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© Springer Fachmedien Wiesbaden GmbH, ein Teil von Springer Nature 2019 H. Biernat, Die neue Banksteuerung,
https://doi.org/10.1007/978-3-658-27012-4 A
Abhebung, betrügerische am Geldautomaten 39 Abiturient 24
Abschreibung 23, 185 Abschreibungsdauer 36 Absicherung 36 Absolvent 24
Abspaltung, von Betriebsteilen 21 Abstimmung, Planung 199 Abwanderung 171 Abweichungsanalyse 205
Adressenausfallrisiko 46, 134, 186, 208 Agenda 2010 9
Aktie 67, 188 Ausgabe 9 Aktiengesellschaft 3 Aktiengesetz (AktG) 42, 132 Aktienkurs 20
Aktienkursblase 166 Aktienmarkt 20, 23, 67 Aktienpaket 23 Aktionär 131 Aktionsplan 211, 212
Ziele 212 Alexa-Schnittstelle 62 Altersarmut 9
Alumni 91 America first 73 Amnestie 33 AnaCredit 50, 78 Analyse 79
als Inventur 138 Android 60
Angebot und Nachfrage 23 Anlagemöglichkeit 66 Anlageverhalten 94 Anleihe 7, 19, 188 Annahme 140
modellhafte 122 Annexion der Krim 71 Anonymität 57 Anpassung 178 Planung 209 Anreiz, falscher 38 Ansatz, holistischer 2 Anspruch 24, 131
Durchsetzung 40 Anspruchsdenken 9
Anstiftung, Steuerhinterziehung 38 Anteilseigner 20, 21
Anti-Money-Laundering (AML) 58 Antwortverhalten 94
Antwortzeit 95
Anwendungsentwicklung 44 App-Banking 154
Apple 59, 71
Apple-Pay 61, 124, 170, 171 Apps 59, 124
Arbeiten, mobiles 10 Arbeitskraft 134 Arbeitsmarkt 74, 93 Arbeitsplatzbelastung 92 Arbeitsplatzsicherheit 10 Arbeitsschutzgesetz 4 Arbeitssicherheit 42 Arbeitswelt, Ausblick 10 Archivierung 161
Asset Liability Management (ALM) 12 Asset Quality Review (AQR) 50 Audit 14
Aufgabe von Banken in einer Volkswirtschaft 6 Aufrechnungsmöglichkeit 40 Aufsicht 89, 97, 178
Aufsichtsgremium, Beteiligung 21 Aufsichtsorgan 3
Aufsichtsrat 100, 132, 134, 200 Aufwand der Erhebung 204 Ausbildung, duale 147 Ausfallrisiko 18
Ausfallwahrscheinlichkeit 20, 48 Ausgabeverhalten 146
Auslagerung 44, 117, 120 Aussicht auf Erfolg 23 Ausstattung, technische 41 Auswertbarkeit 204 Auswirkung 178
von 2008 22 Auszubildender 24, 135 Automatenstörung 35, 39
B
Backoffice 193
Back-up-Rechenzentrum 117 Bad Bank 25, 69
BaFin 1, 25, 43, 133
BAIT (bankrechtliche Anforderungen an die IT) 43, 159, 160
BaKred 43
Balanced Scorecard 213 Bank 7, 17, 173
Aufgaben 6 Besonderheiten 6 britische 26 Entwicklungen 65
für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) 4
Gründung 21 Papiere 100 Risiken 65 Selbstverständnis 2 Technik 53 Ziele 99
Bankbetrieb, Genehmigungspflicht 126 Bankenaufsicht 3, 4, 43, 133
Zustimmungspflicht 21 Bankengeschäft 4
Bankenkrise 16, 25, 49, 97, 162 Bankenlandschaft, Problemfelder 16 Bankenmodell 7
Bankensektor, neueste Entwicklungen 57 Bankensterben 20
Bankenübernahme 21 Bankgeheimnis 153 Bankgeschäft 7, 43 Banking is Risktaking 185 Bankkaufleute 24 Bankräuber 189 Bankrott 39 Bankschulden 22 Banksteuerung 2, 5, 41
externe Faktoren 41 Literaturanalyse 10
Vorgehen bei einer modernen 28 Bankstützpunkt 28
Bank-und Sparkassenkaufleute 8 Bargeld 19, 146
Bargeldverbreitung 169 Baring 32, 39
Basel II 43, 49 III 10, 49
Basel Committee on Banking Supervision (BCBS) 142, 239
Batchverarbeitung 58 Bauchgefühl 22, 60
Baugenossenschaft 127 Bausparkassengeschäft 42 BayernLB 70, 109 Bedeutungsverlust 129 Belastungszeit 96 Benchmark 134, 177 Benchmarking 124, 140
Benutzerberechtigungsmanagement 44 Benutzerverwaltung 54
Berater 135 Beratung 7
fehlerhafte und unzureichende 38 Berliner Bankgesellschaft 31, 39 Berufsausbildung 8
