Sehr geehrte Vertriebspartner (w, m, d),

(1)

2021 zu Ihrer Freien Disposition.

Vollständige Lizenz-Nutzungsrechte sind hierfür vorhanden.

Wenn Sie individuelle kundenbezogene Berechnungen / Marktvergleiche (FRV Schicht I, FRV Schicht III, SBU, DU, Kindervorsorgekonzepte) benötigen, sagen Sie mir bitte kurz Bescheid.

Wir können Sie bei Bedarf mit individuellen Vergleichen von Softfair, Morgen & Morgen, Franke &

Bornberg oder Infinma ausstatten.

Viel Erfolg bei Ihren Kundenberatungen oder einen wunderschönen, sonnigen und entspannten Urlaub .

Bei Fragen stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung.

Freundliche Grüße

i.A. Michael Somla

Betriebswirt VWA

Zertifizierter Vertriebscoach

Bezirksdirektor für freie Vermittler und Mehrfach-Generalagenten

Landesdirektion Makler Mitte-Süd Köln, München, Nürnberg Telefon: +49 89 23728 131 Telefax: +49 911 5307 4678 Mobil: +49 151 65906342 michael.somla@universa.de

Online immer für Sie erreichbar www.universa.de

Bitte denken Sie an die Umwelt, bevor Sie diese Nachricht ausdrucken.

uniVersa Lebensversicherung a.G.

Maklerdirektion München Lindwurmstraße 3 80337 München Tel.: +49 89 23728-0 Fax: +49 89 23728-210 muenchen.partner@universa.de www.universa.de

Sitz der Gesellschaft: Nürnberg Registergericht Nürnberg, HRB 355 Aufsichtsrat: Prof. Hubert Karl Weiler (Vors.)

Vorstand: Michael Baulig (Vors.), Werner Gremmelmaier, Frank Sievert

(2)

fondsgebundene Rentenversicherung mit Beitragsgarantie

Matrixübersicht Einzelvergleiche

Kosten- und Leistungsvergleich

WETTBEWERBSVERGLEICH

(3)

A llia nz

PrivatRente InvestFlex (RF1GD) mit Garantie

A lte Le ipzige r

ALfonds (FR15)

Basl er

Invest Garant (FRG)

C ana da Life

GENERATION private plus (GNP)

C ontine n ta le

Rente Invest Garant (RIG)

HDI

TwoTrust Vario Privatrente (FRWX17)

Hel vet ia

CleVesto Allcase (FWL) mit gar. Erlebensfallleistung

L V 1871

MeinPlan - die Fondsrente (FRV) mit indiv. Beitragserhalt

N ür nbe rge r

Fondsgebundene Privatrente (NFX3100)

Stuttga rte r

FlexRente performance+ (T73oG) mit Garantie

uniVe rs a

topinvestRENTEgarant (7358)

Volk swohl B und

Privat-Rente (FWR)

WWK

Premium FondsRente protect (FVG09)

Erhalt der einmal gebildeten freien Fondsanlage

innerhalb des Garantiemodells

   -         

100%ige Aktienquote im Garantiemodell möglich

            

Garantierter Rentenfaktor

            

Lock-In Mechanismus

            

Insolvenzschutz durch Protektor

            

Beibehaltung der Rechnungsgrundlagen

bei Vorziehen des Rentenbeginns

      -      

Hinausschieben des Rentenbeginns

bis Alter 85 möglich

            

bei Hinausschieben

            

bei dynamischen Erhöhungen

            

Verminderter Anfangsbeitrag möglich

            

Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit gebührenfrei

            

Entnahme nach Rentenbeginn möglich

            

Beitragserhöhung ohne Anlass

            

P r o d u k t a u s g e s t a l t u n g

infinma - Institut für Finanz-Markt-Analyse GmbH

(4)

A llia nz

PrivatRente InvestFlex (RF1GD) mit Garantie

A lte Le ipzige r

ALfonds (FR15)

Basl er

Invest Garant (FRG)

C ana da Life

GENERATION private plus (GNP)

