Fondsportrait
Dieser Edelmetallfonds legt bis zu 30 Prozent seines Vermögens in physischem Gold an. Darüber hinaus werden Verbriefungen erworben, die die Entwicklung des Goldpreises abbilden. Dabei bevorzugt der Fonds Verbriefungen, die mit Lieferansprüchen auf physisches Gold besichert sind. Aus Diversifikationsgründen kauft das Fondsmanage
ment zudem Silber- und andere Edelmetallverbriefungen, gegebenen
falls auch Anleihen mit hoher Bonität.
Die USD-Anteilklasse des HANSAgold eignet sich für wachstumsori
entierte Anleger und zielt darauf ab, dem Anleger eine Wertentwick
lung ähnlich der zu bieten, die er bei einem physischen Erwerb des Goldes hätte. Aus diesem Grund ist die Fondswährung der US-Dollar - also die Währung, in der auch der Goldpreis weltweit notiert ist.
Bei einem späteren Verkauf seiner Fondsanteile hat der Anleger unter gewissen Voraussetzungen die Möglichkeit, mit dem Rücknahmeerlös Goldbarren zu erwerben. Einzelheiten zu den Voraussetzungen sind dem Verkaufsprospekt sowie den entsprechenden Sonderbedingun
gen der Depotbank zu entnehmen.
Fondsprofil
Fondsname HANSAgold
Anteilscheinklasse USD-Klasse A
ISIN DE000A0NEKK1
WKN A0NEKK
Fondskategorie Sonstiger Fonds Auflegungsdatum 02.01.2009 Gesamtfondsvermögen 329,83 Mio. USD
NAV 80,97 USD
Ausgabepreis 84,21 USD
Rücknahmepreis 80,97 USD
Fondswährung USD
Ausgabeaufschlag 4,00 %
Rücknahmeabschlag 0,00 % Geschäftsjahresende 31. Juli Ertragsverwendung Thesaurierung TER (= Laufende Kosten) 0,90 %
Verwaltungsvergütung davon 0,75 % p.a.
Verwahrstellenvergütung davon 0,05 % p.a.
Erfolgsabhängige Vergütung Nein
VL-fähig nein
Sparplanfähig ja
Einzelanlagefähig ja
Vertriebszulassung DE
Cut-off time 16:00 Uhr
Wertentwicklung in 12-Monats-Perioden
brutto netto kumuliert (brutto)
01.01.2017 - 31.12.2017 01.01.2018 - 31.12.2018 01.01.2019 - 31.12.2019 01.01.2020 - 31.12.2020 01.01.2021 - 31.12.2021 -30
-15 0 15 30 45 60 75
7,5 7,5
-4,0 -4,0
14,7 14,7
25,2 25,2
-6,3 -6,3 3,4
3,4
-4,0 -4,0
14,7 14,7
25,2 25,2
-6,3 -6,3
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indi
kator für die künftige Wertentwicklung. Alle Wertentwicklungen gehen von einer Wiederanlage der Ausschüttungen und einem Anlagebetrag
Wertentwicklungszeitraumes vom Anlagebetrag abgezogen. Der Rü
cknahmeabschlag, sofern ein solcher erhoben wird, wird bei der Rück
gabe der Fondsanteile abgezogen. Eine eventuell anfallende, die
RATINGS & RANKINGS
Vermögensaufteilung
54,4 % 54,4 % 24,1 %
24,1 % 23,0 % 23,0 % -1,5 %
-1,5 % Zertifikate
Rohstoffe Kasse Devisentermingeschäfte
-40 -20 0 20 40 60 80
Vermögensaufteilung inkl. Derivate
54,4 % 54,4 % 29,2 %
29,2 % 16,4 % 16,4 % Zertifikate
Rohstoffe Kasse
0 10 20 30 40 50 60 70 80 90
Anlagestruktur nach Edelmetallen
59,9 % 59,9 %
19,9 % 19,9 %
2,8 % 2,8 % 0,9 % 0,9 %
Gold (physisch und in Wertpapieren verbrieft) (59,9 %)
Silber (in Wertpapieren verbrieft) (19,9 %) Platin (in Wertpapieren
verbrieft) (2,8 %)
Palladium (in
Wertpapieren verbrieft) (0,9 %)
Anlagestruktur nach Währungen inkl. Derivate
78,0 % 78,0 %
22,0 % 22,0 %
US-Dollar (78,0 %) Euro (22,0 %)
Fondsmanagerkommentar
Der Goldpreis entwickelte sich im abgelaufe
nen Monat positiv und erzielte ein Plus von ca.
