7 Fragen, die Sie sich vor der Investition in
Kapitalanlagen und Crowdfunding stellen sollten
Heutzutage ist es einfacher, in Start-ups zu investieren.
In der Vergangenheit war diese Art von Investitionen für vermögende Privatkunden reserviert, die über Management-Gesellschaften direkt in diese innovativen Unternehmen investieren konnten, wobei Black Rock der weltweit bekannteste ist. Die Eintrittskarte bei Black Rock beträgt 1 Million US-Dollar, so dass der durchschnittliche Anleger nie über diese An- lagemöglichkeiten informiert wurde.
Einige Geschäftsbanken haben sich auf diesem Markt etabliert, um güns- tigere Eintrittskarten ab einigen hunderttausend Euro anzubieten.
In letzter Zeit konnten Crowdfunding-Plattformen die Macht des Internets nutzen, um herkömmliche Investoren anzuziehen und ihnen die Möglich- keit geben, ab wenigen Hundert Euro in Start-up-Projekte zu investieren.
Die Internetrevolution hat der größten Masse von Anlegern den Zugang zu diesem Finanzinstrument ermöglicht, welches Private Equity ist.
Der Erfolg dieser Art von Online-Investitionen wurde schnell bekannt und auch die Anzahl der Crowdfunding-Plattformen hat rasch zugenommen.
Der Zugang zu vielversprechenden Start-ups war noch nie einfacher, aber paradoxerweise ist es sehr schwierig geworden, sich in diesem Dschungel von Bedingungen zu finden, die sich von Plattform zu Plattform unter- scheiden.
Sehen wir uns in diesem Leitfaden die 7 Fragen an, die jeder Anleger stellen sollte, bevor er in Private-Equity-Unternehmen in Start-ups in- vestiert.
So funktioniert es
So funktioniert es
Wie starten Sie Ihre Investitionen strategisch in Start-ups, um dauerhaften Erfolg zu erzielen?
Die erste Frage für Anleger, die mit dieser Anlageklasse ihr Vermögen stei- gern möchten, lautet:
«Welchen Prozentsatz meines Vermögens sollte ich diesem Anlagevehikel zuordnen, das potenziell sehr rentabel, aber auch sehr riskant ist?» «
Die Antwort kann abhängig von verschiedenen Kriterien wie z, B. Ihrer Ri- sikobereitschaft offensichtlich variieren.
Schauen wir uns an, was erfahrene Anleger praktizieren.
Der Investmentfonds der Yale University stellt 18% seiner Mittel für Private Equity bereit. Die Besonderheit dabei ist, dass sie in den letzten 20 Jah- ren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 11,8% erwirtschafteten.
Dies steht im krassen Gegensatz zur durchschnittlichen Rendite amerika- nischer Colleges und Universitäten von nur 6,8%. pro Jahr.
Quelle http://investments.yale.edu
In einer kürzlich durchgeführten Umfrage unter 139 Vermögensverwaltern von Single Family Offices haben fast 80% ihre Absicht bekundet, ihre Pri- vate Equity-Zuteilungen zu erhöhen. Mehr als 17% waren daran interes- siert, mehr als 25% ihrer Mittel dieser Anlageklasse zuzuweisen.
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So funktioniert es
Sehen Sie jetzt den Wert einer Anlage in dieser Anlageklasse?
Bevor Sie nun entscheiden, welcher Prozentsatz ihres Vermögens dort anlegen soll, was nach Ihren persönlichen Kriterien zwischen 10% und 25% Ihres Vermögens betragen kann, müssen Sie das Konzept der Risiko- minderung verstehen.
Statistisch wissen die Experten von Private Equity, dass jedes zehnte Un- ternehmen außergewöhnliche Erträge erzielt, fünf gute Ergebnisse, drei durchschnittliche Ergebnisse und ein Unternehmen in Konkurs gehen wird.
Diese Statistik muss bei der Investition in eine Plattform berücksichtigt werden.