Berufsbild 131 Berufsschule 136 Beschaffungsmarkt 189 Besonderheit von Banken 6 Bestandsdaten 203 Betriebsklima 93 Betriebsrat 134
Betriebsrentenzahlung 134 Betriebswirtschaft 8 Betrug 29
Betrugsfall 38 Betrugsmöglichkeit 39 Betrugsrisiko 189 Bewegungsdaten 203 Bewerbungsgespräch 93 Bewertung 11
BHF-Bank 21 Big Data 51, 203
Bilanzstrukturmanagement 12 Billiglohnland 7
Bindung 8 Bitcoin 56 Blasenbildung 76 Blick
kurzfristiger 193 langfristiger 194 Blockchain-Verfahren 57, 62 BLOCKUPY 135
BNP Paribas 32, 39 Börse 129, 151 Börsenbewertung 20 Börsengang 21
Börsentermingeschäft, spekulatives 25
Börsenverlust 34
Bologna-Konferenz 24, 152 Bonuszahlung 8
Bore-Out 91 Bottom-up 196 Brain-Drain 90 Breuer, Rolf-E. 33 BREXIT 26, 74, 110 Brutto-Ertrag 12 1984 (Buchtitel) 60 Budget 101, 201, 209, 212 Bündelung, Einlagen 7 Bundesbank 43, 133, 151
Zahlen 94
Bundesgerichtshof (BGH) 155 Bundesverband Deutscher
Banken 27 Burn-Out 91
Business Continuity 158
C
Call-Center 62
Capital Directive (CRD) 45 Capital Requirements Regulation
(CRR) 46, 126, 196 Casual Friday 93
C2C-Lösung 27 Change 179 Chat 172 Chatbot 62 Check24 64
China 60, 63, 70, 72, 73 Chinese 63
Close of Business (COB) 150 Cloud 59
Comdirect 35
Commerzbank 21, 22, 35, 56 Compliance 6, 184
Credit Default Swaps (CDS) 68 Crowdfunding-Lösung 157 Cum-Ex Maple Bank 32, 38 Customizing 161
Cyber-Angriff 39 Cybercrime 59, 159 Cyberrisiko 69, 189 Cyran, John 160
D
Data Science 145 Daten 141, 189, 202 Datenbank, relationale 55 Dateninput 54
Datenintegration 165 Datenleck 33
Datenmanagement 54, 79 Datenmaterial 195 Datenschutz 172, 204
mangelnde Schulung 38 Datenschutzvorschrift 159 Datensicherheit 204 Datenstruktur 55, 173 Datenverarbeitung 39
Brexit 26 Datenverbindung 53 Datenwelt, heterogene 55 Derivative 69
Deutsche Bank 21, 35, 160, 185 Kirch-Gruppe 33
Deutsche Bank 24 21, 154 Deutsche Bundesbahn 62 Deutsche Bundesbank 155
Evidenzzentrale 155 Deutsche Post 129 Deutschland 16, 153 Devisenkurs 66
Devisenkursveränderung 66 DIBA 150, 194
Dienstleistung 6 Dienstreise 135 Digital Banking 55 Digitalisierung 160 Direktbank 127 Diskriminierung 137
am Arbeitsplatz 92 Diversifikation 7 Dividende 21, 67, 188 Dividendenstopp 182 Dividendenstripping 32 Dividendenverzicht 192 Dividendenzahlung 96 D-Mark 16, 18, 58
Dokumentation der Zugriffe 54 Dokumentationsmangel 188 Dominoeffekt 162
Downrating 95 Dreamer 73
Dresdner Bank 21, 56 Drilldown-Möglichkeit 205 Drogengeld 29
Drückerkolonne 25 DZ-Bank 21
E
Early Adopters 130, 170 Ebay 27, 128
Ehrlichkeit 123 Eigenkapital 132 Eigenkapitaldecke 6 Eigenmittelunterlegung 46 Eigenständigkeit 21 Eignung 6
Einfluss, externer, Darstellung und Umgang 79
Einflussgröße, Strategiefindung 112 Einkommensunterschied 69 Einlagengeschäft 12 Einlagensicherung 137
Einlagensicherungs-und Anlegerentschädi- gungsgesetz (EAEG) 116 Einleger 17
Einschränkung, regulatorische 8 Einsparmöglichkeit 194 Einstandskurs 188
Einstieg in einen neuen Markt 21 Eintrittsbarriere 57
Eisenbahnersiedlung 63 Elementarrisiko 189 Energie 135 Englisch 148 Entlassung 117
Entscheidungsgeschwindigkeit 92 Entscheidungsträger 100 Entwicklung
regulatorische 86 technische 86 volkswirtschaftliche 86 Entwicklungsgespräch 93 Entwicklungspotenzial 53 EONIA 29
Epidemie 91, 189
Erdölvorkommen 72 Erfolg 9, 120 Ertrag 113, 201 Ertragskraft 20, 166 Ertragssteigerung 12 Ertragsverlust 19 Ethik 9, 106, 120, 122 EURIBOR 29 Euro 16, 66, 70