C ontine n ta le

Rente Invest Garant (RIG)

HDI

TwoTrust Vario Privatrente (FRWX17)

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CleVesto Allcase (FWL) mit gar. Erlebensfallleistung

L V 1871

MeinPlan - die Fondsrente (FRV) mit indiv. Beitragserhalt

N ür nbe rge r

Stuttga rte r

FlexRente performance+ (T73oG) mit Garantie

uniVe rs a

topinvestRENTEgarant (7358)

Volk swohl B und

Privat-Rente (FWR)

WWK

Premium FondsRente protect (FVG09)

Verzicht auf Gebühren bei Kündigung

und Beitragsfreistellung

            

Beitragsrückgewähr bei Tod

vor Rentenbeginn

            

Konstante Rente

            

Einmalbeitrag möglich

            

ETF als Einzelfonds wählbar

            

Kapital-Ablaufmanagement

            

Kostenfreies Rebalancing bei Einzelfondsauswahl

            

Umwandlung in konventionelle Versicherung

            

Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit

            

BU-Option bis zum 18. Lebensjahr einschließbar

            

Abschluss als Kinderkonzept möglich

            

Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder

F o n d s a n l a g e

w e i t e r e O p t i o n e n

(5)

Gesellschaft

Tarifart Dynamisches Wertsicherungskonzept (3-Topf) Dynamisches Wertsicherungskonzept (2-Topf) mit iCPPI-Ansatz

Erhalt der einmal gebildeten freien

Fondsanlage innerhalb des Garantiemodells Ja, keine Rückumschichtung ins Sicherungsvermögen / Wertsicherungsfonds



Nein, Rückumschichtung ins Sicherungsvermögen möglich



100%ige Aktienquote im Garantiemodell

möglich Ja



^Nein



Garantierter Rentenfaktor Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben



Ja, ein angegebener Rentenfaktor (änderbar) und ein niedrigerer garantierter

Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben



Lock-In Mechanismus Ja, außerplanmäßiges Lock-In und automatisches Lock-In



Ja, dynamische Garantieerhöhung, bis Rentenbeginn bzw. endet mit Beginn

des aktiven Ablaufmanagements



Insolvenzschutz durch Protektor Ja



^Ja



bei Vorziehen des Rentenbeginns Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



bis Alter 85 möglich Ja, bei Vereinbarung der "Flexiblen Zuwachsphase"



^Ja



bei Hinausschieben Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss





bei dynamischen Erhöhungen Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss



Nein, grundsätzlich wie bei Vertragsabschluss, diese können aber an die

aktuellen Rechnungsgrundlagen angepasst werden



Verminderter Anfangsbeitrag möglich Nein



^Nein



Entnahmen vor Rentenbeginn jederzeit

gebührenfrei Ja, Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) sind gebührenfrei



Nein, für jede Entnahme (mind. 500 €) wird eine Bearbeitungsgebühr in Höhe

von 15 € fällig



Ja, Teilauszahlungen aus dem Vertragsguthaben bei Vereinbarung einer Todesfallleistung möglich, mind. 2.500 €, frühestens zum Schluss des ersten

Rentenzahlungsjahres



Ja, Kapitalzahlung solange eine Todesfallleistung versichert ist



Beitragserhöhung ohne Anlass Ja, mind. 25 €



Ja, jederzeit bis 3 Jahre vor Ablauf der Aufschubdauer möglich



und Beitragsfreistellung Ja



Nein, ein Abzug in Höhe von 50 € fällt an (kann bei Kündigung höher

ausfallen), dieser entfällt im letzten Jahr bzw. in den letzten 7 Jahren der

Aufschubzeit, wenn die VP mind. das 55. Lebensjahr erreicht hat



Allianz uniVersa

Tarif

Bed. 12.2020

PrivatRente InvestFlex (RF1GD) mit Garantie Bed. 01.2017

topinvestRENTE^garant (7358)

(6)