Das heißt, wenn Sie beispielsweise 10.000 € investieren, sollten Sie diese Summe idealerweise auf ein Dutzend verschiedener Projekte auf einer Plattform Ihrer Wahl verteilen. (Prüfen Sie, ob die Plattform zum Zeitpu- nkt Ihrer Investition so viele Projekte anbietet)
Wenn Sie eine kleinere Summe von 1.000 Euro investieren, können Sie normalerweise nicht das Investitionsminima sehen, welches in ein oder zwei Projekte investiert wird.
Der andere wesentliche Aspekt für Sie und die Gesundheit Ihrer Anlagen ist es selbstverständlich, die Managementkriterien der Fachleute des An- lagekapitals zu befolgen.
So funktioniert es
Sie verwenden insbesondere die folgenden Kriterien, um ihr Portfolio strategisch und nicht zufällig zu diversifizieren:
- das Konzept der drei Horizonte
- ein Portfolio-Gleichgewicht zwischen weich und hart
Es geht darum, Unternehmen in Ihrem Portfolio zu haben, die sich in un- terschiedlichen Entwicklungsstadien befinden und ein anderes Profil ha- ben. Soft, ein Unternehmen mit einem Internetdienst und hart mit einem physischen Produkt.
Es ist leicht zu verstehen, dass das Risiko größer ist, wenn Sie immer das gleiche Startup-Profil haben.
Ein versierter Anleger möchte sein Risiko auf ein Maximum reduzieren.
Das neue Konzept des Angel Business Club bietet Ihnen eine flexible For- mel von Monatsabos, mit dem Sie von Anfang an in verschiedene Projekte investieren und ein echtes Private-Equity-Portfolio aufbauen können, wie die echten VermögensManager es machen
Key Take Away:
Bauen Sie ein echtes Portfolio von Start-ups auf, anstatt einmalig
in Unternehmen zu investieren, je nach Ihren Emotionen
So funktioniert es
So funktioniert es
Welches Anlagemodell verwenden Sie?
Diese Frage folgt der ersten und es ist wichtig, dass Sie als Investor das
«Geschäftsmodell» des Intermediärs oder Providers kennen, mit dem Sie auf ein Anlageinstrument zugreifen können.
Die Modelle von Crowdfunding-Plattformen sollen Ihnen ein Projekt verkaufen und das war’s auch schon. Die Entwicklung dieses Start-ups wird nicht weiter verfolgt.
Im Gegenteil dazu bietet Ihnen Angel Business Club ein völlig anderes und disruptives Modell.
Angel Business Club begleitet die Unternehmen, in welche sie investiert, bis der Erfolg durch eine Einführung an die Börse oder den Verkauf an einen Konkurrenten erreicht werden kann.
Die Arbeit von Angel Business Club endet nicht nach dem Auswahlpro- zess der Dateien, sondern beginnt genau zu diesem Zeitpunkt. Dies macht einen enormen Unterschied.
Das Geschäftsmodell von Angel Business Club besteht nicht darin, Crowd- funding-Projekte zu verkaufen und Provisionen zu kassieren, unabhängig davon, ob das Projekt funktioniert oder nicht. Das Geschäftsmodell von Angel Business Club besteht darin, Unternehmen auszuwählen, in die sie investieren möchten, und sie zu einem ersten Liquiditätsereignis wie ei- nem Börsengang oder einem Verkauf an einen Wettbewerber zu begleiten.
Dies verändert das Crowdfunding-Konzept grundlegend. Angel Bu- siness Club revolutionierte die Branche, indem es das Konzept der Ge- meinschaftsfinanzierung oder « Community Funding « erfand.
Key Take Away:
Entscheiden Sie sich für ein Modell, mit dem Sie die Entwicklung Ihres Unternehmens verfolgen können und Ihre Interessen berücksichtigen
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So funktioniert es
So funktioniert es
Was sind die Gebühren und Risiken?
Die Gebühren für Crowdfunding-Plattformen variieren je nach Plattform.
