Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

2021

Inhalt

Umwelt

(Folien 12–20)

Governance

(Folien 26–34)

2.

3.

4.

Allgemeines

(Folien 3–11)

1.

Soziales

(Folien 21–25)

Weitere Informationen

(Folien 35-36)

5.

2021 Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe Seite 2

1. Allgemeines

Nachhaltigkeit ist Teil der unternehmerischen DNA der DZ BANK Gruppe

2021 Seite 4

Unser Nachhaltigkeitsverständnis

Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

Unternehmerische Eigenverantwortung und Verantwortung für die Gemeinschaft ist bei der DZ BANK als Institution innerhalb der Genossenschaftlichen FinanzGruppe stark verankert.

Stabile ESG-Ratings der wichtigsten Ratingagenturen als Gradmesser für nachhaltige Geschäftspolitik.

Frühzeitiges Engagement im Rahmen internationaler Initiativen – Global Compact bereits 2008 und Äquator- Prinzipien 2013 unterzeichnet.

Die DZ BANK ist gemeinsam mit den

Genossenschaftsbanken einer der wichtigsten Kreditgeber im Segment Projektfinanzierungen für Erneuerbare Energien.

Union Investment als einer der Vorreiter auf der Kapitalanlageseite. Als Marktführer bei nachhaltigen Investments verwaltet sie ca. 61 Mrd. Euro in ausgewiesenen nachhaltigen Fonds und Mandaten.

Bausparkasse Schwäbisch Hall und die DZ HYP sind führende Unternehmen, die Energie-Effizienzsteigerungen im Immobiliensektor fördern und finanzieren.

Integration von Nachhaltigkeitsrisiken in das

Risikomanagement der DZ BANK insb. im Kreditgeschäft und in der Projektfinanzierung seit vielen Jahren.

Der Auszeichnung von ,,grünen‘‘ Krediten seit dem Jahr 2018 stehen auf der Refinanzierungsseite auch mittlerweile 2 Emissionen von Green Bonds der DZ BANK AG

gegenüber.

In der DZ BANK ist Nachhaltigkeit in den

Unternehmenswerten und der Strategie verankert

Potentialfeld-Portfolio DZ BANK Gruppe Strategieportfolio Verbund First 4.0

DZ BANK AG Haltungen DZ BANK

Kapitalmarkt und Verwahrstelle 1

Zusammenarbeit Firmenkundengeschäft 2

Plattformen, Ökosysteme und Smart Data 3

Nachhaltigkeit 4

Treasury und Refinanzierung 5

Personalmanagement 6

7 a Optimierung Einkauf Optimierung IT / Shared Services b

Nachhaltigkeit 22

Mut Leistungsfähigkeit Partnerschaftlichkeit

Sicherheit Innovation

Nachhaltigkeit

Konsequenz

Weltoffenheit

Die DZ BANK arbeitet an dem Thema Nachhaltigkeit ganzheitlich und mit hoher Priorität

Strategie Geschäftsportfolio

Nachhaltige Finanzierung

Asset Management

Versicherung Unternehmensführung

Corporate Governance

Stakeholder Dialog Risiko- und Chancenmanagement

ESG-/ Nachhaltigkeitsorganisation

Compliance

Geschäftsprozesse

Kundenorientierung Menschenrechtliche

Sorgfaltspflichten Lieferantenmanagement

Datenschutz

Management des Betriebs

Mitarbeiter Betriebsökologie Gesellschaftliches Engagement

Übersicht der Handlungsfelder / NH-Framework

2021

Seite 6 Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

Auf einem soliden Fundament aufbauend, schärft die DZ BANK Gruppe ihr Nachhaltigkeitsprofil weiter

Verbesserung des Berichtsprozesses in Bezug auf Nachhaltigkeit/ESG Höchste Priorität und Governance auf CEO-Ebene

Zentrale Nachhaltigkeitseinheit in der DZ BANK AG

Entwicklung von Nachhaltigkeitsklassifizierungen für das Portfolio (Impact, Chancen/Risiken)

Erweiterung der Ausschlusskriterien und Sektorgrundsätze Produkte und Lösungen in der DZ BANK Gruppe mit Fokus auf Nachhaltigkeit

S tr a te g is c h e A k ti v it ä te n

Nachhaltige Assets under Management der Union Investment von 81 Mrd.

EUR bis zum Jahr 2022

DZ BANK AG: Bestätigung des MSCI-ESG-Research-Ratings von AA DZ BANK Gruppe: Prime Status bzgl. des gruppenweiten ISS-ESG Ratings halten

DZ BANK formuliert für das Thema Nachhaltigkeit konkret messbare Ziele

Externe Bewertung

Geschäfts- portfolio

Kreditvolumen der DZ BANK AG mit mindestens 2/3 positivem Impact

Reduktion der aggregierten CO2-Emissionen der DZ BANK Gruppe (Basisjahr 2009) bis 2030 um mindestens 65 % zzgl. Erweiterung um die Emissionsquellen Pendler, Veranstaltungen, Postversand und Home- Office Finanzierungsvolumen für erneuerbare Energien von 6 Mrd. EUR bis zum Jahr 2022

Management des Betriebs

Kategorie Ziel

C+¹

61 Mrd. € bis Ende

2020 65 %

-39%

bis 2019 erreicht 5,7 Mrd. €

bis Ende 2020 Ist-Wert 2020

C+ (2021 ff.)