1,7%. Silber konnte ebenfalls einen leichten Wertzuwachs in Höhe von ca. 0,6% erzielen.
Damit nahm die Wertenwicklung des Goldprei
ses ein versöhnliches Ende von einem unter dem Strich schwierigen Jahr für das gelbe Edelmetall. Ein ausgeprägter Risikoappetit der Anleger, der sich in steigenden Aktienpreisen niederschlug und vor allen Dingen steigende Renditen sowie ein sich verteuernder EUR bil
deten starken Gegenwind. Vor diesem Hinter
grund hätte auch eine noch negativere Ent
wicklung des Goldpreises nicht überraschen können. Was für Gold spricht, ist die derzeitige Inflationserwartung der Marktteilnehmer. Aus unserer Sicht sind die fundamentalen, strategischen Gründe für eine Goldbeimischung allerdings weiterhin unverändert. Speziell der Diver
sifikationsvorteil wir sich bei geeigneter Quote risikomindernd aus.
Auch die hoch negativen Realzinsen sprechen unverändert für Gold.
Kurzfristige Schwächephasen und erhöhte Volatilitäten bei Gold können u.U. zu einer Wiederherstellung der Zielquote genutzt werden, um das Sicherheitsniveau möglichst stabil zu halten. Wir würden daher etwaige Schwächephase ggf. zu Aufstockungen nutzen. HANSAgold erzielte im abgelaufenen Monat eine Performance von ca -0,6%. Seit Jahresanfang liegt der Fonds bei ca. -6,3%.
31.12.2021 Nico Baumbach
Kennzahlen
Volatilität 14,9 %
offene Fremdwährungsquote 21,96 %
Dauer des Verlustes in Tagen 98
Wertentwicklung auf Monatsbasis
Alle Angaben in ProzentJahr Jan Feb Mär Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez Wertentwicklung KJ
2019 2,95 0,14 -2,60 -0,50 -0,64 6,48 2,86 7,05 -2,79 0,57 -2,79 3,65 14,65
2020 2,76 2,51 -6,91 4,70 3,53 2,28 13,54 5,46 -5,58 -1,67 -2,75 6,55 25,24
2021 -0,82 -0,71 -6,24 4,73 5,47 -6,27 2,20 -2,35 -5,04 4,94 -2,05 0,63 -6,31
Jan 2020Feb 2020Mär 2020Apr 2020Mai 2020Jun 2020Jul 2020Aug 2020Sep 2020Okt 2020No v 2020
Dez 2020Jan 2021Feb 2021Mär 2021Apr 2021Mai 2021Jun 2021Jul 2021Aug 2021Sep 2021Okt 2021Nov 2021 Dez 2021 -12%
-8%
-4%
0%
4%
8%
12%
16%
2,8 2,8 2,52,5
-6,9 -6,9
4,7 4,7 3,53,5
2,3 2,3
13,5 13,5
5,5 5,5
-5,6 -5,6
-1,7 -1,7 -2,8-2,8
6,6 6,6
-0,8 -0,8 -0,7-0,7
-6,2 -6,2
4,7 4,7 5,55,5
-6,3 -6,3
2,2 2,2
-2,3 -2,3
-5,0 -5,0
4,9 4,9
-2,0 -2,0
0,6 0,6
Wertentwicklung in Perioden
kumuliert p.a.