In der Regel werden jedoch Gebühren für die investierten Beträge erhoben, unabhängig davon, ob Ihre Anlage eine positive Rendite erzielt oder nicht.
Auf bestimmten Plattformen können sogar Gebühren von Ihren Gewinnen abgezogen werden.
Ein Prozentsatz zwischen 10 und 20% kann also von Ihrem Gewinn abge- zogen werden.
Private-Equity-Fonds hingegen laufen in der Regel nach dem 20/2-Modell, das heisst Sie zahlen 2% Ihrer Investition und 20% Ihres Einkommens.
Angel Business Club-Mitglieder zahlen nur eine monatliche Gebühr von 10 €, wenn sie in ein monatliches Abo einzahlen und nur, wenn sie im Monat aktiv sind. Es ist kostenlos, diese Abo zu stoppen oder zu ändern.
Diese Gebühren können sogar im Laufe der Zeit zurückgezahlt werden, um die Anlagendisziplin des Mitglieds zu belohnen. Treue Mitglieder erhalten zusätzliche freie Aktien.
Beim Verkauf der Anteile werden vom unabhängigen Broker nur 2% der Gebühren erhoben.
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So funktioniert es
Key Take Away:
Optimieren Sie das Risiko- und Kostenmanagement
Obwohl der Risikokapital- / Private-Equity-Ansatz als riskant wahrgenom- men wird, waren Anlagen bei Angel Business Club niemals sprunghaft.
Denken Sie daran, dass Angel Business Club nicht nur in Start-ups inves- tiert. Angel Business Club verteilt das Risiko, indem es in Unternehmen investiert, die sich in fortgeschrittenen Entwicklungsstadien befinden.
Seit 2015 hat Angel Business Club 6 Exits gehabt - alle mit positiver Ren- dite - (100% Gewinnquote).
Um genau zu sein, gibt es wie bei jedem anderen Risikokapitalfond Posi- tionen, die gegen Null gehen. In der Welt des Private Equity ist das jedoch normal. Was nicht normal ist, ist die Gesamtsiegrate von Angel Business Club. Es ist eine schöne 100%.
Die durchschnittliche Erfolgsrate des VentureCapital-Fonds liegt bei 10-20%.
Dies wird durch das Konzept der aktiven Verwaltung der Clubbeteiligun- gen erklärt.
Das Investitionskomitee überwacht den Fortschritt der Projekte im Quar- tal und stellt den Unternehmen die eingeworbenen Mittel entsprechend der Einhaltung des Geschäftsplans zur Verfügung. In extremen Fällen kann Angel Business Club daher das Managementteam des Unternehmens oder die Strategie ändern. Dies vermeidet Insolvenz und ist eine wichtige Garantie für die Wahrung Ihrer Interessen.
Der andere Risikobegriff ist die Art und Weise, wie Sie investieren.
Invest-Invest direkt oder über eine Crowdfunding-Plattform-Holding?
Wer hält Ihre Anteile an diesen Unternehmen, in die Sie investieren?
Wenn also die Crowdfunding-Plattform, in die Sie investieren, in Konkurs geht, wie sieht es mit Ihren Investitionen aus? Sind sie verloren oder nicht?
Wenn Angel Business Club in Konkurs geraten würde, besitzen Sie immer noch Ihre Aktien, die in einem unabhängigen Broker gehalten werden.
So funktioniert es
So funktioniert es
Wann erfolgt unsere Investition im Leben des Unternehmens?
Es gibt 3 Hauptphasen im Leben eines Unternehmens:
- Kreation
- Die kapitalintensive Konsolidierungsphase
- Die Entwicklungsphase, in der sich das Unternehmen mehr und mehr selbst finanzieren kann
Bei der Gründung finanzieren sich Unternehmen häufig mit Familie und Freunden oder Crowdfunding-Plattformen. Das Risiko ist sehr hoch. Das Konzept ist noch nicht bewiesen.