81 Mrd. € bis Ende

2022 mind. 2/3 bis Ende

2021

-65 % bis 2030, Klimaneutralität

bis 2045 6,0 Mrd. €

bis Ende 2022 Zielwerte

AA AA (2021 ff.)

1. Ratingskala von A+ bis D- 2021

Seite 8 Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

DZ BANK Ratingüberblick – Nachhaltigkeitsratings

DZ BANK Gruppe mit Prime Status von ISS-ESG ausgezeichnet – Note C+

 Ausgezeichnet mit dem Prime Status seit 2011

 Bestätigung der Note C+ am 13. Dezember 2019

 Überdurchschnittliches Engagement in Bereich Umwelt und Soziales

DZ BANK AG

B BB BBB A AA AAA

CCC LAGGARD

23,1

 Vergleichsweise geringes Corporate- Governance-Risiko

 Mittleres Risiko für finanzielle

Auswirkungen von ESG-Faktoren

0-10 10-20 20-30 30-40 40+

NEGL. LOW MED. HIGH SEVERE

AVERAGE LEADER

AA

 Konsistentes AA Rating seit 2015 (bestätigt im Januar 2021)

 Zählt zu den Leadern im Umgang mit ESG- Risiken und Chancen

0-25 25-50 50-75 75-100

45

 DZ BANK Gruppe schneidet im

Branchen-Vergleich durchschnittlich ab

LOW MEDIUM HIGH

DZ BANK Gruppe

Die DZ BANK engagiert sich in zahlreichen Verbänden und führt einen regen Dialog mit diversen Stakeholdern

Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe 2021

Seite 10

Stakeholdergruppen und Dialogformen Mitgliedschaften in Initiativen mit NH-Bezug

Genossenschafts- banken

• Fünf regionale Bankenbeiräte im Jahr und Herbstkonferenzen

• Jährlicher Zentraler Beirat der DZ BANK Gruppe zur

Einbindung der Genossenschaftsbanken in die strategischen Entscheidungen mit einem Schwerpunktthema (Thema Nachhaltigkeit 2021)

• Jährliche Nachhaltigkeitskonferenz für Genossenschaftsbanken

Kunden

Mitarbeiter Institutionelle

Investoren

• Systematische und regelmäßige Erwartungs- und Zufriedenheitsbefragungen der Kunden

• Online-Zufriedenheitsbefragung der Mitarbeiter durch den

„Puls-Check“ sowie weitere Dialogformate

• Information und Sensibilisierung durch Vorträge und Roadshows mit dem Fokus Nachhaltigkeit

• Seit 2020 regelmäßiger Austausch zwischen einigen Kirchenbanken und dem zentralen Nachhaltigkeitsteam der DZ BANK sowie Beteiligung am Engagement-Dialog des Arbeitskreises Kirchlicher Investoren

Öffentlichkeit • Persönliche Bearbeitung und Überprüfung von Anfragen und Anliegen u. a. von NGO‘s

Neben dem Austausch mit den Volksbanken steht die DZ BANK in engem Kontakt mit dem Bundesverband der deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR)und engagiert sich seit 2019 in dem vom BVR initiierten Projekt „Nachhaltige Finanzen“

Lieferanten der DZ BANK Gruppe müssen diverse Nachhaltigkeitsaspekte erfüllen

Es wurde eine Arbeitsgruppe „Nachhaltigkeit im Einkauf“ etabliert, die für die Weiterentwicklung der entsprechenden Aktivitäten verantwortlich ist

Leitlinie Nachhaltigkeit im Einkauf (Stand 2018)

Die Erwartungen an Lieferanten und Dienstleister orientieren sich unter anderem an den 10 Prinzipien des UN Global Compact aus den Bereichen Menschenrechte, Arbeitsnormen, Umweltschutz und Korruptionsbekämpfung der vom BME verabschiedeten BME- Verhaltensrichtlinie „Code of Conduct“, sowie den einschlägigen Konventionen der Internationalen Arbeitsorganisation

Ökonomische Verantwortung

• Der Auftragnehmer sorgt für ein auf dauerhaftes und nachhaltiges Handeln ausgerichteten Geschäftsbetrieb

• …

Ökologische Verantwortung

• Der Auftragnehmer sorgt für

ausreichenden Umweltschutz, minimiert die Umweltbelastungen und verbessert seine Umweltschutzmaß- nahmen

kontinuierlich

• …

Soziale Verantwortung

• Anerkennung und Einhaltung der Menschenrechte

• Keine Kinder- und Zwangsarbeit

• Gewährleistung fairer Entlohnung und fairer Arbeitsbedingungen

• …

Ausschnitt der Erwartungen an Lieferanten & Dienstleister Nachhaltigkeitsanforderungen der

DZ BANK Gruppe

Fragebogen für Lieferanten der DZ BANK Gruppe

Einheitliches Auswertungstool der DZ BANK Gruppe

Lieferantengespräche inkl.

relevanter Dokumente

2

3

4 1

Anmerkung: BME = Bundesverband Materialwirtschaft, Einkauf und Logistik e. V.

Zentrale Werkzeuge zur Realisierung von Nachhaltigkeit im Einkauf

2. Umwelt

Nachhaltigkeitsaktivitäten DZ BANK AG

ESG-Beratung (Strukturierung und Platzierung)

Im Jahr 2020 hat die DZ BANK grüne, soziale und

nachhaltige Transaktionenmit einem Gesamtvolumen von mehr als 27 Mrd. €federführend begleitet und gehört somit zu den Top 3 Konsortialbanken im Sustainable-Bond-Markt in Deutschland.

