Handbuch
PSD OnlineBanking
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Inhaltsverzeichnis
Kontenübersicht ... 2
Kontensichtbarkeit/Gesamtsaldo ... 2
Umsätze und Details ... 3
Lastschriftrückgabe ... 5
Externe Konten (Multibankfähigkeit) ... 6
Depots ...10
Überweisungen ...11
Vorlagen ...12
Auftragslimite ...13
Handy laden ...14
Weitere Services ...15
Gewinnsparen ...15
Kartenkonten ...16
Kartenbenachrichtigungsservice ...17
Profilauswahl ...17
Berechtigungen und Vollmachten ...18
Persönliche Daten...18
Datenschutz und Sicherheit – TAN-Verwaltung ...20
Elektronisches Postfach ...20
Nachrichten schreiben ...21
Terminvereinbarung ...23
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Kontenübersicht
Die Startseite, auf der Sie nach dem Login im Onlinebanking landen ist der Menüpunkt
„Banking & Verträge“. Unter „Ihre Konten“ finden Sie Ihre Kontenübersicht und alle Verträge mit uns und unseren Verbundpartnern.
Kontensichtbarkeit/Gesamtsaldo
Mit einem Klick auf die drei Punkte rechts neben dem Gesamtsaldo können die Konten- sichtbarkeit und Kontobezeichnung angepasst sowie eine Übersicht ausgedruckt werden.
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In der Kontensichtbarkeit können Sie die Sichtbarkeit der einzelnen Konten einstellen. Mit einem Klick auf das Augensymbol neben jedem Konto lassen sich einzelne Konten aus der Gesamtübersicht aus- oder einblenden.
Über das Eurosymbol können Sie zudem einzelne Konten aus der Berechnung des Gesamtsaldos ausschließen.
Umsätze und Details
In der Kontenübersicht können Sie über den kleinen Pfeil rechts neben jedem Saldo weitere Funktionen zum jeweiligen Konto einblenden.
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In der Umsatzanzeige, die sich über die Kontenübersicht öffnen lässt, können die einzelnen auf das Konto bezogenen Umsätze eingesehen werden.
Über die Lupe können Sie die Zeiträume der angezeigten Umsätze individuell festlegen.
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Über die Kontenübersicht können Sie zudem die Details des ausgewählten Kontos einsehen.
Hier lassen sich unter anderem der Überziehungszins oder die IBAN und BIC abrufen.
Lastschriftrückgabe
Die Lastschriftrückgabe befindet sich in der Umsatzanzeige des jeweiligen Kontos. Per Klick auf den Umsatz können Sie sich unter „Lastschrift zurückzugeben“ den Betrag zurückholen.
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Externe Konten (Multibankfähigkeit)
Sie können sowohl externe Konten zu unserem Onlinebanking hinzufügen als auch direkt von diesen Transaktionen durchführen (z. B. eine Überweisung). Hierfür klicken Sie neben dem Gesamtsaldo auf die drei Punkte und dann auf „Externe Konten hinzufügen“.
Nachdem Sie den vertraglichen Bedingungen für den Multibank-Service zugestimmt haben, gelangen Sie zur Bankenauswahl.
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Per Bankname, BIC oder auch BLZ können Sie Ihre Bank suchen und auswählen.
Anschließend loggen Sie sich mit den Zugangsdaten Ihrer Fremdbank (Anmeldename und PIN) in das entsprechende Onlinebanking ein und wählen, welche Konten Sie hinzufügen möchten.
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Im nächsten Schritt wählen Sie das TAN-Verfahren (Sicherheitsverfahren) aus, das Sie bei Ihrer externen Bank nutzen.
Hinweis: Die externe Bank entscheidet selbst, ob sie für das Hinzufügen der Bankverbindung eine TAN benötigt oder nicht. Bei der Kreissparkasse Waiblingen wird z. B. eine TAN abgefragt.
Bei einer anderen Bank könnte das Hinzufügen auch ohne TAN-Bestätigung erfolgen.
