltig zielen auf einen angemessenen Wertzuwachs durch eine positive Entwicklung der gehaltenen Investmentfonds und Erwirtschaftung laufender Er- träge ab, der langfristig deutlich über der Verzinsung längerfristiger Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität liegt. Die Anlage erfolgt breit gestreut in Mischfonds, deren Aktienanteil variabel ist und in der Regel bei 50 % liegt, aber auch höher ausfallen kann. Eine Investi tion in ETFs ist ebenfalls vorgesehen. Es ist geeignet für risikobewusst aus- gerichtete Anleger*innen, denen es wichtig ist, eine Wertsteigerung Ihres Kapitals zu erhalten und bereit sind, hierzu auch Kursschwan- kungen und Verlustrisiken zu akzeptieren.
Für die Nachhaltigkeitsstrategie werden ausschließlich Fonds einge- setzt, die nach den ESG-Kriterien (Environmental Social Governance – Unternehmensführung nach Umwelt- und sozialen Kriterien) arbei- ten.**
** SRRI = Synthetischer Risiko- und Ertragsindikator. SRI = Zusammengefasster Risikoindikator.
** Die ausführliche Beschreibung der Anlagestrategie erhalten Sie gerne von uns.
SRRI 4 SRI 3*
empfohlene Anlagedauer: min. 3–5 Jahre Informationsschwelle: 8 %
Verlustschwelle: 10 %
SRRI 5 SRI 4*
empfohlene Anlagedauer: min. 5 Jahre Informations- und
Verlustschwelle: 10 %
SRRI 5 SRI 4*
empfohlene Anlagedauer: min. 5 Jahre Informations- und
Verlustschwelle: 10 %
SRRI 6 SRI 5*
empfohlene Anlagedauer: min. 7–10 Jahre Informations- und
Verlustschwelle: 10 %
Ihr Vertragspartner
Die DFP Deutsche Finanz Portfoliover- waltung GmbH ist ein zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut mit der Erlaubnis nach § 32 Kreditwesengeset- zes (KWG). Sie unterliegt der Aufsicht durch die Deutsche Bundesbank und der Bundesanstalt für Finanzdienst- leistungsaufsicht (BaFin). Neben der klassischen Anlage- und Abschluss- vermittlung verfügt die DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH auch über die Erlaubnis zur Erbringung von Anlageberatung und Finanz Portfolio- verwaltung. Zeitgleich ist sie ein unab- hängiges Unternehmen und unterliegt insbesondere keinen Konzerninteres- sen oder Vorgaben von Banken oder Versicherungen.
Chancen
Aktienfonds: Markt-, zyklen-, bran- chen- und unternehmensbedingte Einflussfaktoren können zu Kursstei- gerungen führen
Rentenfonds: Renditerückgang bzw.
Kurssteigerungen auf den Renten- märkten und/oder Rückgang der Renditeaufschläge bei höher verzins- lichen Wertpapieren
Schwankungen des Anteilpreises können dazu führen, dass der Wert der Anlage über den Anschaffungs- wert steigt
Risiken
Aktienfonds: Markt-, zyklen-, bran- chen- und unternehmensbedingte Einflussfaktoren können zu Kursrück- gängen führen
Rentenfonds: Renditeanstieg bzw.
Kursverluste auf den Rentenmärkten und/ oder Erhöhung der Rendite- aufschläge bei höher verzinslichen Papieren
Generelle Risiken bei Anlagen in Investmentfonds, wie z. B. Länder-, Emittenten-, Ausfall- und Kontrahen- tenbonitätsrisiken
Ggfs. Einsatz derivativer Finanzinst- rumente
Schwankungen des Anteilspreises können dazu führen, dass der Wert der Anlage unter den Anschaffungs- wert fällt
„Wie soll ich mein Geld bloß anlegen?“
Diese Frage hören wir sehr oft. Auf der einen Seite ist es heu- te vergleichsweise einfach geworden, Geld deutschland-, europa- oder sogar weltweit zu investieren. Auf der ande- ren Seite aber sind Anlegerinnen und Anleger oft mit dem unüberschaubaren Angebot von Anlagen insbesondere im Fondsbereich überfordert. Die teilweise komplexen Konstruk- tionen sind für Laien schwer zu erfassen.
Hinzu kommen die Börsen, deren Bewegungen nicht selten Schweißperlen verursachen. In schwierigen Zeiten die Ner- ven zu behalten, ist eine ganz besondere Disziplin.
Vermögen = Geld X Zeit
Das stimmt und gleichzeitig auch wieder nicht. Denn kein Fondsdepot kann in allen Marktlagen über eine lange An- lagezeit immer optimal funktionieren. Anlegerinnen und Anleger müssen daher von Zeit zu Zeit ihre Fonds im Depot prüfen und den aktuellen Gegebenheiten anpassen – aber, geschieht das auch?
Sie wollen sich nicht selbst kümmern?
Dann legen Sie Ihr Geld in den frau & geld Strategiedepots an. In vier unterschiedlichen Fondsdepots (Strategien) mit jeweils 10 Fonds werden verschiedenste Investmentfonds hinsichtlich ihrer enthaltenen Anlageklassen und eigenen Investmentstilen aufeinander abgestimmt und kontinuierlich aktiv verwaltet. Erfüllt ein Fonds nicht mehr die Erwartungen oder kann er mit seiner Herangehensweise im aktuellen Um- feld nicht mehr punkten, wird er gegen einen passenderen ausgetauscht.
Sie müssen sich nicht selbst kümmern und investieren dabei stets
angepasst an Ihre persönliche Situation
mit der nötigen Flexibilität
aber strategisch für einen mittel- bis längerfristigen Anlagezeitraum
immer dem eigenen Risikoempfinden entsprechend
breit gestreut in den aktuell lukrativen Märkten und Branchen
überwacht und kontrolliert
mit klarer und transparenter Kostenseite
und ausführlichem Reporting.