Die DZ BANK AG behauptet sich auch in 2020 als einer der größten Vermittler von nachhaltigen Förderkreditenin Deutschland mit einem Bestand von über 27 Mrd. €.

Förderkredite für Umweltschutz und Nachhaltigkeit

Mit einem Finanzierungsvolumen von ca. 5,7 Mrd. € gehört die DZ BANK AG zu den größten Finanzierernerneuerbarer Energien (insb. Windkraft, Photovoltaik) in Deutschland.

Finanzierung erneuerbarer Energien

Sustainable Investment Research

Das Nachhaltigkeitsresearch der DZ BANK ermöglicht Genossenschaftsbanken ihre Eigenanlagen unter

Nachhaltigkeitsgesichtspunktenzu screenen. Die Anzahl klassifizierter Emittenten ist mittlerweile auf ca. 5.500

angewachsen.

10,0

27,0

2019 2020

25,0

27,2

2019 2020

5,4

5,7

2019 2020

4.500 5.500

2019 2020

Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

DZ BANK Green Bonds

2021 Seite 14

Green Bond 2018 Green Bond 2020 Green Bond 2021

Format Senior Preferred Anleihe Senior Non-Preferred Anleihe Senior Non-Preferred Anleihe

Emissionsvolumen EUR 250 Mio. EUR 250 Mio. EUR 300 Mio.

Stückelung EUR 100.000 EUR 100.000 EUR 100.000

Valuta 02.10.2018 08.12.2020 17.11.2021

Kupon 0,5% p.a. 0,05% p.a. 0,40% p.a.

Laufzeit 5 Jahre 7 Jahre 7 Jahre

Green Evaluation E1/85 (S&P) E1/87 (S&P) n.a.

Green Transaction Evaluation / Framework Alignment Opinion

n.a. n.a. Umweltbewertung 86/100 Punkte, starke

Einschätzung zu Governance/Reporting (S&P) Mittelverwendung Fokus auf Onshore Windenergie in

Deutschland

Primärer Fokus auf Onshore

Windenergie in den USA und Kanada

Primärer Fokus auf Offshore-Windenergie in Europa

Börse Luxemburg (Green Exchange LGX)

und Frankfurt

Luxemburg (Green Exchange LGX) und Frankfurt

Luxemburg (Green Exchange LGX) und Frankfurt

Emissionsprofile

• Die DZ BANK ist seit 2013 im Marktsegment für Sustainable Bonds tätig und gehört hierbei zu denführenden europäischen Konsortialbanken

• Seit 2018 emittiert sie auch eigene Green Bonds, die sie anhand der Prinzipien der International Capital Market Association (ICMA) strukturiert

• Für den grünen Asset Poolwählt sie gezielt Projekte aus, bei denen Nachhaltigkeit gemäß internationaler Standards eindeutig definiert ist

• Die Green Evaluationswurden von S&P Global Ratings mit einer sehr hohen Umweltbewertung ausgestellt

• Im Rahmen einer regelmäßigen Berichterstattungschafft die DZ BANK

Transparenz über die unterstützten Projekte und deren positive Umweltauswirkungen

Weitere Informationen und Dokumente finden Sie unter: www.dzbank.de/greenbonds

Nachhaltigkeitsaktivitäten DZ BANK Gruppe

Unternehmen Produkte / Lösungen Beispielhafte Quantifizierung

61 Mrd. €verwaltetes

Kundenvermögen innachhaltigen Anlagenim Jahr 2020

Finanzierung von nachhaltigem Bauen, bspw.

Finanzierungen von Neubauten, Modernisierungen und Photovoltaikanlagen

Durch die Finanzierung von nachhaltigem Bauenkonnte der CO2-Ausstoß im Jahr 2020 um 537.972 Tonnengesenkt werden Versicherungen im Bereich erneuerbare Energien

für 119.715 Solaranlagen für 1.351 Windräder für 1.085 Biogasanlagen Nachhaltige Produkte und Dienstleistungen

Schaden / Unfallz. B. Versicherungen für Anlagen zur Nutzung von Erneuerbaren Energien

Nachhaltige Produkte und Dienstleistungen Leben / Krankheitz. B. Nachhaltige Fondspolicen in der

fondsgebundenen Rentenversicherung

Nachhaltige Geldanlagen, die nach umfassenden und expliziten Nachhaltigkeitskriterien gemanagt werden

Langjährige Erfahrung in der nachhaltigen Vermögensverwaltung

Ca.20 %Assets under

Management innachhaltigen Vermögens-

verwaltungsstrategien

Das „Positionspapier Klima“ formuliert den Beitrag der DZ BANK AG zur Begrenzung des Klimawandels

Ausbau des CO2-armen

Geschäftsportfolios

Engagement zur Förderung von Nachhaltigkeit Verbesserung des eigenen ökologischen Fußabdrucks

Unterstützung der Transformation CO2-intensiver Industrien und Aktivitäten

• Reduktion der eigenen CO2-Emissionen

• Verantwortungsbewusster Ressourcenumgang und Reduktion des Ressourcenverbrauchs

• Verstärkte Aufnahme von Nachhaltigkeit in Produktangebot und Beratungsgespräche

• Ausbau der Finanzierung von Projekten / Unternehmenmit positivem Beitrag zur Klimabilanz