Gesellschaft uniVersa Allianz

Tarif

Bed. 12.2020

PrivatRente InvestFlex (RF1GD) mit Garantie Bed. 01.2017

vor Rentenbeginn Nein, Deckungskapital



Nein, Policenwert, ein zusätzliches Garantiekapital bei Tod kann vereinbart

werden



Konstante Rente Ja, Sofortrente



^Nein



Einmalbeitrag möglich Ja, ab 5.000 €



Ja, ab 3.000 €



ETF als Einzelfonds wählbar Ja, es werden 6 ETFs von BlackRock (iShares) angeboten



Ja, diverse ETFs u.a. von BlackRock (iShares), DWS (Xtrackers) und Lyxor



Kapital-Ablaufmanagement Ja, automatisches Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn



Ja, aktives Ablaufmanagement, 3 Jahre vor Rentenbeginn



Kostenfreies Rebalancing bei Einzelfondsauswahl

Ja, optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens in der freien

Fondsanlage



Nein, lediglich innerhalb der Anlagestrategien möglich



Umwandlung in konventionelle Versicherung Ja, frühestens zum Ende des fünften Versicherungsjahres



^Nein



Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit Ja



Nein, allerdings Pflegerenten-Option zum Rentenbeginn, sofern eine

Berufsunfähigkeitsvorsorge (BU Plus) eingeschlossen wurde



BU-Option bis zum 18. Lebensjahr

einschließbar Ja, für 12 bis 18-jährige möglich



Nein, BU-Option nur im Kinderprodukt



Abschluss als Kinderkonzept möglich Ja, Tip-Top Tabaluga



Ja, KinderPolice InvestFlex mit Garantie (RFJA1/RFJA1GD)



Rentenfaktor je 10.000 € monatlich¹ 26,21 € 14,62 €

Abschluss- und Vertriebskosten 1.110,00 € 1.110,00 €

Kosten in der Aufschubzeit jährlich 78 € Verwaltungskosten

+ monatlich 0,05 % des Deckungskapitals

jährlich 54 € + jährlich 0,60 € je 100 € Fondswert + jährlich 0,60 € je 100 € Sicherungskapital

Kosten im Rentenbezug 1,50 % der Rente 1,75 % je gezahlter Rente

Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Aktualität und inhaltliche Richtigkeit. Je nach Präferenz des Kunden könnten auch andere Kriterien für die Auswahl eines Produktes entscheidend sein. Die verwendete Symbolik nimmt keine Bewertung vor, sondern signalisiert das Vorhandensein oder Fehlen einer bestimmten Produkteigenschaft. (Stand: Juni 2021)

Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h

w e i t e r e O p t i o n e n F o n d s a n l a g e P r o d u k t a u s g e s t a l t u n g

1 Garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguhaben bzw. das Garantieguthaben übersteigende Guthaben

(7)

Gesellschaft

Tarifart Dynamisches Wertsicherungskonzept (3-Topf) Dynamisches Wertsicherungskonzept (3-Topf)



Nein, zur Sicherung des Garantiekapitals können auch Teile des freien

Fondsguthabens in das Sicherungskapital umgeschichtet werden



möglich Ja



^Ja



Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Garantieguthaben und ein zweiter,

niedrigerer garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben



Ja, aktiver Guthabenschutz und automatischer Guthabenschutz



^Ja



^Ja





Ja, für max. 1 bis 5 Jahre



Ja, Kapitalauszahlungen (mind. 500 €) sind kostenfrei möglich; bei

Übertragung von Fondsanteilen (mind. 1.000 €) trägt der Kunde die Gebühren



Ja, Abfindung der Todesfallleistung innerhalb der Rentengarantiezeit möglich



Ja, jederzeit zum nächsten Beitragsfälligkeitstermin



^Ja



uniVersa Alte Leipziger

Tarif

P r o d u k t a u s g e s t a l t u n g Bed. 01.2017

Bed. 01.2019 ALfonds (FR15)

(8)

Gesellschaft uniVersa Alte Leipziger

Tarif

Bed. 01.2017

Bed. 01.2019 ALfonds (FR15)