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Sie wählen nun alle Konten aus, die Sie zu unserem Onlinebanking hinzufügen möchten, und bestätigen Sie dies mit „Konten hinzufügen“.
Im letzten Schritt haben Sie die Möglichkeit, die neuen Konten zur jeweils richtigen Person zuzuordnen. Alleinige Kontoinhaber klicken einfach auf „Fertig“ und die externen Konten erscheinen anschließend bei „Banking & Verträge“ in der Kontenübersicht.
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Depots
Unter "Banking & Verträge" → "UnionDepot" oder "Handel & Depot" finden Sie Ihre Depots (PSD Online-Depot & UnionDepot). Wenn Sie kein Depot besitzen, können Sie es über die Verlinkungen "Brokerage Classic" bzw. "UnionDepot Classic" online eröffnen.
Tipp: Bevor Sie auf die Depoteröffnung weitergeleitet werden, kann es vorkommen, dass Sie in den Pop-up-Einstellungen Ihres Browsers Pop-ups erlauben wählen müssen .
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Überweisungen
Unter dem Menüpunkt „Banking & Verträge“ können Sie Überweisungen tätigen.
Tipp: Mit der Funktion „Rechnung hochladen“ (Scan2Bank) können Sie Rechnungen im PDF- Format automatisch in die Überweisungsmaske einlesen lassen.
Laden Sie das Rechnungsdokument über einen Klick auf „Dateiordner durchsuchen“ hoch, um die Überweisung zu befüllen.
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Vorlagen
Vorlagen für wiederkehrende Überweisungen können Sie unter dem Menüpunkt „Banking &
Verträge“ → „Vorlagen“ anlegen.
Dort finden Sie auch eine Funktion, mit der Sie bestehende Überweisungsvorlagen aus dem alten PSD OnlineBanking in das neue Onlinebanking übernehmen können.
Nach einem Klick auf „Vorlagen übertragen“ werden Ihnen alle Vorlagen angezeigt, die in das neue Onlinebanking übernommen werden können.
Sofern mehrere Konten (z. B. Spar- & Girokonto) zur Verfügung stehen, muss das
Überweisungskonto ausgewählt werden. Mit Klick auf den Kontonamen werden die Konten als Liste angezeigt.
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Auftragslimite
Im neuen Onlinebanking können Sie Ihr tägliches Überweisungslimit unter dem Menüpunkt
„Service & Mehrwerte“ → „Auftragslimite“ selbst festlegen. Es wird direkt wirksam.
Tipp: Für Terminüberweisungen und Daueraufträge sowie Überweisungen außerhalb Deutschlands (innerhalb der EU) gilt eine separate Limit-Einstellung. Senden Sie uns bei Änderungswünschen einen Serviceauftrag unter „Service & Mehrwerte“ → “Weitere Services“. Ihr Wunschlimit wird nach der Freischaltung durch unsere Berater wirksam.
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Handy laden
Ebenfalls können Sie unter dem Menüpunkt „Service & Mehrwerte“ die Funktion „Handy laden“ nutzen. Dieser Service ermöglicht es, Prepaid-Guthaben schnell und unkompliziert auf Ihr Mobiltelefon zu laden.
Derzeit wird noch per Link in das alte Onlinebanking verwiesen, wo die Funktion vollumfänglich nutzbar ist.
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Weitere Services
Viele zusätzliche Services finden Sie unter „Service & Mehrwerte“ → „Weitere Services“.
Gewinnsparen
Unter "Privatkunden" → "Geldanlage & Sparen" finden Sie das PSD Gewinnsparen.
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Kartenkonten
Unter "Privatkunden" → "Girokonto & Bezahlen" finden Sie alle Karten (girocard &
Kreditkarte), die Sie bei uns haben.
Über den Pfeil nach rechts finden Sie weitere Karten, falls Sie für ein Konto mehrere Karten haben. Wenn Sie mehrere Konten haben, können Sie das Konto mit den Pfeilen nach oben und unten wechseln.