Griechenland 26 Eurohypo 154 Euroland 18
Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) 4, 50, 97
Europäische Union (EU) 26, 42, 71, 72, 74, 153
DSGVO 59 Kommission 31 Rechtlinie 59 Verordnung 46
Zahlungsdienstrichtlinie PSD II) 46 Europäische Zentralbank (EZB) 17, 18, 22,
42, 43, 45, 50, 56, 66, 70, 77, 78, 133, 135, 137, 153, 163, 164 Quantitative Easening 76
Europäisch Zentralban (EZB) 50
European Market Infrastructure Regulation (EMIR) 45
Eurosystem 58 Euro-Zone 17, 124 Evidenzzentrale 155
Existenzberechtigung von Banken 7 Externer, bei Projekten 214
F
Facebook 56, 124 Fachhochschulabschluss 24 Fake News 95
Fakt 206
Falschannahme in Krisensituationen 39 Fehlberatung 25
Fehlentscheidung 22 Fehler 205
Fehlermeldung 95 Fehlerträchtigkeit 96 Fehlinterpretation 205
Fehlüberweisung 37 Fehlverhalten Einzelner 9 Festgeld 36, 187 Festlegung, falsche 38 Filiale 7
Filialnetz 64 Finanzamt 54 Finanzdaten 141
Finanzdienstleister 3, 7, 127 Finanzdienstleistungsinstitut 22 Finanzkrise 52
Finanzmarkt 7 FinaRiskV 45, 163 Fintech 27, 46, 64, 134 FlowTex 30, 39 Flüchtling 74 Flüchtlingsstrom 69 Fluktuationsquote 91 Fluktuationsrisiko 188 Fluktuationsursache 91 FMS Wertmanagement 26 Fondsgesellschaft 127 Frankfurt 119, 135 Frauenquote 148 Freiheit 25
Fremdbezug, sonstiger 44 Fremdwährungsposition 190 Fristentransformation 6, 47
Frühwarnindikator 41, 79, 86, 88, 94, 95 Führungskraft 131
Führungsverhalten 93 Full time equivalent (FTE) 212 Fusion 18
Futures 32, 152
G
Gefahrenzeit 22 Gehaltserhöhung 90 Gehaltsgefüge 93 Gehaltsgespräch 93 Gehaltsverzicht 137 Gehaltszahlung 47, 134
Mitarbeiter 23 Geldabheben 172 Geldanleger 6 Geldaufnahme 22
Geldautomat 7, 36, 53
betrügerische Abhebungen 39 Geldpolitik 8
Geld-und Kapitalmarkt 17, 65 Geldwäsche 29, 38
General Approved Accounting Standards (GAAP) 117
Generalist 168 Generation Z 149 Genossenschaft 132 Genossenschaftsbank 3 Genossenschaftsprinzip 108 Gerücht 23
Gesamtbankenmarkt 94 Gesamtbanksteuerung 2 Literaturanalyse 10 Geschäft 152
Geschäftsausweitung 126 Geschäftsdaten 143 Geschäftseinschränkung 43 Geschäftskonzept 57 Geschäftsleitung 3
Geschäftsmodell 24, 44, 115, 126, 127 Nachhaltigkeit 47, 135
Geschäftssteuerung 11, 12 Geschäftsstrategie 101, 192 Gesetz 43
Gestaltungsmöglichkeit, Erfolg 120 Gewährträgerhaftung 109
Gewerkschaft 135 Gewinn 121
Gewinnmaximierung 105, 140 Gewinnstreben 108
Alternative dazu 108 Gläubiger 26, 70, 73
GLS Gemeinschaftsbank eG 108 365-Grad-Bewertung 93 Grauzone, rechtliche 38 Griechenland 26, 70, 71 Großbank 45
Großbritannien, BREXIT 26 Großkreditvorschrift 46 Großraumbüro 119
Groß-und Millionenkredit (GroMiKV) 50, 155
Gruppe, informelle 147 G20-Staaten 45, 70
H Haircut 63
Hamburgische Bürgerschaft 31 Hamburgische Landesbank 30 Handelsbuchinstitut 126 Handelsdefizit, USA 73
Handelsgesetzbuch (HGB) 47, 116, 121 Handelsplattform 53
Handy 28, 59, 64 Hashtag #MeToo 53 Hauck & Aufhäuser 21 Hauptversammlung 132 Headhunter 90 Hebesatz 124 Hedging 121
Heerhausen-Attentat 135 Heimarbeitsplatz 150 Herdenverhalten 52 Herkunftsland 40
Heterogenität, IT-Systeme 173 Hidden Opportunities 138 Hierarchie 92
Hierarchiestufe 147
High-Quality-Liquid Assets (HQLA) 47, 170, 184
HNA (chinesischer Investor) 21 Hochzinsphase 16, 169
Home-Office 10, 119, 143, 149, 151 Homepage 53
HSBC 33
HSH Nordbank 30, 31, 39 Hype 16
