€ monatlich* Abschlusskosten Verwaltungskosten in der Aufschubzeit

(FRVG 17) 11.400,00 € 22,76 € 810,00 € jährlich 155,40 € + jährlich 0,12 € je 100 € Fondsvermögen

(höchstens 55,32 €) 1,50 € je 100 € Rente

Nürnberger Biene Maja Junior Schutz Brief

(NFR3110) 14.576,00 € 23,62 € 1.090,80 € jährlich 41,40 € + jährlich 0,2% des Vertragswertes 1,50 € je 100 € Rente

Stuttgarter Kindervorsorge performance+

(T73Kdo) 12.896,00 € 18,51 € 1.152,00 € jährlich 61,20 € + jährlich 48 € pro 10.000 € Vertragsguthabens 1,50 € je 100 € Rente

uniVersa Tip-Top TABALUGA

(topinvest RENTE 7357) 13.143,00 € 24,11 € 1.152,00 € jährlich 78,00 € 1,50 € je 100 € Rente

WWK Premium FondsRente kids

(FV08 NT) -** -** -** -** -**

Kosten- und Leistungsvergleich

Eintrittsalter 3 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 64 Jahre / Beitrag 60 € / 10 Jahre RGZ / ETF - MSCI-World / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag

* Rentenfaktor auf das Gesamtguhaben bzw. das Garantieguthaben übersteigende Guthaben; die angegebenen Rentenfaktoren wurden gegebenenfalls von einer jährlichen Rentenleistung je 1.000 EUR auf eine monatliche Rentenleistung je 10.000 EUR umgerechnet.

** Keine Berechnung möglich: Die Gesellschaft verfügt nicht über eine vergleichbare Fondsanlage (ETF als Einzelfonds)

Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. (Stand: Juni 2021)

fondsgebundene Rentenversicherung ohne Beitragsgarantie

Erstellt im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G.

Matrixübersicht Einzelvergleiche

Kosten- und Leistungsvergleich

WETTBEWERBSVERGLEICH

A llia nz

PrivatRente InvestFlex ohne Garantie (RF1)

A lte Le ipzige r

ALfonds (FR10)

Basl er

Invest Vario (FRN)

C ana da Life

GENERATION private plus (GNP)

C ondor

Congenial privat (C78 E)

C ontine n ta le

Rente Invest (RI)

HDI

CleverInvest Privatrente (HARF21)

Hel vet ia

CleVesto Favorites I / G (FSI/FSG)

L V 1871

MeinPlan - die Fondsrente (FRV) ohne Erlebensfallgarantie

N ür nbe rge r

Fondsgebundene PrivatRente (NFX3100)

Stuttga rte r

FlexRente performance+ (T73oG)

uniVe rs a

topinvest RENTE (7357)

Volk swohl B und

Privat-Rente (FR)

WWK

Premium FondsRente (FV08)

Garantierter Rentenfaktor ohne Treuhänderklausel

             

Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei Vorziehen des Rentenbeginns

             

Hinausschieben des Rentenbeginns bis

Alter 85 möglich

             

Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei Hinausschieben des Rentenbeginns

             

Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei dynamischen Erhöhungen

             

Verminderter Anfangsbeitrag möglich

             

Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit

gebührenfrei

             

Entnahmen nach Rentenbeginn möglich

             

Beitragserhöhung ohne Anlass

    ⁽  ⁾         

Verzicht auf Gebühren bei Kündigung

und Beitragsfreistellung

             

Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung

möglich

             

Erhöhung der Mindesttodesfallleistung

ohne Anlass möglich

- - - - - - - -  - -  - 

P r o d u k t a u s g e s t a l t u n g

A llia nz

PrivatRente InvestFlex ohne Garantie (RF1)

A lte Le ipzige r

ALfonds (FR10)

Basl er

Invest Vario (FRN)

C ana da Life

GENERATION private plus (GNP)

C ondor

Congenial privat (C78 E)

C ontine n ta le

Rente Invest (RI)

