Tarif topinvest RENTE (7357) Congenial privat (C78 E)
Bed. 01.2017 Bed. 07.2019
ETF als Einzelfonds wählbar Ja, es werden 5 ETFs von BlackRock (iShares) angeboten
Ja, diverse ETFs u.a. von BlackRock (iShares), DWS Investment (Xtrackers)und Vanguard
Kapital-Ablaufmanagement Ja, automatisches Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn
Ja, wahlweise aktives oder passives Ablaufmanagement; ab dem 55.Lebensjahr, frühestens 5 Jahre vor Rentenbeginn
Kostenfreies Rebalancing bei
Einzelfondsauswahl Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens
Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens
Fondsgebundene Verrentung möglich Nein
Nein
Umwandlung in konventionelle Versicherung Ja
Nein
Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit Ja
Nein
BU-Option bis zum 18. Lebensjahr
einschließbar Ja, für 12 bis 18-jährige möglich
Nein, keine BU-Option
Abschluss als Kinderkonzept möglich Ja, Tip-Top Tabaluga
Nein, kein spezielles Kinderkonzept im Angebot
garantierter Rentenfaktor
je 10.000 € monatlich 26,21 € 26,49 € Abschluss- und Vertriebskosten 1.110,00 € 1.110,00 €
Verwaltungskosten in der Aufschubzeit jährlich 114 € jährlich 48 € + monatlich 0,047% des Policenwerts
Kosten im Rentenbezug 1,50 € je 100 € Rente 1,50% jeden Auszahlungsbetrags
Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Januar 2021)
F o n d s a n l a g e
w e i t e r e O p t i o n e n
K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h
Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / ETF - MSCI-World / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag
infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH
Gesellschaft
Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Garantierter Rentenfaktor ohne
Treuhänderklausel
Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne
Treuhänderklausel
Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohneTreuhänderklausel
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei Vorziehen des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Hinausschieben des Rentenbeginns bis
Alter 85 möglich Ja, bei Vereinbarung der "Flexiblen Zuwachsphase"
Ja, bis Endalter 87 möglich
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei Hinausschieben des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei dynamischen Erhöhungen Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein
Nein
Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit
gebührenfrei Ja, Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) sind gebührenfrei
Nein, für jede Entnahme bzw. Teilabruf werden Gebühren in Höhe von 60 €erhoben
Entnahmen nach Rentenbeginn möglich
Ja, Auszahlung aus dem Vertragsguthaben bei Vereinbarung einer Todesfallleistung möglich, mind. 2.500 €, frühestens zum Schluss des
1. Rentenzahlungsjahres
Ja, während der Rentengarantiezeit oder so lange eine Todesfallleistung ausder Kapitalrückgewähr erfolgt, sind bis zu zwei Kapitalauszahlungen möglich
Beitragserhöhung ohne Anlass Ja, mind. 25 €
Ja, mind. 120 € p.a., bis zu fünf Erhöhungen möglich
Verzicht auf Gebühren bei Kündigung
und Beitragsfreistellung Ja
Nein, ein Abzug in Höhe von 60 € fällt an
Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung möglich
Ja, bis 50.000 €, zwischen 10% und 200% der Beitragssumme
(3 Jahre Wartezeit, Wartezeit entfällt bei Unfalltod)
Nein, im Tarif ist keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfungvorgesehen
Erhöhung der Mindesttodesfallleistung
ohne Anlass möglich Ja, mit erneuter Wartezeit
Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarifvorgesehen ist
-Nachversicherung der
Mindesttodesfallleistung mit Anlass möglich Ja, ohne erneute Wartezeit
Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarifvorgesehen ist
-Konstante Rente möglich Ja, Sofortrente
Ja, flexible Gewinnrente
Einmalbeitrag möglich Ja, ab 5.000 €
Ja, ab 3.000 €
Gesellschaft
Tarif
Bed. 01.2017
topinvest RENTE (7357)
uniVersa Continentale
