Leistungsübersicht OnlineBanking
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Leistungsübersicht OnlineBanking
Inhaltsverzeichnis
(Stand August 2021) (Bitte klicken Sie auf das gewünschte Thema)Allgemeine Informationen
Kurzbeschreibung
Vorteile des OnlineBanking Leistungsumfang
Aufbau des OnlineBanking
Hauptleistungen
Kontenübersicht Umsatzanzeige Überweisung
Sammelüberweisung Auslandsüberweisung
Sonderleistungen für Firmen und Vereine
Lastschrift inkl. Dauerlastschrift Aufträge
• Auftragsfreigabe
• Dateiverarbeitung
Nebenleistungen
Aufträge Vorlagen
Änderungshistorie
Leistungsübersicht OnlineBanking
Allgemeine Informationen Kurzbeschreibung
Das OnlineBanking ist der zentrale Anlaufpunkt für Sie als Unternehmer oder Verein und Ihre Buchhaltung in allen Banking Angelegenheiten.
• Mit übersichtlicher, intuitiver und effizienter Gestaltung trifft OnlineBanking die Markterwartung
• Modernes Design und eine konsequent an Ihnen ausgerichtete Bedienung
• Auf der Startseite behalten Sie Dank einer gut strukturierten Informationsaufbereitung den Überblick über alle Konten und offenen Aufgaben
• Intuitiv platzierte Einstiege ermöglichen den einfachen und bequemen Zugriff auf Vermögensaufstellung, relevante Zahlungsverkehrsfunktionen oder vorliegende Auftragsfreigaben
• Das OnlineBanking wird als grundlegende Plattform für eine verschlüsselte Kommunikation zwischen Bank und Kunde aufgebaut und weiterentwickelt
• Die Integration von Fremdbankkonten für eine umfassende Multibanking-Fähigkeit ist geplant
Vorteile des OnlineBanking
• Das OnlineBanking bietet Ihnen eine moderne Anwendung im Look & Feel der Volksbank
• Vollständige Transparenz und Zugriff auf alle Ihre Konten und Verträge
• Nutzerfreundlich, am Kunden ausgerichtet Bedienung, die eine einfache und effiziente Abwicklung des Zahlungsverkehrs ermöglicht
• Zahlungsfreigabe in einem intuitiven Prozess
• Die Services werden kanalübergreifend angeboten
Leistungsumfang
Wichtige Funktionen des OnlineBanking:
• Startseite mit zentraler Kontenübersicht und Umsatzübersicht
• Profilauswahl für den komfortablen Wechsel zwischen Privat- und Geschäftskonten
• Basis-Zahlungsverkehrsfunktionen wie Einzelüberweisung und Lastschriftrückgabe
• Einblick in anstehende Zahlungsverkehrsaufträge und deren Freigabe
• elektronisches Postfach (inkl. Mitteilung an Berater)
• Chat und Co-Browsing mit unseren Mitarbeitern im Kunden-Service-Center
• Terminvereinbarung online
Leistungsübersicht OnlineBanking
Allgemeine Informationen Aufbau OnlineBanking
Die Kopfzeile des OnlineBanking:
Hier finden Sie:
Alle wichtigen Funktionen für Ihr Onlinebanking inkl. Depots
Verwaltung von giropay (ehemals paydirekt); Änderung von Auftragslimiten
Ihr elektronisches Postfach für uns und unsere Verbundpartner
Ihr persönlicher Bereich
Logout
Aufgrund der stetigen Weiterentwicklung können Sie in naher Zukunft unter den einzelnen Menüpunkten mit zahl- reichen weiteren Funktionen rechnen.
Kontaktlasche
Sie befindet sich mittig am rechten Bildschirmrand.
Mit Klick auf Kontakt öffnet sich die Kontaktlasche.
Die Fußzeile des VR OnlineBanking
Die Funktionen der Kontaktlasche können Sie hier
ebenfalls nutzen.
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Hauptleistungen Kontenübersicht
Profilauswahl
Sie gelangen in die Profilauswahl, indem Sie auf das angezeigte Profil klicken, woraufhin sich folgendes Menü mit einer Auswahl Ihrer Privat- und Business-Profile öffnet:
Offene Zahlungsaufträge
Diese Ansicht erscheint bei zur Freigabe vorliegenden Aufträgen.
