Wie Sie mit einem Mehrfamilienhaus-Neubau selbst ihre Rente erschaffen. Zitat hier eingeben.

„Wie Sie mit einem Mehrfamilienhaus-Neubau selbst ihre Rente erschaffen“

„Zitat hier eingeben.“

„Zitat hier eingeben.“

„Zitat hier eingeben.“

PDF-Handout

Chat Fragen + Antworten Wieviel Eigenkapital reicht?

Welche Risiken gibt es?

Das richtige Grundstück?

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

„Jeder kann für seine Altersvorsorge selbst ein rentables Mehrfamilienhaus bauen – gerade auch

in der heutigen Zeit.

Ich erkläre Ihnen meine Erkenntnisse – und die 7 wichtigsten Stellschrauben für ihren wirtschaftlichen Erfolg.

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

Stefan Scholz

Architekt und Bauökonom

> 47 Jahre, aufgewachsen in Ostberlin

> verheiratet, eine Tochter (10)

> Architekt und Bauökonom

> seit 20 Jahren selbstständig

> 4 Büropartner und 10 Mitarbeiter

> Auszeichnungen, z.B. „FOCUS Top-Architekten 2017“ in der Rubrik Mehrfamilienhäuser

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

Der Zinshaus Masterplan

Ihr Fahrplan für die erfolgreiche Projektentwicklung …

1. Voraussetzungen

2. Markt und Zielgruppe 3. Konzept entwickeln 4. Konzept umsetzen 5. Bau und Betrieb

Fünf Meilensteine

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

Der Zinshaus Masterplan

Meilenstein 1 – Voraussetzungen schaffen

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

1

Wie lange haben Sie sich bereits mit ihrem Zinshaus-Projekt beschäftigt?

Mini-Umfrage 1. Meilenstein:

Voraussetzungen

Ist Ihre Rente sicher?

> schon sehr früh selbstständig

> relative schlechte Jahre von 2000-2008

> damals alle Erträge in das Büro reinvestiert

> deshalb sehr wenig Rentenvorsorge bisher betrieben

> erst seit ca. 2010 regelmäßiges Sparen möglich

Rentenbescheid

für 27 Jahre

1. Meilenstein:

Voraussetzungen

Alter 47 Alter 67 Alter 79 87 Auszahlung von

6.000€/Monat

=4.000€ heutiger Geldwert Sparen von

3.300€/Monat ???

1 Mio€

Basis: 3% Verzinsung bei 2% Inflation

Die „Geld weg“-Strategie

1. Meilenstein:

Voraussetzungen

Alter 47

Sparen von Sparen von 3.300€/Monat ???€/Monat ???€

1. Meilenstein:

Voraussetzungen

Was braucht der Zinshaus-Baumeister?

Zeit

Geld

Mut

Letztlich konnte ich meine Frau überzeugen. Das erste Zinshaus in der Familie trägt schon jetzt mehr zu unserer Rente

bei, als alle anderen Spar-Anlagen, die wir so im Laufe der Zeit angesammelt haben.

Das Ergebnis: für 100.000€ Eigenkapitaleinsatz erzielen wir aktuell rund 2.000€/Monat (vor Steuer). Das sind 24% p.a.

Eigenkapitalverzinsung.

—>Unsere notwendige Renten-Sparrate reduziert sich durch das Zinshaus von 3.300€ auf 1.300€

„Hilfe, mein Mann will ein Zinshaus!“

1. Meilenstein:

Voraussetzungen

Die Angst

1. Ist der Banker voll überzeugt, gibt er für das Projekt 90% der Investitionssumme. Der Hebel ist enorm und notwendig für die Performance.

Wer gibt 90% Fremdfinanzierung für die Aktienanlage?

2. Der Investor ist Verhandlungspartner auf Augenhöhe, d.h. Mieter und Dienstleister sitzen grundsätzlich nicht am längeren Hebel.

Wissen bringt einen Verhandlungsvorsprung.

Die Bank sagt klar, wie hoch die Angst objektiv sein sollte!

Eigenkapitalforderung zwischen 0% und 50% der Investition.

1. Meilenstein:

Voraussetzungen

Die Angst

Der Start mit 0€

Eigenkapital geht normaler Weise nicht

Ansparphase aus aktivem Job

persönliche Sparrate ohne

Zinshaus 1. Etappe

Eigenkapital-Beschaffung 1. Meilenstein:

Voraussetzungen

Das Zinshaus-Konzept

ab 100.000€ Eigenkapital

(für ca. 5 Wohnungen) geht es los,

Grundstück wird angerechnet! persönliche

Sparrate ohne Zinshaus 1. Etappe

Eigenkapital-Beschaffung 1. Meilenstein:

Voraussetzungen

Das Zinshaus-Konzept

für 3-5 Jahre Arbeit des Investors

z.B. bei 6 Wohnungen bis zu +250.000€

Entwicklungsgewinn

ca. 25%

Entwicklungsgewinn auf die Gesamtinvestition

persönliche Sparrate ohne

Zinshaus 2. Etappe

Projektentwicklung 1. Meilenstein:

Voraussetzungen

Das Zinshaus-Konzept

für 3-5 Jahre Arbeit des Investors

z.B. bei 6 Wohnungen bis zu +250.000€

Entwicklungsgewinn

ca. 25%

Entwicklungsgewinn auf die Gesamtinvestition

Beispiel Hamburg-Langenhorn:

Jahreskaltmiete:

195.000€ (12*1300qm*12,50€) Gesamtinvestition:

3.6 Mio € Brutto (inkl. Alles) 19-fache Jahreskaltmiete Marktpreis für Hamburg:

25-fache Jahreskaltmiete (ca. 4.9 Mio €)

2. Etappe

Projektentwicklung 1. Meilenstein:

Voraussetzungen

Das Zinshaus-Konzept

Kauf vs. eigenes Neubau-Projekt

Nur beim Selbst-Bauen verdient der Investor die

Gewinn=Risikospanne.

Der Preis ist genau um den Entwicklungsgewinn teurer.

(ca. 25%)

Die Folge: Der Kauf muss erst jahrelang abgezahlt werden,

bevor der Ertrag für die Rente hoch genug ist. In dieser Zeit ist der Liquiditäts-Überschuss sehr

gering.

Die Arbeit macht ein anderer – dafür ist der Gewinn auch beim Verkäufer

Spezial

Denkmalschutz

Pflegeheim- und sonstige Betreiberimmobilien

Eigentumswohnungen zur Kapitalanlage

Die Arbeit macht ein anderer – dafür ist der Gewinn auch beim Verkäufer

Spezial

Denkmalschutz

SUPER Angebot?

Erkennen Sie die „Vertriebs-Immobilien“?

1. Meilenstein:

Voraussetzungen

„Ertrag ab Tag 1“

monatliches Spargeld ergibt sich aus dem Überschuss

der Vermietung

die passive Anlagephase beginnt

direkt nach Fertigstellung! persönliche

Sparrate mit Zinshaus steigt enorm

3. Etappe

Vermietung/Verwaltung

ohne

Zeitbegrenzung 1. Meilenstein:

Voraussetzungen

Das Konzept funktioniert seit mehr als 100 Jahren …

Rente gesichert | vererbbar | verschenkbar 1. Meilenstein:

Voraussetzungen

Der Zinshaus Masterplan

Meilenstein 2 – Markt und Zielgruppe

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

2

Haben Sie bereits ein geeignetes Grundstück?

Mini-Umfrage

Grundstücke, die Sie meiden sollten:

> zu kleine Grundstücke (< 1.000 qm)

> Einfamilienhausgebiete (1+D Geschossigkeit)

> In-Bezirke (nur für Eigentumswohnungsprojekte gut)

> hochpreisige Villengegenden (eigentumsorientierte Bewohner)

> Quartier/Region mit < 10€ Kaltmiete 2. Meilenstein:

Markt und Zielgruppe

Das richtige Grundstück

> Quartier/Region mit < 10€ Kaltmiete€ Kaltmiete€

Drei Wege für die Grundstückssuche …

Das richtige Grundstück

2. Meilenstein:

Markt und Zielgruppe

siehe Fallstudie „Zinshaus in Hamburg-Langenhorn“ unter www.mmst-architekten.de/zinshaus

Beispiel in Hamburg-Langenhorn

(Zinshaus 20 WE, 1.300 qm Mietfläche)

3.6 Mio €Gesamtinvestition 252.000€Eigenkapital 195.000€/p.a. Kaltmiete

ca. 100.000€/p.a. Überschuss nach Steuer (davon mind. 63.700€ in Tilgungen)

720.000€ Kaufpreis Grundstück 1.100 qm

2017

2014

1. Direktansprache

siehe Fallstudie „Zinshaus in Hamburg-Langenhorn“ unter www.mmst-architekten.de/zinshaus

Beispiel in Hamburg-Horn

720.000€ Kaufpreis

2018

2016

600.000€ Kaufpreis Grundstück 1.500 qm

(Zinshaus 14 WE, 990 qm Mietfläche)

2.8 Mio €Gesamtinvestition 300.000€ Eigenkapital 149.000€/p.a. Kaltmiete

ca. 76.000€/p.a. Überschuss nach Steuer (davon mind. 56.000€ in Tilgungen)

2. Immoscout + Co

Wo ist Ihre Marktlücke?