Nein, Vertragsguthaben





Ja, Bonusrente



Ja, ab 7.500 €



Ja, diverse ETFs u.a. von Amundi, Vanguard und BlackRock (iShares)



Ja, wahlweise Ablaufsicherung spätestens 2 Jahre vor Rentenbeginn oder ab

dem 50. Lebensjahr "Relax 50"



Fondsanlage



^Nein





Ja, frühestens zum Ende des fünften Versicherungsjahres



^Ja



Nein, aber Unterbreitung eines Angebots durch den Versicherer zur

Vollendung des 10. Lj. im Rahmen des Kinderprodukts ALbärt (FR15)





Ja, ALbärt (FR15)



+ monatlich 0,05 % des Deckungskapitals jährlich 90 € + jährlich 4,80 € pro 1.000 € Vertragsguthaben

Kosten im Rentenbezug 1,50 % der Rente 1,50 € pro 100 € jährliche Rente

(9)

Gesellschaft



Nein, zur Finanzierung der Garantiesumme sind Umschichtungen zwischen

Fondsguthaben und Garantievermögen möglich



möglich Ja



^Nein





Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben





Ja, Sicherungsoption, 1x jährlich möglich





^Ja









^Ja













^Nein





Nein, Inanspruchnahme der Liquiditätsoption (mind. 500 €) gegen eine Gebühr von 30 €, gebührenfrei während der Ausbildungsphase





Ja, Teilauszahlung (mind. 500 €, das Vertragsvermögen muss danach mind.

1.000 € betragen) oder bei Wahl der Rente mit Kapitaloption





Ja, max. 20.000 € p.a.; bis zur Vollendung des 50. Lebensjahres möglich





Nein, es fällt ein Abzug in Höhe von 125 € an; dieser entfällt ab dem frühesten

Rentenbeginn



Tarif

uniVersa

Bed. 04.2021 Invest Garant (FRG)

Basler

(10)

Gesellschaft

Tarif

Bed. 01.2017

uniVersa

Bed. 04.2021 Invest Garant (FRG)

Basler



Ja, Vertragsvermögen oder die Summe der eingezahlten Beiträge

(Beitragsrückgewähr), mindestens das Vertragsvermögen





Nein, ggf. über die Open-Market-Option möglich





Ja, ab 5.000 €





Ja, diverse ETFs u.a. von BlackRock (iShares), Lyxor und UBS





Ja, automatisches Kapitalablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn, Voraussetzung der Vertrag hat bis zum geplanten Rentenbeginn eine Dauer

von mind. 10 Jahren



Fondsanlage



Ja, Re-Balancing optional, jährliche Anpassung des Fondsguthabens





^Nein





^Ja









Nein, aber KinderVorsorge Invest Vario (FRVG)



jährlich 160,80 € + jährlich 0,60 € je 100 € Fondsvermögen (höchstens 66,60

€) + jährlich 0,96 € je 100 € Fondsvermögen (Garantiekosten, davon aktuell 50% als Gutschrift Schlussgewinn)

Kosten im Rentenbezug 1,50 % der Rente 1,50 € je 100 € gezahlter Rente

(11)

Gesellschaft

Tarifart Dynamisches Wertsicherungskonzept (3-Topf) With-Profits-Produkt in Verbindung mit dem GENERATION UWP-Fonds II

(interner Fonds der Canada Life Assurance Europe plc) Erhalt der einmal gebildeten freien



Entfällt, da es sich nicht um ein dynamisches Wertsicherungskonzept handelt

-

möglich Ja



^Nein





Nein, keine individuelle oder automatische Renditesicherung vorgesehen





Nein, die Gesellschaft gehört keiner Einrichtung zur Sicherung der Ansprüche

von Versicherten (Garantiefonds) an





^Ja



Nein, es gelten die Rechnungsgrundlagen für Neuabschlüsse







^Nein





Nein, bei Entnahmen (Teilkündigung, mind. 250 €) fällt eine Stornogebühr an, diese entfällt je nach gewählter Beitragszahlungsdauer und Zeitpunkt der