• Beratung und Unterstützung von Kunden bei Green Bond Emissionen

• Entwicklung weiterer nachhaltiger Anlageprodukte für Privatkunden

• Berücksichtigung von internen Nachhaltigkeitsstandards bei derBewertung von Geschäftsaktivitäten

• Beratung bestehender und neuer Kunden beim Übergang zur kohlenstoffarmen Wirtschaft sowie Unterstützung durch passende Finanzprodukte

• Engagement in Netzwerken

• Unterstützung von Mitarbeiterengagement, Transparenz und Maßnahmen

• Erweiterung derklimarelevanten Berichterstattung 1

2

3

4

Kerninhalte des strategischen Positionspapiers

2021

Seite 16 Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

NH-Impact-Klassifizierung: 2/3 des Kreditportfolios der DZ BANK AG zahlt positiv auf die SDGs ein

Beiträge des Kreditgeschäfts zu den UN-SDGs

Positiver Impact

SDG-Indikatoren-Ansatz zur Impact-Klassifizierung

Fokus der Betrachtung lag auf den NH-Impacts auf die 17 UN Sustainable Development Goals.

Gegenstand der NH-Impact-Analyse war das Firmenkunden-

Kreditportfolio der DZ BANK AG. So weisen zum Stand 31. Dezember 2020 etwa 2/3 des untersuchten Volumensmindestens einen positiven Nachhaltigkeitsimpactauf (ca. 42,2 Mrd. €).

Positive Auswirkungenauf SDG 13 (Climate Action)werden vornehmlich getrieben durch erneuerbare Energien: Die Finanzierung erneuerbarer Energien steht für mehr als die Hälfte des positiven Impacts. Weitere positive Auswirkungen auf andere SDGs ergeben sich durch

Handelsfinanzierungen (SDG 8)und die Bereitstellung kritischer

Infrastrukturen (SDG 9). Auch die Finanzierungslösungen der DZ BANK in der Nahrungsmittelindustrieund im Handelzahlen überwiegend positiv auf die SDG-Impactbilanz ein.

Die Analyse des Kreditportfolios hat auch neutrale und adverse Nachhaltigkeitsimpactsaufgezeigt. Die DZ BANK analysiert diese Wirkungen und leitet daraus Maßnahmen ab, insbesondere sollen die Transformationsprozesse der Kunden in Richtung einer Vermeidung von negativen Impacts aktiv begleitet werden.

In Mrd. EUR (Stand. 31.12.2020)

No poverty

No hunger

Health

Education Gender equality Clean water

& sanitation Clean energy Growth &

decent work Infrastructure

& innovation Reduced inequalities Sustainable

cities Responsible consumption Climate

action Life below

water Life on land Peace and institutions Partnerships for the goals

5 10 15

Verantwortung hat insbesondere bei der Kreditvergabe einen hohen Stellenwert für die DZ BANK AG

Konsequenter Ausschluss, d. h. keine Geschäftsbeziehungen in bestimmten, kritischen Branchen z. B. Ausschluss der Finanzierung neuer Kohlekraftwerke, keine Waffenexporte in Nicht-NATO-Staaten, keine Unternehmen die kontroverses Glücksspiel betreiben, etc.

Für einige besonders sensible Branchen gelten strenge, branchenspezifische Anforderungen.

Diese Branchen sind:

• Fischerei- und Maritime Industrie

• Forstwirtschaft

• Rohstoffe (Öl & Gas, sowie Metall & Bergbau)

• Staudämme

• Palmöl

Jeder Kreditantrag wird unabhängig von der Branchenzuordnung anhand eines standardisierten Kriterienkatalogs auf Nachhaltigkeit geprüft z. B. nach sozialer Nachhaltigkeit

Ausschlusskriterien

Sektorgrundsätze

Nachhaltigkeits- prüfliste

Zur Prüfung von Nachhaltigkeit bei der Kreditvergabe wendet die DZ BANK ein unternehmensweit einheitliches Verfahren an, das auf umfangreichen Kriterien basiert

2021

Seite 18 Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

Die DZ BANK AG verfügt bereits über diverse

Ausschlüsse, diese werden fortlaufend weiterentwickelt

Ausschlusskriterien für die Kreditvergabe der DZ BANK in den Bereichen:

Waffengeschäfte

Signifikante Umweltgefahren

Kohlekraft

Rotlichtmilieu

Glücksspiel

Menschenrechte

→ Ausführlichere Informationen zur nachhaltigen Kreditvergabe und der Gesamtübersicht der Ausschlusskriterien in der Wertewelt z. B. Keine Finanzierungen in Zusammenhang

mit kontroversen Waffen (z. B. atomare oder chemische Waffen)

z. B. keine Finanzierung von Unternehmen oder Aktivitäten mit signifikanten Gefahren für die

Umwelt (z. B. Uranabbau)

z. B. keine Finanzierung neuer oder bestehender Kohlekraftwerke

Keine Geschäfte im Rotlichtmilieu (Pornografie/Prostitution)

Keine Geschäfte mit Unternehmen, die kontroverse Formen des Glücksspiels betreiben

Keine Finanzierung von Unternehmen, die gegen international anerkannte Prinzipien im

Bereich der Menschen- und Arbeitsrechte verstoßen (z. B. UN Global Compact)

Das Umweltmanagement der DZ BANK Gruppe

Abfall

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Seite 20 Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

Auszug aus den Maßnahmen der DZ BANK Gruppe zur Emissionsminderung

• Klimafreundliche Mobilität bei der Mitarbeiteranreise z. B. durch Fahrkostenzuschüsse für Mitarbeiter die ÖPNV/DB nutzen

• Klimafreundliche Mobilität bei Dienstreisen z. B. durch Einführung einer Entscheidungshilfe für Mitarbeiter und Reduzierung der Notwendigkeit durch den verstärkten Einsatz digitaler Methoden

• Klimafreundliche Mobilität im Fuhrpark z. B. durch CO2-Grenzen für Neufahrzeuge in Car-policies und Nutzung von E- Fahrzeugen

• Reduktion des Wärme-/Kälteenergieverbrauchs z. B. durch energetische Sanierungen von Gebäuden (Fenster, Fassaden, Jalousien, etc.)

