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BRSG - ArbG-Zuschuss 2022: Auf die Plätze fertig los!

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Academic year: 2022

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(1)

BRSG -

ArbG-Zuschuss 2022:

Auf die Plätze fertig los!

HDI bAV Expertenforum

Sandra Spiecker | Köln | 08 Juni 2021

(2)

„Kundenbindung festigen!“

 Kompetent & schlank umsetzen

 Zusatz-Services bieten:

Potential : „Die Masse macht´s“

 Alle ArbG betroffen

 Zuschuss ist der neue Standard

 Luft nach oben: 20% empfehlen

Chancen nutzen – BRSG umsetzen

Tür-Öffner mit

„Einlass-

Optionen : „ Da steckt mehr drin!“

 bAV neu ordnen

 Versorgungsordnung implementieren

 zusätzlich: weitere Konzepte platzieren

(3)

Welche Verträge sind betroffen?

tarifvertragliche Regelungen

nein

Ja

Förderung

§ 3 Nr. 63 EStG

 Direktversicherung

 Pensionskasse

 Pensionsfonds

Förderung

§ 40b EStG Direktversicherung

Förderung

§ 10a EStG Direktversicherung

Gesetzlicher ArbG- Zuschuss erforderlich

Gesetzlicher ArbG-

Zuschuss erforderlich bei EUW aus Sonderzahlungen Kein gesetzlicher ArbG- Zuschuss, da EUW aus Nettoeinkommen erfolgt

 Tarif-Gebundenheit

 Tarif-Anlehnung

Regelungen

prüfen Zuschuss-Pflicht im

Einzelfall prüfen

Bereits geleistete Zuschüsse können ggf.

angerechnet

werden

(4)

Unsere Empfehlung für eine schlanke Umsetzung des ArbG-Zuschusses

Bestände zeitnah anpassen

technisch einfache Lösungen bieten

Zuschuss ab sofort für alle umsetzen

nicht bis zum 01.01.2022 warten -

heute schon Lösungen finden

Versorgungsordnung implementieren

verbessert die bAV- Transparenz und erhöht

die Sicherheit

Pauschaler ArbG-Zuschuss

für alle

keine Spitzabrechnung

(hoher administrativer

Aufwand und fehleranfällig)

(5)

Exit-Lösung

Zuschussverrechnung

Erhöhung im

bestehenden Vertrag

BRSG Aktionskonditionen

Erhöhung durch Neu- Abschluss als DV (3/63)

BRSG Aktionskonditionen

BRSG Erhöhungsoptionen im HDI-Bestand

Beitrag ≥ 10 € p.m. bzw. ohne

Mindestprämie in Firmenkollektivverträgenfür ArbG-Zuschüsse* von 15% bis 20% bis max.

4% der BBG

Sonderfälle (mit ArbN-Zustimmung) z.B.

Erhöhung < 10 € p.m. Kurze Restlaufzeit

Umsetzungsoptionen Direktversicherung Direktversicherung Pensionskasse/

Pensionsfonds

3/63 40b 3/63

nur auf Kundenwunsch

für ArbG-Zuschüsse von

max. 15% bis 4% der BBG

(6)

Schlanker Prozess:

Erhöhung über das

HDI bAVnet

(7)

Einzel- & Kollektivgeschäft

voll-automatische Abwicklung keine Unterschriften erforderlich

15% BRSG-Zuschuss / max. 4 % der BBG

Erhöhung im DV-Bestand

(8)

Für unsere HDI-Bestandskunden

Schlanke

Einzel- & Kollektivgeschäft

keine Unterschriften erforderlich

Beantragung durch spezielle Excel-Meldelisten inkl. Datenschutzerklärung

HLV-Neukunden: übliche Nachweise zur

Identifikation der handelnden Personen und zur

Geldwäsche

(9)

Was ist konkret zu tun?

Kunden beraten und Vorgehen vereinbaren

ArbG kontaktieren und informieren Status Quo klären

 Tarifgebundenheit bzw. vorhandene

Betriebsvereinbarung/ Versorgungsordnung

 Sachlage zu bestehenden ArbG-Zuschüssen Empfehlungen aussprechen

 Pauschaler Zuschuss ab sofort

 VO bzw. ArbG-Dokumentation empfehlen Zuschuss-Regelung vereinbaren &

Umsetzungsoptionen aufzeigen

(10)

Was ist konkret zu tun?

ArbG-Zuschuss Umsetzung vorbereiten

Bestandsliste auf Vollständigkeit prüfen und je Arbeitgeber clustern

 Direktversicherung 3/63

 Direktversicherung 40b

 Penka-/PFonds-Verträge 3/63

Erhöhungsbetrag je EUW ermitteln

 Auf Basis der (neuen) Zuschuss- Regelungen

 ggf. Bestandsliste ergänzen

(11)

Was ist konkret zu tun?

ArbG-Zuschuss Umsetzung vorbereiten

Bei bestehenden ArbG-Zuschüssen gilt:

 Zuschuss-Anrechnung möglich, wenn Bezug zur EUW erkennbar (falls nein, HDI-Betreuer einbinden) Zu prüfen:

 Zuschuss im EUW-Vertrag enthalten

 Zuschuss in separatem ArbG-Vertrag (Achtung: ggf.

Unverfallbarkeitsregelung ändern)

(12)

Was ist konkret zu tun?

Umsetzung anstoßen

Listenmäßige Meldungen vorbereiten

Melde-Listen mit dem Arbeitgeber qualitätssichern

Auftrag zu Umsetzung

(inkl. Meldeliste) versenden

Versand an:

BRSG-

Zuschuss@hdi.de

(13)

 Muster-Anschreiben

 Ergänzung zur EUW (Druckstück) (keine ArbN-Unterschrift erforderlich)

 Alternativ: Ablösung der alten EUW (Unterschriften erforderlich)

Arbeitnehmer- Kommunikation

Neuabschluss oder Erhöhung im Bestand

(14)

 Muster-Anschreiben

 Nachtrag zur EUW (Druckstück) (ArbN-Unterschrift erforderlich)

Arbeitnehmer- Kommunikation

Verrechnungs-Modell

Neuabschluss oder Erhöhung im Bestand

(15)

Unser Support-Bündel

Hilfestellungen für die effiziente Umsetzung des ArbG-Zuschusses

Unterlagen- ToolBox

Musterbriefe, FAQ, Formulare & Co

Handlungs- empfehlungen

Fall-Konstellationen mit Checklisten

Bestands- selektion

Excelliste aller

betroffenen HDI-Verträge je Vetriebseinheit

Erhöhungs- optionen

BRSG Sonderkonditionen im HDI Bestand

Erhöhungs-/

Antragsprozess

schlanke und schnelle

Lösungen

(16)

Alle Unterlagen

zur betrieblichen Altersversorgung mit HDI auf unserer

Best4bAV-Toolbox

(17)

DANKE

für Ihre Aufmerksamkeit

&

viel Erfolg!

Referenzen

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