Entnahme





Ja, Abfindung der Todesfallleistung innerhalb der Rentengarantiezeit möglich



Ja, bis max. 5 Jahre vor Rentenbeginn



Nein, bei Kündigung fällt eine Stornogebühr an, diese entfällt in den letzten 5

Jahren vor Rentenbeginn; bei Beitragsfreistellung fällt keine Gebühr an



Canada Life uniVersa

Tarif

Bed. 02.2020

GENERATION private plus (GNP) Bed. 01.2017

(12)

Gesellschaft uniVersa Canada Life

Tarif

Bed. 02.2020

GENERATION private plus (GNP) Bed. 01.2017



Ja, Beitragsrückgewähr, optional Besonderer Todesfallschutz (wahlweise zw.

60 % und 300 % der Beitragssumme)



Nein, ggf. über die Marktoption möglich





Ja, ab 7.000 €



Nein, es werden lediglich interne Indexfonds von Setanta angeboten





Nein, lediglich "Automatisches Portfolio Management" (APM)



Fondsanlage



^Nein





^Nein





^Nein





Nein, keine BU-Option





Nein, kein spezielles Kinderkonzept im Angebot



jährlich 60 € Verwaltungsgebühr + jährlich 142,50 € Fixkosten (für die ersten 10 Jahre / danach Zuteilungssatz Beitrag 101%) + Kosten für die Zuweisung von Anteilen, 5% (Differenz Ausgabe- und Rücknahmekurs (Rücknahmeabschlag)) + jährlich 2,50 € je 1.000 € Anteilsguthaben für die Sicherstellung der Garantie (ab dem 6. Jahr Rückvergütung durch Treueboni)

Kosten im Rentenbezug 1,50 % der Rente einmalig 2,00 % des Rentenvermögens

+ 2,00 % jeder Rentenzahlung

Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag

K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h w e i t e r e O p t i o n e n

F o n d s a n l a g e P r o d u k t a u s g e s t a l t u n g

(13)

Gesellschaft



Nein, zur Sicherung des Garantiekapitals können auch Teile des

Fondsguthabens in das Absicherungsguthaben umgeschichtet werden



möglich Ja



^Ja





Nein, keine individuelle oder automatische Renditesicherung vorgesehen





^Ja



^Ja







^Nein





Nein, für jeden Teilabruf bzw. Entnahme werden Gebühren in Höhe von 60 €

erhoben





Ja, während der Rentengarantiezeit oder so lange eine Todesfall-Leistung aus

der Kapitalrückgewähr erfolgt, sind bis zu zwei Kapitalauszahlungen möglich





Ja, mind. 120 € p.a., bis zu fünf Mal, bis spätestens 12 Jahre vor dem

vereinbarten Rentenbeginn





Nein, der Abzug beträgt 60 €



Tarif

uniVersa

Bed. 06.2020

Rente Invest Garant (RIG)

Continentale

(14)

Gesellschaft

Tarif

Bed. 01.2017

uniVersa

Bed. 06.2020

Rente Invest Garant (RIG)

Continentale



Ja, Vertragsguthaben, alternativ Beitragsrückgewähr, mind. Vertragsguthaben





Ja, flexible Gewinnrente (bei klassischem Rentenbezug)





Ja, ab 3.000 €





Ja, diverse ETFs von BlackRock (iShares) und DWS (Xtrackers)



Ja, individuell gestaltbares Ablaufmanagement, alternativ Ablaufkonzept



Fondsanlage



Fondsanlage





^Nein





^Nein









Nein, aber Continentale Rente Invest Junior (RI)



Rentenfaktor je 10.000 € monatlich¹ 26,21 € 25,46 €²

jährlich 187,14 € (fällt pro Jahr um 3,35 €) + 0,75 € je 1.000 € Fondsguthaben

Kosten im Rentenbezug 1,50 % der Rente 1,50 € je 100 € gezahlter Rente

1 Garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguhaben bzw. das Garantieguthaben übersteigende Guthaben / ² Der Tarif wurde ohne die Option GarantiePlus gerechnet. Mit der Option GarantiePlus kann der garantierte Rentenfaktor gegen Mehrbeitrag zu 100 % gesichert werden.