Lassen Sie Ihr Geld arbeiten!
frau & geld Strategiedepots
frau & geld Strategie Basis
für eher defensivere Anlegerinnen und Anleger
Ziel ist Kapitalwachstum aus Zins- und Dividendenerträgen und Kursgewinnen.
frau & geld Strategie Balance und Nachhaltig für wachstumsorientierte Anlegerinnen und Anleger Ziel ist Kapitalwachstum aus Zins- und Dividenden erträgen und Kursgewinnen.
frau & geld Strategie Wachstum
für chancenorientierte Anlegerinnen und Anleger
Ziel ist Kapitalwachstum aus Zins- und Dividendenerträgen und Kursgewinnen.
Was genau sind Strategiedepots?
Strategiedepots wie frau & geld Basis, Balance, Wachstum und Nachhaltig sind sogenannte standardisierte Vermögens- verwaltungen.
Wenn Sie in eine frau & geld Strategie investieren oder meh- rere miteinander kombinieren, investieren Sie in breit diversi- fizierte Fondsdepots, die aktiv für Sie verwaltet werden. Die einzelnen frau & geld Strategien führen keine Fonds dop- pelt, sodass Sie gerade in der Kombination die Streuung er- weitern und Ihr Anlagerisiko reduzieren.
In die professionelle Zusammensetzung der frau & geld Strategien bringen wir unsere mehrere Jahrzehnte lange Er- fahrung ein. Notwendige Veränderungen in der Zusammen- stellung (Allokation) der verschiedenen Fonds werden aktiv umgesetzt. So sind Sie stets in Top-Fonds investiert und kön- nen von der herrschenden Marktlage optimal profitieren.
Die Auswahl erfolgt dabei selbstverständlich unabhängig von Banken und Fondsgesellschaften.
Wieso standardisiert?
Eine individuelle Vermögensverwaltung ist sehr teuer und rechnet sich erst ab mehreren hunderttausend Euro Anla- gesumme. Daher machen auch wir nicht für jede Kundin oder jeden Kunden ein eigenes Strategiedepot. Die frau & geld Strategiedepots bieten jedoch bereits jedes für sich genom- men oder in der Kombination mehrerer Strate gien für jede Kundin und jeden Kunden eine passende Anlage struktur – je nachdem wieviel Risiko gewünscht ist.
Sie genießen also alle Vorteile einer individuellen Vermögens- verwaltung, die über die Standardisierung für Sie jedoch er- heblich günstiger ist.
Daten im Überblick
Vermögensverwalter DFP Deutsche Finanz Portfolio verwaltung GmbH
Depotführende Stelle FIL Fondsbank GmbH Exklusive Beraterin der
Strategie
frau & geld Helma Sick
Finanzdienstleistungen für Frauen GmbH &
Co.KG
Referenzwährung Euro
Start 1. 4. 2016
Strategie Nachhaltig ab 1. 2. 2018 Mindestanlage 10.000 Euro und/oder Sparplan Sparplan
Einrichtungsentgelt
Ab 100 Euro je Strategie Start 1. 2. 2018
Turnus: monatlich oder vierteljährlich Einmalig 40 €
Detailliertes Kundenreporting vierteljährlich per 30. 03., 30. 06., 30. 09. und 30. 12.
Strategiedepotkosten 1,785 % p. a. einschließlich Umsatz steuer Abrechnungszeitraum vierteljährlich per 30. 03., 30. 06., 30. 09. und
30. 12.
Depotführungsentgelt 40 Euro p. a.
Depotführungsentgelt für verbundene Depots
12 Euro p. a.
Bestandsfolgeprovisionen Vollständige Gutschrift auf das Kundinnen-/
Kundendepot
Mit der Zahlung des vierteljährlichen Strategiedepotentgelts sind alle Kosten (z. B. für den Tausch von Fonds oder für die Betreuung) abgegolten.
Bei allen Strategiedepots fallen keine Ausgabeaufschläge an.
frau & geld Strategie Nachhaltig
frau & geld Strategie Wachstum
100% Akt i en
frau & geld Strategie Basis
frau & geld Strategie Balance
bis
100 % Aktien
bis 100
% Aktien
Risiko und Ertragschancen
Erwartetes Renditepotenzial
Erwartetes Risiko
Basis
20 30 80
40 70 40 60
50 60
40 50 60 30 70
Wachstum Balance
Nachhaltig
Anleihen Aktien
Das Strategiedepot frau & geld Wachstum zielt auf einen über- durchschnittlichen Wertzuwachs durch eine positive Entwicklung der gehaltenen Investmentfonds und Erwirtschaftung laufender Er- träge ab, der langfristig deutlich über der Verzinsung längerfristiger Euro-Staatsanleihen liegt. Die Anlage erfolgt breit gestreut in ver- schiedene Aktienfonds. Dabei sind höhere Wertschwankungen und Verlustrisiken in Kauf zu nehmen. Durch die Beimischung von Misch- und Rentenfonds sollen extreme Schwankungen ausgeglichen wer- den. Eine Investition in ETFs ist gegebenenfalls möglich. Es ist geeig- net für langfristig orientierte Anleger*innen, die bereit sind, höhere Risiken, zugunsten des angestrebten Ertrags, einzugehen.**
Das Ziel des Strategiedepots frau & geld Basis ist in erster Linie die Erzielung einer Rendite, die über der Verzinsung von längerfristigen Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität liegen soll. Kursschwan- kungen sollen möglichst moderat ausfallen. Um dieses Ziel zu errei- chen, investiert das Asset Manage ment breit gestreut (Grundsatz der Diversifikation) in bis zu 20 offene, in Deutschland zum öffentlichen Vertrieb zugelassene Invest mentfonds (auch Dachfonds). Eine Inves- tition in ETFs ist ebenfalls vorgesehen. Diese frau & geld Strategie ist für konservativ ausgerichtete Anleger*innen geeignet, deren Fokus auf Werterhalt liegt.**
Die Strategiedepots frau & geld Balance und Nachhaltig zielen auf einen angemessenen Wertzuwachs durch eine positive Entwicklung der gehaltenen Investmentfonds und Erwirtschaftung laufender Er- träge ab, der langfristig deutlich über der Verzinsung längerfristiger Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität liegt. Die Anlage erfolgt breit gestreut in Mischfonds, deren Aktienanteil variabel ist und in der Regel bei 50 % liegt, aber auch höher ausfallen kann. Eine Investi tion in ETFs ist ebenfalls vorgesehen. Es ist geeignet für risikobewusst aus- gerichtete Anleger*innen, denen es wichtig ist, eine Wertsteigerung Ihres Kapitals zu erhalten und bereit sind, hierzu auch Kursschwan- kungen und Verlustrisiken zu akzeptieren.