• Versorgung der Standorte mit umweltfreundlicher Fernwärme und Ökostrom aus erneuerbaren Energien

Mobilität

• Weiterentwicklung des Abfallmanagements z. B. durch eine Vereinheitlichung der Abfallwirtschaft zur Erleichterung des Recyclings von Wertstoffen

Energie

• Reduktion der eingesetzten Materialien z. B. den Papierverbrauch durch die Einführung elektronischer Dokumenten- Managementsysteme

Material

3. Soziales

Die DZ BANK AG bietet ein motivierendes,

gesundheitsverträgliches und sicheres Arbeitsumfeld

• Modernes Arbeiten

• Verankerung Haltungen

• Ideenmanagement

• Rekrutierungsstrategie

• Employer Branding

• Onboarding

• Diversitätsmanagement

• Strategische Personalplanung

• Talent Management Gruppe / Corporate Campus

• Karrierepfade

• Talent Management AG

Erfolgreich rekrutieren und binden

Zusammenarbeits- und Führungskultur stärken

Mitarbeiter und deren Leistung fördern

Mitarbeiter und Ressourcen zielgerichtet einsetzen

A B

C D

… sorgt für Top-Platzierungen in den relevanten Rankings Die im Rahmen des Verbund First 4.0 festgelegte Strategie…

• Feedbackinstrumente

• Kontinuierliche Kommunikation Transparent und konstruktiv kommunizieren

E

Mittels verschiedenen bereits bestehenden sowie neu eingeführten Maßnahmen, wie z. B. dem „Coffee Talk“ zum hierarchieübergreifenden Austausch mit Verantwortlichen der einzelnen Handlungsfelder oder dem Motivationsinstrument

„Leistungsanerkennungsprämie“, welches besondere Ideen oder Teamleistungen außerhalb der persönlichen Zielvereinbarungslogik honoriert, werden die Ziele in den einzelnen Handlungsfeldern umgesetzt.

2021

Seite 22 Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

Für die DZ BANK bedeutet Partnerschaftlichkeit, der Kunde steht im Mittelpunkt des Denkens und Handelns

Unsere Haltung - Partnerschaftlichkeit Geschäftsprozesse der DZ BANK Gruppe für ein kundenzentriertes Management

„Wir sind erfolgreich, weil wir zusammenarbeiten“

´

Wir stellen unsere Kunden in den Mittelpunkt unseres Denkens und Handelns, egal ob interne oder externe

Wir pflegen eine offene Kommunikationuntereinander Wir arbeiten gemeinsam an einem Ziel, ganz gleich, wer im Vordergrund

steht

Partnerschaftlichkeit ist bei uns gelebte genossenschaftliche DNA

Zufriedenheitsbefragungender einzelnen Gruppenunternehmenbei den Genossenschaftsbanken - wesentliche Zielsetzung der Befragung

ist es, Optimierungspotenzialein der Zusammenarbeit über alle Geschäftsfelder zu ermitteln

Qualitätsmanagementsystemezur Entwicklung der Produkte, der Überwachung der Produktvorgaben und der Prozesse im Kundenservice

sowie der Messung der Kundenzufriedenheit

Einsatz von Beschwerdemanagernan verschiedenen Kontaktpunkten Kundenzufriedenheitsbefragungen an den unterschiedlichsten Schnittstellen, z. B. Kunden der BSH durch eine regelmäßige Messung

(vierteljährlich) der Kundenzufriedenheit, Firmenkunden der DZ BANK AG, Volksbanker Raiffeisenbanken etc.

3 2

1

Menschenrechtliche Sorgfaltspflichten

Die DZ BANK sichert die Einhaltung der Menschrechte durch…

• In der DZ BANK werden Kreditanfragenim Rahmen des Kreditprüfungsprozessessystematisch auf relevante Nachhaltigkeitsaspektegeprüft

• Anhand einer Nachhaltigkeitsprüfliste, die sich an den 10 Prinzipien des UN Global Compactsowie den Äquator-Prinzipien orientiert, werden alle für die jeweilige relevanten Einflussfaktoren im Hinblick auf soziale und ethische sowie ökologische Risiken beurteilt

• Grundsätzlich ausgeschlossenist dabei die Finanzierung von Unternehmen, die gegen international anerkannte Menschen- und Arbeitsrechte verstoßen

• Wir schulen alle mit Finanzierungsanfragen betrauten Mitarbeiter zur Nachhaltigkeit mit diversen und entwickelten Formaten wie z.B. Trainings und Handbüchern. Derzeit erfolgt zudem eine Erarbeitung eines umfassenden nachhaltigkeitsbezogenen

Schulungskonzepts.