(15)

Gesellschaft



Nein, zur Sicherstellung der Garantie kann auch Guthaben aus den freien

Fonds in den Wertsicherungsfonds umgeschichtet werden



möglich Ja



^Ja



Ja, ein garantierter Rentenfaktor auf das erhöhte garantierte Rentenkapital und

ein zweiter, niedrigerer garantierter Rentenfaktor auf das Gesamtguthaben



Ja, wachsende Garantie und kundenindividuelles Lock-In



^Ja



Ja, es gelten die Rechnungsgrundlagen wie bei Vertragsabschluss, allerdings wird das garantierte Rentenkapital im Zeitraum vom vorgezogenen bis zum ursprünglich vereinbarten Rentenbeginn mit dem Rechnungszins von 0,90 % abgezinst



Nein, lediglich bis zum 75. Lebensjahr





Nein, es gelten die Rechnungsgrundlagen für Neuabschlüsse zum Zeitpunkt

der Erhöhung



^Nein





Nein, bei Teilauszahlungen (mind. 1.000 €) fällt ein Stornoabschlag an





Nein, lediglich einmalige Abfindung der Rentengarantiezeit - mit der

Auszahlung erlischt die Versicherung





Ja, die Prämienerhöhung muss mindestens 120 € jährlich betragen



Nein, bei Kündigung fällt ein Stornoabschlag an; in der Ablaufphase,

frühestens 5 Jahre vor dem vereinbarten Rentenbeginn entfällt dieser; bei

Beitragsfreistellung wird kein Abzug erhoben



HDI uniVersa

Tarif

Bed. 01.2021

TwoTrust Vario Privatrente (FRWX17) Bed. 01.2017

(16)

Gesellschaft uniVersa HDI

Tarif

Bed. 01.2021

TwoTrust Vario Privatrente (FRWX17) Bed. 01.2017





^Nein





Ja, ab 7.500 €



Ja, diverse ETFs u.a. von DWS Investment (Xtrackers), UBS und BlackRock

(iShares)



Ja, wahlweise zwischen 2 - 7 Jahre vor Rentenbeginn (automatisches

Ablaufmanagement 5 Jahre vor Rentenbeginn)



Fondsanlage



Nein, lediglich jährliche Anpassung innerhalb der Top Mix Strategie Plus





^Nein





Ja, bei Wahl der EXTRA Option (FRWPX17)









jährlich 179,16 € + monatlich 0,20 € je 1.000 € Vertragsguthaben (max. monatlich 6,66 €)

Kosten im Rentenbezug 1,50 % der Rente 1,50 % der Gesamtrente

(17)

Gesellschaft

Tarifart Dynamisches Wertsicherungskonzept (3-Topf) Klassisches Hybridmodell



Nein, Umschichtungen aus dem Anteilguthaben in das Sicherungsguthaben

sind möglich



möglich Ja



^Nein





Ja, Sicherungsoption, jederzeit Umschichtungen aus dem Portfolioguthaben in

das Sicherungsguthaben möglich



^Ja



Keine explizite Angabe im Bedingungswerk

-



Ja, bis Endalter 87 möglich



der Erhöhung



^Nein





Nein, bei Teilauszahlungen bzw. bei Gewährung eines Policendarlehen fällt ein Abzug in Höhe von 150 € an; dieser entfällt nach Ablauf von 12

Versicherungsjahren bzw. wenn die VP das 58. Lebensjahr vollendet hat und die Versicherung mind. 5 Jahre besteht





Ja, Ausübung der Cash-Option oder bei Wahl der Rentengarantiezeit vorzeitige

Auszahlung des Rückkaufswertes der garantierten Renten (Rentenvorschuss,

ganz oder teilweise)



