BILANZ
AKTIVEN 31.12.17 31.12.16 31.12.17 31.12.16 31.12.17 31.12.16
Bank Kontokorrent operativ 83’559.76 225’807.25 1’044’885.76 516’911.28 1’128’445.52 742’718.53
Bank Kontokorrent Liquidität 0.00 0.00 223’154.16 682’746.97 223’154.16 682’746.97
Bank Anlagekonti 2’274’138.82 3’260’411.76 2’005’157.82 451’831.99 4’279’296.64 3’712’243.75
Liquidität 2’357’698.58 3’486’219.01 3’273’197.74 1’651’490.24 5’630’896.32 5’137’709.25
Debitoren 13’597.35 17’055.30 348’970.00 120’197.15 362’567.35 137’252.45
Eidg. Steuerverwaltung (VST) 6’291.68 3’008.13 112’358.74 80’650.87 118’650.42 83’659.00
Quellensteuer Ausland 0.00 0.00 3’935.26 1’985.72 3’935.26 1’985.72
kurzfristige Forderungen 19’889.03 20’063.43 465’264.00 202’833.74 485’153.03 222’897.17
Obligationen CHF 168’091.50 68’545.00 7’115’670.96 4’319’141.71 7’283’762.46 4’387’686.71
Obligationen FW 340’986.72 85’405.43 6’366’542.70 4’551’952.88 6’707’529.42 4’637’358.31
Obligationen 509’078.22 153’950.43 13’482’213.66 8’871’094.59 13’991’291.88 9’025’045.02
Aktien Schweiz 838’196.11 479’286.51 9’940’625.00 5’483’950.00 10’778’821.11 5’963’236.51
Aktien Ausland 760’840.53 342’761.42 6’600’476.12 3’527’195.25 7’361’316.65 3’869’956.67
Aktien 1’599’036.64 822’047.93 16’541’101.12 9’011’145.25 18’140’137.76 9’833’193.18
Immobilien indirekt 533’175.90 201’481.50 6’012’874.05 3’854’359.75 6’546’049.95 4’055’841.25
Immobilien 533’175.90 201’481.50 6’012’874.05 3’854’359.75 6’546’049.95 4’055’841.25
Alternative Anlagen 520’442.07 75’564.71 3’209’078.41 0.00 3’729’520.48 75’564.71
Alternative Anlagen 520’442.07 75’564.71 3’209’078.41 0.00 3’729’520.48 75’564.71
Vermögensanlagen 5’539’320.44 4’759’327.01 42’983’728.98 23’590’923.57 48’523’049.42 28’350’250.58
Marchzinsen 250.69 0.00 94’776.00 78’641.96 95’026.69 78’641.96
Guthaben aus Anlagemodell 20 0.00 0.00 148’322.90 0.00 148’322.90 0.00
Vorauszahlungen 0.00 0.00 5’250.00 0.00 5’250.00 0.00
noch nicht erhaltener Ertrag 0.00 0.00 697.20 0.00 697.20 0.00
Aktive Rechnungsabgrenzungen 250.69 0.00 249’046.10 78’641.96 249’296.79 78’641.96
TOTAL AKTIVEN 5’539’571.13 4’759’327.01 43’232’775.08 23’669’565.53 48’772’346.21 28’428’892.54
Modell 20 Modell 30 Konsolidiert
PASSIVEN 31.12.17 31.12.16 31.12.17 31.12.16 31.12.17 31.12.16
Verpflichtungen Ausgetretene 483’395.00 109’649.35 1’286’342.95 598’046.95 1’769’737.95 707’696.30
Verpflichtungen Todesfälle 0.00 0.00 43’637.20 0.00 43’637.20 0.00
Verbindlichkeiten 483’395.00 109’649.35 1’329’980.15 598’046.95 1’813’375.15 707’696.30
Eingang FZL für Folgejahr 0.00 0.00 568’135.90 592.90 568’135.90 592.90
Eingang Übernahmekapital Aktive für Folgejahr 0.00 0.00 0.00 1’873’400.00 0.00 1’873’400.00