Für die Nachhaltigkeitsstrategie werden ausschließlich Fonds einge- setzt, die nach den ESG-Kriterien (Environmental Social Governance – Unternehmensführung nach Umwelt- und sozialen Kriterien) arbei- ten.**
** SRRI = Synthetischer Risiko- und Ertragsindikator. SRI = Zusammengefasster Risikoindikator.
** Die ausführliche Beschreibung der Anlagestrategie erhalten Sie gerne von uns.
SRRI 4 SRI 3*
empfohlene Anlagedauer: min. 3–5 Jahre Informationsschwelle: 8 %
Verlustschwelle: 10 %
SRRI 5 SRI 4*
empfohlene Anlagedauer: min. 5 Jahre Informations- und
Verlustschwelle: 10 %
SRRI 5 SRI 4*
empfohlene Anlagedauer: min. 5 Jahre Informations- und
Verlustschwelle: 10 %
SRRI 6 SRI 5*
empfohlene Anlagedauer: min. 7–10 Jahre Informations- und
Verlustschwelle: 10 %
Ihr Vertragspartner
Die DFP Deutsche Finanz Portfoliover- waltung GmbH ist ein zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut mit der Erlaubnis nach § 32 Kreditwesengeset- zes (KWG). Sie unterliegt der Aufsicht durch die Deutsche Bundesbank und der Bundesanstalt für Finanzdienst- leistungsaufsicht (BaFin). Neben der klassischen Anlage- und Abschluss- vermittlung verfügt die DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH auch über die Erlaubnis zur Erbringung von Anlageberatung und Finanz Portfolio- verwaltung. Zeitgleich ist sie ein unab- hängiges Unternehmen und unterliegt insbesondere keinen Konzerninteres- sen oder Vorgaben von Banken oder Versicherungen.
Chancen
Aktienfonds: Markt-, zyklen-, bran- chen- und unternehmensbedingte Einflussfaktoren können zu Kursstei- gerungen führen
Rentenfonds: Renditerückgang bzw.
Kurssteigerungen auf den Renten- märkten und/oder Rückgang der Renditeaufschläge bei höher verzins- lichen Wertpapieren
Schwankungen des Anteilpreises können dazu führen, dass der Wert der Anlage über den Anschaffungs- wert steigt
Risiken
Aktienfonds: Markt-, zyklen-, bran- chen- und unternehmensbedingte Einflussfaktoren können zu Kursrück- gängen führen
Rentenfonds: Renditeanstieg bzw.
Kursverluste auf den Rentenmärkten und/ oder Erhöhung der Rendite- aufschläge bei höher verzinslichen Papieren
Generelle Risiken bei Anlagen in Investmentfonds, wie z. B. Länder-, Emittenten-, Ausfall- und Kontrahen- tenbonitätsrisiken
Ggfs. Einsatz derivativer Finanzinst- rumente
Schwankungen des Anteilspreises können dazu führen, dass der Wert der Anlage unter den Anschaffungs- wert fällt
„Wie soll ich mein Geld bloß anlegen?“
Diese Frage hören wir sehr oft. Auf der einen Seite ist es heu- te vergleichsweise einfach geworden, Geld deutschland-, europa- oder sogar weltweit zu investieren. Auf der ande- ren Seite aber sind Anlegerinnen und Anleger oft mit dem unüberschaubaren Angebot von Anlagen insbesondere im Fondsbereich überfordert. Die teilweise komplexen Konstruk- tionen sind für Laien schwer zu erfassen.
Hinzu kommen die Börsen, deren Bewegungen nicht selten Schweißperlen verursachen. In schwierigen Zeiten die Ner- ven zu behalten, ist eine ganz besondere Disziplin.
Vermögen = Geld X Zeit
Das stimmt und gleichzeitig auch wieder nicht. Denn kein Fondsdepot kann in allen Marktlagen über eine lange An- lagezeit immer optimal funktionieren. Anlegerinnen und Anleger müssen daher von Zeit zu Zeit ihre Fonds im Depot prüfen und den aktuellen Gegebenheiten anpassen – aber, geschieht das auch?
Sie wollen sich nicht selbst kümmern?
Dann legen Sie Ihr Geld in den frau & geld Strategiedepots an. In vier unterschiedlichen Fondsdepots (Strategien) mit jeweils 10 Fonds werden verschiedenste Investmentfonds hinsichtlich ihrer enthaltenen Anlageklassen und eigenen Investmentstilen aufeinander abgestimmt und kontinuierlich aktiv verwaltet. Erfüllt ein Fonds nicht mehr die Erwartungen oder kann er mit seiner Herangehensweise im aktuellen Um- feld nicht mehr punkten, wird er gegen einen passenderen ausgetauscht.
Sie müssen sich nicht selbst kümmern und investieren dabei stets
angepasst an Ihre persönliche Situation
mit der nötigen Flexibilität
aber strategisch für einen mittel- bis längerfristigen Anlagezeitraum
immer dem eigenen Risikoempfinden entsprechend
breit gestreut in den aktuell lukrativen Märkten und Branchen
überwacht und kontrolliert
mit klarer und transparenter Kostenseite
und ausführlichem Reporting.
Lassen Sie Ihr Geld arbeiten!
frau & geld Strategiedepots
frau & geld Strategie Basis
für eher defensivere Anlegerinnen und Anleger
Ziel ist Kapitalwachstum aus Zins- und Dividendenerträgen und Kursgewinnen.
frau & geld Strategie Balance und Nachhaltig für wachstumsorientierte Anlegerinnen und Anleger Ziel ist Kapitalwachstum aus Zins- und Dividenden erträgen und Kursgewinnen.
frau & geld Strategie Wachstum
für chancenorientierte Anlegerinnen und Anleger
Ziel ist Kapitalwachstum aus Zins- und Dividendenerträgen und Kursgewinnen.
Was genau sind Strategiedepots?
Strategiedepots wie frau & geld Basis, Balance, Wachstum und Nachhaltig sind sogenannte standardisierte Vermögens- verwaltungen.