Ja, außerplanmäßige Erhöhung in den ersten fünf Jahren seit dem

Versicherungsbeginn zum nächsten Versicherungsstichtag möglich



Nein, es fällt ein Abzug in Höhe von 150 € an; dieser entfällt nach Ablauf von

12 Versicherungsjahren bzw. wenn die VP das 58. Lebensjahr vollendet hat

und die Versicherung mind. 5 Jahre besteht



uniVersa Helvetia

Tarif

Bed. 02.2021

CleVesto Allcase (FWL) mit garantierter Erlebensfallleistung

(18)

Gesellschaft uniVersa Helvetia

Tarif

Bed. 01.2017

Bed. 02.2021

CleVesto Allcase (FWL) mit garantierter Erlebensfallleistung



Ja, in Abhängigkeit von der Finanzierbarkeit ist ein Todesfallschutz in der

Ansparphase über 100 % der Beitragssumme möglich



Ja, konstante Rente



Ja, ab 7.000 €



^Nein





Ja, Cost-Average-Option (jederzeit vor Rentenbeginn) oder Ablaufsteuerung, abhängig von der gewählten Variante ("dynamisch", "ausgewogen" oder

"konservativ") 5, 10 bzw. 15 Jahre vor Rentenbeginn



Fondsanlage



Nein, lediglich jährliche Anpassung innerhalb der Vermögensaufbaustrategien





^Nein





^Nein











jährlich 267,60 € (Reduzierung durch Überschussbeteiligung) + 1,20 € je 100 € Sicherungsguthaben + max. 0,84 € je 100 € Garantieguthaben + 0,84 € je 100

€ Anlagestrategien

Kosten im Rentenbezug 1,50 % der Rente 1,50 € pro 100 € Jahresrente

Hinweis: Dieser Vergleich wurde im Auftrag der uniVersa Lebensversicherung a.G. erstellt. Er dient nur zur Information ihrer Mitarbeiter und ist nicht zur Weitergabe an Kunden bestimmt. Die Art der Darstellung erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Eintrittsalter 30 Jahre / EA 67 Jahre / Aufschubzeit 37 Jahre / Beitrag 100 € / 10 Jahre RGZ / BS 44.400 € / Kosteninformationen gemäß VVG-konformem Vorschlag

K o s t e n- u n d L e i s t u n g s v e r g l e i c h w e i t e r e O p t i o n e n

F o n d s a n l a g e P r o d u k t a u s g e s t a l t u n g

(19)

Gesellschaft



Nein, zur Sicherung der Erlebensfallgarantie können auch Teile des

Fondsguthabens in das Garantieguthaben umgeschichtet werden



möglich Ja



^Nein





Ja, Lock-In Funktion, jährlich anwendbar



^Ja



^Ja



der Erhöhung



Ja, bei Wahl der einmaligen Beitragserhöhung



Nein, bei Teilauszahlungen bzw. der Cash-to-Go-Option (mind. 200 €) fällt eine

Gebühr in Höhe von 20 € an





Nein, keine Entnahmen nach Rentenbeginn vorgesehen





Ja, der neue Beitrag darf jährlich 50.000 € nicht überschreiten, bis spätestens

12 Jahre vor dem vereinbarten Rentenbeginn



Nein, der Abzug beträgt zu Vertragsbeginn 4 %, dieser reduziert sich jährlich

bis zum Ende der Vertragslaufzeit; dieser entfällt ab Vollendung des 60.

Lebensjahres, sofern die Vertragslaufzeit max. 7 Jahre beträgt



uniVersa LV1871

Tarif

Bed. 10.2020

MeinPlan - die Fondsrente (FRV) mit indiv. Beitragserhalt

(20)

Gesellschaft uniVersa LV1871

Tarif

Bed. 01.2017

Bed. 10.2020

MeinPlan - die Fondsrente (FRV) mit indiv. Beitragserhalt



Ja, es stehen 6 Todesfallvarianten zur Auswahl u.a. Beitragsrückgewähr



Ja, flexible Rente



Ja, ab 3.000 €



Ja, diverse ETFs u.a. von BlackRock (iShares) und Vanguard; wird auch als

ETF-Portfolio PLUS Tarif angeboten



Ja, passives Ablaufmanagement, 5 Jahre vor Rentenbeginn bei einer

Vertragslaufzeit von mind. 12 Jahren



Fondsanlage



Ja, automatisches Fondsmanagement (Ausgleichsmanagement) optional,

jährliche Anpassung; innerhalb der ETF-Portfolio PLUS Police und der

Expertenpolice automatisches jährliches Rebalancing



^Nein





^Ja







Ja, MeinPlan Kids



jährlich 108 € + jährlich 3 € je 1.000 € Garantieguthaben + jährlich 3 € je 1.000 € Fondsguthaben (mind. 30 € jährlich)