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Hauptleistungen
Kontodetails und Schnellzugriff auf weitere Funktionen
Durch Aufklappen eines Kontos in der Kontenübersicht werden die Kontodetails (z. B. Dispolimit oder Online verfügbarer Betrag) angezeigt.
Außerdem können Sie in weitere Geschäftsvorfälle (z. B. Umsätze, Überweisung oder Datei übertragen) springen.
Die Reihenfolge der möglichen Aktionen richtet sich danach, wie häufig die Funktion über diesen Weg für das jeweilige Konto aufgerufen wird.
Sortierung
Sortieren Sie Ihre Konten nach
den vorgegebenen Kategorien
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Hauptleistungen
Individualisierung der Kontenübersicht
Sie können Ihre Konten anderer Banken der Übersicht hinzufügen oder entnehmen.
Außerdem kann die Anzeige der Konten und die Berechnung des Gesamtsaldos gesteuert werden.
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Hauptleistungen Umsatzanzeige
Umsatzsuche und Filtermöglichkeiten
Die Umsatzanzeige zeigt zuerst die letzten 30 Tage an. Sie können die Auswahl auf 60 bzw. 90 Tage oder einen individuellen Zeitraum erweitern.
Dieser kann bis zu zwei Jahre in die Vergangenheit gehen.
Bei Umsatzabfragen ab 90 Tagen ist eine TAN- Eingabe als 2-Faktor-Authentifizierung erforderlich.
Die Umsätze lassen sich nach Buchungsdatum oder Betrag sortieren.
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Hauptleistungen Umsatzexport
In der Umsatzanzeige können Sie Ihre Umsätze im CSV-, CAMT- oder MT940-Format exportieren.
Dabei ist die Auswahl des letzten Buchungstags oder eines individuellen Zeitraums möglich.
Einzelumsatz
Klicken Sie auf einen Einzelumsatz, bieten sich hier verschiedene Mehrwertfunktionen:
Das Häkchen bei kann manuell gesetzt werden. So können Sie Ihre Um- sätze markieren, die Sie für die kommende Steuererklärung benötigen.
Es kann gezielt nach Umsätzen gesucht werden, für die das Häkchen „Steuerrelevant“
gesetzt ist.
Ab sofort ist es möglich, eine Bemerkung (maximal 140 Zeichen) zu hinterlegen. In der Volltextsuche wird dann auch nach den Inhalten in diesem Bemerkungsfeld gesucht.
Lastschriften können im Einzelumsatz durch die Auswahl zurückgegeben werden. Nur bei Lastschriften, die tatsächlich zurückgegeben werden können, wird die Funktion angezeigt.
Benötigen Sie den Ausdruck eines Einzelumsatzes, klicken Sie auf .
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Hauptleistungen Überweisung
Übernahme der Kontobezeichnung des Auftraggeber-Kontos aus der Kontenübersicht
Die Übernahme erfolgt für Einzel- und Sammelüberweisungen. In der Überweisung und in der Kontenübersicht wird die identische Kontobezeichnung angezeigt. Auch individualisierte Bezeichnungen werden übernommen.
Autovervollständigung (Name und IBAN)
Geben Sie den Namen des Empfängers ein, wird Ihnen ein Auswahlfenster der Empfänger (inkl. IBAN) angezeigt, an die Sie bereits Zahlungen getätigt oder die Sie als Vorlagen hinterlegt haben.
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Hauptleistungen
Überweisung in Echtzeit ausführen
Mit Klick auf „Eingaben prüfen“ kann im nächsten Fenster die Überweisung als Echtzeit-Überweisung ausgeführt werden.
Dauerauftrag anlegen
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Hauptleistungen Sammelüberweisung
Erstellung von Sammelüberweisungen (auch aus mehreren Vorlagen)
Vergeben Sie eine Bezeichnung für Ihre Sammelüberweisung und wählen Sie zwischen einem der folgenden beiden Punkte:
“Neuen Posten erfassen”
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Hauptleistungen
“Posten aus Vorlagen hinzufügen”
Über den Button „Posten aus Vorlagen hinzufügen“ können mehrere Vorlagen via Mehrfachauswahl in eine Sammelüberweisung übernommen werden. In der Auswahl der Vorlagen werden nur die Vorlagen angezeigt, deren Pflichtfelder auch gefüllt sind.
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Hauptleistungen
Einzelposten von Sammelüberweisungen im Entwurf ändern
.