HDI

CleverInvest Privatrente (HARF21)

Hel vet ia

CleVesto Favorites I / G (FSI/FSG)

L V 1871

MeinPlan - die Fondsrente (FRV) ohne Erlebensfallgarantie

N ür nbe rge r

Fondsgebundene PrivatRente (NFX3100)

Stuttga rte r

FlexRente performance+ (T73oG)

uniVe rs a

topinvest RENTE (7357)

Volk swohl B und

Privat-Rente (FR)

WWK

Premium FondsRente (FV08)

Konstante Rente möglich

             

Einmalbeitrag möglich

             

ETF als Einzelfonds wählbar

             

Kapital-Ablaufmanagement

             

Kostenfreies Rebalancing bei Einzelfondsauswahl

             

Fondsgebundene Verrentung möglich

             

Umwandlung in konventionelle Versicherung

             

Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit

             

BU-Option bis zum 18. Lebensjahr einschließbar

             

Abschluss als Kinderkonzept möglich

             

Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Januar 2021)

F o n d s a n l a g e

w e i t e r e O p t i o n e n P r o d u k t a u s g e s t a l t u n g

infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH

Gesellschaft

Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage

Garantierter Rentenfaktor ohne Treuhänderklausel

Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne

Treuhänderklausel



Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne

Treuhänderklausel



Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei Vorziehen des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Hinausschieben des Rentenbeginns bis

Alter 85 möglich Ja, bei Vereinbarung der "Flexiblen Zuwachsphase"



^Ja



Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei Hinausschieben des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei dynamischen Erhöhungen Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Nein, grundsätzlich wie bei Vertragsabschluss, kann aber an die aktuellen

Rechnungsgrundlagen angepasst werden



Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein



^Nein



Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit

gebührenfrei Ja, Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) sind gebührenfrei



Nein, bei Entnahmen (mind. 500 €) fällt eine Bearbeitungsgebühr in Höhe von

15 € an



Entnahmen nach Rentenbeginn möglich

Ja, Auszahlung aus dem Vertragsguthaben bei Vereinbarung einer Todesfallleistung möglich, mind. 2.500 €, frühestens zum Schluss des

1. Rentenzahlungsjahres



Ja, Kapitalzahlung solange eine Todesfallleistung versichert ist



Beitragserhöhung ohne Anlass Ja, mind. 25 €



Ja, Erhöhung der laufenden Beiträge jederzeit bis 3 Jahre vor Ablauf der

Aufschubdauer möglich



Verzicht auf Gebühren bei Kündigung

und Beitragsfreistellung Ja



Nein, ein Abzug in Höhe von 50 € fällt an, dieser entfällt im letzten Jahr bzw. in

den letzten 7 Jahren der Aufschubzeit, wenn die VP mind. das 55. Lebensjahr

erreicht hat



Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung möglich

Ja, bis 50.000 €, zwischen 10% und 200% der Beitragssumme

(3 Jahre Wartezeit, Wartezeit entfällt bei Unfalltod)



Nein, im Tarif ist keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung

vorgesehen



Erhöhung der Mindesttodesfallleistung

ohne Anlass möglich Ja, mit erneuter Wartezeit



Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarif

vorgesehen ist

-Nachversicherung der

Mindesttodesfallleistung mit Anlass möglich Ja, ohne erneute Wartezeit



Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarif

vorgesehen ist

-Konstante Rente möglich Ja, Sofortrente



^Nein



Einmalbeitrag möglich Ja, ab 5.000 €



Ja, ab 3.000 €



Gesellschaft

ETF als Einzelfonds wählbar Ja, es werden 5 ETFs von BlackRock (iShares) angeboten



Ja, diverse ETFs u.a. von BlackRock (iShares), UBS, Commerzbank

(ComStage)



Kapital-Ablaufmanagement Ja, automatisches Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn



Ja, aktives Ablaufmanagement, 3 Jahre vor Rentenbeginn



Kostenfreies Rebalancing bei

Einzelfondsauswahl Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens



Nein, lediglich innerhalb der Anlagestrategien möglich



Fondsgebundene Verrentung möglich Nein



^Nein



Umwandlung in konventionelle Versicherung Ja



^Nein



Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit Ja



Nein, aber Einschluss einer Pflegerente zum Rentenbeginn möglich



BU-Option bis zum 18. Lebensjahr

einschließbar Ja, für 12 bis 18-jährige möglich



Nein, BU-Option nur im Kinderprodukt



Abschluss als Kinderkonzept möglich Ja, Tip-Top Tabaluga



Ja, KinderPolice InvestFlex ohne Garantie



garantierter Rentenfaktor

je 10.000 € monatlich 26,21 € 14,62 € Abschluss- und Vertriebskosten 1.110,00 € 1.110,00 €

Verwaltungskosten in der Aufschubzeit jährlich 114 € jährlich 54 € + jährlich 0,60 € je 100 € Fondswert

Kosten im Rentenbezug 1,50 € je 100 € Rente 1,75 € je 100 € Rente

w e i t e r e O p t i o n e n

K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h

Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Januar 2021)

Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / ETF - MSCI-World / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag F o n d s a n l a g e

infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH

Gesellschaft

Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage

Garantierter Rentenfaktor ohne Treuhänderklausel

Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne

Treuhänderklausel



Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne

Treuhänderklausel



Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei Vorziehen des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Hinausschieben des Rentenbeginns bis

Alter 85 möglich Ja, bei Vereinbarung der "Flexiblen Zuwachsphase"



^Ja



Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei Hinausschieben des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei dynamischen Erhöhungen Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein



Ja, für 1 - 5 Jahre



Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit

gebührenfrei Ja, Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) sind gebührenfrei



Ja, Kapitalauszahlungen sind kostenfrei möglich, bei Übertragung von

Fondsanteilen (mind. 1.000 €) trägt der Kunde die Gebühren



Entnahmen nach Rentenbeginn möglich

Ja, Auszahlung aus dem Vertragsguthaben bei Vereinbarung einer Todesfallleistung möglich, mind. 2.500 €, frühestens zum Schluss des

1. Rentenzahlungsjahres



Ja, Abfindung der Todesfallleistung innerhalb der Rentengarantiezeit möglich



Beitragserhöhung ohne Anlass Ja, mind. 25 €



Ja, jederzeit zum nächsten Beitragsfälligkeitstermin, der neue Beitrag muss

mindestens 300 € p.a. betragen



Verzicht auf Gebühren bei Kündigung

und Beitragsfreistellung Ja



^Ja



Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung möglich

Ja, bis 50.000 €, zwischen 10% und 200% der Beitragssumme

(3 Jahre Wartezeit, Wartezeit entfällt bei Unfalltod)



Nein, im Tarif ist keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung

vorgesehen



Erhöhung der Mindesttodesfallleistung

ohne Anlass möglich Ja, mit erneuter Wartezeit



Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarif

vorgesehen ist

-Nachversicherung der

Mindesttodesfallleistung mit Anlass möglich Ja, ohne erneute Wartezeit



Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarif

vorgesehen ist

-Konstante Rente möglich Ja, Sofortrente



Ja, Bonusrente



Einmalbeitrag möglich Ja, ab 5.000 €



Ja, ab 7.500 €



Gesellschaft

ETF als Einzelfonds wählbar Ja, es werden 5 ETFs von BlackRock (iShares) angeboten



Ja, diverse ETFs u.a. von Amundi, Vanguard und BlackRock (iShares)



Kapital-Ablaufmanagement Ja, automatisches Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn



Ja, in den letzten Jahren vor Rentenbeginn wahlweise IAS (Intelligente

Anlagesteuerung) oder Ablaufmanagement



Kostenfreies Rebalancing bei

Einzelfondsauswahl Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens



Ja, Rebalancing optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens



Fondsgebundene Verrentung möglich Nein



^Nein



Umwandlung in konventionelle Versicherung Ja



Ja, frühestens zum Ende des fünften Versicherungsjahres



Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit Ja



^Ja



BU-Option bis zum 18. Lebensjahr

einschließbar Ja, für 12 bis 18-jährige möglich



Nein, keine BU-Option



Abschluss als Kinderkonzept möglich Ja, Tip-Top Tabaluga



Ja, ALbärt (FR10)



garantierter Rentenfaktor

je 10.000 € monatlich 26,21 € 23,25 € Abschluss- und Vertriebskosten 1.110,00 € 1.816,20 €

Verwaltungskosten in der Aufschubzeit jährlich 114 € jährlich 90 € + jährlich 4,80 € pro 1.000 € Fondsguthaben

Kosten im Rentenbezug 1,50 € je 100 € Rente 1,50 € pro 100 € jährliche Rente

w e i t e r e O p t i o n e n

K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h

Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Januar 2021)

Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / ETF - MSCI-World / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag F o n d s a n l a g e

infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH

Gesellschaft

Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage

Garantierter Rentenfaktor ohne Treuhänderklausel

Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne

Treuhänderklausel



Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne

Treuhänderklausel



Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei Vorziehen des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Hinausschieben des Rentenbeginns bis

Alter 85 möglich Ja, bei Vereinbarung der "Flexiblen Zuwachsphase"



^Ja



Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei Hinausschieben des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei dynamischen Erhöhungen Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein



^Nein



Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit

gebührenfrei Ja, Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) sind gebührenfrei



Nein, Inanspruchnahme der Liquiditätsoption (mind. 500 €) gegen eine Gebühr

von 30 €, gebührenfrei während der Ausbildungsphase



Entnahmen nach Rentenbeginn möglich

Ja, Auszahlung aus dem Vertragsguthaben bei Vereinbarung einer Todesfallleistung möglich, mind. 2.500 €, frühestens zum Schluss des

1. Rentenzahlungsjahres



Ja, Teilauszahlung (mind. 500 €, das Vertragsvermögen muss danach mind.

1.000 € betragen) oder bei Wahl der Rente mit Kapitaloption



Beitragserhöhung ohne Anlass Ja, mind. 25 €



Ja, max. 20.000 € p.a.; bis zur Vollendung des 50. Lebensjahres möglich



Verzicht auf Gebühren bei Kündigung

und Beitragsfreistellung Ja



Nein, es fällt ein Abzug in Höhe von 125 € an; dieser entfällt ab dem frühesten

Rentenbeginn



Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung möglich

Ja, bis 50.000 €, zwischen 10% und 200% der Beitragssumme

(3 Jahre Wartezeit, Wartezeit entfällt bei Unfalltod)



Nein, im Tarif ist keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung

vorgesehen



Erhöhung der Mindesttodesfallleistung

ohne Anlass möglich Ja, mit erneuter Wartezeit



Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarif

vorgesehen ist

-Nachversicherung der

Mindesttodesfallleistung mit Anlass möglich Ja, ohne erneute Wartezeit



Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarif

vorgesehen ist

-Konstante Rente möglich Ja, Sofortrente



Nein, ggf. über die Open-Market-Option möglich



Einmalbeitrag möglich Ja, ab 5.000 €



Ja, ab 5.000 €



Invest Vario (FRN) Anlagebeitrag zu 100% im Fondsvermögen

Basler

P r o d u k t a u s g e s t a l t u n g

Gesellschaft

Invest Vario (FRN) Anlagebeitrag zu 100% im Fondsvermögen

Basler

ETF als Einzelfonds wählbar Ja, es werden 5 ETFs von BlackRock (iShares) angeboten



Ja, diverse ETFs u.a. von Amundi, BlackRock (iShares) und UBS



Kapital-Ablaufmanagement Ja, automatisches Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn



Ja, automatisches Kapitalablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn, Voraussetzung der Vertrag hat bis zum geplanten Rentenbeginn eine Dauer

von mind. 10 Jahren



Kostenfreies Rebalancing bei

Einzelfondsauswahl Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens



Ja, Re-Balancing optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens



Fondsgebundene Verrentung möglich Nein



Ja, Fonds-Rentenplan



Umwandlung in konventionelle Versicherung Ja



^Nein



Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit Ja



^Ja



BU-Option bis zum 18. Lebensjahr

einschließbar Ja, für 12 bis 18-jährige möglich



Nein, BU-Option nur im Kinderprodukt



Abschluss als Kinderkonzept möglich Ja, Tip-Top Tabaluga



Ja, KinderVorsorge Invest Vario (FRVG)



garantierter Rentenfaktor

je 10.000 € monatlich 26,21 € 21,16 € Abschluss- und Vertriebskosten 1.110,00 € 1.110,00 €

Verwaltungskosten in der Aufschubzeit jährlich 114 € jährlich 164,64 € + jährlich 0,60 € je 100 € Fondsvermögen

(höchstens 79,92 €)

Kosten im Rentenbezug 1,50 € je 100 € Rente 1,50 € je 100 € gezahlter Rente

w e i t e r e O p t i o n e n

K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h

Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Januar 2021)

Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / ETF - MSCI-World / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag F o n d s a n l a g e

infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH

Gesellschaft

Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage With-Profits-Produkt in Verbindung mit dem GENERATION UWP Fonds II (interner Fonds der Canada Life Assurance Europe Ltd)

Garantierter Rentenfaktor ohne Treuhänderklausel

Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne

Treuhänderklausel



Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne

Treuhänderklausel



Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei Vorziehen des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Hinausschieben des Rentenbeginns bis

Alter 85 möglich Ja, bei Vereinbarung der "Flexiblen Zuwachsphase"



^Ja



Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei Hinausschieben des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Nein, es gelten die Rechnungsgrundlagen für Neuabschlüsse



Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei dynamischen Erhöhungen Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein



^Nein



Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit

gebührenfrei Ja, Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) sind gebührenfrei



Nein, bei Entnahmen (Teilkündigung, mind. 250 €) fällt eine Stornogebühr an, diese kann je nach gewählter Beitragszahlungsdauer und Zeitpunkt der

Entnahme entfallen



Entnahmen nach Rentenbeginn möglich

Ja, Auszahlung aus dem Vertragsguthaben bei Vereinbarung einer Todesfallleistung möglich, mind. 2.500 €, frühestens zum Schluss des

1. Rentenzahlungsjahres



Ja, Abfindung der Todesfallleistung innerhalb der Rentengarantiezeit möglich



Beitragserhöhung ohne Anlass Ja, mind. 25 €



Ja, bis max. 5 Jahre vor Rentenbeginn



Verzicht auf Gebühren bei Kündigung

und Beitragsfreistellung Ja



Nein, bei Kündigung fällt eine Stornogebühr an, diese kann je nach gewählter Beitragszahlungsdauer und Zeitpunkt entfallen, bei Verträgen gegen EB entfällt die Stornogebühr in den letzten 5 Jahren vor Rentenbeginn; bei

Beitragsfreistellung fällt keine Gebühr an



Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung möglich

Ja, bis 50.000 €, zwischen 10% und 200% der Beitragssumme

(3 Jahre Wartezeit, Wartezeit entfällt bei Unfalltod)



Nein, im Tarif ist keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung

vorgesehen



Erhöhung der Mindesttodesfallleistung

ohne Anlass möglich Ja, mit erneuter Wartezeit



Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarif

vorgesehen ist

-Nachversicherung der

Mindesttodesfallleistung mit Anlass möglich Ja, ohne erneute Wartezeit



Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarif

vorgesehen ist

-Konstante Rente möglich Ja, Sofortrente



Nein, ggf. über die Marktoption möglich



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Im Dokument Sehr geehrte Vertriebspartner (w, m, d), (Seite 74-84)