Noch nicht erfasster Aufwand 158’186.50 8’978.30 624’314.80 244’953.95 782’501.30 253’932.25
Passive Rechnungsabgrenzungen 158’186.50 8’978.30 1’192’450.70 2’118’946.85 1’350’637.20 2’127’925.15
Arbeitgeber-Beitragsreserve Vorsorgewerke ohne
Verwendungsverzicht 0.00 0.00 38’163.80 10’275.00 38’163.80 10’275.00
Arbeitgeberbeitragsreserve 0.00 0.00 38’163.80 10’275.00 38’163.80 10’275.00
Nicht-technische Rückstellungen 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Reglementarisches Alterskapital Aktivversicherte 4’562’739.10 4’388’668.20 29’191’121.00 14’468’001.90 33’753’860.10 18’856’670.10
Reglementarisches Alterskapital Arbeitsunfähige 952.70 0.00 264’923.05 124’160.20 265’875.75 124’160.20
Rentnerkapital 0.00 0.00 5’834’416.00 4’458’285.00 5’834’416.00 4’458’285.00
Rückstellung Zunahme der Lebenserwartung 0.00 0.00 160’446.00 100’311.00 160’446.00 100’311.00
Rückstellung Pensionierungsverluste 50’000.00 50’000.00 790’000.00 470’000.00 840’000.00 520’000.00
Rückstellung für Absicherung von Kürzungen bei
Teilliquidation in Unterdeckung 10’651.00 4’974.00 94’053.85 48’994.00 104’704.85 53’968.00
Vorsorgekapitalien und technische Rückstellungen 4’624’342.80 4’443’642.20 36’334’959.90 19’669’752.10 40’959’302.70 24’113’394.30
Wertschwankungsreserve 219’579.58 3’995’636.98 831’896.98 4’215’216.56 831’896.98
Wertschwankungsreserve 219’579.58 0.00 3’995’636.98 831’896.98 4’215’216.56 831’896.98
Freie Mittel Vorsorgewerke 54’067.25 207’935.75 193’437.60 183’690.40 247’504.85 391’626.15
Ausgleichskonti Vorsorgewerke 0.00 0.00 148’145.95 256’957.25 148’145.95 256’957.25
Aufwandüberschuss 0.00 -10’878.59 0.00 0.00 0.00 -10’878.59
Stiftungskapital, freie Mittel, Unterdeckung 54’067.25 197’057.16 341’583.55 440’647.65 395’650.80 637’704.81
TOTAL PASSIVEN 5’539’571.13 4’759’327.01 43’232’775.08 23’669’565.53 48’772’346.21 28’428’892.54
BETRIEBSRECHNUNG
31.12.17 31.12.16 31.12.17 31.12.16 31.12.17 31.12.16
Sparbeiträge Arbeitnehmer 164’374.75 135’477.85 1’309’771.50 680’766.05 1’474’146.25 816’243.90
Sparbeiträge Arbeitgeber 175’594.75 144’827.65 1’462’828.10 807’403.70 1’638’422.85 952’231.35
Risikobeiträge Arbeitnehmer 27’859.85 24’178.25 222’797.15 114’772.90 250’657.00 138’951.15
Risikobeiträge Arbeitgeber 29’505.05 25’823.45 242’777.30 131’652.30 272’282.35 157’475.75
Lohnabhängige Verwaltungskosten Arbeitnehmer 5’696.20 5’035.95 47’174.80 23’706.20 52’871.00 28’742.15
Lohnabhängige Verwaltungskosten Arbeitgeber 5’995.00 5’334.75 51’520.50 26’880.90 57’515.50 32’215.65
Grundbeiträge Verwaltung Arbeitgeber 6’666.65 5’604.15 58’924.95 33’312.55 65’591.60 38’916.70
Rückst. für Absich. von Kürzungen bei Teilliq. in