Immobilienblase 63 Hypo Alpe Adria 70, 186
Hypo Real Estate (HRE) 26, 34, 39 Hypothekenbankgeschäft 42 Hypothekenzins 18
I IBM 150
IDV (individuelle Datenverarbeitung) 52 IKB Deutsche Industriebank 31, 39 Immobilie 39, 74, 76
Immobilienblase 63, 164, 166 Immobilienfinanzierung 34 Immobiliengeschäft 31
Immobilienmarkt 26, 63 Indien 128
Indikator 95 Individualisierung 28 Individualsoftware 52 Information 203
Asymmetrie 111 sensible 38 Informationsaufgabe 7
Informationsrisikomanagement 44 Informationssicherheitsmanagement 44 Informationssystem 53
Informationsweitergabe 38 Infrastruktur 52, 53, 89, 96, 189
technische 14 Innovation 53, 145 Insolvenz 37, 40 Instant Payments 58, 160 Institut 3
Institutsvergütungsverordnung 121, 135 InstitutsVergV 47
Instrument, derivatives 57 Insurtech 27, 64
Interbankenhandel, Austrocknen 22 Internal Audit 13, 184
International Financial Reporting Standards (IFRS) 48, 121, 166
Internationalität 75
International Monetars Fund (IMF) 57 Internet 28, 151
Internetbanking 35, 39, 154 Inventur 100, 138, 177, 189, 200 Investment
Fonds 132 Verluste 38 Investor 4, 21
iOS (Betriebssystem) 60, 62 Iran 32, 39, 72
Irland 27, 71 Islambanking 108 Island 36 Israel 72 Ist-Zahl 184 IT 11, 14, 141, 150
aktueller Stand 51 Betrieb 44 Governance 44
Hardware 89, 95 Infrastruktur 52 Probleme 39 Projekt 44 Software 89, 95 Strategie 44, 101, 193 Italien 70, 71, 164
J
Jahresabschlussprüfer 13, 48 Japan, Erdbeben von Kobe 32 Job-Enrichment 53
Job-Ticket 118
K
Kärnten 70, 186
Kannibalisierungseffekt 61 Kapazitätsproblem 96 Kapital 132
Kapitaladäquanzverordnung 46 Kapitalallokation 12
Kapitalerhöhung 192 Kapitalgeber 3, 51, 89, 96, 137 Kapitalmarkt 18
Kapitalstärkung 192
Kapitalunterlegung 20, 48, 49, 164 Karlchen 62
Karriere 148 Kaufkraft 63 Kaupthing 36, 40 Kennzahlen
Arten 207 eigene neue 208 neue 35, 207 vorhandene 207 Kerngeschäft 21 Kirch-Gruppe 38
Insolvenzantrag 33
Klassifizierung, Handelsbuchinstitut 126 Klimapolitik 69
Klimawandel 69 Know-how 38, 79, 130 Kommanditgesellschaft 3 Kommunikation, Strategie 200 Konditionsänderung 94
Konkurrent 131 Konkurrenz 19 Konkurrenzprodukt 57 Konsum 9
Kontakt 7
Kontaktmöglichkeit, Bank–Kunde 27 Kontoauszugsdrucker 55
Kontobewegung 94 Kontoeröffnung 6
ohne Zustimmung des Kunden 38 Kontoeröffnungsprozess, mangelhafter 38 Kontoführungsgebühr 114, 155
Kontrahent, zentraler 54 Kontrolle, mangelnde 38 Kontrollierbarkeit, Strategie 201 Kontrollmechanismus 39 Konvertierungsrisiko 113 Konzentration 190
Konzentrationsrisiko 39, 51, 128 Konzept, anderes 108
Konzern, ausländischer 42 Konzernkapazität 21 Kooperation 59, 117
zwischen Mitarbeitern und Arbeitsbereichen 92 Korrespondenzbank 62 Korrespondenzpartner 53 Kosten 12, 53, 100, 116, 184
Fehlinvestitionen 185 irreguläre 184 nachgeholte 185 Problematik 116 Raumkosten 118 unvermeidbare 184, 185 Kostenbewusstsein 171 Kosteneinsparung 21, 137 Kostenfalle 160
Kostenplanung 197
Kostenrechnung 101, 197, 215 Kostenremanenz 119, 193 Kostensensibilität 94 Kostenstruktur 128
Kosten-und Leistungsrechnung 203, 204 Kostenvermeidung 36
Kraft 10
Krankheitsquote 91
Krawattenzwang 93
Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) 31, 37, 40, 145 Kreditausfall 39, 49
Immobilien 39 Schifffahrt 39 Kreditgeschäft 12 Kreditkarte 171 Kreditkartenzahlung 58 Kreditklemme 76 Kreditkündigung 63 Kreditnehmer 6, 23 Kreditnehmereinheit 51 Kreditprozess, Mängel 38 Kreditrisiko 11