Während der Konsolidierungsphase beginnt das Unternehmen zu wachsen, braucht aber viel Kapital, um voranzukommen. In dieser Phase ist das Risiko für die Anleger geringer, da sich das Konzept des Unternehmens bereits bewährt hat.
In der dritten Phase läuft das Unternehmen, es hat Verträge, der Umsatz kommt zurück. Das Risiko ist viel geringer.
Sie möchten ermitteln, in welcher Phase sich das Unternehmen befindet, in das Sie investieren, um das von Ihnen eingegangene Risiko richtig einzuschätzen.
Key Take Away:
Bauen Sie ein ausgewogenes Portfolio auf
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So funktioniert es
Was ist der geplante Ausstieg für Ihre Investition?
Jeder erfahrene Anleger legt seinen Anlagehorizont und seine Auss- tiegsstrategie im Voraus fest, bevor er investiert.
Sie müssen sich auch die folgenden Fragen stellen:
- Verfügt das Unternehmen, in das ich investiere, bereits über eine inter nationale Entwicklungsstrategie mit einem geplanten Börsengang?
- Was beabsichtigen die Gründer im Hinblick auf einen Verkauf des Unternehmens an einen potenziellen Mitbewerber?
- Wurden die Entwicklungshorizonte des Unternehmens klar festgelegt und den Anlegern mitgeteilt?
Mit Angel Business Club werden die Mitglieder sofort über die Auss- tiegsstrategie von Unternehmen informiert. Diese werden nach ihrer Entwicklungsreife im Vergleich zu einem Börsengang klassifiziert.
Das Know-how von Angel Business Club soll genau dazu beitragen, dass diese Unternehmen die Auswirkungen eines Börsengangs auf die Entwicklung des Unternehmens maximieren und die Erträge der Aktionäre maximieren.
Key Take Away:
Haben Sie immer eine klare Exit-Strategie für Ihre Investition
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So funktioniert es
Kann ich von Deals wie Warren Buffet profitieren?
Möchten Sie wie Warren Buffet investieren?
Wenn ja, dann prüfen Sie, ob Sie Sonderkonditionen für Ihre Investitionen erhalten können. Das ist genau das, was Warren Buffet die ganze Zeit macht.
Bevor Warren Buffet in ein Unternehmen investiert, sucht er nach einem speziellen Rabatt auf die Aktien oder Optionen und weitere Optionsscheine.
Crowdfunding-Plattformen versuchen nicht, Sonderkonditionen auszu- handeln, die ihren Anlegern bei späteren Börsengängen zugute kommen.
Dies ist ein sehr beliebter Vorteil der Angel Business Club-Mitglieder. Vor jedem Börsengang werden Sie vor der Öffentlichkeit informiert, und es ist nicht ungewöhnlich, dass Unternehmen Angel Business Club-Mitgliedern besondere Vorteile wie Aktienrabatte oder Optionsscheine gewähren.
Key Take Away:
Schauen Sie sich die angebotenen Optionen an, um Ihre Investitionen zu steigern
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So funktioniert es
Kann ich kostenlose Aktien bekommen?
Prüfen Sie, ob die Plattformen, in die Sie investieren, über ein Affiliate- System verfügen und welche Art von Belohnung Sie beanspruchen können.
Angel Business Club belohnt seine Botschafter mit einer Provision von 10% auf die monatlichen Beträge der angeschlossenen Mitglieder.
Dies ermöglicht den Mitgliedern, diese Boni in ihre eigenen monatlichen Zulagen zu reinvestieren und ihre Aktien kostenlos zu erhalten.
Sie können dieses Geld natürlich verwenden, wenn sie es für richtig halten.
Key Take Away:
Der Aufbau eines kostenlosen Aktienportfolios ist eine leistungsstarke Methode, um nicht nur Ihren Wohlstand zu steigern, sondern auch um
Sie als Anleger zu erziehen
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Angel Business Club in Zahlen
10 000
Mitglieder
15 000 000
Investiert
3 Exits
3 IPOS / Verkaufte Startups
60 %
Durchnitts- rendite
Beispiele
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