Befindet sich eine Sammelüberweisung im Entwurf, da sie zwar erstellt, aber noch nicht in Auftrag gegeben wurde, können Sie einzelne Posten direkt ändern, indem Sie die Sammelüberweisung über den Button „Sammelüberweisungen im Entwurf“ aufrufen
Mit einem Klick auf können Sie gezielt einzelne Posten anzeigen, bearbeiten oder löschen.
Klicken Sie auf das Register neben der Lupe, können Sie Ihre Überwei- sungsposten nach Erfassungszeitpunkt, Empfänger und Betrag sortieren
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Hauptleistungen
Auslandsüberweisung
Die Auslandsüberweisung ist PSD2-konform, es wird z.B. die Entgeltregelung geprüft.
Mit Klick auf „Überprüfen & Beauftragen“ werden die Entgelte für Überweisungen zu Lasten eines EUR-Kontos in einer EU-/EWR-Währung angezeigt
Beispiel: Überweisung britischer Pfund (GBP) nach Großbritannien (GB)
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Sonderleistungen für Firmen und Vereine Lastschrift inkl. Dauerlastschrift
Lastschrift (Basislastschrift/Firmenlastschrift) erfassen und beauftragen
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Sonderleistungen für Firmen und Vereine
Basis-Dauerlastschrift anlegen
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Sonderleistungen für Firmen und Vereine
Sammellastschriften erfassen und beauftragen
Erfassung von Sammellastschriften als unterbrechbarer Prozess (Handling analog zu Sammelüberweisung).
Angelegte Sammellastschriften bearbeiten / ergänzen
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Sonderleistungen für Firmen und Vereine Aufträge
Auftragsfreigabe
Dateiverarbeitung
Überblick und Freigabe eingereichter Aufträge (z.B. bei der Freigabe im 4-Augen-Prinzip) Selbst erfasste Aufträge, die noch auf Freigabe warten, können in der Auftragsfreigabe unter „eingereichte Aufträ- ge“ zurückgenommen werden. In der Detailanzeige ist ersichtlich, wer den Auftrag bereits unterschrieben/freigegeben hat.
Wird ein Auftrag nicht fristgemäß freigegeben, erfolgt eine auto- matische Löschung. Die historischen Daten der Auftragsfreigabe werden nach 90 Tagen gelöscht. (PSD2-Vorgaben)
Freizugebende SRZ-Dateien werden in der Dateiverarbeitung angezeigt und können dort beauftragt wer- den.
Offene und fehlerhafte SEPA- Dateien, die noch nicht beauftragt wurden, können gelöscht werden.
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Nebenleistungen Aufträge
Sammelüberweisungen/Sammellastschriften
Auswahl, Änderung oder Löschung eines Auftrags im Status „Entwurf“ durch Klick auf den Auftrag (Siehe Sammelüberweisung)
Daueraufträge/Dauerlastschriften
Anzeige, Änderung oder Löschung
eines bestehenden Auftrags durch Klick auf
Terminierte Überweisungen/Terminierte Lastschriften
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Nebenleistungen Vorlagen
Vorlagenmigration (Überweisung, Lastschrift und Auslandsvorlagen)
Suchfunktion in den entsprechenden Vorlagen
Vorlagen können aus dem ehemaligen eBanking für Firmen- und Privatkunden übertragen werden.
Es wird angezeigt, wie viele Vorlagen in der jeweiligen Anwendung zur Verfügung stehen.
In der Übersicht der Überwei- sungs-, Lastschrift- oder Aus- landsvorlagen kann per Voll- textsuche nach dem Namen des Zahlungspflichtigen, der IBAN des Zahlungspflichtigen und der Vorlagenbezeichnung gesucht werden. Die Suche beginnt, sobald das dritte Zeichen eingegeben wurde.
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Vorlagen bearbeiten / importieren
Mit Klick auf können Vorlagen bearbeitet oder importiert werden.
Es ist möglich mehrere Vorlagen gleichzeitig zu bearbeiten und zu löschen (Multi-Select).
Die selektierten Vorlagen können auch im csv-Format exportiert werden.
Volksbank
Darmstadt – Südhessen eG
Telefon: 06151 157-4433 Telefax: 06151 157-64444
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Änderungshistorie
Datum Version
Oktober 2020 1
August 2021 2
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