Grundstücke, die Ihre Lücke sein können:

> eher kleine Grundstücke (1.000 qm - 2.000 qm)

> klassische Mietshausgegend (mind. 2+D Geschossigkeit) mit guter Infrastruktur (z.B. ÖPNV, Einkaufen, Schulen)

> Mängel am Grundstück (Lärm, Ausblick)

> unentdecktes Nachverdichtungspotential

> Gegend, die nicht für Eigentumswohnungen gut wäre

> Gegend mit Altbau-Mieten > 10€ Kaltmiete (bei Neuvertrag)

Ihr Ankaufsprofil 3. Makler

Das richtige Grundstück

BAURECHTLICH OPTIMALE GRUNDSTÜCKSAUSNUTZUNG

1. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit 2. Meilenstein:

Markt und Zielgruppe

Der Zinshaus Masterplan

Meilenstein 3 – Konzept entwickeln

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

3

3.000€ je

GESAMTPROJEKTKOSTEN VS. BAUKOSTEN

3. Meilenstein:

Konzept

2. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit

GESAMTPROJEKTKOSTEN VS. BAUKOSTEN

2. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit 3. Meilenstein:

Konzept

Bei der Umsetzung:

Ständiger Überblick über die Gesamtprojektkosten

ist wichtigste Bauherrenaufgabe Für erste Kalkulation:

kostenloser Baukostenrechner spezialisiert auf

Zinshaus-Projekte

www.vizion9.de/#baukostenrechner

REDUZIERUNG VERLUSTFLÄCHEN/GRUNDRISSOPTIMIERUNG

3. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit 3. Meilenstein:

Konzept

FINANZIERUNG UND FÖRDERUNG

Tilgungszuschuss 33.750€ (KfW 40 EE)

je Wohnung

4. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit

0,76%

Dez 2021

Förderungen der KfW-Bank

+ 3. Meilenstein:

Konzept

Special Finanzierung?

DER HAUPT-GEGNER DES BAUHERREN IST DIE KOMPLEXITÄT

Die wichtigsten Vorgaben zusammengefasst…

IST DIE KOMPLEXITÄT IST DIE KOMPLEXITÄT

3. Meilenstein:

Konzept

Mietfläche, Wohnungsaufteilung, Stellplätze

Der Zinshaus Masterplan

Meilenstein 4 – Konzept umsetzen

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

4

Planung = Zielerreichung sichern!

4. Meilenstein:

Konzept umsetzen

ERHÖHUNG DER QUALITÄTEN, DIE WIRKLICH ZÄHLEN

5. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit 4. Meilenstein:

Konzept umsetzen

BETRIEBSKOSTEN / INSTANDHALTUNG

6. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit 4. Meilenstein:

Konzept umsetzen

BETRIEBSKOSTEN / INSTANDHALTUNG

6. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit 4. Meilenstein:

Konzept umsetzen

BETRIEBSKOSTEN / INSTANDHALTUNG

6. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit 4. Meilenstein:

Konzept umsetzen

4. Meilenstein:

Konzept umsetzen

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

Geschenk für Sie als Webinar-Teilnehmer!

Alle angemeldeten Teilnehmer erhalten das E-Book zugesandt

Für Ihre Erfolg!

Der Zinshaus Masterplan

Meilenstein 5 – Bau- und Betriebsphase

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

5

5. Meilenstein:

Bau und Betrieb

Bauphase = Kostenkontrolle!

„Geschafft! Stolz steht das Gebäude in der Sonne – die

ersten Mieter ziehen ein!“

Special

Kostenverfolgung?

EXIT-PLANUNG MIT STEUERBERATER ZU BEGINN

78.000€ Jahresüberschuss, vor Steuer und dann?

übrig: 43.500€ p.a.

nach Steuer

übrig: 65.657€ p.a.

nach Steuer

7. Stellschraube für die Wirtschaftlichkeit 5. Meilenstein:

Bau und Betrieb

Die wichtigsten Chancen zusammengefasst…

Welche der 7 Stellschrauben hat den größten Hebel?

Mini-Umfrage

Baurecht Grundriss Qualitäten Baukosten Finanzierung Betriebskosten Steuerkonzept

Die wichtigsten Chancen zusammengefasst…

Tipp1: In der Konzeptphase ganz genau hinschauen!

Tipp2: Die Miethöhe hat den größten Hebel!

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

Der Zeitplan

4 5

1-3

Zinshaus-Masterplan Meilensteine

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

Sie haben ein Grundstück?

Sie möchten jetzt loslegen?

Sie möchten mit mir die Abkürzung gehen?

Ihr Projekt: Wo stehen Sie heute?

Zinshaus-Masterplan Programm

Mein Zinshaus. Schafft. Ehrlich. Rendite.

Das Trainingsprogramm für Ihre private Immobilien-Entwicklung

6-Wochen Online Coaching

1. Teil:

Workshop in Hamburg

2. Teil:

Erfolgsmappe für die Bank

3. Teil:

30-Tage

Geld-zurück-Garantie

6x Plätze verfügbar 5.950€

Zum Strategiegespräch anmelden

> www.mmst-architekten.de/training Jetzt freigeschaltet !

Programmstart ist 12.1.2022