Kreditvergabe 9, 38 Konzentrationsrisiko 39 Kreditverlust 38
Kreditversicherung 68 Kreditwesengesetz (KWG) 43,
45, 126 Krim 71 Krise 16, 22
2007 7 Krisenfall 6 Krisensituation 39 Krisenzeit 22, 123 Kritikfähigkeit 93 Kuba 32, 39, 73 Kündigung 6 Kündigungsrecht 149
Künstliche Intelligenz (KI) 28, 57, 128, 157
Kultur 122 Kulturfrage 93
Kunde 4, 89, 94, 169, 176 Kundenauftritt 127 Kundenberatung 37 Kundenbetreuung 7 Kundenbindung 134 Kundendaten, Datenschutz 38 KUNUNU 92
Kurs 23
Kursgewinn 21, 67, 114 Kursplattform 53 Kursschwankung 23
L
Länderrisiko 186, 187 Länderrisikovorsorge 48 Lagerstelle 54
Land Berlin 31 Landesbank 108, 109
Krise 154
Landesbank Schleswig-Holstein 30 Landeskreditbank Baden-Württemberg 78 Landeszentralbank 58
LBBW 109 Leasing 202 Lebenslauf 134 Leerverkauf 32 Legacyprodukt 35 Legacy-System 52 Lehman Brothers 37, 38, 40
KfW 37
Leichtgläubigkeit bei der Kreditvergabe 38 Lender of last resort 137 Level playing field 78 Leverage Ratio 46, 196 Libor 29, 38
LIBOR 184 Limit 20 Limitierung 22 Linux 144
Liquidität 17, 19, 35, 63, 68, 76 Liquiditätsbedarf 67
Liquiditätsbeschaffung 68 Liquiditätsdeckungsquote/Liquidity
Coverage Ratio (LCR) 17, 47, 75, 169, 188, 196
Liquiditätskrise 76 Liquiditätspolster 39
Liquiditätsrisiko 46, 186, 188, 191, 208 Liquiditätsschwemme 166
Liquiditätsschwierigkeit 95 Liquiditätssteuerung 6
Liquiditätsverordnung (LiqV) 17 Liquiditätsvorschrift 46 Liquiditätszusage 31 Literaturanalyse 10 Lizenz 193 Lizenzkosten 202
Lizenz-oder Versionenproblem 143 Lizenzvertrag 52
Logfile 141 Logik 182
Losgrößentransformation 7 LTE (Mobilfunkstandard) 144 Luxleaks 33
M Mafia 30 MaH 43 Make or buy 120
Management, strategisches 7 Manipulation 29
Maple Bank 32, 38 Marge 22
Margenausweitung 20 Margenschwäche 18, 20 Margensenkung 183
MaRisk 3, 43, 44, 100, 152, 186, 200 Market Abuse Directive (MAD) 45 Markets in Financial Instruments
Directive (MiFID) MiFID II 45 Regulation (MiFIR) 45 Markt 65
neuer 24, 171, 191 Marktanalyse 94
Marktbereich, Mitarbeiter 149 Marktdaten 141
Marktdatenversorgung 143 Marktdurchdringung 63 Markteinschätzung 7
Marktpreisänderungsrisiko 188 Marktpreisrisiko 46, 186 Marktreife 28
Fintechs 27 Marktrisiko 12 Marktstörung 39 Marktteilnehmer 77 Markttiefe 157 Marktusancen 107 Marktwert 63 Marktzinssatz 134 Marktzutrittsbarriere 190
Medium 94 soziales 92
Mehrkanalansprache 172 Meilenstein 201 Mensch 189
als Entscheider 211 und Technik 211 Menschenarbeit 218 Methode 178
Me-Too, Nachahmerprodukte 53 Mexiko 73
Microsoft 59 Miete 63
Minuszins 18, 75, 114, 169
Mitarbeiter 3, 4, 8, 89, 90, 93, 130, 147, 201
Umgang mit ihnen 122 Mitarbeiterbeteiligung 9 Mitarbeiterzufriedenheit 93 Mitbestimmungsgesetz 4, 42 Mitbestimmungsrecht 89 Mittelbeschaffung 21 Mobbing 91, 122 Mobilität 148, 171 Modell 22
logisches 4 Modellschwäche 165 Monopolbildungen 107 Muttergesellschaft 53
N
Nachfrageveränderung 94 Nachhaltigkeit 23, 135 Nachschuss 23 Nacht 143
Nachvollziehbarkeit 44 Nachwuchsgewinnung 10 NATO 72
Near-Time 161
Need-to-know-Prinzip 54 Nennung, negative 94
Net Stable Funding Ratio (NSFR) 17, 47, 188
Neuausrichtung, Geschäft 21 Niederlassung 42
Niedrigzinsphase 16 Nordkorea 70 Normalmodus 22 Normengeber 4 Notenbank 187 Notfallprogramm 158 Notwendigkeit 7
Nutzung, rechtliche Grauzone 38
O
Oddo & Cie. 21 Ökobank 108 Ölpreis 79 One-stop 172
Onlinebanking 7, 61, 128 Onlinehandel 46 Onlineverbuchung 58