Beispielhafte Berücksichtigung der Menschenrechte anhand des Kreditvergabeprozesses

… die Unterzeichnung des UN Global

Compactsund der damit einhergehenden

Verpflichtung zum Schutz der internationalen Menschenrechte

… den Verhaltenskodex der DZ BANK Gruppe, mit dem sich die

Gruppenunternehmen zu Demokratie, Toleranz, Chancengleichheit und Menschenrechten bekennen

…die Verankerung in die Geschäftstätigkeiten der Gruppenunternehmen, bspw.

in den Einkaufsprozessen der DZ BANK Gruppe oder im Kreditvergabeprozess der DZ BANK

2021

Seite 24 Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

Gesellschaftliches Engagement der DZ BANK AG

Gesellschaft Kunst und Kultur

DieDZ BANK Stiftung fördert Wissenschaft, Forschung und Lehre an Universitäten und Hochschulen sowie Forschungsprojekte und herausragende wissenschaftliche Arbeiten, die einen direkten Bezug zum Genossenschafts- oder Bankwesen haben.

Die Aktive Bürgerschaftist das Kompetenzzentrum für Bürgerengagement der Genossenschaftlichen

FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Ein wichtiges Anliegen der Aktiven Bürgerschaft ist die bundesweite Förderung von Bürgerstiftungen.

Über dasDeutschlandstipendiumfördert die DZ BANK Stiftung pro Jahr knapp 30 begabte Stipendiaten. Die Förderung konzentriert sich auf Universitäten, die ihren Schwerpunkt in den Bereichen Wirtschaftswissenschaften, Informatik oder Rechtswissenschaften haben. Zudem vergibt die Stiftung Stipendien an die Hochschule für Musik und Darstellende Kunst Frankfurt.

Die DZ BANK Stiftung würdigt die Verdienste um gesell- schaftliche Bildung in den Naturwissenschaften der Senckenberg Gesellschaft für Naturforschung.Im Rahmen der Erweiterung des Museum um den neuen Ausstellungsraum „Meeresforschung“ hat die Stiftung mit einer Förderung i.H.v. 100.000 Euro unterstützt. Hier zeigt sich, dass Diversität und Nachhaltigkeit wesentliche Prinzipien der Genossenschaftlichen FinanzGruppe sind.

Umfassende Aktivitäten mit Schwerpunkt „Bildung“ Vielfältiges Engagement in den Bereichen Bildende Kunst, Darstellende Kunst und Musik

4. Governance

Ausschussstruktur des Aufsichtsrats der DZ BANK AG

Nominierungsausschuss

 Mitglieder: 6

(3 Anteilseigner- und 3 Arbeitnehmervertreter)

Vergütungsausschuss

 Mitglieder: 6

(3 Anteilseigner- und 3 Arbeitnehmervertreter)

Risikoausschuss

 Mitglieder: 9

(6 Anteilseigner- und 3 Arbeitnehmervertreter)

Prüfungsausschuss

 Mitglieder: 9

(6 Anteilseigner- und 3 Arbeitnehmervertreter) Risiko-

ausschuss

Prüfungs- ausschuss Nominierungs-

ausschuss

Vergütungs- ausschuss

Darüber hinaus bildet der Aufsichtsrat zur Wahrnehmung der in § 31 Abs. 3 Satz 1 Mitbestimmungsgesetz beschriebenen Aufgaben einen Ausschuss, dem der Vorsitzende, sein nach § 27 Abs. 1 und Abs. 2 Mitbestimmungsgesetz gewählter Stellvertreter und je ein von den Aufsichtsratsmitgliedern der Arbeitnehmer und der Anteilseigner mit der Mehrheit der abgegebenen Stimmen gewähltes Mitglied angehören (Vermittlungsausschuss).

Ausschussstruktur und Aufgaben des Konzern- Koordinationskreises

 An der Spitze der

Konzernführungsgremien steht der Konzern-Koordinationskreis (KoKo).

 Mitglieder sind alle Vorstandsmitglieder der DZ BANK AAG sowie die

Vorsitzenden der Vorstände der

wesentlichen Teilkonzerne der DZ BANK Gruppe.

 Die Ziele des KoKo sind:

 Stärkung der

Wettbewerbsfähigkeit der DZ BANK Gruppe

 Abstimmung in grundsätzlichen Fragen der Produkt- und

Vertriebskoordination

 Effektive Koordination hinsichtlich eines konsequenten Chancen- und Risikomanagements, der Kapitalallokation, strategischer Fragen und der Nutzung von Synergien

2021

Seite 28 Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

Konzern- Koordinations-

kreis (KoKo)

Group Risk and Finance Committee (GRFC) Group IT Committee (GITC)

Group HR Committee (GHRC)

Produkt- und Vertriebskomitee Privatkunden Produkt- und Vertriebskomitee Firmenkunden Produkt- und Vertriebskomitee Institutionelle

Arbeitskreis Konzernrevisionsleiter Volkswirtschaftlicher Round Table Innovation Round Table

Group Corporate Responsibility Committee inkl. Vorstandsmitglieder

exkl. Vorstandsmitglieder

Arbeitsgruppen unterstützen die Ausschüsse

Das Group Corporate Responsibility Committee

koordiniert die NH-Aktivitäten in der DZ BANK Gruppe

Struktur Aufgaben

• Um denAustausch zum Thema Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe zu intensivieren, wurde bereits2014 das Group Corporate Responsibility Committee (CRC)ins Leben gerufen