Unterdeckung 2’908.75 2’591.85 45’059.85 22’762.75 47’968.60 25’354.60
Einkaufssummen 0.00 7’839.00 566’596.25 435’000.00 566’596.25 442’839.00
Ordentliche und übrige Beiträge und Einlagen 418’601.00 356’712.90 4’007’450.40 2’276’257.35 4’426’051.40 2’632’970.25
Eingang Freizügigkeitsleistungen 118’303.90 116’441.20 6’603’811.03 2’179’545.95 6’722’114.93 2’295’987.15
Eingang Altersguthaben bei Neuanschluss 270’284.95 3’908’546.70 8’024’610.82 3’737’490.35 8’294’895.77 7’646’037.05
Rückzahlung WEF-Vorbezüge 0.00 0.00 25’058.35 0.00 25’058.35 0.00
Einzahlung Scheidung 0.00 0.00 0.00 18’302.55 0.00 18’302.55
Eintrittsleistungen 388’588.85 4’024’987.90 14’653’480.20 5’935’338.85 15’042’069.05 9’960’326.75
Zufluss aus Beiträgen und Eintrittsleistungen 807’189.85 4’381’700.80 18’660’930.60 8’211’596.20 19’468’120.45 12’593’297.00
Altersrenten 0.00 0.00 -360’325.00 -334’158.00 -360’325.00 -334’158.00
Ehegatten- und Partnerrenten 0.00 0.00 -132’936.00 -140’235.00 -132’936.00 -140’235.00
Invalidenrenten 0.00 0.00 -21’286.00 -8’172.00 -21’286.00 -8’172.00
Invaliden-Kinderrenten 0.00 0.00 -2’704.00 0.00 -2’704.00 0.00
Kapitalleistungen bei Pensionierung 0.00 0.00 -245’782.35 -597’392.00 -245’782.35 -597’392.00
Kapitalleistungen bei Tod 0.00 0.00 -43’637.20 0.00 -43’637.20 0.00
Reglementarische Leistungen 0.00 0.00 -806’670.55 -1’079’957.00 -806’670.55 -1’079’957.00
Austrittsleistungen -567’365.70 -134’159.35 -1’994’513.95 -1’264’184.60 -2’561’879.65 -1’398’343.95
Barauszahlung Austrittsleistungen -148’322.90 0.00 -1’467.15 0.00 -149’790.05 0.00
Vorbezüge Wohneigentumsförderung -75’000.00 0.00 -218’182.00 0.00 -293’182.00 0.00
Austrittsleistungen -790’688.60 -134’159.35 -2’214’163.10 -1’264’184.60 -3’004’851.70 -1’398’343.95
Abfluss für Leistungen und Vorbezüge -790’688.60 -134’159.35 -3’020’833.65 -2’344’141.60 -3’811’522.25 -2’478’300.95
Auflösung reglementarisches Sparkapital 642’365.70 130’767.30 3’567’313.90 1’861’184.10 4’209’679.60 1’991’951.40
Bildung reglementarisches Sparkapital -766’785.35 -4’471’099.80 -18’014’195.17 -7’899’244.10 -18’780’980.52 -12’370’343.90
Auflösung Rentnerkapital 0.00 0.00 199’962.23 160’861.85 199’962.23 160’861.85
Bildung Rentnerkapital 0.00 0.00 -1’103’229.20 0.00 -1’103’229.20 0.00
Auflösung Rückstellung Zunahme der Lebenserwartung 0.00 0.00 0.00 86’384.00 0.00 86’384.00
Konsolidiert Modell 30
Modell 20
31.12.17 31.12.16 31.12.17 31.12.16 31.12.17 31.12.16
Bildung Rückstellung Zunahme der Lebenserwartung 0.00 0.00 -60’135.00 0.00 -60’135.00 0.00
Bildung Rückstellung Pensionierungsverluste 0.00 -50’000.00 -320’000.00 -90’000.00 -320’000.00 -140’000.00
Bildung Rückstellung Teilliquidations-Risikofonds -5’677.00 -4’974.00 -45’059.85 -22’763.00 -50’736.85 -27’737.00