Opportunities 141, 146, 151, 156, 161, 167, 172
Optimierung 2, 134, 173, 207 ökonomische 4
Option 152 Optionsschein 188 Ordnungswidrigkeit 28 Orga 14
Abteilung 197 Ostblock 72
P Panne 28
Paradise Paper 34, 38 Patchmanagement 95 Patent 6
PayPal 27, 58, 128, 153, 171 Peanuts 30
Pensionsfonds 49 Personal 147 Personalabbau 21, 150 Personalabrechnung 54 Personalabteilung 150 Personalbeschaffung 79 Personalrat 134 PIIGS-Staaten 71 Plan 215
Planabweichung 95, 198 Planannahme 203 Plan-Do-Act-Check 138 Planung 100, 101, 195, 200
Anpassungen 209 Methoden 213 Planzahl 184 Politik 20 Portfoliodefizit 95 Portfoliosteuerung 12 Portugal 71
Postbank 21, 35, 129 Post-Siedlung 63
Prämisse 100, 179, 195, 199, 200 Beispiel 180
Praktikant 135 Preis 7
Preisabsprachen 107 Presse 25, 89, 94, 139 Prestige 10
Principal-Agent-Problem 111 Privatbank Ambrossiano 30 Privatkunde 25
Privatleben 149 Problem
in der IT 39
rechtliches im Herkunftsland 40 Problemkredit 20, 26
Produkt 4, 6, 28, 53, 101, 128, 152, 203 neues 51
toxisches 69 Produktkatalog 100 Professionalität 44
Programmiersprache 52, 144 Projektbewältigung 95 Projektplan 212
Projektplanung, Vorgehen 213 Proportionalität, doppelte 44, 78 Prosperität 16
Provisionscharakter 114 Prozess 89, 96, 159
Geldwäsche 29 interner 4 relevanter 158 Prozessmangel 188 Prozessproblem 39
Prozessverbesserung 126 Prüfer 13
Prüfung 49
Prüfungsgesellschaft 30 Prüfungskosten 134
PSD II (EU-Zahlungsdienstrichtlinie) 46 Puffer 209
Q
Quantitative Easening 76 Quersubventionierung 154
R
Raffmentalität 10 Rakete 71 Ranking 94 Rating 20, 22, 35 Ratingagentur 20, 95 Ratinggesellschaft 89, 95 Ratinggläubigkeitsphase 22 Ratingklasse 208
Ratingstufe 95
Rationalisierung 53, 126 Rationalisierungsvorhaben 201 Raub 29
Raumkosten 118
Reaktion, unzureichende 38 Realitätsverweigerung 140 Real-Time 161
Rechnungslegung 121 Rechtsform 3, 9
europäische 3 Rechtsverstoß 28 Referenzzinssatz 29, 38 Refinanzierung 19
Refinanzierungskosten 113, 126 Refinanzierungsmöglichkeiten 190 Refinanzierungsproblem 39
Refinanzierungs-und Anlagestrategie 67 Regelkreis 137
Regelkreislauf 126 Regierung Merkel IV 144
Regulator 4, 6, 8, 17, 37, 52, 53, 97, 137, 145
Regulatorik 22, 24, 41, 42 Regulierungsarbitrage 46, 128 Reisekosten 118
Reklamationsquote 94 Release-Update 36 Rendite 13
Renditemöglichkeit 11 Renditeschwäche 17, 20 Renditeverfall 95 Renditeziel 101 Rentabilität 208 Rentenlast 9 Rentenlücke 9 Repo 137 Reporting 164, 205 Reputationsschaden 33, 38 Reputationsverlust 34 Reservewährung 16 Ressourcenfrage 53 Rettungskauf 21 Rettungspaket 31 Revision 6
Rhein-Main-Gebiet 26 Richtlinie 42
Risiko 11, 12, 146, 162, 185 bankinternes 88 Konzentration 190
operationelles 12, 18, 46, 68, 186, 188 Quellen 69
Systemrisiko 78 Umgang 80
unzureichende Einbeziehung 39 Wechselwirkungen 190 Risikoabschätzung 165 Risikoabwälzung 80 Risikoakzeptanz 80
Risikoappetit 45, 79, 100, 192, 215 Puffer 208
Risikobegrenzung 80 Risikobetrachtung 39 Risikocontrolling 6
Risikodeckungsmasse 168, 192 Risikodeckungspotential 45 Risikofaktor 81
Risikogehalt 44 Risikoinventur 199
Risikokapital 45
Risikokultur, nicht ausreichende 38 Risikoland 187
Risikomanagement 184 Risikostrategie 101, 192
Risikotragfähigkeitsinformation 45 Risikotransformation 7
Risikovermeidung 80 Risikoverminderung 80 Risikozahl 198 Risk-Map 79, 80
Robo-Advisor 60, 128, 139 Rohstoff 135