• Das Gremium, dem die Nachhaltigkeitsbeauftragten der DZ BANK Gruppe angehören, ist die Plattform für den gruppenweiten fachlichen Austausch über aktuelle Entwicklungen und Aktivitäten zum Thema Nachhaltigkeit

• „Impulsgeber“für die DZ BANK Gruppe

• Überwachung und Kommunikation von Zielerreichung der Schwerpunktthemen,

• Schwerpunktthemen werden nach aktuellen Handlungsfeldern der Gruppenunternehmen, Stakeholder Feedback und politischen und regulatorischen Entwicklungen ausgewählt und sind u. a. gruppenweite Mindeststandards, Reguläres Monitoring /Screening, Proaktive Gestaltung beim Klimaschutz

• Die Leitung des Group CRC berichtet regelmäßig an den für Nachhaltigkeit zuständigen CO-Vorstandsvorsitzenden und einmal jährlich sowie bei Bedarf an den Konzern-Koordinationskreis, dem höchsten

Entscheidungsgremium der DZ BANK Gruppe Verantwortliche

Nachhaltigkeitsmanager der DZ BANK Gruppe und zuständige Bereichsleiter (ggf. weitere Teilnehmer oder externe Ressourcen)

Treffen der Gremienmitglieder 6 mal im Jahr

Organisation durch den Bereich

„Strategie- und

Konzernentwicklung“ als CRC Koordinator

Im Geschäftsjahr 2020 wurde beschlossen, das Group CRC zu einem Gremium mit Vorstandsbeteiligung weiterzuentwickeln.

Task-Force Nachhaltigkeit DZ BANK AG

NH-Impact- Klassifizierung

NH-Ambition inkl. Selbst- verpflichtung

NH-Fokusthemen

Weitere NH- Themen

Konzernweite NH-Aktivitäten

GFG-weite NH-Aktivitäten Gesamtsteuerung der NH-Aktivitäten:

Zentrales Nachhaltigkeitsteam

Schnitt- stelle DZ

BANK Gruppe /

GFG

NH-Risiko- management

Weitere NH- Aktivitäten AG/

Bereichs- fahrpläne NH-

Kommuni- kation/

Reporting (int. + ext.)

NH- Marktchancen

Lenkungsausschuss (zweimonatlich) Vorstandsmitglieder der DZ BANK AG &

Projektverantwortliche

Potentialfeld Nachhaltigkeit DZ BANK Gruppe

Kernteam Potentialfeld Nachhaltigkeit:

Vertreter DZ BANK AG, Union Investment, R+V Lenkungsausschuss (quartärlich) Vorstandsmitglieder der DZ BANK AG, Union

Investment, R+V & Projektverantwortliche

Group Corporate Responsibility Committee (GCRC)

Ausschlüsse und Sektorgrundsätze

NH-Ziele inkl. Selbst- verpflichtung Weiterentwicklung

Group CRC

NH-Impact-

Klassifizierung NH-Reporting

NH-Risiko

Vorstands-Task Forces für Nachhaltigkeit – unter CEO- Führung – etabliert

2021

Seite 30 Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe NH-Risiko-

Klassifizierung

EZB-Klima- Stresstest

EU-Taxonomie Kredit- vorgaben

& -prozesse NH-Regulatorik

Die zentrale Nachhaltigkeitseinheit unterstreicht die strategische Relevanz des Themas

Aufgaben der Bereiche Leitplanken/Strategie - Ausarbeitung der NH-Strategie und internen

Leitlinien zu relevanten NH-Themen sowie die Abstimmung mit Bereichen und Sicherstellen der Umsetzung der NH-Strategie

Governance, Transparenz und Interessensvertretung

Koordination - regelmäßige Bestandsaufnahme der NH-Aktivitäten der DZ BANK AG, Sicherstellung der inhaltlichen Konsistenz sowie

Zusammenführung und Bereitstellung von Daten

Projektmanagement – Sicherstellung der konsistenten Umsetzung der Bereichsmaßnahmen

Aufgaben und Rollen der Zentralen Einheit für das Thema Nachhaltigkeit 1

2

3

4

Integration von Nachhaltigkeitin die Regelprozesse Umsetzung

identifizierter Aufgaben unter Berücksichtigung der übergeordneten NH- Strategie

Setzung eigener, strategie-konformer Ziele

Zentrale Nachhaltigkeitseinheit im Bereich Strategie & Konzernentwicklung seit 2020 verankert

ESG-Risiken werden umfangreich im

Risikomanagement der DZ BANK berücksichtigt

Der enge Austausch zwischen Fachbereichen und dem Risikocontrolling der DZ BANK gewährleistet ein gruppenweit konsistentes Risikomanagement.

Speziell mit Blick auf Umwelt- und Klimarisiken gilt es, das unternehmensinterne Risikomanagementverständnis fortlaufend weiterzuentwickeln. Bereits jetzt werden entsprechende Klimaaspekte durch die DZ BANK Gruppe berücksichtigt, z. B. berücksichtigt die Union Investment, als einer der führenden deutschen Asset Manager für nachhaltige Anlagen, Risiken des Klimawandels in ihren Investitionsentscheidungen.

Ende 2020 wurde ein Zielbilderarbeitet, um Nachhaltigkeitsrisiken frühzeitig zu identifizieren und die Einhaltung gesetzlicher und unternehmensinterner Nachhaltigkeitsanforderungen zu gewährleisten. Anknüpfend an bisherige Projektergebnisse der Nachhaltigkeitsklassifizierung wird damit die Grundlage für eine effiziente Risikosteuerung von Nachhaltigkeitsrisiken geschaffen, die in Linie mit regulatorischen Anforderungen (EZB und EBA) liegt.