Zinsen auf geschuldeten Leistungen Destinatäre -1’156.80 -2’696.60 -9’110.72 -3’109.05 -10’267.52 -5’805.65
Zins auf Sparkapital -49’377.75 -23’474.80 -236’591.96 -156’609.66 -285’969.71 -180’084.46
Zusatzgutschrift auf Sparkapital 0.00 0.00 -461’512.75 -175’081.50 -461’512.75 -175’081.50
Zins auf Sondervermögen (AGBRes, FRM, Ausgleichskto.) 0.00 -808.20 -4’657.70 -15’122.35 -4’657.70 -15’930.55
Zins auf übrigem Kapital 0.00 0.00 -2.50 0.00 -2.50 0.00
Auflösung Beitragsreserven Vorsorgewerke 0.00 0.00 27’657.00 62’335.20 27’657.00 62’335.20
Bildung Beitragsreserven Vorsorgewerke 0.00 0.00 -27’657.00 -62’335.20 -27’657.00 -62’335.20
Auflösung Freie Mittel Vorsorgewerke 218’394.65 529’846.45 8’990.37 54’536.05 227’385.02 584’382.50
Bildung Freie Mittel Vorsorgewerke -32’797.45 -368’487.00 -8’578.05 -27’780.25 -41’375.50 -396’267.25
Auflösung Ausgleichskonto Vorsorgewerke 0.00 0.00 111’380.85 200’486.65 111’380.85 200’486.65
Bildung Ausgleichskonto Vorsorgewerke 0.00 0.00 0.00 -220’631.95 0.00 -220’631.95
Bildung Vorsorgekapitalien, technische Rückstellungen
und Beitragsreserven 4’966.00 -4’260’926.65 -16’375’425.55 -6’246’889.21 -16’370’459.55 -10’507’815.86
Versicherungsleistungen 0.00 0.00 5’296.55 4’356.20 5’296.55 4’356.20
Ertrag aus Versicherungsleistungen 0.00 0.00 5’296.55 4’356.20 5’296.55 4’356.20
Prämien an Versicherungsgesellschaft -42’882.00 -36’687.00 -342’056.00 -172’253.00 -384’938.00 -208’940.00
Haftpflichtversicherungen -583.35 -924.00 -4’666.65 -4’326.00 -5’250.00 -5’250.00
Beiträge an Sicherheitsfonds -1’896.95 -1’352.05 -17’674.25 -7’613.55 -19’571.20 -8’965.60
Versicherungsaufwand -45’362.30 -38’963.05 -364’396.90 -184’192.55 -409’759.20 -223’155.60
Netto-Ergebnis aus dem Versicherungsteil -23’895.05 -52’348.25 -1’094’428.95 -559’270.96 -1’118’324.00 -611’619.21
Kosten Vermögensverwaltung -28’145.85 -15’511.30 -176’927.30 -110’750.91 -205’073.15 -126’262.21
Indirekte Kosten Vermögensverwaltung (TER) -15’591.43 -4’568.93 -104’121.30 -46’334.25 -119’712.73 -50’903.18
Spesen, Courtagen, Gebühren auf Ktokorr. operativ und
Liquidität 0.00 -15.65 -207.75 -320.05 -207.75 -335.70
Spesen, Courtagen, Gebühren auf Anlagen und
Anlagekonti -4’467.27 -1’060.93 -69’065.26 -34’434.36 -73’532.53 -35’495.29
Zinsen auf Guthaben operative Bankkonti -105.89 -1’811.35 -12’257.23 -4’049.07 -12’363.12 -5’860.42
Zinsen auf Guthaben Anlagekonti 0.00 0.00 -4’663.71 -2’683.90 -4’663.71 -2’683.90
Zinsen auf Obligationen 3’102.27 0.00 212’046.99 188’057.31 215’149.26 188’057.31
Ertrag aus Aktien (Dividenden) 30’212.01 7’122.20 229’195.88 142’663.15 259’407.89 149’785.35
