Ihr Private Banking Team der Kreissparkasse Ravensburg
VermögensVerwaltung seit 1993
Matthias Reiter
Direktor Vermögensmanagement Dipl.-Betriebswirt (FH)
Financial Planner (Frankfurt School) EFA European Financial Advisor Telefon +49 751 84-1373 matthias.reiter@ksk-rv.de
Bernd Schäfer
Leiter Private Banking Dipl.-Betriebswirt (FH)
Financial Planner (Frankfurt School) EFA European Financial Advisor Telefon +49 751 84-1447 bernd.schaefer@ksk-rv.de
Karsten Miller
Berater Private Banking Bankbetriebswirt (BA) Financial Consultant (SBW) Telefon +49 751 84-1383 karsten.miller@ksk-rv.de Andreas Weiß
Berater Private Banking Financial Consultant (SBW) Telefon +49 751 84-1341 andreas.weiss@ksk-rv.de
Armin Heilmeier Berater Private Banking Dipl.-Betriebswirt (BA) Financial Consultant (SBW) Telefon +49 751 84-1668 armin.heilmeier@ksk-rv.de
Marko Hempel
Berater Private Banking Geprüfter Betriebswirt (IHK) Financial Consultant (SBW)
Geprüfter Generationenberater (Sparkassen-Finanzgruppe) Telefon +49 751 84-1423
marko.hempel@ksk-rv.de
Frank Meroth Private Banking Betriebswirt (VWA) Telefon +49 751 84-1406 frank.meroth@ksk-rv.de Dierk Kaestle
Berater Private Banking Firmenkunden Bankbetriebswirt (SBW)
Immobilienfachwirt (DIA) Telefon +49 7522 981-2121 dierk.kaestle@ksk-rv.de Eugen Lehmann Berater Private Banking Betriebswirt (SBW) Telefon +49 751 84-1636 eugen.lehmann@ksk-rv.de
Stefan Bentele Private Banking Dipl.-Betriebswirt (FH) Chartered Financial Analyst Telefon +49 751 84-1280 stefan.bentele@ksk-rv.de
Zahlen Daten Fakten
Vermögens- verwaltung seit 1993
Über 500 Mandate mit einem Volumen von über 330 Mio. €
Einstieg bereits ab einem Anlagebe- trag von 200.000 € möglich
8 Kundenberater 2 Fondsmanager 4 Assistenzen
Für unser Private Banking Team steht ganz klar der Kunde und seine Vorstellungen im Vordergrund.
Ein Team von 14 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern steht Ihnen mit persönlichem Engagement regional vor Ort zur Verfügung.
Die Managemententscheidungen in Zusammenhang mit der
Vermögensverwaltung werden durch unsere eigenen Experten getroffen und in den Masterfonds der Kreissparkasse Ravensburg umgesetzt.
Stand April 2021
2014 2015 2016 2017 2018
100 200 300 400 500 600
Mandate in Stück
318 345
412
2019
424 429 448
2020 506
2014 2015 2016 2017 2018
100 150 200 250 300
180
209
255
Verwaltetes Vermögen in Mio EUR 2019
254 247
2020 331 350
Chancenorientiert (I) Höherer Risikofaktor Limitierter Aktienanteil (Quote max. 60%) Währungschancen und Risiken vorhanden
Sicherheitsorientiert (III) Geringer Risikofaktor Limitierter Aktienanteil (Quote max. 30%)
Relativ geringe Abhängigkeit von Währungseinflüssen Dynamisch (II)
Mittlerer Risikofaktor Limitierter Aktienanteil (Quote max. 45%) Währungschancen und Risiken begrenzt
Benchmarks unserer Masterfonds
S.AFIR: MSCI World NR in Euro
SANFOR RV: 65% JPM EMU Gov. / 15% JPM GBI Global / 20% Euribor 3 Monate TOPAS RV: 50% Bl.Com.ex Agr.T.R. / 25% Euribor 3 Monate / 25% LPX
Individuelle Anlage-
strategie
Masterfonds bilden die Basis jeder Anlagestrategie Gewichtung der Masterfonds entsprechend dem gewünschten Risikofaktor Individuelle Abweichungen möglich
Regelmäßiger Abgleich und Rebalancing der Strategie
Information bei Erreichung der Risikoschwelle
Stand April 2021
Aktienanlagen:
Europäische Aktienmärkte Internationale Aktienmärkte Länderallocation
Alternative Investments:
Rohstoffe Edelmetalle Private Equity Strategiefonds oder Sonstige
Management Masterfonds
3 selbstgemanagte Masterfonds
Weltweites Anlageuniversum Aktive Steuerung Breite Streuung innerhalb der Anlageklassen Investition
schwerpunktmäßig über ETF / ETC Absicherungs- strategien je nach Markteinschätzung möglich
S.AFIR Sparkassen Aktienfonds International Ravensburg
Festverzinsliche Anlagen:
Pfandbriefe Europäische bzw.