Wenn Sie in eine frau & geld Strategie investieren oder meh- rere miteinander kombinieren, investieren Sie in breit diversi- fizierte Fondsdepots, die aktiv für Sie verwaltet werden. Die einzelnen frau & geld Strategien führen keine Fonds dop- pelt, sodass Sie gerade in der Kombination die Streuung er- weitern und Ihr Anlagerisiko reduzieren.
In die professionelle Zusammensetzung der frau & geld Strategien bringen wir unsere mehrere Jahrzehnte lange Er- fahrung ein. Notwendige Veränderungen in der Zusammen- stellung (Allokation) der verschiedenen Fonds werden aktiv umgesetzt. So sind Sie stets in Top-Fonds investiert und kön- nen von der herrschenden Marktlage optimal profitieren.
Die Auswahl erfolgt dabei selbstverständlich unabhängig von Banken und Fondsgesellschaften.
Wieso standardisiert?
Eine individuelle Vermögensverwaltung ist sehr teuer und rechnet sich erst ab mehreren hunderttausend Euro Anla- gesumme. Daher machen auch wir nicht für jede Kundin oder jeden Kunden ein eigenes Strategiedepot. Die frau & geld Strategiedepots bieten jedoch bereits jedes für sich genom- men oder in der Kombination mehrerer Strate gien für jede Kundin und jeden Kunden eine passende Anlage struktur – je nachdem wieviel Risiko gewünscht ist.
Sie genießen also alle Vorteile einer individuellen Vermögens- verwaltung, die über die Standardisierung für Sie jedoch er- heblich günstiger ist.
Daten im Überblick
Vermögensverwalter DFP Deutsche Finanz Portfolio verwaltung GmbH
Depotführende Stelle FIL Fondsbank GmbH Exklusive Beraterin der
Strategie
frau & geld Helma Sick
Finanzdienstleistungen für Frauen GmbH &
Co.KG
Referenzwährung Euro
Start 1. 4. 2016
Strategie Nachhaltig ab 1. 2. 2018 Mindestanlage 10.000 Euro und/oder Sparplan Sparplan
Einrichtungsentgelt
Ab 100 Euro je Strategie Start 1. 2. 2018
Turnus: monatlich oder vierteljährlich Einmalig 40 €
Detailliertes Kundenreporting vierteljährlich per 30. 03., 30. 06., 30. 09. und 30. 12.
Strategiedepotkosten 1,785 % p. a. einschließlich Umsatz steuer Abrechnungszeitraum vierteljährlich per 30. 03., 30. 06., 30. 09. und
30. 12.
Depotführungsentgelt 40 Euro p. a.
Depotführungsentgelt für verbundene Depots
12 Euro p. a.
Bestandsfolgeprovisionen Vollständige Gutschrift auf das Kundinnen-/
Kundendepot
Mit der Zahlung des vierteljährlichen Strategiedepotentgelts sind alle Kosten (z. B. für den Tausch von Fonds oder für die Betreuung) abgegolten.
Bei allen Strategiedepots fallen keine Ausgabeaufschläge an.
frau & geld Strategie Nachhaltig
frau & geld Strategie Wachstum
100% Akt i en
frau & geld Strategie Basis
frau & geld Strategie Balance
bis
100 % Aktien
bis 100
% Aktien
Risiko und Ertragschancen
Erwartetes Renditepotenzial
Erwartetes Risiko
Basis
20 30 80
40 70 40 60
50 60
40 50 60 30 70
Wachstum Balance
Nachhaltig
Anleihen Aktien
Das Strategiedepot frau & geld Wachstum zielt auf einen über- durchschnittlichen Wertzuwachs durch eine positive Entwicklung der gehaltenen Investmentfonds und Erwirtschaftung laufender Er- träge ab, der langfristig deutlich über der Verzinsung längerfristiger Euro-Staatsanleihen liegt. Die Anlage erfolgt breit gestreut in ver- schiedene Aktienfonds. Dabei sind höhere Wertschwankungen und Verlustrisiken in Kauf zu nehmen. Durch die Beimischung von Misch- und Rentenfonds sollen extreme Schwankungen ausgeglichen wer- den. Eine Investition in ETFs ist gegebenenfalls möglich. Es ist geeig- net für langfristig orientierte Anleger*innen, die bereit sind, höhere Risiken, zugunsten des angestrebten Ertrags, einzugehen.**
Das Ziel des Strategiedepots frau & geld Basis ist in erster Linie die Erzielung einer Rendite, die über der Verzinsung von längerfristigen Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität liegen soll. Kursschwan- kungen sollen möglichst moderat ausfallen. Um dieses Ziel zu errei- chen, investiert das Asset Manage ment breit gestreut (Grundsatz der Diversifikation) in bis zu 20 offene, in Deutschland zum öffentlichen Vertrieb zugelassene Invest mentfonds (auch Dachfonds). Eine Inves- tition in ETFs ist ebenfalls vorgesehen. Diese frau & geld Strategie ist für konservativ ausgerichtete Anleger*innen geeignet, deren Fokus auf Werterhalt liegt.**
Die Strategiedepots frau & geld Balance und Nachhaltig zielen auf einen angemessenen Wertzuwachs durch eine positive Entwicklung der gehaltenen Investmentfonds und Erwirtschaftung laufender Er- träge ab, der langfristig deutlich über der Verzinsung längerfristiger Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität liegt. Die Anlage erfolgt breit gestreut in Mischfonds, deren Aktienanteil variabel ist und in der Regel bei 50 % liegt, aber auch höher ausfallen kann. Eine Investi tion in ETFs ist ebenfalls vorgesehen. Es ist geeignet für risikobewusst aus- gerichtete Anleger*innen, denen es wichtig ist, eine Wertsteigerung Ihres Kapitals zu erhalten und bereit sind, hierzu auch Kursschwan- kungen und Verlustrisiken zu akzeptieren.
Für die Nachhaltigkeitsstrategie werden ausschließlich Fonds einge- setzt, die nach den ESG-Kriterien (Environmental Social Governance – Unternehmensführung nach Umwelt- und sozialen Kriterien) arbei- ten.**
** SRRI = Synthetischer Risiko- und Ertragsindikator. SRI = Zusammengefasster Risikoindikator.
** Die ausführliche Beschreibung der Anlagestrategie erhalten Sie gerne von uns.
Ihre Strategie, Ihr Depot.