Rückkehr, zum Kerngeschäft 21 Rückmeldung 93
Rückspiegel 191 Rückstellung 20 Rückstellungsbedarf 18 Rückwärtsgewandtheit 191 Russland 72, 73
Krim 71 Syrien 72 Türkei 72
S
Sachbearbeiter 148 SachsenLB 109 Sal. Oppenheim 21 Samsung 71 Sanktion 32, 71, 73 Schadensfalldatenbank 203 Schadsoftware 35 Schalter 7 Schierenbeck 113 Schifffahrt 39 Schiffsfinanzierung 31
Schließen, kongruentes bei Geschäften 216 Schließung 117
Schließungswelle 7 Schmetterlingseffekt 86 Schneider-Pleite 30, 38 Schnittstelle 52, 143 Schönfärberei 140 Schule 8
Ländersache 148
Schulung 33
mangelnde (Datenschutz) 38 Schwachstelle 139
Schwan, schwarzer 218 Schwarzgeld 153 Schweizer Franken 18 Selbstanalyse 126 Selbstanzeige 33 Selbstbild/Fremdbild 139 Selbsteinschätzung 179 Selbstverwirklichung 10 Service-Level-Agreement
(SLA) 35, 52 Shareholder 131 Shitstorm 30, 56 Sicherheit 16, 46, 52, 186
im Job 24 Kontrolle 39 Überwachung 38 Sicherheitsgrad 140 Siemens 71 Signal 194 Simulation 141, 206
Single Supervisory Mechanism (SSM) 43
Siri 62 Sitzland 187
Skalengewinn 18, 21, 129 Skandal 9, 28
Skimming 36, 39 Skype 172
Smart Contracts 27, 55 Smart-Home-Steuerung 62 Smartphone 59
Société Générale 32, 39 Software 53, 189, 214, 218
Überwachung 214 Softwarefirma 135 Solvency II 49 Sondereffekt 198
Sonderfonds Finanzmarktstabilisierung (SoFFin) 26, 31
Sondervorschrift 42 Sorglosigkeitsfaktor 22 Spanien 71
Sparen 126
Sparfreude 170 Sparkasse 21, 108 Sparkassenkaufleute 24 Sparschwein 171 Sparzwang 54
Spekulation 16, 66, 114, 188 Spekulationsgewinn 23, 108 Spekulationsobjekt 20 Spezialfinanzierer 30 Spezialinstitut 42 Spieleinwand 25 Spitzengewinn 18 Spracherkennung 62 SPV 153
SREP-Zuschlag 168 Staat 137
Staatsanleihe 48 Staatsbankrott 37 Staatsgarantie 22 Staatshaftung 30 Staatskasse 22 Staatsschulden 22
Staatsverschuldung, USA 75 Stabilität 17
Stahl 73
Stakeholder 100, 132, 134, 145 Stammpersonal 93
Standard 44, 177 Standardisierung 28, 162 Stand-by-Zeit, Mitarbeiter 58 Standort 127
Start-up 27 Status 109 Status Quo
Banksteuerung und
Gesamtbanksteuerung 14 Steuerberechnung 54
Steuerbilanz 47, 48 Steuerflüchtling 33 Steuergeld 133 Steuergesetz 4 Steuerhinterziehung 38
Ermöglichung 38 Steuern 32
Steuernachzahlung 32 Steueroase 34
Steuerung 4
Einzelgeschäfte 12 prozessuale 11
von internen Prozessen 4 wertorientierte 13 Steuervorteil 107 Steuerzahler 162
Stimmrechtsverhältnis 132 Stimulierung, Wirtschaft 19 Störung 95
Strafe 29
Strafgesetzbuch (StGB) 29 Strafzahlung 39
Strategie 8, 173, 191, 200, 210 Kommunikation 200
Strategiefindung, Einflussgrößen 112 Strategiepapier 99
Strategieprozess 22, 126 Strategiewechsel 21 Strategiezyklus 137
Strengths 141, 142, 147, 152, 158, 162, 169 Student 136
Studiengang, dualer 24 Studierender 24
Studium der Betriebswirtschaftslehre (BWL) 8
Subprime Krise 35 Markt 31 Subvention 137 Supermarkt 129, 172 SWIFT 35, 39, 155, 184 Swissleaks 33, 38 SWOT 141
Swot-Analyse 162, 199, 200 Syrien 72
Bürgerkrieg 72 Systemrisiko 78
Systemwelt, heterogene 55 Szenario 206
Simulation 206
T
Tagesgeld 36
Taiwan, Erdbeben 2016 71 Talsohle, Bankenkrise 18
Tantieme 23, 47, 121 Targobank 35 Tariferhöhung 184 Tarifgruppe 149 Technik 27, 53, 139, 189
mangelhafte 39 Technisierung 7 Technologie 68, 219 Telefonbanking 28, 61, 154 Telekom 24
Terminbörse 32
Terroranschläge vom 11. September 2001 110
Terrorgefahr 69 Testverfahren 95
Threat 141, 145, 149, 155, 160, 166, 171 Top-down 196, 201