Bed. 06.2020 Rente Invest (RI)
ETF als Einzelfonds wählbar Ja, es werden 5 ETFs von BlackRock (iShares) angeboten
Ja, diverse ETFs u.a. von BlackRock (iShares), DWS Investment (Xtrackers)
Kapital-Ablaufmanagement Ja, automatisches Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn
Ja, Ablaufmanagement, alternativ Ablaufkonzept
Kostenfreies Rebalancing bei
Einzelfondsauswahl Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens
Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens
Fondsgebundene Verrentung möglich Nein
Nein
Umwandlung in konventionelle Versicherung Ja
Nein
Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit Ja
Nein
BU-Option bis zum 18. Lebensjahr
einschließbar Ja, für 12 bis 18-jährige möglich
Nein, keine BU-Option
Abschluss als Kinderkonzept möglich Ja, Tip-Top Tabaluga
Ja, Continentale Rente Invest Junior (RI Junior)
garantierter Rentenfaktor
je 10.000 € monatlich 26,21 € 25,46 € Abschluss- und Vertriebskosten 1.110,00 € 1.110,00 €
Verwaltungskosten in der Aufschubzeit jährlich 114 € jährlich 187,14 € bis 66,34 € (Kosten fallen jedes Jahr um 3,35 €)
Kosten im Rentenbezug 1,50 € je 100 € Rente 1,50 € je 100 € Rente
Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Januar 2021)
Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / ETF - MSCI-World / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag F o n d s a n l a g e
w e i t e r e O p t i o n e n
K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h
infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH
Gesellschaft
Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Garantierter Rentenfaktor ohne
Treuhänderklausel
Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne
Treuhänderklausel
Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohneTreuhänderklausel
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei Vorziehen des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Hinausschieben des Rentenbeginns bis
Alter 85 möglich Ja, bei Vereinbarung der "Flexiblen Zuwachsphase"
Ja, bis Endalter 89 möglich
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei Hinausschieben des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei dynamischen Erhöhungen Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein
Nein
Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit
gebührenfrei Ja, Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) sind gebührenfrei
Nein, bei Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) wird ein Stornoabschlag fällig;
dieser entfällt, während der Ablaufphase (Alter 62 Jahre) frühestens 12 Jahre nach Versicherungsbeginn, im Rahmen eines Entnahmeplans wird der Stornoabzug nur bei der ersten Entnahme erhoben
Entnahmen nach Rentenbeginn möglich
Ja, Auszahlung aus dem Vertragsguthaben bei Vereinbarung einer Todesfallleistung möglich, mind. 2.500 €, frühestens zum Schluss des
1. Rentenzahlungsjahres
Ja, mind. 500 € bis das vorhandene Guthaben aufgebraucht ist, bis maximalzum 90. Lebensjahr
Beitragserhöhung ohne Anlass Ja, mind. 25 €
Ja, mind. 120 € jährlich bis 1 Jahr vor Rentenbeginn möglich,Gesamthöchstbetrag 12.000 € jährlich
Verzicht auf Gebühren bei Kündigung
und Beitragsfreistellung Ja
Nein, bei Kündigung fällt ein Stornoabschlag von an; dieser entfällt, währendder Ablaufphase (Alter 62 Jahre) frühestens 12 Jahre nach
Versicherungsbeginn; bei Beitragsfreistellung entfällt der Abzug
Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung möglich
Ja, bis 50.000 €, zwischen 10% und 200% der Beitragssumme
(3 Jahre Wartezeit, Wartezeit entfällt bei Unfalltod)
Nein, im Tarif ist keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfungvorgesehen
Erhöhung der Mindesttodesfallleistung
ohne Anlass möglich Ja, mit erneuter Wartezeit
Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarifvorgesehen ist
-Nachversicherung der
Mindesttodesfallleistung mit Anlass möglich Ja, ohne erneute Wartezeit
Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarifvorgesehen ist
-Konstante Rente möglich Ja, Sofortrente
Nein
Gesellschaft
ETF als Einzelfonds wählbar Ja, es werden 5 ETFs von BlackRock (iShares) angeboten
Ja, diverse ETFs u.a. von DWS Investment (Xtrackers) und BlackRock(iShares)
Kapital-Ablaufmanagement Ja, automatisches Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn
Ja, Ablaufmanagement frühestens 5 Jahre vor Rentenbeginn
Kostenfreies Rebalancing bei
Einzelfondsauswahl Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens
Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens
Fondsgebundene Verrentung möglich Nein
Ja, optional, flexibler fondsgebundener Rentenbezug
Umwandlung in konventionelle Versicherung Ja
Nein
Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit Ja
Nein
BU-Option bis zum 18. Lebensjahr
einschließbar Ja, für 12 bis 18-jährige möglich
Nein, keine BU-Option
Abschluss als Kinderkonzept möglich Ja, Tip-Top Tabaluga
Nein, kein spezielles Kinderkonzept im Angebot
garantierter Rentenfaktor
je 10.000 € monatlich 26,21 € 23,12 € Abschluss- und Vertriebskosten 1.110,00 € 1.110,00 €
Verwaltungskosten in der Aufschubzeit jährlich 114 € jährlich 131,16 € + monatlich 0,13 € je 1.000 € Fondsguthaben
Kosten im Rentenbezug 1,50 € je 100 € Rente 1,50% der Gesamtrente
w e i t e r e O p t i o n e n
K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h
Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Januar 2021)
Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / ETF - MSCI-World / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag F o n d s a n l a g e
infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH
Gesellschaft
Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Garantierter Rentenfaktor ohne
Treuhänderklausel
Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne
Treuhänderklausel
Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohneTreuhänderklausel
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei Vorziehen des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Hinausschieben des Rentenbeginns bis
Alter 85 möglich Ja, bei Vereinbarung der "Flexiblen Zuwachsphase"
Ja, bis Endalter 87 möglich
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei Hinausschieben des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei dynamischen Erhöhungen Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Nein, es gelten die Rechnungsgrundlagen für Neuabschlüsse zum Zeitpunktder Erhöhung
Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein
Nein
Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit
gebührenfrei Ja, Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) sind gebührenfrei
Ja
Entnahmen nach Rentenbeginn möglich
Ja, Auszahlung aus dem Vertragsguthaben bei Vereinbarung einer Todesfallleistung möglich, mind. 2.500 €, frühestens zum Schluss des
1. Rentenzahlungsjahres
Ja, Ausübung der Cash-Option oder bei Wahl der Rentengarantiezeit vorzeitigeAuszahlung des Rückkaufswertes der garantierten Renten (Rentenvorschuss,
ganz oder teilweise)
Beitragserhöhung ohne Anlass Ja, mind. 25 €
Nein, keine anlassunabhängigen Beitragserhöhungen vorgesehen
Verzicht auf Gebühren bei Kündigung
und Beitragsfreistellung Ja
Nein, es fällt ein Abzug in Höhe von 150 € an; dieser entfällt nach Ablauf von 5Versicherungsjahren
Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung möglich
Ja, bis 50.000 €, zwischen 10% und 200% der Beitragssumme
(3 Jahre Wartezeit, Wartezeit entfällt bei Unfalltod)
Nein, im Tarif ist keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfungvorgesehen
Erhöhung der Mindesttodesfallleistung
ohne Anlass möglich Ja, mit erneuter Wartezeit
Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarifvorgesehen ist
-Nachversicherung der
Mindesttodesfallleistung mit Anlass möglich Ja, ohne erneute Wartezeit
Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarifvorgesehen ist
-Konstante Rente möglich Ja, Sofortrente