Vermögensaufbau mit aktiver Risikokontrolle.
Warum HanseStrategien?
Arbeits- und Zeitersparnis durch professionelle Depotüberwachung
Ihr Depot unterliegt einer konstanten Beobachtung und einmal getätigte Entscheidungen werden immer wieder vom Asset Manager überprüft und durch den Austausch einzelner Fonds korrigiert. Zudem führt das regelmäßig durchgeführte Re- balancing dazu, dass die ursprünglich gewählte Strategie in ihrer Zusammensetzung (Verhältnis Aktien zu Anleihen) wieder hergestellt wird. Damit wird antizyklisches Verhalten konsequent unterstützt. Dies ist wichtig, um auch in schwachen Markt- phasen entsprechend günstig neue Positionen aufzubauen („Kaufen, wenn es billig ist“ und „Verkaufen, wenn es teuer ist“).
Steuerung der Risikostreuung und Überwachung der Verlustschwelle
Mit der Entscheidung, Ihr Vermögen einem Asset Manager zur professionellen Verwaltung zu überlassen, wird Ihre getroff ene Anlageentscheidung entsprechend umgesetzt. Oberstes Ziel ist die nachhaltige Kapitalvermehrung unter Wahrung Ihres Vermögens auch in schlechten Zeiten. Mit der gewählten Anlagestrategie geht eine festgelegte Verlustschwelle einher. Ihr Strategiedepot wird somit aktiv gemäß Ihrem Risikoprofi l kontrolliert. Sobald die vereinbarte Verlustschwelle erreicht ist, werden Sie informiert.
Individuelle und persönliche Beratung und Betreuung
Ihre persönliche Beraterin ist das Verbindungsstück zwischen dem Asset Manager und Ihnen. Vertrauensvoll können Sie sich jederzeit an Ihre Beraterin wenden. Mit ihr bereiten Sie die Vertragsunterlagen und die Depoteröff nungsunterlagen vor. Sie steht Ihnen für alle Fragen rundum Ihr Strategiedepot zur Verfügung und klärt Sie über alle Chancen und Risiken auf. Ihre Beraterin hat außerdem die Möglichkeit Ihr Depot einzusehen und Ihnen die aktuelle Depotentwicklung zu erläutern.
Unabhängigkeit von Produktgebern
Die Auswahl der Fonds in den jeweiligen Strategien fi ndet unabhängig von Banken oder Fondsverwaltern statt. Die Ent- scheidung, welche Fonds ausgewählt werden, obliegt der Vermögensverwaltung und dem Anlageausschuss.
Übersicht und Verfügbarkeit
Sie haben jederzeit die Möglichkeit Ihr Strategiedepot online einzusehen. Ferner ermöglichen Ihnen regelmäßige Bericht- erstattungen, Kommentare sowie detaillierte Depotberichte einen umfassenden Überblick über die Entwicklung Ihres Depots.
Ihre Anteile aus dem Strategiedepot können Sie jederzeit wieder verkaufen. Wir empfehlen Ihnen aber die vorgeschlagene Halte- dauer einzuhalten.
Transparente günstige Kostenstruktur
Alle Kosten, die mit den Strategiedepots im Zusammenhang stehen, sind transparent und nachvollziehbar. Sie zahlen vier- teljährlich einen festen überschaubaren Satz für die Betreuung Ihres Strategiedepots und jährlich für die Verwaltung. Damit sind alle Kosten, auch der Kauf und der Tausch der Fonds, das Rebalancing abgegolten. Weitere Kosten fallen nicht an. Diese Honorierung entlastet Ihr Depot und die Wertentwicklung beginnt mit dem Tag des Investments.
Erstattung Bestandsfolgeprovisionen (Kickbacks)
Üblicherweise fallen sogenannte Bestandsfolgeprovisionen (auch KickBacks oder Retrozessionen genannt) bei Investment- fonds an. Da Sie Ihr Vermögen einem unabhängigen Asset Manager anvertrauen und hierfür ein regelmäßiges Honorar zahlen, entfallen diese Provisionszahlungen und werden zukünftig einmal jährlich Ihrem Konto gut geschrieben.
Mehrwert
In jedem Strategiedepot stehen positive Ergebnisse über der Infl ationsrate und der Kapitalerhalt im Vordergrund. Dies wird unter anderem dadurch erreicht, dass je nach Zusammensetzung des Depots die Schwankungen so gering wie möglich gehal- ten werden und zusätzlich Kursschwankungen durch das Rebalancing positiv ausgeglichen werden.
Kris Hauf Private Vermögensbetreuung Rödingsmarkt 14
20459 Hamburg Tel.: +49 40 - 47 28 05 Fax: +49 40- 460 702 92 E-Mail: service@hauf-invest.de www.hauf-invest.de DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH
Pilotystraße 3 90408 Nürnberg Tel.: +49 911 378 200 70 Fax: +49 911 378 200 79 E-Mail: info@dfp-finanz.de www.dfp-finanz.de
Rechtliche Hinweise: Die hier dargestellten Inhalte werden Ihnen lediglich als Information zur Verfügung gestellt und dürfen ohne aus- drückliche Zustimmung der DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH weder ganz noch teilweise kopiert werden. Dies betriff t ins- besondere die Einstellung bzw. Vervielfältigung dieser Informationen ganz oder teilweise auf Internetseiten. Diese Informationen richten sich ausschließlich an Kundinnen und Kunden, die ihren Wohnsitz in der Bundesrepublik Deutschland haben. Nicht zugriff sberechtigt sind insbesondere Kundinnen und Kunden, die ihren Wohnsitz in den Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada oder Großbritannien haben.
Die Inhalte, insbesondere auch Produktinformationen sowie Ausarbeitungen / Veröff entlichungen oder Einschätzungen von Wertpapie- ren, dienen ausschließlich zur Information. Die Inhalte stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch eine Einladung zur Zeich- nung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Sie sollen lediglich Kundinnen und Kunden sowie Interessentinnen und Interessenten über die Produkte „HanseStrategie bewahren, HanseStrategie ausgeglichen und HanseStrategie wachsend“ informieren und können die anleger- und anlagegerechte Beratung nicht ersetzen. Alleinige Grundlage für den Kauf von Wertpapieren sind die Verkaufsunterlagen (der aktuelle Verkaufsprospekt, der aktuelle Jahresbericht und – falls dieser älter als acht Monate ist – der aktuelle Halbjahresbericht) zu den jeweils in der Strategie hinterlegten Investmentfonds.
