Tarif topinvestRENTEgarant (7358)
Bed. 01.2017 Bed. 07.2020
Premium FondsRente protect (FVG09)
Beitragsrückgewähr bei Tod
vor Rentenbeginn Nein, Deckungskapital
Nein, Gesamtguthaben
Konstante Rente Ja, Sofortrente
Nein
Einmalbeitrag möglich Ja, ab 5.000 €
Ja, ab 7.500 €
ETF als Einzelfonds wählbar Ja, es werden 6 ETFs von BlackRock (iShares) angeboten
Ja, diverse ETFs von Vanguard
Kapital-Ablaufmanagement Ja, automatisches Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn
Ja, wahlweise periodisches oder performanceorientiertes Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn; alternativ kann die Höchststandsabsicherunggewählt werden
Kostenfreies Rebalancing bei Einzelfondsauswahl
Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens in der freien
Fondsanlage
Nein
Umwandlung in konventionelle Versicherung Ja, frühestens zum Ende des fünften Versicherungsjahres
Ja, frühestens zum Ende des ersten Versicherungsjahres
Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit Ja
Nein
BU-Option bis zum 18. Lebensjahr
einschließbar Ja, für 12 bis 18-jährige möglich
Nein, BU-Option nur im Kinderprodukt
Abschluss als Kinderkonzept möglich Ja, Tip-Top Tabaluga
Ja, WWK Protect Kids (FVG09Kids)
Rentenfaktor je 10.000 € monatlich1 26,21 € 28,87 €
Abschluss- und Vertriebskosten 1.110,00 € 1.110,00 €
Kosten in der Aufschubzeit jährlich 78 € Verwaltungskosten
+ monatlich 0,05 % des Deckungskapitals
jährlich 104,64 € + jährlich 0,45 % des konventionellen Guthabens + jährlich 0,55 % des Fondsguthabens + jährlich 2,00 % des Fondsguthabens (aktuell 0,80 %)
Kosten im Rentenbezug 1,50 % der Rente 2,00 % der garantierten Jahresrente
Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag
K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h w e i t e r e O p t i o n e n
F o n d s a n l a g e P r o d u k t a u s g e s t a l t u n g
1 Garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguhaben bzw. das Garantieguthaben übersteigende Guthaben
Gesellschaft Tarif Rentenfaktor je 10.000 € monatlich1
Abschluss- und
Vertriebskosten Kosten in der Aufschubzeit Kosten
im Rentenbezug
Allianz PrivatRente InvestFlex
(RF1GD) mit Garantie 14,62 € 1.110,00 € jährlich 54 € + jährlich 0,60 € je 100 € Fondswert
+ jährlich 0,60 € je 100 € Sicherungskapital 1,75 % je gezahlter Rente
Alte Leipziger ALfonds
(FR15) 23,25 € 1.816,20 € jährlich 90 € + jährlich 4,80 € pro 1.000 € Vertragsguthaben 1,50 € pro 100 € jährliche Rente
Basler Invest Garant
(FRG) 21,16 € 1.050,00 € jährlich 160,80 € + jährlich 0,60 € je 100 € Fondsvermögen (höchstens 66,60 €) + jährlich 0,96 € je 100 €
Fondsvermögen (Garantiekosten, davon aktuell 50% als Gutschrift Schlussgewinn) 1,50 € je 100 € gezahlter Rente
Canada Life GENERATION private plus
(GNP) 20,64 € 2.223,00 €
jährlich 60 € Verwaltungsgebühr + jährlich 142,50 € Fixkosten (für die ersten 10 Jahre / danach Zuteilungssatz Beitrag 101%) + Kosten für die Zuweisung von Anteilen, 5% (Differenz Ausgabe- und Rücknahmekurs (Rücknahmeabschlag)) + jährlich 2,50 € je 1.000 € Anteilsguthaben für die
Sicherstellung der Garantie (ab dem 6. Jahr Rückvergütung durch Treueboni)
einmalig 2,00 % des Rentenvermögens
max. 0,84 € je 100 € Garantieguthaben + 0,84 € je 100 € Anlagestrategien 1,50 € pro 100 € Jahresrente
LV1871
MeinPlan
- die Fondsrente (FRV) mit indiv.
Beitragserhalt
24,62 €
1.110,00 € jährlich 108 € + jährlich 3 € je 1.000 € Garantieguthaben + jährlich 3 € je 1.000 € Fondsguthaben (mind. 30 € jährlich)
1,50 € je 100 € Jahresrente + einmalig 5 € je 1.000 € Vertragsguthaben
Nürnberger Fondsgebundene Privatrente
+ monatlich 0,05 % des Deckungskapitals 1,50 % der Rente
Volkswohl Bund Privat-Rente
(FWR) 21,06 € 1.776,00 € jährlich 114 €
+ jährlich 0,15 % des angesammelten Kapitals 1,50 % der Jahresrente
WWK Premium FondsRente protect (FVG09) 28,87 € 1.110,00 € jährlich 104,64 € + jährlich 0,45 % des konventionellen Guthabens + jährlich 0,55 % des
Fondsguthabens + jährlich 2,00 % des Fondsguthabens (aktuell 0,80 %) 2,00 % der garantierten Jahresrente Eintrittsalter 30 Jahre / Endalter 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / Beitragssumme 44.400 € / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag
Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. (Stand: Juni 2021)
1 Garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguhaben bzw. das Garantieguthaben übersteigende Guthaben / 2 Der Tarif wurde ohne die Option GarantiePlus gerechnet. Mit der Option GarantiePlus kann der garantierte Rentenfaktor gegen Mehrbeitrag zu 100 % gesichert werden.
infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH
fondsgebundene Basisrenten
Matrixübersicht Einzelvergleiche
Kosten- und Leistungsvergleich
WETTBEWERBSVERGLEICH
Allianz
BasisRente InvestFlex o. Garantie (BVRF1)Alte Leipziger
ALfonds (FR70)AXA
Fonds-BasisRente (ALVF1/ALVF2)Basler
BasisRente Invest Vario (BFR/BFE)Condor
Congenial-basis (C79 E)LV1871
MeinPlan Basisrente (FBRV)Nürnberger
Fondsgebundene BasisRente (NFX3128T)Stuttgarter
BasisRente performance+ (T79)Swiss Life
Maximo Basisrente (T720/T721)uniVersa
AufbauRENTE topinvest (7360)Volkswohl Bund
Fondsgebundene Basis Rente (BFR)WWK
BasisRente invest (FV08)Zurich
Basis Renteinvest Spezial(FVB4)
Garantierter Rentenfaktor
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei dynamischen Erhöhungen
Beitragserhöhung ohne Anlass
Verzicht auf Gebühren bei
Beitragsfreistellung
Fondsgebundene Verrentung möglich
Konstante Rente möglich
Verminderter Anfangsbeitrag möglich
Ausschluss der Rentengarantiezeit
vor Rentenbeginn möglich
Freie Fondsanlage
ETF als Einzelfonds wählbar
12 kostenfreie Wechsel pro Jahr möglich
Kapital-Ablaufmanagement
Jederzeit außerplanmäßiges
Rebalancing möglich
Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Juli 2021)
P r o d u k t a u s g e s t a l t u n g
F o n d s a n l a g e
infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH
Gesellschaft
Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage
Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage
Garantierter Rentenfaktor Ja, ein garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben
Ja, ein garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei dynamischen Erhöhungen Ja
Ja
Beitragserhöhung ohne Anlass Ja
Ja
Verzicht auf Gebühren bei
Beitragsfreistellung Ja
Ja
Fondsgebundene Verrentung möglich Nein
Nein
Konstante Rente möglich Ja
Nein
Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein
Nein
Ausschluss der Rentengarantiezeit
vor Rentenbeginn möglich Ja
Ja, bei Einschluss der Restkapitalverrentung
Freie Fondsanlage 5 Fonds / 1 Strategie besparbar
10 Fonds besparbar
ETF als Einzelfonds wählbar Ja
Ja
12 kostenfreie Wechsel pro Jahr möglich Ja
Ja
Kapital-Ablaufmanagement Ja, kostenlos, 5 Jahre vor Rentenbeginn
Ja, kostenlos, aktives Ablaufmanagement 3 Jahre vor Rentenbeginn
Jederzeit außerplanmäßiges
Rebalancing möglich Ja, jederzeit außerplanmäßiges Rebalancing möglich
Nein, kein Rebalancing möglich
Tarif
Gesellschaft
Tarif
uniVersa
Bed. 01.2017
AufbauRENTE topinvest (7360)
Allianz
Bed. 03.2020
BasisRente InvestFlex o. Garantie (BVRF1)
Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage
Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage
Kapital zu Beginn der
Auszahlungsphase (5%) 105.214,00 € 94.936,00 € garantierter Rentenfaktor 26,24 € 14,64 €
Verwaltungskosten während der
Auszahlungsphase 1,50% 1,75%
Chancen-Risiko-Klasse CRK 4 CRK 3
Wertentwicklung 5,00% 4,00%
Effektivkosten 0,89% 1,23%
Effektivrendite 4,11% 2,77%
Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Juli 2021)
K o s t e n - u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h
Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / ETF - MSCI-World / Informationen gemäß Produktinformationsblatt
infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH
Gesellschaft
Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage
Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage
Garantierter Rentenfaktor Ja, ein garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben
Ja, ein garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei dynamischen Erhöhungen Ja
Ja
Beitragserhöhung ohne Anlass Ja
Ja
Verzicht auf Gebühren bei
Beitragsfreistellung Ja
Ja
Fondsgebundene Verrentung möglich Nein
Nein
Konstante Rente möglich Ja
Ja
Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein
Ja
Ausschluss der Rentengarantiezeit
vor Rentenbeginn möglich Ja
Ja
Freie Fondsanlage 5 Fonds / 1 Strategie besparbar
20 Fonds besparbar
ETF als Einzelfonds wählbar Ja
Ja
12 kostenfreie Wechsel pro Jahr möglich Ja
Ja
Kapital-Ablaufmanagement Ja, kostenlos, 5 Jahre vor Rentenbeginn
Ja, kostenlos, Ablaufmanagement in den letzten Jahren vor Rentenbeginn
Jederzeit außerplanmäßiges
Rebalancing möglich Ja, jederzeit außerplanmäßiges Rebalancing möglich
Nein, jährliches Rebalancing möglich
Tarif