Kosten im Rentenbezug 1,50 % der Rente 1,50 € je 100 € Jahresrente

+ einmalig 5 € je 1.000 € Vertragsguthaben

(21)

Gesellschaft

Tarifart Dynamisches Wertsicherungskonzept (3-Topf) Statisches Wertsicherungskonzept (2-Topf)



Ja, keine Rückumschichtung ins Sicherungsvermögen



möglich Ja



Ja, in den ersten Vertragsjahren möglich



Ja, Änderung der Garantiehöhe jederzeit während der Vertragslaufzeit

(Erhöhung/Senkung), max. bis zum persönlichen Garantiemaximum



^Ja



^Ja





^Nein





Nein, Entnahmen (mind. 500 €) aus dem Fondsguthaben nur gegen Gebühr

möglich





Nein, lediglich bei Wahl der Fondsgebundenen Privatrente mit Pflege-Option

(NFXP3100) möglich





Ja, die Beitragserhöhung muss mindestens 120 € p.a. betragen



^Ja



uniVersa Nürnberger

Tarif

Bed. 01.2021

(22)

Gesellschaft uniVersa Nürnberger

Tarif

Bed. 01.2017

Bed. 01.2021





^Nein





Ja, ab 2.500 €



Ja, diverse ETFs u.a. von BlackRock (iShares)



Ja, individuelles, kursorientiertes Ablaufmanagement, in den letzten Jahren vor

Rentenbeginn



Fondsanlage



Ja, Rebalancing, jährliche Anpassung der Fondsgewichtung innerhalb der

Depots (Profi-Auswahl-Depot, Strategiedepots)



^Nein





Ja, bei Wahl der Fondsgebundenen Privatrente mit Pflege-Option (NFXP3100)







Ja, Fondsgebundener Junior Schutz Brief (NFR3170S)



+ monatlich 0,05 % des Deckungskapitals jährlich 63 € + jährlich 0,20 % des jeweils erreichten Vertragswerts

Kosten im Rentenbezug 1,50 % der Rente 1,50 % der Jahresrente

(23)

Gesellschaft



Nein, zur Absicherung der Garantien kann zwischen Fondsguthaben und

Deckungskapital umgeschichtet werden (Umschichtungsverfahren)



möglich Ja



^Ja



Ja, garantierter Rentenfaktor auf das Garantieguthaben und ein zweiter, niedrigerer garantierter Rentenfaktor auf das das Garantiekapital

übersteigende Guthaben



Ja, Auto-Lock-In (jährlich anwendbar) und Lock-In



^Ja



Ja, bis Endalter 88 bei dynamischer Rente möglich





^Nein





Ja, bei Teilauszahlungen erfolgt kein Abzug (es müssen mind. 1.500 € im

Vertrag verbleiben)



Ja, Kapitalauszahlung, einmal pro Kalenderjahr, mind. 1.000 €



Ja, in den ersten 10 Jahren seit Versicherungsbeginn, der neue Beitrag darf

max. 6.000 € p.a. betragen



Nein, es fällt ein Abzug von 50 € zzgl. eines Prozentsatzes vom

Sicherstellungskapital an; der Abzug entfällt, wenn die VP das 62. Lebensjahr vollendet hat und die restliche Beitragszahlungsdauer max. 5 Jahre beträgt; bei Beitragsfreistellung entfällt der Abzug



uniVersa Stuttgarter

Tarif

Bed. 01.2021

FlexRente performance+ (T73oG) mit Garantie