Bremer Finanzbüro Inh. Astrid Lorentz Schlachte 21
28195 Bremen
Tel.: +49 421 40 898 671 Fax: +49 421 40 898 679
E-Mail: lorentz@bremerfinanzbuero.de www.bremerfinanzbuero.de
Beratungskontakt Vertragspartner
Exklusive Vermittlung durch:
Wieso überhaupt eine Vermögensverwaltung?
Bei einer normalen Vermögens- oder Anlageberatung wer- den von der Beraterin oder dem Berater Anlageempfehlun- gen ausgesprochen und Sie als Kundin oder Kunde entschei- den, was davon umgesetzt wird. Einmal angelegt werden diese Depots leider nur selten gepflegt und angepasst.
Kern jeder Vermögensverwaltung ist der Vermögensverwal- tungsvertrag. In ihm ist festgelegt, wie die jeweilige Anlage- strategie ausgestaltet ist. Geregelt ist auch, dass nötige An- lageentscheidungen umgehend umgesetzt werden können – ohne Rücksprache mit Ihnen.
Auch bei den standardisierten Vermögensverwaltungen von frau & geld erfolgen die Anlageentscheidungen auf Grundlage der Empfehlungen der Beraterin der Strategien, frau & geld, und werden im Einklang mit der im Vermögens- verwaltungsvertrag vereinbarten Anlagestrategie getroffen.
In der Veränderung liegt die Stabilität – das Rebalancing
Nicht nur die aktive Überwachung der Fonds ist wichtig.
Insbesondere durch ein regelmäßiges Ausbalancieren der Fonds in der Strategie kann Rendite erzeugt und gesichert werden. In allen frau & geld Strategien erfolgt halbjährlich ein „Rebalancing“, das die ursprüngliche Zusammensetzung der einzelnen Strategien wieder herstellt. So wird automa- tisch antizyklisch investiert, denn die Gewinne der erfolg- reicheren Fonds werden realisiert und die in diesem Zeitab- schnitt weniger erfolgreichen Fonds werden nachgekauft.
So kann ihr Vermögen wachsen.
Wie werde ich informiert?
An alle Anlegerinnen und Anleger werden regelmäßig jeden Monat aktuelle Factsheets versandt, die über etwaige Ver- änderungen in den Strategien, über das Marktgeschehen etc. informieren. Die Entwicklung in Ihrem Depot können Sie über einen kostenfreien online-Zugang einsehen.
Detaillierte Depotberichte geben einen umfassenden Über- blick über Ihr Depot.
Fahren die Börsen wieder einmal Achterbahn, werden Sie informiert. Jede frau & geld Strategie ist mit einer Verlust- warnung ausgestattet, sodass Ihnen gute Einstiegskurse für eine zeitnahe Folgezahlung nicht entgehen und Ihr Ver- mögen auch in schlechten Zeiten kontrolliert und gewahrt bleibt.
Wie ist das mit den Kosten?
Alle im Rahmen der Strategiedepots anfallenden Kosten sind klar nachvollziehbar und transparent. Sie bezahlen die Ver- waltung, die Beratung und die Depotführung einschließlich aller vorgenommenen Transaktionen mit nur einer Gebühr.
Sämtliche Bestandsfolgeprovisionen (Kickbacks) erhalten Sie zurück, Ausgabeaufschläge und Provisionen fallen nicht an. Eine Ex-Ante- und Ex-Post-Kosteninformation stellen wir gerne zur Verfügung.
Vermögensaufbau mit aktiver Risikokontrolle
Ihr Depot mit Strategie
Rechtliche Hinweise
Die hier dargestellten Inhalte werden Ihnen lediglich als Information zur Verfügung gestellt und dürfen ohne ausdrückliche Zustimmung der DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH weder ganz noch teilweise kopiert werden. Dies betrifft insbesondere die Einstellung bzw.
Vervielfältigung dieser Informationen ganz oder teilweise auf Internet- seiten. Diese Informationen richten sich ausschließlich an Kundinnen und Kunden, die ihren Wohnsitz in der Bundesrepublik Deutschland haben. Nicht zugriffsberechtigt sind insbesondere Kundinnen und Kunden, die ihren Wohnsitz in den Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada oder Großbritannien haben. Die Inhalte, insbesondere auch Produktinformationen sowie Ausarbeitungen / Veröffentlichungen
oder Einschätzungen von Wertpapieren, dienen ausschließlich zur Information. Die Inhalte stellen weder eine individuelle Anlageemp- fehlung noch eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Sie sollen lediglich Kundinnen und Kunden sowie Interessentinnen und Interessenten über die hier vorgestellten Produkte informieren und können die anleger- und anlagegerechte Beratung nicht ersetzen.
Alleinige Grundlage für den Kauf von Wertpapieren sind die Verkaufs- unterlagen (der aktuelle Verkaufsprospekt, der aktuelle Jahresbericht und – falls dieser älter als acht Monate ist – der aktuelle Halbjahres- bericht) zu den jeweils in der Strategie hinterlegten Investmentfonds.
Überwachte, professionell und aktiv
verwaltete Depots zu einem günstigen Preis
Halbjährliches Rebalancing
Regelmäßige Berichterstattung
(Reporting)
Absolute Kostentransparenz
100%ige Rück erstattung aller
Fondsvergütungen
Ihre Vorteile
20 15 10 5 0
Startauswahl Rebalancing Strategie zum Stichtag
Strategie nach Rebalancing
Vertragspartner
DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH Pilotystraße 3
90408 Nürnberg Tel.: +49 911 378 200 70 Fax: +49 911 378 200 79 E-Mail: info@dfp-finanz.de www.dfp-finanz.de
Beratungskontakt
Robert-Koch-Straße 1 80538 München
Telefon: 089-28 72 96 30 Telefax: 089-28 72 96 399 kontakt@frau-und-geld.com www.frau-und-geld.com
Geschäftsführerinnen:
Helma Sick, Renate Fritz Handelsregister: HRA 93068
Gerichtsstand: Amtsgericht München Mitglied bei „Die Finanzfachfrauen e. V.“
Exklusive Beratung durch
Ihre Strategie, Ihr Depot.