laufendes Jahr -6,31 %
1 Monat 0,63 %
3 Monate 3,43 %
6 Monate -1,98 %
1 Jahr -6,31 % -6,31 %
3 Jahre 34,54 % 10,39 %
5 Jahre 38,77 % 6,77 %
10 Jahre 2,79 % 0,28 %
seit Auflegung 65,97 % 3,98 %
Top Wertpapiere
INVESC.PHYS.MKT.ETC00 XAU 17,46 %
DT.BOERSE COM. XETRA-GOLD 12,53 %
INVESC.PHYS.MKT.ETC00 XAG 6,99 %
XTRACK. ETC SILBER 80 6,50 %
WITR MET.SEC.Z07/UN.XAG 6,45 %
INVESC.PHYS.MKT.ETC00 XPT 1,42 %
WISDOMTREE MS.Z07/UN.XPT 0,93 %
AMUNDIPHME ETC Z 2118 0,54 %
INVESC.PHYS.MKT.ETC00 XPD 0,49 %
WISDOMTREE MS.Z07/UN.XPD 0,45 %
AUSZEICHNUNGEN
2020 zeichnete der Finanzen-Verlag den HANSAgold (USD-Klasse)
■ das zehnte Jahr in Folge in der Kategorie „Rohstoff-Fonds“ aus
■ diesmal für seine Leistungen im Fünf- und Zehnjahreszeitraum
■ jeweils Platz 2
RATING & RANKINGS
Wertentwicklung von Einzelanlage / Sparplan
Einzelanlage von 1000 EUR
Euro p.a. kumuliert
1 Jahr 936,95 € -6,31 % -6,31 %
3 Jahre 1.345,37 € 10,39 % 34,54 %
5 Jahre 1.387,68 € 6,77 % 38,77 %
10 Jahre 1.027,89 € 0,28 % 2,79 %
Seit Auflegung 1.659,68 € 3,98 % 65,97 %
Sparplan von 50 EUR
Euro p.a.
1 Jahr 634,62 € -4,04 %
3 Jahre 2.052,80 € 6,68 %
5 Jahre 3.637,09 € 6,86 %
10 Jahre 7.201,53 € 3,39 %
Seit Auflegung 9.389,93 € 2,79 %
Chancen
■ Mit dem HANSAgold partizipieren Sie an der Preisentwicklung von Gold und weiteren Edelmetallen.
■ In der EUR-Klasse verringern Sie das Wechselkursrisiko zum US- Dollar.
■ Der HANSAgold unterliegt keinen Aktienschwankungen, da aus
schließlich in Edelmetalle und Anleihen investiert wird.
■ Sie haben unter gewissen Voraussetzungen die Möglichkeit, eine physische Auslieferung in Gold zu beantragen.
Risiken
■ Sie sind Schwankungen der Edelmetallpreise und den Entwicklun
gen der im Fonds enthaltenen Anleihen ausgesetzt und unterliegen damit einem Kursrisiko.
■ In der USD-Klasse gehen Sie ein Wechselrisiko zwischen Euro und US-Dollar ein.
■ Auch in der EUR-Klasse besteht noch ein geringeres Wechselrisiko, da die Absicherung des Fremdwährungsrisikos nie zu hundert Prozent gelingt.
■ Die Konzentration des HANSAgold auf Gold bewirkt, dass der Fonds von der Entwicklung des Goldpreises besonders stark abhängig ist.
Wissenswertes über Gold
■ Faszination seit Jahrtausenden
Im Jahr 3500 vor Christus entstanden die ältesten heute bekannten Schmuckstücke aus Gold. Sie stammen von den Sumerern aus dem Zweistromland, dem heutigen Irak. Ein König mit dem Namen Krösus gilt als "Erfinder" der Goldmünzen als Zahlungsmittel. Er lebte um das Jahr 550 vor Christus in Kleinasien.
■ Die Goldmark
In Deutschland wurde in der Zeit des Deutschen Reiches von 1871 bis 1918 die Goldmark als gesetzliches Zahlungsmittel verwendet.
Dabei
entsprach ein Gramm Gold genau 2,79 Goldmark.
■ Währungsreserve
Wegen der Funktion des Goldes als Währungsreserve war der Goldbesitz in den USA zeitweise verboten. Von 1933 bis 1973 war Goldbesitz nur in Form von Schmuck und Münzsammlungen erlaubt.
■ Gold als Währungsdeckung
Die weltweit vorhandene Goldmenge würde nicht als Wertdeckung für eine bedeutsame Währung ausreichen. Das gegenwärtig vorhan
dene Gold
entspricht einem aktuellen Marktwert von ca 5,5 Billionen EUR.
■ Goldmaßeinheiten
Das Gewicht von Gold wird in Unzen angegeben, wobei 1 Unze dem Gewicht von 31,10 Gramm entspricht.