Ja, konstante Rente
Einmalbeitrag möglich Ja, ab 5.000 €
Nein
Tarif topinvest RENTE (7357) CleVesto Favorites I / G (FSI/FSG)
Bed. 03.2020 Bed. 01.2017
uniVersa Helvetia
P r o d u k t a u s g e s t a l t u n g
Gesellschaft
Tarif topinvest RENTE (7357) CleVesto Favorites I / G (FSI/FSG)
Bed. 03.2020 Bed. 01.2017
uniVersa Helvetia
ETF als Einzelfonds wählbar Ja, es werden 5 ETFs von BlackRock (iShares) angeboten
Ja, diverse ETFs u.a. von DWS Investment (Xtrackers) und BlackRock(iShares)
Kapital-Ablaufmanagement Ja, automatisches Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn
Nein, kein Ablaufmanagement vorhanden
Kostenfreies Rebalancing bei
Einzelfondsauswahl Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens
Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens
Fondsgebundene Verrentung möglich Nein
Nein
Umwandlung in konventionelle Versicherung Ja
Nein
Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit Ja
Nein
BU-Option bis zum 18. Lebensjahr
einschließbar Ja, für 12 bis 18-jährige möglich
Nein, keine BU-Option
Abschluss als Kinderkonzept möglich Ja, Tip-Top Tabaluga
Nein, kein spezielles Kinderkonzept im Angebot
garantierter Rentenfaktor
je 10.000 € monatlich 26,21 € 18,05 €1 Abschluss- und Vertriebskosten 1.110,00 € jährlich 60 € (2.220 € nach 37 Jahren)
Verwaltungskosten in der Aufschubzeit jährlich 114 €
monatlich maximal 0,05% des Vertragsguthabens in Fonds der Klasse ETF + monatlich maximal 3,00 € Stückkosten + monatlich maximal 0,12% des Vertragsguthabens
Kosten im Rentenbezug 1,50 € je 100 € Rente 1,50 € je 100 € Jahresrente
w e i t e r e O p t i o n e n
K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h
Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Januar 2021)
Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / ETF - MSCI-World / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag F o n d s a n l a g e
1 Abweichende Todesfallleistung nach Rentenbeginn, Vertragsguthaben bis zum Ende der Cash-Option (Alter 87 Jahre)
infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH
Gesellschaft
Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Garantierter Rentenfaktor ohne
Treuhänderklausel
Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne
Treuhänderklausel
Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohneTreuhänderklausel
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei Vorziehen des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Hinausschieben des Rentenbeginns bis
Alter 85 möglich Ja, bei Vereinbarung der "Flexiblen Zuwachsphase"
Ja
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei Hinausschieben des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei dynamischen Erhöhungen Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Nein, es gelten die Rechnungsgrundlagen für Neuabschlüsse zum Zeitpunktder Erhöhung
Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein
Ja, bei Wahl der einmaligen Beitragserhöhung
Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit
gebührenfrei Ja, Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) sind gebührenfrei
Nein, bei Teilauszahlungen bzw. der Cash-to-Go-Option (mind. 200 €) fällt eineGebühr in Höhe von 20 € an
Entnahmen nach Rentenbeginn möglich
Ja, Auszahlung aus dem Vertragsguthaben bei Vereinbarung einer Todesfallleistung möglich, mind. 2.500 €, frühestens zum Schluss des
1. Rentenzahlungsjahres
Nein, nicht vorgesehen
Beitragserhöhung ohne Anlass Ja, mind. 25 €
Ja, bis spätestens 12 Jahre vor dem vereinbarten Rentenbeginn
Verzicht auf Gebühren bei Kündigung
und Beitragsfreistellung Ja
Nein, der Abzug beträgt 50 €; kein Abzug ab dem 60. Lebensjahr und wenn dieRestlaufzeit des Vertrages höchstens 7 Jahre beträgt
Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung möglich
Ja, bis 50.000 €, zwischen 10% und 200% der Beitragssumme
(3 Jahre Wartezeit, Wartezeit entfällt bei Unfalltod)