Nachhaltigkeitsbezogene Risiken und Wirkungen werden aus zwei Perspektiven betrachtet: –„Inside-Out“- Perspektive: Betrachtung von Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft, die sich aus der Geschäftstätigkeit der DZ BANK Gruppe ergeben –„Outside-In“-Perspektive: Betrachtung der Effekte aus ökologischen, sozialen und

Governance-bezogenen Herausforderungen auf die Risikopositionen der DZ BANK Gruppe Nachhaltigkeitsrisiken früh

identifizieren Finanzielle Auswirkungen bewerten Maßnahmen zur Vermeidung bzw.

Verminderung der Risiken umsetzen

1 2 3

2021

Seite 32 Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

Risikomanagement der DZ BANK

Die 10 Prinzipien für verantwortungsbewusstes Wirtschaften verfolgt die DZ BANK Gruppe mit ihrem Beitritt zum Global Compact der Vereinten Nationen

Compliance bildet die wesentliche Grundlage einer verantwortungsvollen Unternehmensführung

Geldwäsche- und Betrugsprävention

Kapitalmarkt Compliance

→Nachhaltigkeitsbericht 2020, S.24-28

Unternehmens- Compliance

→Nachhaltigkeitsbericht 2020, S. 24-28

Datenschutz Aufgabengebiete des Bereichs Compliance

• Schutzmaßnahmenhinsichtlich Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerischer Handlungen werden entwickelt und durchgeführt(u. a. Whistleblowing-Hotline,

Compliance- und Geldwäsche-Hotline)

• Regelmäßige Durchführung vonverpflichtenden Schulungenfür Mitarbeiter zu den Themen Compliance, Abwehr von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierung, Finanzsanktionen und Embargos, Betrugsprävention, Datenschutz-Grundverordnung, Informationssicherheit und Verhinderung von Marktmanipulationen

• In jedem Geschäftsbereich der DZ BANK gibt es einen Bereichskoordinator

Betrugsprävention, der als permanenter Ansprechpartner fungiert und sicherstellen soll, dass die erforderlichen Maßnahmen wirksam in Arbeitsprozesse implementiert werden

Geldwäsche- und Betrugsprävention

Gemeinsame Grundsätze des Datenschutzes gelten für alle Unternehmen der DZ BANK Gruppe

Aufgabengebiete des Bereichs Compliance

• Für die Organisation des Datenschutzes sind in allen Unternehmen der DZ BANK Gruppe Datenschutzbeauftragte benannt. Dieser wirkt auf die Einhaltung des Datenschutzes hin und ist Ansprechpartner für Kunden, Geschäftspartner und Mitarbeiter.

• Im Rahmen eines internen Kontrollsystems zum Datenschutz sind Kontrollen in der DZ BANK implementiert, welche die Einhaltung der Datenschutzvorschriften unterstützen. Die Einhaltung wird risikoorientiert durch die Mitarbeiter des Datenschutzes überwacht.

• In der DZ BANK wird ein webbasiertes Schulungstool mit Abschlusstest für alle Mitarbeiterverpflichtend eingesetzt. Die Mitarbeiter aller Standorte müssen die

Lernprogramme zeitnah nach Beginn des Beschäftigungsverhältnisses absolvieren und im 3- Jahres-Turnus wiederholen.

• Für Datenschutzvorfälle besteht eine Meldelinie an die Mitarbeiter des Datenschutzes, die allen Mitarbeitern der Bank bekannt gegeben wurde.

Datenschutz

Zur Vorbeugung von Wirtschaftskriminalitätkönnen sich die Mitarbeiter über eine Hotline (Whistleblowing-Hotline) anonym an einen internen oder externen Ombudsmann wenden, der ihre Hinweise aufnimmt. Sie werden unter Beachtung der datenschutzrechtlichen Anforderungen an ein Hinweisgeber-Komitee weitergeleitet, das diese bewertet und erforderliche

Maßnahmen einleitet.

2021

Seite 34 Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe

Geldwäsche- und Betrugsprävention

Kapitalmarkt Compliance

→Nachhaltigkeitsbericht 2020, S.24-28

Unternehmens- Compliance

→Nachhaltigkeitsbericht 2020, S. 24-28

Datenschutz

5. Weitere Informationen

Sonstiges & Kontakt

Nachhaltigkeit in der DZ BANK Gruppe 2021

Seite 36

Weitere Publikationen

Kontakt Investor Relations

• Nachhaltigkeitsbericht 2020

• Fortschrittsmitteilung des UN Global Compact für die DZ BANK Gruppe

• Wertewelt

• Positionspapier Klima

• Investorenpräsentation der DZ BANK Gruppe

• Unternehmenspräsentation der DZ BANK Gruppe

Markus Stachel

Gruppenleiter Investor Relations Markus.Stachel@dzbank.de 069 – 7447 9841

Daniela Pauly

Senior Referentin Investor Relations und Rating Daniela.Pauly@dzbank.de

069 – 7447 42373

Dr. Nicole Schmidt

Referentin Nachhaltigkeitsratings Nicole.Monika.Schmidt@dzbank.de 069 – 7447 51685

Dr. Kirsten Siersleben

Abteilungsleiterin Generalsekretariat Kirsten.Siersleben@dzbank.de 069 – 7447 1005

• Investor Relations Website

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