Internationale Staatsanleihen Corporates
(Unternehmensanleihen) SANFOR
Sparkassen Anleihenfonds Ravensburg
TOPAS
Top Alternative Investments Sparkasse
Stand April 2021
ESG-Strategie (I):
Nachhaltige Aktien Berücksichtigung von nachhaltigen Umwelt-, Sozial- und
Unternehmens- führungsaspekten Höherer Risikofaktor Aktienanteil: 100%
Währungschancen und Risiken vorhanden
Nachhaltige Vermögens- verwaltung
Masterfonds bildet die Basis jeder Anlagestrategie Individuelle Abweichungen möglich
Regelmäßiger Abgleich und Rebalancing der Strategie
Information bei Erreichung der Risikoschwelle
Stand April 2021
nach Art. 8 Trans- parenz-Verordnung
Benchmark unseres nachhaltigen Masterfonds
S.AFIR Ravensburg Nachhaltigkeit: MSCI World NR in Euro
Management Masterfonds
S.AFIR Ravensburg Nachhaltigkeit Nachhaltiges Anlageuniversum Aktive Steuerung Breite Streuung innerhalb der Anlageklassen Investition
schwerpunktmäßig über ETF
Absicherungs- strategien je nach Markteinschätzung möglich
Aktienanlagen:
Europäische Aktienmärkte Internationale Aktienmärkte Länderallocation S.AFIR
Kreissparkasse Ravensburg Aktienfonds Thema:
Nachhaltigkeit International
Stand April 2021
Umwelt Soziales Unternehmensführung
Nachhaltigkeit bedeutet,
Verantwortung
zu übernehmen.
Vorvertrag- liche
Informationen in der
Vermögens- verwaltung
nach Art. 6. Abs. 1 Transparenz- Verordnung
Als ein regional verwurzeltes Kreditinstitut mit öffentlichem Auftrag gehört für die Kreis- sparkasse Ravensburg verantwortungsvolles Investieren, auch unter Berücksichtigung hoher Nachhaltigkeitsansprüche, innerhalb unserer hauseigenen Vemögensverwaltung zum Selbstverständnis.
In unseren Vermögensverwaltungsfondshüllen berücksichtigen wir in Kooperation mit der Deka-Investment GmbH die Principles for Responsible Investing (PRI). Die von den Vereinten Nationen unterstützte Investorenini- tiative gibt sechs Prinzipien für verantwortli- ches Investment vor, die das Verständnis von Nachhaltigkeit und die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten im Investitionsproz- ess bei Unterzeichnern der PRI fördern sollen.
Das Nachhaltigkeitsverständnis umfasst dabei finanzmarktrelevante Umwelt-, Sozial- und Unternehmens- bzw. Staatsführungsthemen.
Die Deka-Investment GmbH hat diese Richt- linien bereits 2012 unterzeichnet und verpfli- chtet sich seither freiwillig zur Einhaltung der PRI-Vorgaben.
Unter dem Mantel der Vermögensverwaltungs- fondshüllen werden – wie in allen Publikums- fonds der Deka-Investment GmbH – Invest- ments in Unternehmen ausgeschlossen, die kontroverse Waffen produzieren. Ebenfalls werden Spekulationen in Grundnahrungsmit- teln ausgeschlossen.
Unsere hauseigene Vermögensverwaltung ist nicht als nachhaltige Vermögensverwaltung im Sinne von Artikel 8 oder 9 der Transparenz-Ver- ordnung (EU) 2019/2088 klassifiziert, sofern die Vermögensverwaltungsstrategie eine In- vestition in die nachfolgenden Vermögensver- waltungshüllenfonds vorsieht:
S.AFIR Ravensburg
Anlageschwerpunkt: Aktienfonds Welt;
ISIN: LU0203962617 SANFOR RV
Anlageschwerpunkt: Mischfonds;
ISIN: LU0349934678 TOPAS RV
Anlageschwerpunkt: Mischfonds;
ISIN: LU0349940642
Die Vermögensverwaltung wird als nachhaltig- es Finanzprodukt (sog. ESG-Strategieprodukt) nach Artikel 8 der Transparenz-Verordnung (EU) 2019/2088 klassifiziert, sofern die Vermö- gensverwaltungsstrategie eine Investition in die nachfolgende Vermögensverwaltungshülle vorsieht:
S.AFIR Ravensburg Nachhaltigkeit Anlageschwerpunkt: Aktienfonds, Thema Nachhaltigkeit Global;
ISIN LU2282204853
Wir beziehen Nachhaltigkeitsrisiken in den In- vestmentprozess unserer hauseigenen Vermö- gensverwaltung ein. Unter einem Nachhaltig- keitsrisiko verstehen wir ein Ereignis oder eine Bedingung in den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung (ESG), dessen bzw.
deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wes- entliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investition innerhalb der Portfolios unserer Kundinnen und Kunden haben könnte.
In unseren nachhaltigen Vermögensverwalt- ungsfondshüllen berücksichtigen wir folgende Strategien:
• Ausschluss von Investments in Unternehmen, die geächtete Waffen herstellen oder in ums- trittenen Geschäftsfeldern aktiv sind.
• Ausschluss von Investments in Unternehmen und Staaten, die gegen internationale Normen verstoßen.