■ Weltweiter Goldbestand
In der Geschichte der Menschheit wurden bisher schätzungsweise 166.000 Tonnen Gold geschürft.
■ Fort Knox
Das größte Goldlager der Welt befindet sich nicht - wie viele Men
schen denken - in Fort Knox, sondern unter den Straßen von Man
hatten.
■ Wertbeständigkeit
Seit Gründung der federal Reserve im Jahre 1913 hat der Dollar 95%
an Wert verloren. Gold ist dagegen um den Faktor 68 von 20,67 auf zeitweise schon über 1.400 US-Dollar gestiegen.
Wichtige Hinweise
Quelle aller Daten, sofern nicht anders angegeben: HANSAINVEST.
Diese Informationen dienen Werbezwecken. Grundlage für den Kauf sind die jeweils gültigen Verkaufsunterlagen, die ausführliche Hinwei
se zu den einzelnen mit der Anlage verbundenen Risiken enthalten.
Der Verkaufsprospekt und die wesentlichen Anlegerinformationen sind ausschließlich in deutscher Sprache in elektronischer Form unter www.hansainvest.com erhältlich. Auf Wunsch senden wir Ihnen Druckstücke kostenlos zu.
Der Nettoinventarwert von Investmentfonds unterliegt in unterschied
lichem Maße Schwankungen und es gibt keine Garantie dafür, dass die Anlageziele erreicht werden.
Die Wertentwicklung wird nach der BVI-Methode ermittelt. Informatio
nen zur genauen Berechnungsweise der Wertentwicklungen erhalten Sie im Internet unter Rechenartenbeschreibung.
Das Gesamtfondsvermögen bezieht sich auf das Fondsvermögen aller zum Fonds zugehörigen Anteilsklassen. Dabei wird das Gesamtfonds
vermögen in der Währung der Anteilsklasse ausgewiesen, die als erstes aufgelegt wurde.
Die angegebenen laufenden Kosten (Gesamtkostenquote) fielen im letzten Geschäftsjahr des Sondervermögens an; bei neu aufgelegten Fonds handelt es sich um eine Schätzung für das erste Geschäftsjahr.
Die anfallenden Kosten können von Jahr zu Jahr schwanken und verringern die Ertragschancen des Anlegers. Nähere Informationen zu den Kosten und zu einer etwaigen Erfolgsvergütung und deren Zu
sammensetzung sind aus den wesentlichen Anlegerinformationen zu entnehmen.
Insbesondere weist der Fonds aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen des Anteilpreises auf.
Die in den gegebenenfalls dargestellten Anlagestrukturen oder Ver
mögensaufteilungen angegebenen Prozentwerte beziehen sich ge
nerell auf das gesamte Fondsvermögen. Für die Darstellung einzelner Strukturen wird jeweils nur eine Teilmenge der Vermögensarten als Basis verwendet (z.B. bei Branchen nur der Aktienanteil), so dass in der Summe nicht zwingend 100% erreicht werden.
Die Darstellung der Top Wertpapiere (sofern angezeigt) erfolgt für maximal 60% des Fondsvermögens.
Bei den dargestellten Werten handelt es sich um gerundete Werte, so dass die Summe der Werte von 100 % abweichen kann.
Die Cut-off time bezeichnet den täglichen Orderannahmeschluss der Verwahrstelle des Fonds. Sie wird bei der depotführenden Stelle des Anlegers regelmäßig früher liegen.
Dieses Dokument und die in ihm enthaltenen Informationen richten sich nicht an US-Personen und dürfen nicht in den USA verbreitet
Verwaltungsgesellschaft
Weltoffen. Partnerschaftlich. Verlässlich.
An diesen Werten wollen wir uns messen lassen.
Als eines der ältesten Investment-Unternehmen in Deutschland prä
gen traditionelle hanseatische Prinzipien, wie Weltoffenheit, Vertrau
enswürdigkeit und Verlässlichkeit, seit jeher unsere Firmenphiloso
phie. Innovatives Denken und eine konsequente Serviceorientierung haben uns zu dem gemacht, was wir heute sind: Eine Kapitalverwal
tungsgesellschaft, deren oberstes Ziel es ist, für ihre Kunden Werte zu schaffen.
HANSAINVEST ist eine Tochter der SIGNAL IDUNA Gruppe.
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