Ertrag aus kollektiven Anlagen 15’591.43 4’568.93 104’121.30 46’334.25 119’712.73 50’903.18
BETRIEBSRECHNUNG
31.12.17 31.12.16 31.12.17 31.12.16 31.12.17 31.12.16
Konsolidiert Modell 30
Modell 20
Ertrag aus anderen Anlagen 7’505.88 3’248.92 130’722.16 98’976.45 138’228.04 102’225.37
Realisierte Kursgewinne 48’086.50 13’094.42 1’091’606.31 381’241.90 1’139’692.81 394’336.32
Buchmässige Kursgewinne 319’575.03 112’153.34 3’730’870.67 1’075’526.36 4’050’445.70 1’187’679.70
Realisierte Kursverluste -43’542.51 -36’052.74 -178’695.65 -229’632.70 -222’238.16 -265’685.44
Buchmässige Kursverluste -38’376.50 -4’529.45 -285’707.53 -649’152.47 -324’084.03 -653’681.92
Netto-Ergebnis aus dem Vermögensteil 293’843.67 76’637.46 4’666’917.58 855’441.71 4’960’761.25 932’079.17
Ertrag aus Dienstleistungen 2’093.85 0.00 3’675.72 0.00 5’769.57 0.00
Ertrag aus Bezugsprovision Quellensteuer 1.80 0.00 93.85 0.00 95.65 0.00
Übriger Ertrag 0.00 0.00 0.00 136.45 0.00 136.45
Sonstiger Ertrag 2’095.65 0.00 3’769.57 136.45 5’865.22 136.45
Abschreibung Forderungen (Debitorenverluste) 0.00 0.00 -231.55 0.00 -231.55 0.00
Übriger Aufwand 0.00 0.00 -1’175.20 0.00 -1’175.20 0.00
Sonstiger Aufwand 0.00 0.00 -1’406.75 0.00 -1’406.75 0.00
Kosten Administration/Buchhaltung (inkl.
Rentnerverwaltung) -19’685.20 -20’220.05 -176’689.55 -96’648.95 -196’374.75 -116’869.00
Kosten Geschäftsführung -2’880.35 -2’336.10 -27’359.65 -12’783.85 -30’240.00 -15’119.95
Kosten Beratung/Betreuung -2’057.45 -1’001.15 -19’542.55 -5’478.85 -21’600.00 -6’480.00
Kosten Offertwesen -194.40 -66’290.40 -37’519.20 -66’484.80 -37’519.20
Kosten Marketing/Kommunikation -2’174.20 -265.25 -24’472.20 -3’638.50 -26’646.40 -3’903.75
Maklerentschädigung -5’532.50 -8’874.55 -56’957.05 -35’485.25 -62’489.55 -44’359.80
Kosten der Revisionsstelle -2’683.70 -1’102.70 -14’653.10 -6’475.70 -17’336.80 -7’578.40
Kosten der Aufsichtsbehörde -1’459.50 -462.00 -6’659.50 -977.40 -8’119.00 -1’439.40
Kosten der Pensionsversicherungs-Expertin -1’559.65 -800.00 -6’004.75 -8’883.20 -7’564.40 -9’683.20
Stiftungsrats-Honorare, -Spesen und -
Sozialversicherungen -3’359.15 0.00 -12’442.70 -4’316.40 -15’801.85 -4’316.40
Übriger Verwaltungsaufwand 0.00 -106.00 -40.00 -106.00 -40.00 -212.00
Verwaltungsaufwand -41’586.10 -35’167.80 -411’111.45 -212’313.30 -452’697.55 -247’481.10
Aufwandüberschuss / Verlustvortrag -10’878.59 -10’878.59 0.00 0.00 -10’878.59 -10’878.59
Ertragsüberschuss vor Bildung Wertschwankungsreserve 219’579.58 0.00 3’163’740.00 83’993.90 3’383’319.58 83’993.90 Bildung Wertschwankungsreserve:
- aus Ertragsüberschuss -219’579.58 0.00 -3’163’740.00 -83’993.90 -3’383’319.58 -83’993.90
ERTRAGS-/AUFWANDÜBERSCHUSS 0.00 -10’878.59 0.00 0.00 0.00 -10’878.59