• Ausschluss von Investments in Unternehmen mit direktem Bezug zu genveränderten Agrar- rohstoffen.
• Vermeidung von Emittenten mit einem schwa- chen ESG-Rating.
Die o.g. Ausschlüsse von Investments in Einzel- werte mit geächteten Geschäftsschwerpunkten oder kontroversen Geschäftspraktiken gelten gleichlautend für die Auswahl von Basiswerten für Zertifikate bzw. Derivaten.
Im Rahmen unseres Investmentprozesses und im Hinblick auf die Berücksichtigung von Nach- haltigkeitsrisiken verwenden wir Analysen un- serer Researchpartner DekaBank und Landes- bank Baden-Württemberg unter Einbeziehung
der Einschätzung von Nachhaltigkeitsrisiken über die Nachhaltigkeitsagentur MSCI ESG Re- search. Somit wird sichergestellt, dass die oben beschriebenen Strategien eingehalten werden.
Der Kontrollprozess findet regelmäßig statt.
Bei jedem Investitionsvorgang unter dem Mantel der nachhaltigen Vermögensverwalt- ungsfondshüllen wird die Einhaltung nach- haltiger Investitionskriterien durch die Deka- Investment GmbH überwacht.
Wir integrieren die Analyse von ESG-Faktoren in unsere professionelle Finanzanalyse. Die Faktoren Umwelt, Soziales und Unternehmens- führung sind somit ergänzende Elemente in unserem umfassenden Mix anlagerelevanter Kriterien. Dies führt zu besser begründeten An- lageentscheidungen und einem vorteilhaften Risiko/Ertrags-Profil, den Kern der ESG-Analyse sind die unmittelbaren finanziellen Auswirkun- gen der Faktoren auf die wirtschaftliche Situa- tion eines Unternehmens.
Nachhaltigkeitsrisiken, die sich negativ auf die Rendite auswirken können, können so zwar nicht vermieden, aber reduziert werden. Gleichzeitig können Nachhaltigkeitschancen aber auch aktiv zur Steigerung der Renditechancen beitragen.
Bei den Investitionsentscheidungen der nach- haltigen Vermögensverwaltungsfondshüllen er- folgt eine Filterung der zu Investitionszwecken zur Verfügung stehenden Anlagen unter be- sonderer Berücksichtigung von Nachhaltig- keitsrisiken und –chancen.
Bei einer Vermögensverwaltung ohne be- sonderen Fokus auf die Nachhaltigkeit kann sich die Berücksichtigung von Nachhaltigkeits- risiken positiv oder negativ auf die Rendite dieser Vermögensverwaltung auswirken.
Eine umfassende Erläuterung, wie Nachhaltig- keitsrisiken in die Investitionsentscheidungen der Kreissparkasse Ravensburg einbezogen werden, finden Sie auch auf unserer Internet- seite www.ksk-rv.de/ihresparkasse.
1ESG (Environmental, Social, Governance = Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung)
Reporting
Regelmäßiges Reporting
Informationen zu den Entwicklungen an den Aktien- und Kapitalmärkten Übersichtliche Aufstellung und Aufteilung der Ver- mögenspositionen Mindestens einmal jährlich Überprüfung der Anlagestrategie in einem
persönlichen Termin
Stand April 2021
Reporting
Regelmäßiges Reporting
Informationen zu den Entwicklungen an den Aktien- und Kapitalmärkten Übersichtliche Aufstellung und Aufteilung der Ver- mögenspositionen Mindestens einmal jährlich Überprüfung der Anlagestrategie in einem
persönlichen Termin
Stand April 2021
Reporting
Regelmäßiges Reporting
Informationen zu den Entwicklungen an den Aktien- und Kapitalmärkten Übersichtliche Aufstellung und Aufteilung der Ver- mögenspositionen Mindestens einmal jährlich Überprüfung der Anlagestrategie in einem
persönlichen Termin
Stand April 2021
Volumen Bis 250.000€
Über 250.000€
bis 400.000€
Über 400.000€
bis 750.000€
Über 750.000€
Mindesthonorar
Preise sind im Detail im Vermögensverwaltungsvertrag dokumentiert und geregelt.
Honorarsatz
1,05% p.a. zzgl. MwSt.
1,25% p.a. inkl. MwSt.
0,95% p.a. zzgl. MwSt.
1,13% p.a. inkl. MwSt 0,85% p.a. zzgl. MwSt.
1,01% p.a. inkl. MwSt.
0,75% p.a. zzgl. MwSt.
0,89% p.a. inkl. MwSt.
1000€ p.a. inkl. MwSt.
Fonds- bezeichnung
S.AFIR RV SANFOR RV TOPAS RV S.AFIR RV
NACHHALTIGKEIT
Verwaltungs- vergütung
1,60%
0,60%
0,90%
1,60%
Depotbank- gebühr
0,08%
0,08%
0,08%
0,08%
Kosten und Gebühren
Volumensabhängige Bepreisung
Halbjährliche Berechnung
Kostenfreies variabel verzinstes Verrechnungskonto inklusive
Stand April 2021