Vermögensaufbau mit aktiver Risikokontrolle.
Warum HanseStrategien?
Arbeits- und Zeitersparnis durch professionelle Depotüberwachung
Ihr Depot unterliegt einer konstanten Beobachtung und einmal getätigte Entscheidungen werden immer wieder vom Asset Manager überprüft und durch den Austausch einzelner Fonds korrigiert. Zudem führt das regelmäßig durchgeführte Re- balancing dazu, dass die ursprünglich gewählte Strategie in ihrer Zusammensetzung (Verhältnis Aktien zu Anleihen) wieder hergestellt wird. Damit wird antizyklisches Verhalten konsequent unterstützt. Dies ist wichtig, um auch in schwachen Markt- phasen entsprechend günstig neue Positionen aufzubauen („Kaufen, wenn es billig ist“ und „Verkaufen, wenn es teuer ist“).
Steuerung der Risikostreuung und Überwachung der Verlustschwelle
Mit der Entscheidung, Ihr Vermögen einem Asset Manager zur professionellen Verwaltung zu überlassen, wird Ihre getroff ene Anlageentscheidung entsprechend umgesetzt. Oberstes Ziel ist die nachhaltige Kapitalvermehrung unter Wahrung Ihres Vermögens auch in schlechten Zeiten. Mit der gewählten Anlagestrategie geht eine festgelegte Verlustschwelle einher. Ihr Strategiedepot wird somit aktiv gemäß Ihrem Risikoprofi l kontrolliert. Sobald die vereinbarte Verlustschwelle erreicht ist, werden Sie informiert.
Individuelle und persönliche Beratung und Betreuung
Ihre persönliche Beraterin ist das Verbindungsstück zwischen dem Asset Manager und Ihnen. Vertrauensvoll können Sie sich jederzeit an Ihre Beraterin wenden. Mit ihr bereiten Sie die Vertragsunterlagen und die Depoteröff nungsunterlagen vor. Sie steht Ihnen für alle Fragen rundum Ihr Strategiedepot zur Verfügung und klärt Sie über alle Chancen und Risiken auf. Ihre Beraterin hat außerdem die Möglichkeit Ihr Depot einzusehen und Ihnen die aktuelle Depotentwicklung zu erläutern.
Unabhängigkeit von Produktgebern
Die Auswahl der Fonds in den jeweiligen Strategien fi ndet unabhängig von Banken oder Fondsverwaltern statt. Die Ent- scheidung, welche Fonds ausgewählt werden, obliegt der Vermögensverwaltung und dem Anlageausschuss.
Übersicht und Verfügbarkeit
Sie haben jederzeit die Möglichkeit Ihr Strategiedepot online einzusehen. Ferner ermöglichen Ihnen regelmäßige Bericht- erstattungen, Kommentare sowie detaillierte Depotberichte einen umfassenden Überblick über die Entwicklung Ihres Depots.
Ihre Anteile aus dem Strategiedepot können Sie jederzeit wieder verkaufen. Wir empfehlen Ihnen aber die vorgeschlagene Halte- dauer einzuhalten.
Transparente günstige Kostenstruktur
Alle Kosten, die mit den Strategiedepots im Zusammenhang stehen, sind transparent und nachvollziehbar. Sie zahlen vier- teljährlich einen festen überschaubaren Satz für die Betreuung Ihres Strategiedepots und jährlich für die Verwaltung. Damit sind alle Kosten, auch der Kauf und der Tausch der Fonds, das Rebalancing abgegolten. Weitere Kosten fallen nicht an. Diese Honorierung entlastet Ihr Depot und die Wertentwicklung beginnt mit dem Tag des Investments.
Erstattung Bestandsfolgeprovisionen (Kickbacks)
Üblicherweise fallen sogenannte Bestandsfolgeprovisionen (auch KickBacks oder Retrozessionen genannt) bei Investment- fonds an. Da Sie Ihr Vermögen einem unabhängigen Asset Manager anvertrauen und hierfür ein regelmäßiges Honorar zahlen, entfallen diese Provisionszahlungen und werden zukünftig einmal jährlich Ihrem Konto gut geschrieben.
Mehrwert
In jedem Strategiedepot stehen positive Ergebnisse über der Infl ationsrate und der Kapitalerhalt im Vordergrund. Dies wird unter anderem dadurch erreicht, dass je nach Zusammensetzung des Depots die Schwankungen so gering wie möglich gehal- ten werden und zusätzlich Kursschwankungen durch das Rebalancing positiv ausgeglichen werden.
Kris Hauf Private Vermögensbetreuung Rödingsmarkt 14
20459 Hamburg Tel.: +49 40 - 47 28 05 Fax: +49 40- 460 702 92 E-Mail: service@hauf-invest.de www.hauf-invest.de DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH
Pilotystraße 3 90408 Nürnberg Tel.: +49 911 378 200 70 Fax: +49 911 378 200 79 E-Mail: info@dfp-finanz.de www.dfp-finanz.de
Rechtliche Hinweise: Die hier dargestellten Inhalte werden Ihnen lediglich als Information zur Verfügung gestellt und dürfen ohne aus- drückliche Zustimmung der DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH weder ganz noch teilweise kopiert werden. Dies betriff t ins- besondere die Einstellung bzw. Vervielfältigung dieser Informationen ganz oder teilweise auf Internetseiten. Diese Informationen richten sich ausschließlich an Kundinnen und Kunden, die ihren Wohnsitz in der Bundesrepublik Deutschland haben. Nicht zugriff sberechtigt sind insbesondere Kundinnen und Kunden, die ihren Wohnsitz in den Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada oder Großbritannien haben.