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Kartenbenachrichtigungsservice
Den Kartenbenachrichtigungsservice finden Sie über den Punkt „Service & Mehrwerte“ →
„Benachrichtigungen“.
Sie haben hier die Möglichkeit, beim Einsatz Ihrer girocard oder Kreditkarte an einem
Geldautomaten oder bei Zahlungen im Geschäft im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) eine automatische Benachrichtigung per E-Mail oder SMS zu erhalten.
Profilauswahl
Sie finden im persönlichen Bereich (Ihr Name oben rechts) die „Profilauswahl“. Dieser Punkt ist für diejenigen interessant, die sowohl private als auch geschäftliche Konten bei uns führen.
Hier können Sie angeben, ob Sie sich aktuell im Onlinebanking als Privat-, Firmenkunde oder beides bewegen. Je nach Auswahl bekommen Sie dann nur die entsprechenden Konten und Funktionen angezeigt. Bei „reinen“ Privat- oder Firmenkunden ist die Auswahl automatisch auf die jeweilige Kundenart begrenzt.
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Berechtigungen und Vollmachten
Das Thema Vollmachten befindet sich ebenfalls im persönlichen Bereich unter dem Menüpunkt „Berechtigungen/Vollmachten“. Derzeit ist es möglich, eigene und erteilte Vollmachten einzusehen und zu löschen.
Persönliche Daten
Ihre bei uns hinterlegten Adressdaten finden Sie im persönlichen Bereich und können diese dort auch ändern. Unter dem Punkt „Persönliche Daten“ wird Ihnen eine Übersicht angezeigt.
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Sie haben die Möglichkeit, die eigene Anschrift selbst zu bearbeiten.
Um die Adresse zu ändern, muss diese per TAN-Verfahren bestätigt werden.
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Datenschutz & Sicherheit – TAN-Verwaltung
Im persönlichen Bereich befindet sich auch der Punkt „Datenschutz & Sicherheit“. Hier können Sie Ihre Sicherheitsverfahren (TAN-Verfahren) verwalten.
Elektronisches Postfach
Das elektronische Postfach finden Sie in der rechten oberen Ecke. Sie erkennen es am Briefsymbol. In unserem Postfach haben Sie die Möglichkeit, Kontoauszüge und Abrechnungen einzusehen oder Nachrichten an uns zu schicken.
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Die Postfächer der Verbundpartner können per Klick auf das Namensfeld im Postfach aufgerufen werden. Es öffnet sich ein kleines Fenster, in dem Sie zwischen allen Postfächern der Bank auswählen können.
Nachrichten schreiben
Sie möchten uns etwas mitteilen? Nachrichten an uns verfassen Sie bequem über das Postfach unter dem Punkt „Nachricht schreiben.“.
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Zusätzlich finden Sie die Funktion auch auf jeder Seite im Onlinebanking in der rechten unteren Ecke oder in der Kontaktlasche am rechten Rand.
Wählen Sie aus verschiedenen Themen Ihr Anliegen, verfassen Sie Ihre Nachricht und fügen Sie bei Bedarf eine Datei als Anhang hinzu.
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Terminvereinbarung
Sie möchten sich beraten lassen? Neben der Funktion „Nachricht schreiben“ finden Sie auf jeder Seite rechts unten sowie in der Kontaktlasche den Punkt „Termin vereinbaren“.
Sie wählen das Thema, ob die Beratung telefonisch oder per Video (OnlineView) stattfinden soll und Ihren Wunschberater aus.
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Im Anschluss erscheint eine Übersicht mit allen freien Terminen Ihres Wunschberaters.
Sie können eine Bestätigung oder Erinnerung zu Ihrem Termin per E-Mail oder SMS erhalten.
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Zur Prüfung aller Angaben bekommen Sie diese noch einmal angezeigt, bevor Sie den Termin bestätigen – fertig.
Sie haben Fragen? Rufen Sie uns an: 030 850 820