Trainee-Programm 25, 147 Transparenz 17, 20, 168 Treasury 12, 150, 216 Trennung
Handel und Backoffice 39 Markt/Marktfolge 32 Trump, Donald 73 Türkei 72
U
Überalterung 189 Überangebot 18 Überliquidität 18, 49, 164 Übernahme 18
Banken 21 Überschuldung 9 Überstunde 117 Überwachung 6 Überwachungsdaten 141 Überwachungskapazität 193 Überwachungsorgan 3 Umfeld, irrationales 4 Umgang mit Risiken 80
Umgehung von Kontrollmechanismen 39 Umsetzung regulatorischer Vorgaben 13 Umsetzungsfrist 44
Umstellung, technische 21 Umweltanalyse 138 Universität 136, 138
Universitätsabschluss 24 Unsicherheit 16, 20 Unternehmensführung 4 Unternehmenskultur 21 Unternehmenspolitik 21 Unternehmenssteuerung 2 Unterstützung 136 Untreue 189 Unzulänglichkeit 119
Zahlungsverkehrsprozess 40 Update-und Patchmangement,
mangelndes 39 USA 70, 71, 73, 75, 171
Handelsdefizite 73 Immobilienkrise 164 Staatsverschuldung 75 US-Dollar 16
V Vatikan 30 Vatikanbank 30 Verbot bestimmter
Anlagemöglichkeiten 25 Verbrechen 28
Verbriefung 35 Vergleichsportal 134 Verhalten, menschliches 22 Verlässlichkeit 204 Verlust 40, 188
eingezahlter Gelder 40 Verlustportfolio 39 Vermeidungsoption 66 Vermittlung von Krediten 27 Vermögensschaden 33 Vernetzung 145 Verordnung 42, 43
EU CRR 126
Verrechnungspreis, falscher 107 Verrechnungswährung 57 Verschuldung 9, 46 Versicherer 19
Versicherung 9, 17, 49, 62, 64, 68 Versicherungsgeschäft, Vermittlung durch
Banken 129 Vertrauenskrise 35, 77 Vertrauensverlust 22, 34
Vertrieb 129 stationärer 129 Verwaltungsaufwand 152 Verweigern 6
Verwerfung in der Gewinn-und Verlustrechnung (GuV) 26 Virtualisierung von Währungen 57 Vision 103, 173, 199, 200 Volatilität 69
Volksaktie 24 Volksbank 21
Volkswirtschaft 6, 8, 16 Vollständigkeit 204 Vorgabe
hohe 38
regulatorische 11, 13 Vorgehen
falsches 39 Kostensparen 119 Vorschrift 42 Vorsichtsprinzip 48 Vorsorge 36
private 8
Vorstand 100, 132, 184 Aufgaben 6
Vorstandsmitglied, Genehmigung durch die Aufsicht 21
Vorzugsaktie 132
W
Währungskursrisiko 16 Währung, virtuelle 57 Wahrhaftigkeit 195 Warschauer Pakt 72
Weaknesses 141, 143, 148, 154, 159, 163, 170 WeChat 60
Wechselwirkung 190 Weiterbildung 93
Weiterbildungsprogramm 147 Wells Fargo 34, 38
Welthandelsorganisation (WTO) 73 Weltwirtschaft 69
Wenn-dann-Modell 22 Wert
fundamentaler 24 innerer, einer Aktie 23
Wertberichtigung 185 Werteverfall 63
Wertpapierabwicklungssystem 184, 202 Wertpapiergeschäft 62
Wertverlust 9 WestLB 70, 109, 165 WGZ-Bank 21 White-Labeling 129 Windows 144 Wirtschaft 8
Wirtschaftsnation, kleine 16 Wohnpreis 149
Workaround 6, 204
Work-Life-Balance 10, 91, 149 Wunsch, Mitarbeiter 92
Y Yen 18
Z
Zahlungsabwicklung 62 Zahlungsmoratorium 187 Zahlungsschwierigkeit 190 Zahlungsunfähigkeit 39 Zahlungsverkehr 27, 59, 64
Nutzung durch Verbecher 38 Zahlungsverkehrsauftrag 36
Zahlungsverkehrsprozess, Unzulänglichkeiten 40 Zahlungsvorgang 40
Zentralbank von Bangladesch 35 Zero-based-Budgeting 119, 198 Ziel 99, 103, 104, 131, 177, 199
bisheriges 109 ethisches 106 neues Ziel finden 103 Zielerreichung 137, 176, 207 Zins 7, 65
Zinsänderungsrisiko 164, 208 Zinsentwicklung 7
Zinsgestaltung 195 Zinskurve 47, 188 Zinsmarge 126, 172 Zinsrisiko 187 Zinszahlung 188 Zocker 25 Zoll 73
Zufriedenheitsanalyse 92 Zukunft 176, 179 Zukunftsaussicht 20 Zulassung eines Instituts 6 Zusammenhalt 92
Mitarbeiter 92 Zweckgesellschaft 31 Zweigstelle 7 Zyklus 16 Zypern 17