Die Inhalte, insbesondere auch Produktinformationen sowie Ausarbeitungen / Veröff entlichungen oder Einschätzungen von Wertpapie- ren, dienen ausschließlich zur Information. Die Inhalte stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch eine Einladung zur Zeich- nung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Sie sollen lediglich Kundinnen und Kunden sowie Interessentinnen und Interessenten über die Produkte „HanseStrategie bewahren, HanseStrategie ausgeglichen und HanseStrategie wachsend“ informieren und können die anleger- und anlagegerechte Beratung nicht ersetzen. Alleinige Grundlage für den Kauf von Wertpapieren sind die Verkaufsunterlagen (der aktuelle Verkaufsprospekt, der aktuelle Jahresbericht und – falls dieser älter als acht Monate ist – der aktuelle Halbjahresbericht) zu den jeweils in der Strategie hinterlegten Investmentfonds.
Bremer Finanzbüro Inh. Astrid Lorentz Schlachte 21
28195 Bremen
Tel.: +49 421 40 898 671 Fax: +49 421 40 898 679
E-Mail: lorentz@bremerfinanzbuero.de www.bremerfinanzbuero.de
Beratungskontakt Vertragspartner
Exklusive Vermittlung durch:
Wieso überhaupt eine Vermögensverwaltung?
Bei einer normalen Vermögens- oder Anlageberatung wer- den von der Beraterin oder dem Berater Anlageempfehlun- gen ausgesprochen und Sie als Kundin oder Kunde entschei- den, was davon umgesetzt wird. Einmal angelegt werden diese Depots leider nur selten gepflegt und angepasst.
Kern jeder Vermögensverwaltung ist der Vermögensverwal- tungsvertrag. In ihm ist festgelegt, wie die jeweilige Anlage- strategie ausgestaltet ist. Geregelt ist auch, dass nötige An- lageentscheidungen umgehend umgesetzt werden können – ohne Rücksprache mit Ihnen.
Auch bei den standardisierten Vermögensverwaltungen von frau & geld erfolgen die Anlageentscheidungen auf Grundlage der Empfehlungen der Beraterin der Strategien, frau & geld, und werden im Einklang mit der im Vermögens- verwaltungsvertrag vereinbarten Anlagestrategie getroffen.
In der Veränderung liegt die Stabilität – das Rebalancing
Nicht nur die aktive Überwachung der Fonds ist wichtig.
Insbesondere durch ein regelmäßiges Ausbalancieren der Fonds in der Strategie kann Rendite erzeugt und gesichert werden. In allen frau & geld Strategien erfolgt halbjährlich ein „Rebalancing“, das die ursprüngliche Zusammensetzung der einzelnen Strategien wieder herstellt. So wird automa- tisch antizyklisch investiert, denn die Gewinne der erfolg- reicheren Fonds werden realisiert und die in diesem Zeitab- schnitt weniger erfolgreichen Fonds werden nachgekauft.
So kann ihr Vermögen wachsen.
Wie werde ich informiert?
An alle Anlegerinnen und Anleger werden regelmäßig jeden Monat aktuelle Factsheets versandt, die über etwaige Ver- änderungen in den Strategien, über das Marktgeschehen etc. informieren. Die Entwicklung in Ihrem Depot können Sie über einen kostenfreien online-Zugang einsehen.
Detaillierte Depotberichte geben einen umfassenden Über- blick über Ihr Depot.
Fahren die Börsen wieder einmal Achterbahn, werden Sie informiert. Jede frau & geld Strategie ist mit einer Verlust- warnung ausgestattet, sodass Ihnen gute Einstiegskurse für eine zeitnahe Folgezahlung nicht entgehen und Ihr Ver- mögen auch in schlechten Zeiten kontrolliert und gewahrt bleibt.
Wie ist das mit den Kosten?
Alle im Rahmen der Strategiedepots anfallenden Kosten sind klar nachvollziehbar und transparent. Sie bezahlen die Ver- waltung, die Beratung und die Depotführung einschließlich aller vorgenommenen Transaktionen mit nur einer Gebühr.
Sämtliche Bestandsfolgeprovisionen (Kickbacks) erhalten Sie zurück, Ausgabeaufschläge und Provisionen fallen nicht an. Eine Ex-Ante- und Ex-Post-Kosteninformation stellen wir gerne zur Verfügung.
Vermögensaufbau mit aktiver Risikokontrolle
Ihr Depot mit Strategie
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Vervielfältigung dieser Informationen ganz oder teilweise auf Internet- seiten. Diese Informationen richten sich ausschließlich an Kundinnen und Kunden, die ihren Wohnsitz in der Bundesrepublik Deutschland haben. Nicht zugriffsberechtigt sind insbesondere Kundinnen und Kunden, die ihren Wohnsitz in den Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada oder Großbritannien haben. Die Inhalte, insbesondere auch Produktinformationen sowie Ausarbeitungen / Veröffentlichungen
oder Einschätzungen von Wertpapieren, dienen ausschließlich zur Information. Die Inhalte stellen weder eine individuelle Anlageemp- fehlung noch eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Sie sollen lediglich Kundinnen und Kunden sowie Interessentinnen und Interessenten über die hier vorgestellten Produkte informieren und können die anleger- und anlagegerechte Beratung nicht ersetzen.
Alleinige Grundlage für den Kauf von Wertpapieren sind die Verkaufs- unterlagen (der aktuelle Verkaufsprospekt, der aktuelle Jahresbericht und – falls dieser älter als acht Monate ist – der aktuelle Halbjahres- bericht) zu den jeweils in der Strategie hinterlegten Investmentfonds.
Überwachte, professionell und aktiv
verwaltete Depots zu einem günstigen Preis
Halbjährliches Rebalancing
Regelmäßige Berichterstattung
(Reporting)
Absolute Kostentransparenz
100%ige Rück erstattung aller
Fondsvergütungen
Ihre Vorteile
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Startauswahl Rebalancing Strategie zum Stichtag
Strategie nach Rebalancing
Vertragspartner
DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH Pilotystraße 3
90408 Nürnberg Tel.: +49 911 378 200 70 Fax: +49 911 378 200 79 E-Mail: info@dfp-finanz.de www.dfp-finanz.de
Beratungskontakt
Robert-Koch-Straße 1 80538 München
Telefon: 089-28 72 96 30 Telefax: 089-28 72 96 399 kontakt@frau-und-geld.com www.frau-und-geld.com
Geschäftsführerinnen:
Helma Sick, Renate Fritz Handelsregister: HRA 93068
Gerichtsstand: Amtsgericht München Mitglied bei „Die Finanzfachfrauen e. V.“
Exklusive Beratung durch