Ja, zwischen 1% und 60% der Beitragssumme, die Mindesttodesfallleistungdarf inkl. aller Dynamikerhöhungen max. 30.000 € betragen (3 Jahre Wartezeit)
Erhöhung der Mindesttodesfallleistung
ohne Anlass möglich Ja, mit erneuter Wartezeit
Ja
Nachversicherung der
Mindesttodesfallleistung mit Anlass möglich Ja, ohne erneute Wartezeit
Ja
Konstante Rente möglich Ja, Sofortrente
Ja, flexible Rente
Einmalbeitrag möglich Ja, ab 5.000 €
Ja, ab 3.000 €
MeinPlan - die Fondsrente (FRV) ohne Erlebensfallgarantie
LV1871
P r o d u k t a u s g e s t a l t u n g
Gesellschaft
MeinPlan - die Fondsrente (FRV) ohne Erlebensfallgarantie
LV1871
ETF als Einzelfonds wählbar Ja, es werden 5 ETFs von BlackRock (iShares) angeboten
Ja, diverse ETFs u.a. von BlackRock (iShares) und Vanguard; wird auch alsETF-Portfolio PLUS Tarif angeboten
Kapital-Ablaufmanagement Ja, automatisches Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn
Ja, passives Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn bei einerVertragslaufzeit von mind. 12 Jahren
Kostenfreies Rebalancing bei
Einzelfondsauswahl Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens
Ja, automatisches Fondsmanagement (Ausgleichsmanagement) optional, jährliche Anpassung; innerhalb der ETF-Portfolio PLUS Police und derExpertenpolice automatisches jährliches Rebalancing
Fondsgebundene Verrentung möglich Nein
Nein
Umwandlung in konventionelle Versicherung Ja
Nein
Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit Ja
Ja
BU-Option bis zum 18. Lebensjahr
einschließbar Ja, für 12 bis 18-jährige möglich
Nein, BU-Option nur im Kinderprodukt
Abschluss als Kinderkonzept möglich Ja, Tip-Top Tabaluga
Ja, MeinPlan Kids
garantierter Rentenfaktor
je 10.000 € monatlich 26,21 € 24,62 € Abschluss- und Vertriebskosten 1.110,00 € 1.110,00 €
Verwaltungskosten in der Aufschubzeit jährlich 114 € jährlich 108 € + jährlich 3 € je 1.000 € Vertragsguthaben
(mind. 30 € jährlich)
Kosten im Rentenbezug 1,50 € je 100 € Rente 1,50 € je 100 € Jahresrente +
einmalig 5 € je 1.000 € Vertragsguthaben (Überführungskosten) w e i t e r e O p t i o n e n
K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h
Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Januar 2021)
Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / ETF - MSCI-World / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag F o n d s a n l a g e
infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH
Gesellschaft
Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Garantierter Rentenfaktor ohne
Treuhänderklausel
Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne
Treuhänderklausel
Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohneTreuhänderklausel
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei Vorziehen des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Hinausschieben des Rentenbeginns bis
Alter 85 möglich Ja, bei Vereinbarung der "Flexiblen Zuwachsphase"
Nein, lediglich bis zum 84. Lebensjahr
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei Hinausschieben des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei dynamischen Erhöhungen Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein
Nein
Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit
gebührenfrei Ja, Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) sind gebührenfrei
Nein, vorzeitige Auszahlungen (in Form von Anteileinheiten, mind. 500 €) ausdem freien Fondsguthaben nur gegen Gebühr möglich
Entnahmen nach Rentenbeginn möglich
Ja, Auszahlung aus dem Vertragsguthaben bei Vereinbarung einer Todesfallleistung möglich, mind. 2.500 €, frühestens zum Schluss des
1. Rentenzahlungsjahres
Nein, im Tarif NFXP3100 (mit Pflege-Option) möglich
Beitragserhöhung ohne Anlass Ja, mind. 25 €
Ja, mind. 120 € jährlich, Erhöhung max. auf das Dreifache des beiVertragsabschluss vereinbarten Beitrags für die Hauptversicherung und
maximal auf 9.000 € jährlich
Verzicht auf Gebühren bei Kündigung
und Beitragsfreistellung Ja
Ja
Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung möglich
Ja, bis 50.000 €, zwischen 10% und 200% der Beitragssumme
(3 Jahre Wartezeit, Wartezeit entfällt bei Unfalltod)
Nein, im Tarif ist keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfungvorgesehen
Erhöhung der Mindesttodesfallleistung
ohne Anlass möglich Ja, mit erneuter Wartezeit
Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarifvorgesehen ist
-Nachversicherung der
Mindesttodesfallleistung mit Anlass möglich Ja, ohne erneute Wartezeit
Entfällt, da keine Mindesttodesfallleistung ohne Gesundheitsprüfung im Tarifvorgesehen ist
-Konstante Rente möglich Ja, Sofortrente
Nein
Gesellschaft
ETF als Einzelfonds wählbar Ja, es werden 5 ETFs von BlackRock (iShares) angeboten
Ja, diverse ETFs u.a. BlackRock (iShares)
Kapital-Ablaufmanagement Ja, automatisches Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn
Ja, kursorientiertes Ablaufmanagement, je nach Aufschubdauer 1, 2 oder 3Jahren vor Rentenbeginn
Kostenfreies Rebalancing bei
Einzelfondsauswahl Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens
Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens
Fondsgebundene Verrentung möglich Nein
Nein
Umwandlung in konventionelle Versicherung Ja
Nein
Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit Ja
Nein, im Tarif NFXP3100 (mit Pflege-Option)
BU-Option bis zum 18. Lebensjahr
einschließbar Ja, für 12 bis 18-jährige möglich
Nein, BU-Option nur im Kinderprodukt
Abschluss als Kinderkonzept möglich Ja, Tip-Top Tabaluga
Ja, Fondsgebundener Junior Schutz Brief (NFR3110)
garantierter Rentenfaktor
je 10.000 € monatlich 26,21 € 26,11 € Abschluss- und Vertriebskosten 1.110,00 € 1.494,00 € Verwaltungskosten in der Aufschubzeit jährlich 114 € jährlich 63 € + jährlich 2 € pro 1.000 € des jeweils erreichten Vertragswert
Kosten im Rentenbezug 1,50 € je 100 € Rente 1,50% der Jahresrente
w e i t e r e O p t i o n e n
K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h
Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Januar 2021)
Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / ETF - MSCI-World / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag F o n d s a n l a g e
infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH
Gesellschaft
Tarifart Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Fondsgebundene Rentenversicherung mit kundenindividueller Fondsanlage Garantierter Rentenfaktor ohne
Treuhänderklausel
Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohne
Treuhänderklausel
Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben ohneTreuhänderklausel
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei Vorziehen des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Hinausschieben des Rentenbeginns bis
Alter 85 möglich Ja, bei Vereinbarung der "Flexiblen Zuwachsphase"
Ja, bis Endalter 88
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei Hinausschieben des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen
bei dynamischen Erhöhungen Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss
Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein
Nein
Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit
gebührenfrei Ja, Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) sind gebührenfrei
Ja, bei Teilauszahlungen aus dem Fondsguthaben und Vorauszahlungenerfolgt kein Abzug (es müssen mind. 1.500 € im Vertrag verbleiben)
Entnahmen nach Rentenbeginn möglich
Ja, Auszahlung aus dem Vertragsguthaben bei Vereinbarung einer Todesfallleistung möglich, mind. 2.500 €, frühestens zum Schluss des
1. Rentenzahlungsjahres
Ja, Kapitalauszahlung, einmal pro Kalenderjahr möglich, mind. 1.000 €
Beitragserhöhung ohne Anlass Ja, mind. 25 €
Ja, bis max. 12 Jahre vor Rentenbeginn, sofern die versicherte Person zumZeitpunkt der Erhöhung höchstens 49 Jahre alt ist, der neue Beitrag darf max.
Zeitpunkt der Erhöhung höchstens 49 Jahre alt ist, der neue Beitrag darf max.